เราได้รับคำถามตลอดเวลาเกี่ยวกับซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตการลงทุนที่ดีที่สุดคืออะไร เมื่อวันก่อนมีคนอ่านโพสต์ของฉันเกี่ยวกับ เราติดตามมูลค่าสุทธิของเราอย่างไร และถามคำถามง่ายๆ กับฉันว่า ฉันจะติดตามการลงทุนในหุ้นของเราได้อย่างไร
คำตอบสั้น ๆ คือ… ฉันไม่ทำ
ฉันตรวจสอบการลงทุนเดือนละครั้งเมื่อฉันอัปเดตสเปรดชีต แล้วฉันจะไม่ดู คิดถึงเรา ลงทุนเงินในแคปซูลเวลา ดังนั้น ต่อให้มีอะไรเกิดขึ้น ฉันก็ไม่อยากถูกล่อลวงให้ตอบโต้
ฉันยังคงอ่านข่าวการเงินอยู่เรื่อยๆ ฉันชอบที่จะรับรู้ถึงสิ่งที่เกิดขึ้น ดังนั้นหากมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ ฉันจะไม่ตื่นตระหนก แต่นั่นเป็นส่วนใหญ่ด้วยเหตุผลทางจิตวิทยา ฉันมุ่งมั่นที่จะไม่แตะต้องการลงทุนนอกเหนือจากการปรับสมดุลและการทำบัญชีอื่นๆ
ที่กล่าวว่าวิธีที่ฉันติดตามการลงทุนของเรามีการเปลี่ยนแปลงตลอดหลายปีที่ผ่านมา หากคุณถามคำถามนี้เมื่อ 5 ปีที่แล้ว มีการแยกความแตกต่างที่ชัดเจนระหว่างสิ่งที่ดีที่สุดกับสิ่งที่ดีที่สุด เครื่องมือเกือบทั้งหมดใช้ Yodlee เพื่อขูดข้อมูลบัญชีของคุณ ดังนั้นคุณลักษณะทั้งหมดจึงคล้ายกันมาก ความแตกต่างอยู่ที่อินเทอร์เฟซและนักออกแบบของสตาร์ทอัพนั้นดีเพียงใด
ทุกวันนี้การแยกจากกันนั้นยิ่งใหญ่กว่ามาก บริษัทต่างๆ กำลังใช้เครื่องมือฟรีเหล่านี้เพื่อล่อสิ่งที่ยิ่งใหญ่กว่า (ปกติคือการบริหารความมั่งคั่ง) และนั่นเป็นประโยชน์ต่อพวกเราทุกคน
จนกระทั่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ฉันกำลังใช้ Google Finance สำหรับภาพรวมอย่างรวดเร็วของการลงทุนของฉัน Google เลิกใช้คุณลักษณะพอร์ตโฟลิโอซึ่งมีความเสี่ยงอยู่เสมอด้วยเครื่องมือฟรี ดังนั้นตอนนี้ฉันจึงพึ่งพาเงินทุนส่วนบุคคลสำหรับสแนปชอตและการวางแผนภาพรวม
แล้วเครื่องมือติดตามการลงทุนที่ดีที่สุดคืออะไร? ฉันจะบอกคุณว่าฉันชอบอะไรเกี่ยวกับพวกเขาแต่ละคน
สารบัญ
- ตัวติดตามผลงานหุ้นคืออะไร?
- Morningstar Portfolio Manager
- StockRover Portfolio Management
- ทุนส่วนตัว
- SigFig
- Google ชีตพร้อมฟังก์ชัน
- Google Finance
- คำตัดสินสุดท้าย
ตัวติดตามผลงานหุ้นคืออะไร?
