คุณเคยต้องการที่จะดูพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณในที่เดียวและให้การวิเคราะห์อย่างละเอียดเพื่อดูว่าคุณตัดสินใจถูกหรือไม่?
หากคุณโชคดีที่มีการถือครองทั้งหมดของคุณกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แห่งเดียว การวิเคราะห์การลงทุนของคุณก็ไม่ใช่เรื่องยาก หากคุณมีหลายบัญชี เช่นเดียวกับหลายๆ คน การโหลดบัญชีทั้งหมดไว้ในเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเดียวจะยากกว่ามาก เพื่อตรวจทานทั้งหมดรวมกัน
และไม่ใช่ว่าการเคลื่อนย้ายเงินทุนและหุ้นไปรอบๆ เป็นเรื่องง่าย (หรือราคาถูก ค่าธรรมเนียมการโอน ACAT นั้นค่อนข้างสูง!) ดังนั้นการย้ายทั้งหมดไปยังที่เดียวจึงไม่สามารถทำได้เสมอไป (ถ้าคุณสามารถ, ทำให้การเงินของคุณง่ายขึ้น ไม่เคยเป็นทางเลือกที่ไม่ดี)
จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันบอกคุณว่ามีเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอที่สามารถวิเคราะห์การถือครองของคุณในหลายๆ บัญชีเพื่อให้คุณศึกษาวิธีการตั้งค่าของคุณได้ดียิ่งขึ้น หากคุณได้รับแสงมากเกินไปในบางพื้นที่หรือแสงน้อยเกินไปในบางพื้นที่? หากการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเป็นสิ่งที่คุณตั้งใจให้เป็น?
มีเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอมากมายและหลายตัวใช้ได้ฟรี แต่ตัวไหนน่าใช้?
นี่คือเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอที่ดีที่สุดในตอนนี้:
Morningstar Instant X-Ray
Morningstar Instant X-Ray มีความได้เปรียบในการเป็นสิ่งที่บริการอื่นๆ ใช้ในการวิเคราะห์และการรายงานเป็นจำนวนมาก นั่นเป็นเพราะ Morningstar ได้สร้างชื่อเสียงที่โดดเด่นในการให้ข้อมูลและการให้คะแนน ในการลงทุนที่หลากหลาย แต่โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกองทุน
บริการนี้มีเครื่องมือวิเคราะห์มากมาย รวมถึงและโดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตัวคัดกรองหุ้นและกองทุนรวม. คุณสามารถใช้ตัวคัดกรองเพื่อจำกัดรายชื่อหุ้นหรือกองทุนที่ตรงตามเกณฑ์เฉพาะที่คุณต้องการ พวกเขายังรายงานประสิทธิภาพของหลักทรัพย์หรือกองทุนโดยเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่เกี่ยวข้อง และวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมกองทุน รวมถึงบริการอื่นๆ อีกมากมาย นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือที่จะช่วยคุณประเมินการจัดสรรสินทรัพย์และกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างเหมาะสม
Morningstar Instant X-Ray เป็นส่วนหนึ่งของชุดบริการ Morningstar Premium ซึ่งปกติราคา 199 เหรียญสหรัฐต่อปี หากคุณต้องการทดลองใช้ ให้ใช้ลิงก์ใดลิงก์หนึ่งของเราและทดลองใช้งานฟรี 14 วัน พร้อมส่วนลด $30 จากราคารายปีปกติ หากคุณชอบ คุณสามารถชำระค่าสมัครสมาชิกสามปีในราคาเพียง $349 ส่วนลด 100 ดอลลาร์ ของเรา รหัสส่วนลด Morningstar Premium ถูกรวมเข้ากับลิงก์ดังนั้นจึงไม่มีรหัสให้ป้อน
ข้อดี:
- Morningstar คือ NS แหล่งข้อมูลและการวิเคราะห์ในอุตสาหกรรมการลงทุน
- คุณจะสามารถเข้าถึงเครื่องมือการลงทุนประเภทต่างๆ ที่โดยทั่วไปแล้วจะมีให้เฉพาะบุคคลภายในเท่านั้น
