การขโมยเงินที่ใหญ่ที่สุดในอุตสาหกรรมการเงินไม่ใช่สิ่งที่คุณคิด
ในตอนแรกเมื่อคุณนึกถึงการโจรกรรม โจรปล้นธนาคารที่มีกระเป๋าเงินใบใหญ่จะนึกถึง เพื่อความเป็นธรรม มีการปล้นธนาคารครั้งใหญ่ในช่วงสองสามทศวรรษที่ผ่านมา
บทความนี้โดย Thrillest แสดงให้เห็นถึงการปล้นธนาคารที่ประสบความสำเร็จมากที่สุด 10 อันดับในประวัติศาสตร์ รวมถึงตัวอย่างของโจรที่หลบหนีหรือขโมยเงินที่ยังไม่ได้รับการบันทึก
ถึงกระนั้น การปล้นหลายครั้งในรายการนั้นแสดงการโจมตีด้วยกำลังเดรัจฉาน รวมถึงกรณีที่โจรจับตัวประกันหรือขุดอุโมงค์ไปยังห้องนิรภัยของธนาคาร
ประเภทของโจรขโมยเงินที่ทำให้ฉันกลัวมากกว่าโจรปล้นธนาคาร คือ พวกที่ขโมยเงินไปหลายปีโดยไม่มีใครตรวจจับได้ พวกเขาเป็นคนที่สามารถหลอกลวงเพื่อนและครอบครัวได้โดยไม่ต้องคิดอะไรมาก
ฉันกำลังหมายถึงคนที่เตรียมการ แผนการของ Ponzi. คนเหล่านี้มักจะมีความคิดทางการเงินที่ซับซ้อนและทำงานในแวดวงชนชั้นสูง พวกเขาใช้ความสัมพันธ์และเสน่ห์ในการหลอกลวงผู้คนด้วยเงินสดที่หามาอย่างยากลำบาก
โครงการ Ponzi คืออะไร?
คุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับ Ponzi Scheme มาก่อน ได้รับการตั้งชื่อตาม Charles Ponzi นักต้มตุ๋นที่ทำงานในช่วงต้นทศวรรษ 1900 และเขาสัญญากับลูกค้าว่าจะได้รับผลกำไร 50% ภายใน 45 วันหรือกำไร 100% ภายใน 90 วัน การหลอกลวงของเขาเกี่ยวข้องกับการซื้อไปรษณีย์ในประเทศอื่นและนำไปแลกในสหรัฐอเมริกา
โดยสรุป แผน Ponzi คือเมื่อมีคนสัญญากับคุณดีกว่าค่าเฉลี่ย ผลตอบแทนจากเงินของคุณ. อย่างไรก็ตาม แทนที่จะเป็นจริง หารายได้ ผลตอบแทนเหล่านั้นพวกเขาใช้เงินจากลูกค้าใหม่เพื่อจ่ายให้กับนักลงทุนที่มีอายุมากกว่า สิ่งเหล่านี้ใช้ได้ก็ต่อเมื่อมีนักลงทุนรายใหม่จำนวนมากที่จะจ่ายเงินให้กับนักลงทุนที่มีอายุมากกว่า
แผน Ponzi สามารถดำเนินการได้สำหรับ ปี จนกว่าอุปทานของลูกค้าใหม่จะหมดลง พวกเขายังมักจะหยุดเมื่อมีคนสังเกตเห็นกิจกรรมทางอาญาและรายงานพวกเขา ซึ่งทำให้นักลงทุนรายใหม่มีโอกาสน้อยที่จะลงทุน… และเมื่อเงินหมดลง การหลอกลวงก็ไม่สามารถดำเนินต่อไปได้
ด้านล่างนี้คือตัวอย่างบางส่วนของแผน Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดและประสบความสำเร็จมากที่สุดตลอดกาล นั่นคือจนกว่าพวกเขาจะถูกจับได้
โครงการ “แฮมิลตัน”
