ภาษีมีความซับซ้อน
พวกเขาไม่ แข็งพวกมันซับซ้อน
ซับซ้อนในลักษณะเดียวกับที่ระบบคอมพิวเตอร์เก่ามีความซับซ้อน ในฐานะนักพัฒนาซอฟต์แวร์ ไม่ใช่เรื่องแปลกที่คุณจะอัปเดตโค้ดเก่าเพื่อทำหน้าที่ใหม่ สิ่งที่มักจะเกิดขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในระบบที่ออกแบบมาไม่ดี คือคุณเพียงแค่อัปเดตโค้ด คุณไม่ได้ออกแบบระบบใหม่ หรือที่เรียกว่าการปรับโครงสร้างใหม่ด้วยฟังก์ชันใหม่ คุณเพียงแค่เพิ่มลงในระบบที่มีอยู่
อย่างที่คุณคาดหวัง ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ระบบที่สร้างด้วยวิธีนี้ไม่ได้ทำงานอย่างมีประสิทธิภาพ
พระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและการจ้างงานล่าสุดซึ่งลงนามเมื่อปีที่แล้วแก้ไขประมวลรัษฎากรภายในของ 1986. นั่นเป็นเวลากว่าสามทศวรรษที่แล้ว!
แต่เดี๋ยวก่อน นั่นไม่ใช่ทั้งที่นี่และที่นั่น เพราะวันนี้ฉันต้องการพูดถึงภาษีโดยประมาณ และภาษีโดยประมาณมักจะถูกสร้างให้เป็นระบบที่ซับซ้อนนี้ ซึ่งคุณต้องทำสิ่งต่าง ๆ ให้สมบูรณ์แบบ ไม่เช่นนั้นคุณจะประสบปัญหา
มันไม่ซับซ้อนและฉันจะอธิบายอย่างถ่องแท้ว่ามันทำงานอย่างไร
สารบัญ
- ภาษีโดยประมาณคืออะไร?
- กฎ Safe Harbor คืออะไร?
- วันที่ครบกำหนดภาษีโดยประมาณสำหรับปีภาษี พ.ศ. 2564
- คำถามทั่วไปเกี่ยวกับการชำระภาษีโดยประมาณ
- ฉันจะจ่ายภาษีโดยประมาณรายไตรมาสให้กับ IRS ได้อย่างไร
- จะทำอย่างไรถ้าฉันต้องการคำนวณสิ่งที่ฉันเป็นหนี้
- คุณต้องจ่ายในจำนวนที่เท่ากันหรือไม่?
- เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ชำระเงิน?
ภาษีโดยประมาณคืออะไร?
รหัสภาษีของเรากำหนดให้คุณจ่ายภาษีเมื่อคุณมีรายได้
หากคุณเป็นพนักงาน W-2 นายจ้างของคุณจะหักภาษีจากทุกเช็ค ขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณป้อนใน แบบฟอร์ม W-4.
เมื่อสิ้นปี คุณกรอกแบบแสดงรายการภาษีของคุณ คำนวณภาระภาษีที่แท้จริงของคุณ และชำระส่วนต่างหรือได้รับ ขอคืนภาษี. ง่ายใช่มั้ย?
หากคุณมีรายได้นอกเหนือจากงานที่หักภาษี คุณควรจ่ายภาษีโดยประมาณในแต่ละไตรมาสตามรายได้ของคุณ แนวคิดคือการชำระเงินโดยประมาณรายไตรมาสเหล่านี้จะใกล้พอที่จะหัก ณ ที่จ่าย
มีข้อยกเว้นอย่างหนึ่งที่เรียกว่ากฎท่าเรือปลอดภัย
กฎ Safe Harbor คืออะไร?
