10 กองทุนแนวหน้าที่ดีที่สุดสำหรับการเกษียณอายุที่ประสบความสำเร็จ

ฉันรักแวนการ์ด

เงินลงทุนส่วนใหญ่ของฉันอยู่ที่นั่น ลบเล็กน้อย หุ้นปันผลเติบโต ฉันถือใน พันธมิตรการลงทุน บัญชีผู้ใช้.

ฉันไม่ใช่คนเดียว

จากกองทุนรวมที่ใหญ่ที่สุด 25 อันดับแรกตามสินทรัพย์ กองทุนรวม 13 กองทุนมาจาก Vanguard (แหล่งที่มา, 2/16/2021, หมายเหตุพิเศษ).

เมื่อฉันพูดว่า "กองทุนแนวหน้าที่ดีที่สุด" ไม่ได้หมายความว่ามีดีและไม่ดี ทุกกองทุนมีที่ของมันและโดยทั่วไปกองทุนของ Vanguard นั้นดีมากเพราะพวกเขาทำงานและมีค่าธรรมเนียมต่ำ เมื่อพูดถึงกองทุนดัชนีซึ่งติดตามบางสิ่ง ปัจจัยที่ใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งคืออัตราส่วนค่าใช้จ่าย (ต้นทุน)

กองทุนดัชนีที่ดีที่สุดคือกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ 🙂

ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งของกองทุนดัชนีคือข้อผิดพลาดในการติดตาม ซึ่งก็คือจำนวนกองทุนที่เบี่ยงเบนไปจากดัชนีเอง การเปลี่ยนแปลงของดัชนีและเงินทุนต้องปรับให้ตรงกัน แต่กองทุนของ Vanguard มีข้อผิดพลาดในการติดตามที่ต่ำที่สุด พวกมันมีประสิทธิภาพมาก

สิ่งที่ชอบที่สุด (ไม่เรียงลำดับ)

ฉันรวม การจัดอันดับ Morningstar แต่อย่าลืมคำนึงถึงสถานการณ์ทางการเงินของคุณเองและอย่าพึ่งพาการให้คะแนนอย่างเคร่งครัด อีกด้วย, Morningstar มีสินค้าพรีเมี่ยม เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การพิจารณาหากคุณกำลังพิจารณาเจาะลึกลงไปในแต่ละส่วน

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VTI
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03%
• ประเภทสินทรัพย์: หุ้นในประเทศ – ทั่วไป
• หมวดหมู่: แป้งผสมขนาดใหญ่
• การลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มีขั้นต่ำ

Vanguard Total Stock Market เป็นสิ่งที่ดูเหมือนตลาดทั้งหมดรวมถึงบริษัทขนาดใหญ่ กลาง และเล็กในสหรัฐอเมริกา VTI คือ the bomb dot com (มีใครยังพูดไหม) อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ณ เดือนมกราคม 2561 เป็นเพียง 0.04%

เมื่อ Vanguard กล่าวว่า Total Market พวกเขากำลังพยายามติดตาม CRSP US Total Market Index CRSP ย่อมาจาก Center for Research in Security Price และดัชนีของบริษัทประกอบด้วยบริษัท 4,000 แห่ง

>

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VXUS
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.08%
• ประเภทสินทรัพย์: หุ้นต่างประเทศ/ทั่วโลก
• หมวดหมู่: Foreign Large Blend
• การลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มีขั้นต่ำ

ETF ของ Vanguard Total International Stock นั้นเหมือนกับ VTI ยกเว้นว่าเรากำลังดำเนินการระหว่างประเทศ นอกจากนี้ยังเป็นกองทุนดัชนีและพยายามติดตาม FTSE Global All Cap ex US Index ซึ่งรวมถึงบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่นอกสหรัฐอเมริกา อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.11% ทำให้เช่นเดียวกับเพื่อนกองทุนดัชนีอื่น ๆ ในหมวด "ต่ำมาก" เมื่อเทียบกับเพื่อน

กองหน้า S&P 500 ETF (VOO)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VOO
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.03%
• ประเภทสินทรัพย์: หุ้นในประเทศ – ทั่วไป
• หมวดหมู่: แป้งผสมขนาดใหญ่
• การลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มีขั้นต่ำ