- โฆษณาถูกจำกัดเนื่องจากบริการหลักเป็นการสมัครสมาชิกแบบพรีเมียม
- บริการระดับพรีเมียมมาพร้อมกับการรับประกันคืนเงินภายใน 14 วัน
จุดด้อย:
- ค่าธรรมเนียมรายปี $199 เป็นบริการสูงสุดในรายการนี้
- X-Ray เน้นไปที่การวิเคราะห์และเครื่องมือมากกว่าสำหรับการติดตามพอร์ตโฟลิโอ
- มีเวอร์ชันฟรี แต่ดูเหมือนว่าส่วนใหญ่ออกแบบมาเพื่อให้ข้อมูลที่จำกัด เพื่อพยายามให้คุณสมัครใช้บริการระดับพรีเมียม
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Morningstar Premium
Portfolio Visualizer
Portfolio Visualizer เป็นเครื่องวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอที่มีเทคนิคมากที่สุดในการตรวจสอบนี้ อาจดูน่ากลัวเล็กน้อย เมื่อพิจารณาว่าสามารถทำอะไรได้บ้าง แต่คิดว่ามันไม่เหมือนกล่องเครื่องมือและให้เหมือนกับร้านฮาร์ดแวร์ทั้งหมด คุณสามารถเลือกและเลือกสิ่งที่คุณต้องการใช้
เครื่องวิเคราะห์นี้สามารถให้ภาพรวมของพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่ก็มีรายการซักผ้าของ เครื่องมือที่สำคัญ เช่น การวิเคราะห์ปัจจัย การจัดสรรแบบปรับตัว และแม้แต่ความสามารถในการสร้างโมเมนตัม พอร์ตโฟลิโอ หากคุณไปที่หน้าแรก อาจดูเหมือนพจนานุกรมที่มีคำศัพท์ทางการเงินที่ซับซ้อน แต่คุณไม่จำเป็นต้องใช้ทั้งหมดทันที
ข้อดีที่ใหญ่ที่สุดประการหนึ่งที่มีให้คือความสามารถในการ backtest พอร์ตการลงทุน คุณสามารถเรียกใช้การจัดสรรสินทรัพย์แยกกันสามรายการในแต่ละครั้ง ทำให้ง่ายต่อการค้นหาว่าอันใดจะดีที่สุดสำหรับคุณ พวกเขาเสนอการจัดสรรการทดสอบย้อนหลังย้อนหลังไปถึงปี 1972 (แม้ว่าตัววิเคราะห์ดูเหมือนว่าจะย้อนกลับไปในปี 1995 เท่านั้น)
เครื่องมือที่มีให้ ได้แก่ การจำลอง Monte Carlo การวิเคราะห์ปัจจัย การวิเคราะห์สินทรัพย์ และแบบจำลองเวลาต่างๆ พวกเขายังจัดเตรียมเครื่องมือเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอที่มีรายละเอียดมากซึ่งใช้กลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพที่แตกต่างกัน
แพลตฟอร์มยังทำการวิเคราะห์การรักษาความปลอดภัยเกือบทุกประเภทและทรัพย์สินทุกประเภทที่มี ซึ่งรวมถึงสินทรัพย์หุ้นของสหรัฐฯ อย่างน้อย 11 ประเภท หุ้นต่างประเทศ 7 ประเภท ตราสารหนี้มากกว่าหนึ่งโหล ทั้งในและต่างประเทศ มันยังรวมถึงการจัดสรรสินทรัพย์ทางเลือก เช่น การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ทองคำและโลหะมีค่าอื่นๆ และสินค้าโภคภัณฑ์ คุณสามารถรวมประเภทสินทรัพย์ได้มากเท่าที่คุณต้องการในการจัดสรรของคุณ อาจเป็นเครื่องวิเคราะห์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนต่างชาติตั้งแต่ต่างชาติ วิเคราะห์หุ้น ดูเหมือนจะเหมาะกับบริการนี้มาก
ข้อดี:
- ไซต์นี้ใช้งานได้ฟรี
- เหมาะที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์สูง มีแนวโน้มที่จะเข้าใจข้อกำหนดและเครื่องมือที่มีให้ในทันที
- เครื่องมือ Portfolio Optimization มีกลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพไม่น้อยกว่าแปดกลยุทธ์
- Backtest Portfolio สามารถวิเคราะห์ประสิทธิภาพของการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอที่แตกต่างกันสามรายการในแต่ละครั้ง ย้อนหลังไปถึงอย่างน้อยปี 1995 คุณสามารถคิดค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาได้