IRS รู้ดีว่าคนที่ไม่ได้ทำงาน W-2 แบบเดิมๆ อาจมี รายได้ไม่ปกติ. ดังนั้นพวกเขาจึงให้เวลาเล็กน้อยและจะไม่ลงโทษคุณหากคุณอายุสั้น
กฎ Safe Harbor โดยประมาณมีสามส่วน:
- หากคุณคาดว่าจะเป็นหนี้น้อยกว่า 1,000 ดอลลาร์หลังจากหักหัก ณ ที่จ่าย แสดงว่าคุณปลอดภัย
- หากคุณชำระ 100% ของภาระภาษีสำหรับปีที่แล้วผ่านการชำระภาษีรายไตรมาสโดยประมาณ คุณจะปลอดภัย ถ้าคุณ รายได้รวมที่ปรับแล้ว สำหรับปีนั้นมากกว่า 150,000 ดอลลาร์จากนั้นก็ 110%
- หากคุณชำระเงินภายใน 90% ของความรับผิดที่แท้จริงสำหรับปีปัจจุบัน คุณจะปลอดภัย
ดังนั้นพวกเขาจึงคาดหวังให้คุณใกล้ชิด (หรือมากกว่านั้น) และจะไม่ลงโทษคุณหากคุณทำไม่ถูกต้อง
รัฐของคุณจะมีกฎการชำระภาษีโดยประมาณที่อาจแตกต่างจากกฎของรัฐบาลกลาง
วันที่ครบกำหนดภาษีโดยประมาณสำหรับปีภาษี พ.ศ. 2564
การชำระภาษีโดยประมาณมีกำหนดชำระเป็นรายไตรมาส และวันที่เหล่านั้นจะเหมือนกันทุกปีคือ 15 เมษายน มิถุนายน กันยายน และมกราคมถัดไป
สไลด์ของวันจริงเป็นครั้งคราวเนื่องจากวันหยุดและวันหยุดสุดสัปดาห์
สำหรับปี 2564 วันที่คือ:
| หนึ่งในสี่ | วันครบกำหนด |
|---|---|
| ไตรมาสแรกปี 2564 | 15 เมษายน 2564 |
| ไตรมาสที่ 2 ปี 2564 | 15 มิถุนายน 2564 |
| 2564 ไตรมาสที่สาม: | 15 กันยายน 2564 |
| 2021 ไตรมาสที่สี่ | 15 มกราคม 2565* |
คำถามทั่วไปเกี่ยวกับการชำระภาษีโดยประมาณ
ฉันจะจ่ายภาษีโดยประมาณรายไตรมาสให้กับ IRS ได้อย่างไร
หากคุณต้องการชำระเงินออนไลน์ มีหลายช่องทาง ตัวเลือกบนเว็บไซต์ IRS สำหรับการชำระภาษีของคุณ. สิ่งหนึ่งที่พบได้บ่อยที่สุดคือการใช้ระบบการชำระภาษีของรัฐบาลกลางทางอิเล็กทรอนิกส์เพื่อชำระเงินของคุณ แต่คุณต้องสร้างบัญชีอื่นขึ้นมา คุณจะต้องจัดการ
โดยส่วนตัวฉันเพียงแค่ชำระเงินทางไปรษณีย์เพราะฉันมีเช็คที่ถูกยกเลิกเป็นบันทึกของฉัน นี่เป็นวิธีที่ฉันทำมาหลายปีแล้ว ฉันไม่เคยรู้สึกว่าจำเป็นต้องเปลี่ยนเลย คุณสามารถเริ่มต้นด้วยการดาวน์โหลด แบบฟอร์ม 1040-ES และใบสำคัญจ่ายอยู่หน้า 11
สถานที่ที่คุณส่งการชำระเงินขึ้นอยู่กับว่าคุณอาศัยอยู่ที่ไหน เช่นเดียวกับที่คุณส่งรายการภาษีของคุณ (โย่ อีไฟล์! คุณได้รับเงินคืนภาษีเร็วขึ้น!).