Vanguard S&P 500 ETF เป็นกองทุนดัชนีที่สะท้อนดัชนี S&P 500 ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.04% เป็นหนึ่งในกองทุนดัชนี S&P 500 ที่ถูกที่สุด (กองทุนดัชนี 500 ดัชนีของ Fidelity – Premium Class มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.035% แต่ต้องมีขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์)

NS ดัชนี S&P 500 ประกอบด้วยบริษัทขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกา 500 แห่ง และถือเป็นมาตรวัดที่ดีที่สุดของบริษัทขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกา โดยประกอบด้วยประมาณ 80% ของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่มีอยู่

กองทุน Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VFIFX
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.15%
• ประเภทสินทรัพย์: วงจรชีวิต
• หมวดหมู่: เป้าหมาย-วันที่ 2046-2050
• การลงทุนขั้นต่ำ: $1,000

กองทุนเกษียณอายุตามเป้าหมายเป็นตัวเลือกยอดนิยมเนื่องจากมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายโดยไม่ต้องทำงานทั้งหมด แนวคิดก็คือพวกเขาจะปรับการจัดสรรให้ตรงกับความต้องการของผู้ที่ต้องการเกษียณอายุในวันเกษียณ กองทุน 2050 มีไว้สำหรับผู้เกษียณอายุระหว่างปี พ.ศ. 2048 ถึง พ.ศ. 2595

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.15% (ณ เดือนมีนาคม 2020) ค่อนข้างเจียมเนื้อเจียมตัว

กองทุนเป้าหมายปี 2050 ลงทุนในกองทุน Vanguard อื่น ณ วันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2020นี่คือส่วนผสม:

• กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total (หุ้นนักลงทุน) – 53.60%
• Vanguard Total International Stock Index Fund (หุ้นนักลงทุน) – 35.90%
• กองทุนดัชนี Vanguard Total Bond Market II (หุ้นนักลงทุน) – 7.50%
• Vanguard Total International Bond Index Fund (หุ้นนักลงทุน) – 3.00%

การลงทุนขั้นต่ำในกองทุนเป้าหมายอยู่ที่ 1,000 ดอลลาร์เทียบกับ 3,000 ดอลลาร์สำหรับกองทุนรวมอื่น ๆ ส่วนใหญ่ที่ Vanguard

Vanguard มีกองทุนหมุนเวียนมากมาย – ทุกอย่างตั้งแต่เป้าหมายปี 2010 (เกษียณแล้ว) จนถึงปี 2060 (โอ้ เด็กๆ ของคุณ)

กองหน้า REIT ETF (VNQ)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VNQ
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.12%
• ประเภทสินทรัพย์: หุ้น – กลุ่มเฉพาะ
• หมวดหมู่: อสังหาริมทรัพย์
• การลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มีขั้นต่ำ

ใครไม่ชอบการกระจายความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์เพียงเล็กน้อยในชีวิตของพวกเขา? หากคุณไม่อยากมีส่วนร่วม การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่แออัด, REITs เป็นวิธีที่ดีที่จะไป

REIT ETF ของ Vanguard เป็นกองทุนของ REIT อื่น ๆ ซึ่งเป็น บริษัท โฮลดิ้งที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์สำหรับอสังหาริมทรัพย์ VNQ มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.12% และการถือครองประกอบด้วยบริษัทใหญ่ๆ ที่คุณคงเคยได้ยินมา หากคุณได้สำรวจพื้นที่นี้ – Simon Property Group, Public Storage เป็นต้น

นี่เป็นวิธีที่มั่นคงสำหรับ นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองให้มีส่วนร่วมในอสังหาริมทรัพย์ ด้วย (นักลงทุนที่ได้รับการรับรองคือการกำหนดสำหรับผู้มีรายได้สูงหรือผู้มีรายได้สูง). นอกจากนี้ยังมีเว็บไซต์เช่น กองทุน (การตรวจสอบ Fundrise แบบเต็มของเรา) ที่เรียกใช้ eREIT ของตัวเองซึ่งให้ตัวเลือกที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้น