คุณอาจเคยได้ยินว่าการแสดงบรอดเวย์ แฮมิลตัน เป็นหนึ่งในตั๋วบรอดเวย์ที่ร้อนแรงที่สุดที่มีอยู่ การแสดงชนะ 11 รางวัลโทนี่ปีที่แล้วและเป็นผลให้ตั๋วถูกทำเครื่องหมาย ถลกหนัง และเป็นที่ต้องการสูงในหมู่ชนชั้นสูงในแมนฮัตตัน
นั่นเป็นเหตุผลที่ชายสองคนชื่อ Matthew Harriton และ Joseph Meli มองเห็นโอกาส เมื่อของหายากคนจ่ายเงินเป็นจำนวนมาก ดังนั้น ทั้งสองจึงใช้ความสัมพันธ์ของพวกเขากับนักลงทุนและสัญญาว่าจะซื้อตั๋วจำนวนมากเพื่อชมการแสดงที่มีความต้องการสูงเช่นแฮมิลตันและขายพวกเขาในราคาพิเศษ
พวกเขาบอกนักลงทุนว่าจะได้รับผลตอบแทนสูง แต่เช่นเดียวกับโครงการ Ponzi หลายๆ โครงการ พวกเขาเพียงแค่ใช้เงินดอลลาร์เพื่อลงทุนใหม่เพื่อชำระนักลงทุนเก่าและเก็บเงินบางส่วนไว้สำหรับตนเอง ในที่สุดพวกเขาก็ถูกจับได้
อย่างเป็นทางการ นี่เป็นกรณีใหม่ ณ เดือนมกราคมของปีนี้ ดังนั้นจึงยังไม่ได้รับการแก้ไขและพวกเขายังไม่ถูกตัดสินว่ามีความผิด อย่างไรก็ตาม ข้อกล่าวหาคือ ก.ล.ต. ระบุว่าพวกเขาฉ้อโกงประชาชนจาก 81 ล้านดอลลาร์.
เมื่อเร็ว ๆ นี้ บทความบลูมเบิร์ก กล่าวว่าเหตุผลส่วนหนึ่งที่พวกเขาประสบความสำเร็จก็คือพวกเขาคัดเลือกนักลงทุนที่มีชื่อเสียงสองสามรายและใช้พวกเขาเป็นพื้นฐานในการรับสมัครเพิ่มเติม สรุปแล้ว ระวังว่าใครที่คุณคิดว่าเพื่อนของคุณเป็นใคร!
Allen Stanford
Allen Stanford ก้าวจากการเป็นหนึ่งในผู้ชายที่ร่ำรวยที่สุดในสหรัฐอเมริกา หนึ่งในมหาเศรษฐีไม่กี่คน อยู่ในห้องขังเมื่อเจ้าหน้าที่เปิดเผยแผน Ponzi ของเขา.
สแตนฟอร์ดขายบัตรเงินฝาก (ซีดี) ที่ออกโดยธนาคารในแอนติกา (ที่เขาก่อตั้ง) คนชอบซีดีเพราะถือว่าเป็นการลงทุนที่ "ปลอดภัย" อย่างไรก็ตาม ตาม CFO ของเขา เขา "สร้างตัวเลขและปรุงหนังสือ"
ในขณะเดียวกันเขาใช้เงินของนักลงทุนเพื่อใช้ชีวิตอย่างสูงรวมถึงการซื้อเกาะส่วนตัวและเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์และคฤหาสน์หลายแห่ง
ปัจจุบันเขารับโทษจำคุกตลอดชีวิต CFO ของเขาเปลี่ยนเขาเพื่อแลกกับโทษจำคุก 5 ปีสำหรับตัวเขาเอง
ราชานกพิราบ
ฉันต้องพูดถึงโครงการ Ponzi นี้เพราะมันแปลกประหลาดจริงๆ
เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในแคนาดา ซึ่งชายคนหนึ่งชื่อ Arlan Galbraith ถูกตัดสินว่ามีความผิดในปี 2014 สำหรับโครงการ Ponzi ที่เกี่ยวข้องกับ นกพิราบ.