- อลาบามา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- อลาสก้า – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- แอริโซนา – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- อาร์คันซอ – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- แคลิฟอร์เนีย – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- โคโลราโด – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- คอนเนตทิคัต – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- เดลาแวร์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- ฟลอริดา – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- จอร์เจีย – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- ฮาวาย – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- ไอดาโฮ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- อิลลินอยส์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- อินดีแอนา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- ไอโอวา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- แคนซัส – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- รัฐเคนตักกี้ – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- หลุยเซียน่า – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- เมน – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- แมริแลนด์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- แมสซาชูเซตส์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- มิชิแกน – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- มินนิโซตา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- มิสซิสซิปปี้ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- มิสซูรี – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- มอนทานา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- เนบราสก้า – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- เนวาดา – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- นิวแฮมป์เชียร์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- นิวเจอร์ซี – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- นิวเม็กซิโก – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- นิวยอร์ก – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- นอร์ทแคโรไลนา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- นอร์ทดาโคตา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- โอไฮโอ – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- โอคลาโฮมา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- ออริกอน – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- เพนซิลเวเนีย – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- โรดไอแลนด์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- เซาท์แคโรไลนา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- เซาท์ดาโคตา – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- เทนเนสซี – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- เท็กซัส – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 1300, Charlotte, NC 28201-1300
- ยูทาห์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- เวอร์มอนต์ – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- เวอร์จิเนีย – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 931100, Louisville, KY 40293-1100
- วอชิงตัน – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
- เวสต์เวอร์จิเนีย – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 37007 Hartford, CT 06176-7007
- วิสคอนซิน – สรรพากรบริการ ป.ณ. Box 802502, ซินซินนาติ, OH 45280-2502
- ไวโอมิง – สรรพากรบริการ ป.ณ. กล่อง 510000 ซานฟรานซิสโก แคลิฟอร์เนีย 94151-5100
หากคุณต้องการพูดคุยกับใครสักคนที่ IRS นี่คือ วิธีเข้าถึงบุคคลที่อยู่ใน IRS.
เกิดอะไรขึ้นถ้าฉันต้องการคำนวณ อย่างแน่นอน สิ่งที่ฉันเป็นหนี้?
หากคุณประกอบอาชีพอิสระ มีสองส่วนในการคำนวณว่าคุณต้องจ่ายเท่าไร ประการแรกเกี่ยวข้องกับภาษีการจ้างงานตนเอง ภาษีการจ้างงานตนเองเพิ่มรอยย่นเมื่อคำนวณสิ่งที่คุณเป็นหนี้ แต่กรมสรรพากรสามารถช่วยได้
กรมสรรพากรมีแผ่นงานรวมอยู่ใน แบบฟอร์ม 1040-ES แพ็คเกจ ที่คุณสามารถใช้ในการคำนวณได้ดีขึ้นตามรายได้ที่คาดหวังของคุณ:
สมุดงานเดียวกันนั้นมีกำหนดอัตราภาษีที่คุณสามารถใช้ในการคำนวณภาษีที่คุณอาจค้างชำระได้ ใช้ข้อมูลนั้นเพื่อคำนวณการชำระเงินโดยประมาณของคุณ และมีแนวโน้มว่าคุณจะอยู่ในกฎท่าเรือที่ปลอดภัย 90%
ถัดไป คุณจะต้องตรวจสอบหน้า 8 ของเอกสารสำหรับใบงานภาษีโดยประมาณ ซึ่งขึ้นอยู่กับของคุณ วงเล็บรายได้และภาษี เพื่อคำนวณภาษีของคุณเนื่องจาก:
คุณต้องจ่ายในจำนวนที่เท่ากันหรือไม่?
โดยทั่วไปใช่ แต่ไม่เป็นไรถ้าบางส่วนมีขนาดใหญ่กว่าคนอื่นเนื่องจากรายได้ไม่สม่ำเสมอ คนส่วนใหญ่คำนวณจำนวนเงินที่ปลอดภัย เพิ่มกฎการแกว่ง หารด้วยสี่ และชำระเงินจำนวนนั้น การคำนวณด้วยวิธีนี้ง่ายกว่าและปลอดภัยจากมุมมองด้านภาษี เพียงแต่อย่าลืมเผื่อไว้เผื่อว่าคุณมีปีที่ดีและมีหนี้มากขึ้นในเดือนเมษายน
นอกจากนี้ สำหรับการชำระเงินครั้งสุดท้ายในเดือนมกราคม คุณไม่จำเป็นต้องดำเนินการดังกล่าวหากคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีภายในวันที่ 31 มกราคม
เกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ชำระเงิน?
หากคุณไม่จ่ายเพียงพอ IRS จะประเมินค่าปรับที่ชำระน้อยไป คุณจะเป็นหนี้ภาษีบวกกับค่าปรับเล็กน้อย
และก่อนที่คุณจะไปนี่คือ 50 เรื่องน่ารู้ภาษี เพื่อให้รอยยิ้มบนใบหน้าของคุณ