Vanguard Total Bond ETF (BND)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: BND
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.035%
• ประเภทสินทรัพย์: พันธบัตรระยะกลาง
• หมวดหมู่: พันธบัตรระยะกลาง
• การลงทุนขั้นต่ำ: ไม่มีขั้นต่ำ

ช่างเป็นสัญลักษณ์ที่ยอดเยี่ยม - BND - สำหรับ ETF ตลาดตราสารหนี้ที่มั่นคง

ณ วันที่ 29 มีนาคม 2020 Total Bond ETF ถือพันธบัตรระดับการลงทุนของสหรัฐฯ โดยมีอายุเฉลี่ย 8.3 ปี พันธบัตรนั้นมีน้ำหนักเพียงเล็กน้อยจากคลัง/หน่วยงาน (44.4%), Government Mortgage-Backed (21.53%) และอุตสาหกรรม (16.2%) มีพันธบัตรต่างประเทศจำนวนเล็กน้อย (4.9%) ดังนั้นนี่ไม่ใช่พันธบัตร ETF ในประเทศทั้งหมด

Vanguard มี ETF พันธบัตรมากกว่าโหล โดยมีระยะเวลาครบกำหนดที่แตกต่างกัน คุณภาพของพันธบัตร ฯลฯ กองทุนนี้จะตรวจสอบกล่องทั้งหมดและวิ่งโดยเฉลี่ยในทุกลักษณะในขณะที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายแนวหน้าต่ำมาก

กองทุน Vanguard Wellington (VWELX)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VWELX
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.25% นักลงทุน, 0.17% พลเรือเอก
• ประเภทสินทรัพย์: สมดุล
• หมวดหมู่: การจัดสรรปานกลาง
• การลงทุนขั้นต่ำ: $3,000 ($50,000 สำหรับพลเรือเอก)

ฉันถูกดึงเพิ่มเข้าไปในรายการเพราะเป็นหนึ่งในกองทุนที่มีราคาแพงกว่าของ Vanguard ที่ 0.25% สำหรับหุ้นนักลงทุนและ 0.17% สำหรับหุ้น Admiral (ขั้นต่ำ 50,000 ดอลลาร์!)

ฉันรวมไว้เพราะเป็นกองทุนรวมที่เก่าแก่ที่สุดของ Vanguard ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2472 เป็นหุ้นสองในสามและหุ้นกู้หนึ่งในสาม การกระจายความเสี่ยงในวงกว้าง และเพิ่งเปิดให้นักลงทุนรายใหม่ได้เปิดใหม่เมื่อเร็วๆ นี้ ในขณะที่มันถูกปิดสำหรับนักลงทุนรายใหม่และมีบางอย่างที่น่าดึงดูดเกี่ยวกับการไม่ลงทุนในกองทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาว่ากองทุนจำนวนมากของ Vanguard มีไว้สำหรับทุกคน

ที่กล่าวว่ามีเหตุผลที่ทำให้กองทุนปิด – พวกเขาได้รับเงินทุนมากเกินไปและแรงกดดันในการปรับใช้นั้นมหาศาล Mo' money, mo' ปัญหาใช่ไหม?

Vanguard High-Yield กองทุนที่ได้รับการยกเว้นภาษี Admiral Shares (VWAHX)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VWAHX
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: นักลงทุน 0.17%, 0.09% พลเรือเอก
• ประเภทสินทรัพย์: พันธบัตรระยะยาว
• หมวดหมู่: High Yield Muni
• การลงทุนขั้นต่ำ: $3,000 ($50,000 สำหรับพลเรือเอก)

อันสุดท้ายนี้แสดงถึงประเภทการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงมากซึ่งตอบสนองความต้องการเพียงเล็กน้อย – หากคุณต้องการต้นทุนต่ำ กองทุนพันธบัตรเทศบาลที่มีความเสี่ยงเล็กน้อยจากนั้นกองทุน Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWALX) ก็ปรับ หนึ่ง. มีความผันผวนเนื่องจากมีความเสี่ยงสูงเนื่องจากคุณภาพเครดิตต่ำ ดังนั้นจึงไม่ใช่กองทุนพันธบัตรที่ "ปลอดภัย" ทั่วไป แต่ก็เป็นดอกเบี้ยที่ได้รับการยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางด้วย