Galbraith รักษาความบริสุทธิ์ของเขาไว้ แต่คณะลูกขุนพบว่าเป็นอย่างอื่น โดยพื้นฐานแล้ว Galbraith ขายนกพิราบคู่หนึ่งให้กับเกษตรกรและสัญญาว่าจะ "ซื้อลูกหลานคืนในราคาคงที่เป็นเวลา 10 ปี" เขา สัญญาว่าจะขายนก เป็นอาหารหรือ “นกพิราบแข่ง” แต่เขาไม่เคยทำ เขาเพียงแค่ขายลูกหลานต่อให้นักลงทุนรายอื่น ๆ ดังนั้นจึงต้องมีลูกค้าและสัญญาใหม่อย่างต่อเนื่อง
เกรงว่าคุณจะคิดว่ามันฟังดูเหมือนเป็นการดำเนินการเล็กๆ เขาเอาเงินไป 42 ล้านดอลลาร์จากเกษตรกรทั้งหมด ในที่สุดเขาก็ไม่สามารถซื้อนกคืนตามที่สัญญาไว้ในสัญญาได้ นี่หมายความว่าเขาไม่ได้จ่ายคืน 356 ล้านดอลลาร์ที่เขาเป็นหนี้เกษตรกร
เขาคงความไร้เดียงสาของเขาไว้ แต่ปรากฎว่านกพิราบไม่คู่ควรกับการกินหรือการแข่งขัน พวกเขาเป็น "พวงของขยะ — ลูกผสม” Galbraith ประกาศล้มละลายและถูกตัดสินจำคุกมากกว่า 7 ปี
เบอร์นี แมดอฟฟ์
Bernie Madoff น่าจะเป็นชื่อที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดในรายการนี้
เมื่อ 5 ปีที่แล้ว ผู้พิพากษาตัดสินจำคุก 150 ปี ฐานฉ้อโกงประชาชน 20 พันล้านดอลลาร์.
เหตุผลส่วนหนึ่งที่เขาประสบความสำเร็จก็คือเขาใช้เวลาทั้งอาชีพทำงานในอุตสาหกรรมการเงิน เขามีวิธีรวบรวมความไว้วางใจจากผู้คน ตามบทความในเดอะการ์เดียน Madoff แม้ หลอกคนที่วิ่งกองทุนป้องกันความเสี่ยงและเคยทำงานให้กับ ก.ล.ต.
Madoff กำลังรับโทษจำคุก แต่ก่อให้เกิดความขัดแย้งอย่างมากกับภรรยาและครอบครัวของเขา ลูกชายทั้งสองคนของเขาเสียชีวิตตั้งแต่เขาไปอยู่ในคุกและเขาทำลายชีวิตผู้คนมากมายด้วยความโลภของเขา
***
อย่างที่คุณเห็น ตัวอย่างแผน Ponzi ทั้งสี่นี้แสดงให้เห็นว่าชายเหล่านี้ฉลาดและบงการมากเพียงใด พวกเขาไม่เพียงแต่ทำให้นักลงทุนมีส่วนร่วมกับเงินหลายล้านเหรียญเท่านั้น แต่ยังหลอกคนที่ทำธุรกิจมาหลายสิบปีด้วย
คุณธรรมของเรื่องราวคือการทำการบ้านของคุณเสมอ หากบางสิ่งฟังดูดีเกินจริงก็อาจเป็นได้ เพียงเพราะมีคนอ้างว่าคุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าค่าเฉลี่ยไม่ได้หมายความว่าคุณจะได้รับ
การลงทุนด้วยเงินของคุณเป็นธุรกิจที่จริงจัง และคุณไม่ควรตัดสินใจลงทุนโดยพิจารณาจากคำพูดของเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัว คุณสามารถจ้างที่ปรึกษาทางการเงินที่เชื่อถือได้ แต่ควรทำวิจัยของคุณเองเพื่อค้นหาว่าการตัดสินใจลงทุนแบบใดเหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ
คุณรู้จักโครงการ Ponzi ที่ไม่ได้อยู่ในรายการนี้หรือไม่? คุณเคยมีเพื่อนหรือสมาชิกในครอบครัวขอให้คุณลงทุนในความคิดที่ยิ่งใหญ่ของพวกเขาหรือไม่? คุณชอบการลงทุนประเภทใดด้วยเงินของคุณ?