อันดับแรก เรากำลังพูดถึงอะไรเมื่อเราขอตัวติดตามพอร์ตหุ้นที่ดีที่สุด เราต้องการเครื่องมือที่สามารถรวบรวมการลงทุนทั้งหมดของเราและทำให้เราเข้าใจว่ามันทำงานอย่างไร เช่นเดียวกับแอปการเงินส่วนบุคคล เราต้องการให้มันราบรื่นที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ และให้ความสามารถในการวิเคราะห์การถือครองของเราอย่างรวดเร็วในหลากหลายวิธี
เนื่องจากเราแสดงรายการตัวเลือกที่ดีที่สุดด้านล่าง เราจะพิจารณาค่าใช้จ่ายในการสมัครสมาชิก (หากมี) รวมถึงความเร็วและความสามารถในการใช้งานของแพลตฟอร์ม
Morningstar Portfolio Manager
ไม่ได้ใช้งานนานแล้วแต่ Morningstar Portfolio Manager เป็นเครื่องมือที่มีมานานแล้ว ช่วยให้คุณสามารถติดตามการลงทุนทั้งหมดของคุณได้ในที่เดียว ติดตามการเปลี่ยนแปลงราคา ดึงการจัดอันดับดาว และอื่นๆ มอร์นิ่งสตาร์ ข้อมูลในขณะที่ให้ข้อมูลเชิงลึกและการวิจัยจาก Morningstar ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอไม่ได้เชื่อมโยงบัญชีของคุณ ดังนั้นคุณต้องป้อนข้อมูลด้วยตนเอง (ซึ่งอาจเป็นประโยชน์หากคุณกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านความปลอดภัย)
มีให้สำหรับสมาชิกฟรี หากคุณเป็นสมาชิกระดับพรีเมียม คุณจะสามารถเข้าถึงเครื่องมือต่างๆ ได้มากขึ้น แต่การติดตามนั้นฟรี ฉันรู้ดีว่ามันค่อนข้างคลุมเครือ แต่ฉันต้องการที่จะรวมไว้ในรายการเพราะพวกเขายังคงเสนอและมีบางอย่างที่จะพูดเพื่ออายุยืน
บริการระดับพรีเมียมยังมีการทดลองใช้ฟรี 14 วันอีกด้วย ดังนั้นคุณจึงสามารถทดลองใช้งานฟรีเป็นเวลาสองสัปดาห์เพื่อดูว่าเหมาะกับคุณหรือไม่ นอกจากนี้ ผ่านลิงก์ของเรา คุณ รับสูงถึง $ 100 จากราคาสมัครสมาชิก Morningstar Premium หากคุณตัดสินใจสมัครหลังจากช่วงทดลองใช้ เรามีมากขึ้น รีวิว Morningstar Premium แบบละเอียดที่นี่.
ตรวจสอบ Morningstar Portfolio Manager
StockRover Portfolio Management
StockRover เสนอความสามารถในการเชื่อมโยงบัญชีนายหน้าของคุณและใช้เครื่องมือวิเคราะห์ที่มีประสิทธิภาพโดยใช้ข้อมูลนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เฉพาะของคุณ คุณจะสามารถวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานและตัดสินใจที่สำคัญโดยใช้ข้อมูล แทนที่จะใช้ความรู้สึกนึกคิดหรือการคาดเดา หากคุณไม่ต้องการเชื่อมต่อนายหน้าของคุณ คุณสามารถป้อนด้วยตนเองหรือใช้การนำเข้าสเปรดชีตด้วย พวกเขาสนับสนุนบัญชีนับพันรวมถึง Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase และอื่นๆ
เมื่อคุณตั้งค่าแล้ว คุณจะได้รับรายงานรายวัน รายสัปดาห์ หรือรายเดือนที่แสดงประสิทธิภาพเช่นกัน วิเคราะห์หาเมตริกต่างๆ เช่น ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยง ความผันผวน เบต้า IRR อัตราส่วนชาร์ป และ มากกว่า. ครอบคลุมและมีรายละเอียดมากกว่ารายการอื่นๆ ในรายการนี้ ขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการเจาะลึกแค่ไหน
StockRover มีระดับฟรี แต่คุณจะได้รับมากขึ้นเมื่อคุณสมัครใช้บริการแบบชำระเงิน – อ่านของเรา รีวิว Stock Rover สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม.