จุดด้อย:
- เครื่องวิเคราะห์นั้นเน้นหนักในการวิเคราะห์เชิงปริมาณ ซึ่งก็ดีถ้านั่นเป็นสิ่งที่คุณสนใจเป็นส่วนใหญ่ แต่นักลงทุนรายใหม่อาจพบว่าเป็นเทคนิคเล็กน้อยเกินไป
- สอดคล้องกับประเด็นสุดท้าย เครื่องมือวิเคราะห์มากมายที่เสนอให้วิธีการอธิบายน้อยมาก ถือว่าผู้ใช้เป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์มาก
- การติดต่อลูกค้าจำกัดเฉพาะอีเมลเท่านั้น ไม่มีการติดต่อทางโทรศัพท์
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Portfolio Visualizer
ทุนส่วนตัว
ทุนส่วนตัว เสนอเวอร์ชันฟรีที่ให้ความช่วยเหลือด้านการลงทุนขั้นพื้นฐาน บริการนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้เป็นผู้รวบรวมทางการเงินเป็นหลัก ทำให้คุณมีมุมมองในระดับสูงเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินทั้งหมดของคุณ ในส่วนหนึ่งของบริการ คุณสามารถดาวน์โหลดพอร์ตการลงทุนของคุณโดยอัตโนมัติเพื่อดูการถือครองทั้งหมดของคุณในที่เดียว
ในด้านการลงทุน พวกเขามีตัววิเคราะห์ค่าธรรมเนียมที่แสดงให้คุณเห็นถึงผลกระทบของค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ แม้ว่าจะใช้ได้กับแผนการเกษียณอายุของคุณเท่านั้น เมื่อพูดถึงเรื่องนี้ พวกเขาเสนอผู้วางแผนการเกษียณอายุเพื่อช่วยให้คุณติดตามวันเกษียณที่คุณต้องการ และรวมถึงประมาณการรายได้ต่อเดือนเมื่อคุณเกษียณ
แต่ดาวของ ทุนส่วนตัว บริการการลงทุนฟรีเป็นเครื่องมือตรวจสอบการลงทุน ทำงานโดยเปรียบเทียบการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของคุณกับการจัดสรรเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ แม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้ตรวจสอบความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่พวกเขาก็ให้คำแนะนำเพื่อให้ได้ประสิทธิภาพในระดับที่เทียบเท่ากันในขณะที่ลดความเสี่ยง
ข้อดีอย่างหนึ่งที่สำคัญของ ทุนส่วนตัว คือคุณจะมีตัวเลือกในการเพิ่มการจัดการการลงทุนของคุณอย่างมืออาชีพผ่านบริการการจัดการความมั่งคั่ง การลงทุนขั้นต่ำคือ 100,000 ดอลลาร์ และค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีจะอยู่ที่ 0.89% สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ ระดับของการจัดการการลงทุนจะเทียบได้กับคำแนะนำการลงทุนแบบดั้งเดิมที่มนุษย์เป็นผู้แนะนำ แต่มีค่าธรรมเนียมรายปีที่ต่ำกว่ามาก
ข้อดี:
- เวอร์ชันพื้นฐานใช้งานได้ฟรี และมีเครื่องมือการลงทุนที่มีคุณค่า ตลอดจนการติดตามการลงทุน
- ทำหน้าที่เป็นผู้รวบรวมทางการเงิน ช่วยให้คุณสามารถรวมชีวิตทางการเงินทั้งหมดของคุณไว้บนแพลตฟอร์ม
- คุณจะได้รับการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเมื่อคุณสมัครใช้บริการครั้งแรก
- ให้การเข้าถึงการสนับสนุนแบบสดมากกว่าบริการของคู่แข่ง
- เสนอแผนการจัดการความมั่งคั่งระดับพรีเมียมสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่ต้องการเปลี่ยนงานให้เป็นมืออาชีพ
จุดด้อย:
- หากคุณสมัครใช้บริการฟรี คุณจะได้รับการร้องขอบริการ Wealth Management ระดับพรีเมียม