ตรวจสอบการจัดการพอร์ตโฟลิโอของ StockRover
ทุนส่วนตัว
หากคุณต้องการภาพรวมอย่างรวดเร็วของการเงินโดยรวม เครื่องมือนี้จะให้ข้อมูลแก่คุณอย่างรวดเร็วเมื่อคุณเชื่อมต่อแหล่งข้อมูลทั้งหมดของคุณ ในขณะที่ผมจะบอกว่าคุณไม่ควรตรวจสอบการเงินของคุณทุกนาทีของทุกวัน (เพราะเป็น เสียเวลา) ทุนส่วนตัวแค่ทำให้เสียเวลาใช้เวลาน้อยลงจริง เวลา.
เงินทุนส่วนบุคคลนั้นปลอดภัยมีเครื่องมือตรวจสอบการลงทุนเพื่อให้คุณทราบว่าการลงทุนของคุณเป็นไปตามแผนหรือไม่ และมีผลค่อนข้างดี เครื่องคิดเลขเกษียณ ขึ้นอยู่กับข้อมูลของคุณเช่นกัน หากคุณต้องการการจัดทำงบประมาณ ก็สามารถติดตามค่าใช้จ่ายได้เช่นกัน แต่จะไม่ค่อยดีเท่าเครื่องมือจัดทำงบประมาณโดยเฉพาะ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับทุนส่วนบุคคล
SigFig
SigFig เป็นเครื่องมือติดตามการลงทุนตัวแรกที่ฉันเคยใช้ ฉันสมัครเมื่อก่อนเพราะเป็นคนเดียวที่เชื่อมต่อกับ E*Trade, TradeKing และ Vanguard; สามโบรกเกอร์ที่ฉันใช้ในขณะนั้น อินเทอร์เฟซเรียบง่ายมาก การเชื่อมต่อบัญชีเป็นไปอย่างราบรื่น และได้ขยายเครื่องมือที่มีให้ตั้งแต่ฉันใช้งานครั้งแรก
จนกว่าฉันจะย้ายไปที่ Personal Capital ฉันใช้ SigFig เพราะมีแผนภูมิที่สวยงาม:
ฉันหยุดใช้ SigFig เมื่อสิบกว่าปีที่แล้ว และตั้งแต่นั้นมาพวกเขาก็ได้เพิ่มคุณสมบัติใหม่ที่ฉันยังไม่ได้สำรวจอย่างกว้างขวาง พวกเขายังได้เพิ่มที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถช่วยคุณจัดการการลงทุนที่มีอยู่ ตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณ และช่วยคุณในการวางแผน พวกเขาไม่เร่งเร้า แต่ฉันไม่เคยถูกเรียกให้ปรึกษา
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ SigFig
Google ชีตพร้อมฟังก์ชัน
หากคุณต้องการปรับแต่งให้สมบูรณ์และข้อมูลของคุณปลอดภัยบนเซิร์ฟเวอร์ของ Google คุณสามารถสร้าง Google ชีตของคุณเองและดึงข้อมูลโดยใช้ฟังก์ชันที่ Google มีให้ ข้อเสียคือคุณต้องปรับแต่งมันและมันจะเป็นกระบวนการที่ต้องทำด้วยตัวเองมาก แต่คุณควบคุมมันและมันจะฟรีเสมอ คุณมีความเสี่ยงที่ฟังก์ชัน GoogleFinance จะเปลี่ยนแปลงภายใต้คุณ แต่จนถึงขณะนี้ยังไม่เกิดขึ้นในอีกหลายปี
ฟังก์ชันหลักในการดึงราคาหุ้นนั้นง่ายมาก:
=GoogleFinance("TICKER", "ราคา")
โดยที่ TICKER คือสัญลักษณ์แสดงหลักทรัพย์ของหุ้นที่คุณกำลังติดตาม ข้อมูลนี้อาจล่าช้าได้ถึง 20 นาที