- เครื่องมือติดตามการลงทุนและเครื่องมือมีไม่มากนักหรือซับซ้อนเท่ากับเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอโดยเฉพาะ
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับทุนส่วนบุคคล
ซิกฟิก
SigFig ไม่ใช่เครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ แต่เป็นบริการจัดการการลงทุนที่เรียกกันทั่วไปว่า ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ พวกเขาจะให้การจัดการการลงทุนทั้งหมด รวมถึงการจ่ายเงินปันผลซ้ำ การปรับสมดุลเป็นระยะ และวิธีลดภาษีจากกิจกรรมการลงทุนของคุณ บัญชีที่จัดการต้องมีเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ $2,000 และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี 0.25% อย่างไรก็ตาม 10,000 ดอลลาร์แรกมีการจัดการฟรี นั่นหมายความว่าคุณสามารถมีพอร์ตโฟลิโอมูลค่า 50,000 ดอลลาร์ที่มีการจัดการอย่างเต็มที่ในราคาเพียง 100 ดอลลาร์ต่อปี
แต่ SigFig ให้บริการฟรีที่จะให้การวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมการลงทุน รวมถึงคำแนะนำในการจัดสรรและกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณให้ดีขึ้นเพื่อปรับปรุงผลตอบแทน บริการนี้ยังมีให้ในอุปกรณ์มือถือ iOS และ Android เพื่อให้คุณสามารถติดตามการลงทุนของคุณได้ทุกที่ ใช้ได้เฉพาะเมื่อคุณเชื่อมโยงบัญชีของคุณ คุณไม่สามารถป้อนการถือครองของคุณด้วยตนเองเพื่อใช้บริการนี้
ข้อดี:
- เช่นเดียวกับทุนส่วนบุคคล SigFig มีทั้งเครื่องมือการลงทุนฟรีและบริการจัดการการลงทุนระดับพรีเมียม
- ค่าธรรมเนียมการจัดการสำหรับบริการระดับพรีเมียมอยู่ที่ระดับต่ำสุดของสเปกตรัมที่ปรึกษาโรโบที่เพียง 0.25% ต่อปี
- ฟรี $10,000 แรกในบัญชีที่จัดการของคุณ
- คุณจะสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาการลงทุนได้ไม่จำกัดด้วยเวอร์ชันพรีเมียม
จุดด้อย:
- เวอร์ชันฟรีมีความสามารถในการลงทุนจำกัด
- ทั้งเวอร์ชันฟรีและเวอร์ชันพรีเมียมไม่มีเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอประเภทต่างๆ ที่แพลตฟอร์มอื่นๆ ให้ไว้ในรีวิวนี้
- การวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมใช้ได้เฉพาะเมื่อคุณเชื่อมโยงบัญชีของคุณ ไม่รองรับการป้อนข้อมูลด้วยตนเอง
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Sigfig
ควิกเคน พรีเมียร์
ควิกเคน พรีเมียร์ มีข้อได้เปรียบที่สำคัญในการเป็นส่วนหนึ่งของตระกูล Quicken ซึ่งรวมถึง QuickBooks การเพิ่มเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนถือเป็นส่วนเสริมที่สมเหตุสมผล ซอฟต์แวร์นี้ไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณสามารถติดตามประสิทธิภาพการลงทุน แต่ยังให้คำแนะนำในการซื้อ/ขาย และติดตามผลกำไรที่เกิดขึ้นจริงและที่ยังไม่เกิดขึ้นเป็นประจำ และในคุณสมบัติอื่นที่คุณคาดหวังว่าจะได้เห็นกับ Quicken ซอฟต์แวร์นี้ยังทำงานเพื่อช่วยคุณลดภาษีที่เกิดจากกิจกรรมการลงทุนของคุณ
ควิกเคน พรีเมียร์ ให้ความสามารถในการจัดการเงินอย่างเต็มรูปแบบและสามารถใช้ได้ทั้งบนเว็บและอุปกรณ์มือถือ เช่นเดียวกับทุนส่วนบุคคล มันทำหน้าที่เป็นตัวรวบรวมสำหรับบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณ รวมถึงคุณสมบัติการจัดทำงบประมาณ มันยังให้ความสามารถของ Bill Pay รวมถึงการเตือนสำหรับวันครบกำหนดที่จะมาถึง