หากคุณต้องการตรวจสอบ Amazon คุณใส่สิ่งนี้ลงในเซลล์แล้วระบบจะเติมข้อมูล:
=GoogleFinance("AMZN", "ราคา")
ไวยากรณ์ของฟังก์ชันพร้อมใช้งาน ที่นี่. มีเมนูมากมายที่คุณสามารถทำได้ด้วยฟังก์ชันนี้ รวมถึงการแสดงข้อมูลย้อนหลัง ตาราง ฯลฯ มีความมั่นคงมากและไม่มีการเปลี่ยนแปลงมากนัก แม้ว่า Google Finance จะผสานรวมเข้ากับ Google Search อย่างแน่นแฟ้นยิ่งขึ้น
ดู Google ชีต
น่าเศร้าที่ Microsoft Excel ไม่ใช่ทางเลือกที่ดีเพราะไม่มีฟังก์ชันที่ดีในการดึงข้อมูล
Google Finance
นี่เป็นเครื่องติดตามพอร์ตโฟลิโอเครื่องแรกที่ฉันเคยใช้
ฉันชอบ Google Finance เพราะหน้าแรกมีเรื่องราวสำคัญๆ ให้คุณ (ซึ่งพาดหัวข่าวเพียงอย่างเดียว ให้ข้อมูลเพียงพอแก่คุณ) จากนั้นการติดตามผลงานจะดึงเรื่องราวสำคัญๆ ของคุณ การถือครอง
ฉันเพิ่มการถือครองของฉันเมื่อฉันได้มา ฉันลบออกเมื่อฉันขายมัน และฉันไม่ได้ใช้การติดตามเงินสดสำหรับการซื้อและการขายเหล่านั้น สิ่งที่ดีเกี่ยวกับการตั้งค่านี้คือมันง่ายมาก
แต่เมื่อเร็ว ๆ นี้พวกเขาได้ยกเลิกคุณลักษณะการติดตามผลงาน คุณยังสามารถติดตามบริษัทได้ มันดูแปลกๆ คุณจะไม่สามารถติดตามพื้นฐานของคุณได้
ฉันไม่เคยใช้มันเพื่อติดตามผลงานของฉันเลย เช่น การติดตามกระแสเงินสดเข้าและออก ฉันใช้มันเพื่อดูว่าการถือครองนั้นมีประสิทธิภาพเพียงใดในระดับรายวันและโดยรวม การถือครองหุ้นหลายรายการของฉันกำลังใกล้เครื่องหมาย 10 ปี (ได้มาในช่วงภาวะถดถอยครั้งใหญ่) ดังนั้นจึงเป็นสีเขียวทั้งหมด (และไม่มีประโยชน์อย่างยิ่ง)
ลองใช้ Google Finance
คำตัดสินสุดท้าย
คุณจะสามารถค้นหาตัวติดตามพอร์ตหุ้นจากตัวเลือกใดตัวเลือกหนึ่งด้านบน
หากคุณต้องการบางสิ่งที่ค่อนข้างเบาและสะดวก ทุนส่วนบุคคลสามารถวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณและช่วยให้คุณเข้าใจว่าคุณกำลังอยู่ในเส้นทางที่จะเกษียณด้วยสินทรัพย์ที่คุณต้องการหรือไม่ Morningstar และ Stock Rover มีไว้สำหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลเพิ่มเติมและรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการถือครองการลงทุนของพวกเขา
และสำหรับพวกชอบสเปรดชีต คุณจะมี Google ชีตหรือสเปรดชีตของคุณเองซึ่งคุณปรับแต่งได้ตามที่คุณต้องการ มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับสิ่งที่คุณหวังว่าจะประสบความสำเร็จและต้องปรับปรุงมากแค่ไหนเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย
คุณติดตามการลงทุนของคุณอย่างไร?