โปรแกรมนำเสนอรายงานการจัดการการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งหลายรายงานสามารถปรับแต่งได้ รายงานแสดงการเพิ่มทุน อัตราผลตอบแทน และประสิทธิภาพเทียบกับตลาด นอกจากนี้คุณยังสามารถเข้าถึงเครื่องมือเอ็กซ์เรย์ของ Morningstar Portfolio
ในด้านภาษี ซอฟต์แวร์จะติดตามทั้งต้นทุนพื้นฐานและกำไรจากเงินทุนโดยประมาณ จากนั้นคุณจะได้รับรายงานภาษีการลงทุนสิ้นปีแบบเต็ม
Quicken Premier มีราคาปกติอยู่ที่ $77.99 สำหรับการสมัครสมาชิก 12 เดือน แต่มักจะมีส่วนลดประมาณ 10%
(ถ้า ควิกเคน พรีเมียร์ มากเกินไปสำหรับคุณ Quicken เปิดตัวแอพน้ำหนักเบาที่เรียกว่า เรียบง่ายโดย Quicken)
ข้อดี:
- รวมบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณ และยังให้ความสามารถในการจัดทำงบประมาณและการจ่ายบิล
- ช่วยให้คุณสามารถส่งอีเมลรายงานได้โดยตรงจาก Quicken และส่งออกรายการลงทะเบียนไปยัง Excel
- รวมการเข้าถึงเครื่องมือเอ็กซ์เรย์ของ Morningstar Portfolio
- ซอฟต์แวร์ช่วยลดภาษีสำหรับกิจกรรมการลงทุนของคุณ
- คุณจะได้รับข้อมูลสรุปสิ้นปีเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี ซึ่งจะรวมข้อมูลต้นทุนเกี่ยวกับการลงทุนที่ขาย
- เสนอเครื่องมือวางแผนการเกษียณอายุ
- มาพร้อมกับการรับประกันคืนเงินภายใน 30 วัน
จุดด้อย:
- เป็นบริการสมัครสมาชิกแบบชำระเงิน
- Quicken Premier เป็นเครื่องมือจัดการทางการเงินที่ครอบคลุมซึ่งรวมถึงการวิเคราะห์การลงทุน บริการทางการเงินเพิ่มเติมอาจไม่น่าสนใจสำหรับคุณในฐานะนักลงทุน
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Quicken Premier
คำตัดสินสุดท้าย
มีตัวเลือกมากมายเมื่อพูดถึงเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ และมีตัวเลือกมากมายให้เลือกฟรี บางอย่างเช่น ทุนส่วนบุคคล นั้นฟรีเพราะจะเสนอบริการการจัดการความมั่งคั่งให้คุณ ส่วนอื่น ๆ เป็น freemium ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถรับบริการจำนวนมากได้ฟรี แต่เพื่อให้ได้ชุดเครื่องมือเต็มรูปแบบที่คุณต้องจ่าย
Morningstar Instant X-Ray ได้รับการเรียกเก็บเงินสูงสุดของเราเนื่องจากมีข้อมูลมากมายบนไซต์ ซึ่งมีค่าในตัวของมันเอง ไม่จำเป็นต้องแข็งแกร่งหรือวิเคราะห์เท่าเครื่องมืออื่นๆ แต่เมื่อรวมกับเครื่องมือแล้ว ถือว่าดีเยี่ยม
เราแสดงรายการ Portfolio Visualizer ไว้สูงเพราะเป็นเครื่องมือที่มีคุณลักษณะหลากหลายและซับซ้อนที่สุดที่คุณสามารถหาได้ นอกจากนี้ยังเป็น freemium – คุณใช้เครื่องมือวิเคราะห์ของพวกเขาได้ฟรี แต่ถ้าคุณต้องการติดตามพอร์ตโฟลิโอของคุณเอง คุณจะต้องจ่าย 19 เหรียญต่อเดือน
ทุนส่วนตัว ฟรี แต่ขาดการวิเคราะห์เชิงลึก เช่น การจำลอง Monte Carlo และการทดสอบย้อนกลับของพอร์ตโฟลิโอ และพวกเขาจะนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนให้คุณ โดยส่วนตัวแล้ว ฉันใช้เป็นแดชบอร์ดและไม่ใช่เป็นเครื่องมือวิเคราะห์ แม้ว่าจะสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับช่องโหว่การลงทุนของคุณได้
หากคุณต้องการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอของคุณ ควรพิจารณาตัวเลือกใดตัวเลือกหนึ่งจากรายการนี้