ณ วันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2020 คุณภาพสินเชื่อส่วนใหญ่คือ AA (22.1%), A (34.3%) และ BBB (19.2%) ที่มีระยะเวลาครบกำหนดใน 5-10 ปี (10.3%), 10-20 ปี (33.75 %) และช่วง 20-30 ปี (34.5%) ดังนั้นจะได้รับผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยค่อนข้างมาก อายุเฉลี่ยที่ระบุคือ 17.9 ปี

กองหน้า STAR (VGSTX)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VGSTX
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.31% นักลงทุน
• ประเภทสินทรัพย์: สมดุล
• หมวดหมู่: การจัดสรรปานกลาง
• การลงทุนขั้นต่ำ: $1,000

กองทุน Vanguard STAR Fund มีความพิเศษในใจฉัน เพราะตอนที่ฉันเริ่มลงทุน กองทุน ETF ยังไม่มีอยู่จริง หากคุณต้องการลงทุนในกองทุน Vanguard และไม่มี $3,000 – Vanguard STAR Fund และขั้นต่ำ $1,000 เป็นเกมเดียวในเมือง มันกลายเป็นกองทุน Vanguard ที่ดีที่สุดสำหรับฉันเพราะเป็นกองทุนเดียวที่ฉันสามารถลงทุนได้!

การลงทุนนั้นโอเค เป็นการผสมผสานระหว่างกองทุน Vanguard อื่นๆ ซึ่งอธิบายอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงกว่า 0.31% – กองทุนอ้างอิงบางกองทุนมีค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า

นี่คือกองทุนอ้างอิง ณ วันที่ 2/29/2020 (หุ้นนักลงทุนทั้งหมด):

1. กองทุน Vanguard Windsor II - 14.10%
2. กองทุนแนวหน้า GNMA – 12.60%
3. กองทุนระดับการลงทุนระยะสั้นระดับแนวหน้า - 12.60%
4. กองทุนระดับการลงทุนระยะยาวแนวหน้า - 12.50%
5. Vanguard US Growth Fund – 12.10%
6. กองทุน Vanguard International Growth - 9.40%
7. กองทุน Vanguard International Value Fund – 9.30%
8. กองทุนแนวหน้าวินด์เซอร์ - 7.70%
9. กองทุน Vanguard PRIMECAP – 6.00%
10. กองทุน Vanguard Explorer - 3.7%

กองทุน Vanguard Windsor (VWNDX)

สถิติกองทุนด่วน:

• ทิกเกอร์: VWNDX
• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย: 0.30% นักลงทุน, 0.20% พลเรือเอก
• ประเภทสินทรัพย์: หุ้นในประเทศ – ทั่วไป
• หมวดหมู่: คุ้มราคา
• การลงทุนขั้นต่ำ: $3,000 ($50,000 สำหรับพลเรือเอก)

นี่เป็นหนึ่งในกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันเพียงไม่กี่แห่งในรายการนี้ และลงทุนในบริษัทที่มีมูลค่าหุ้นขนาดใหญ่ เช่น Bank of America, T-Mobile และ Comcast Corp. (การถือครองที่ใหญ่ที่สุด 3 ครั้ง ณ วันที่ 2/29/2020) สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน อัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.30 นั้นน้อยมาก และไม่มีค่าธรรมเนียมหรือภาระอื่นๆ (ค่าคอมมิชชัน)

คำถามที่พบบ่อย

คุณต้องใช้เงินเท่าไหร่ในการเริ่มบัญชี Vanguard?

$1,000. นั่นคือจำนวนเงินขั้นต่ำที่คุณต้องการสำหรับกองทุนเพื่อการเกษียณอายุเป้าหมายของ Vanguard และกองทุน Vanguard STAR Fund หากคุณมีเงิน $3,000 นั่นคือขั้นต่ำสำหรับกองทุน Vanguard อื่นๆ เกือบทุกแห่ง หากคุณสนใจ ETF ของ Vanguard ขั้นต่ำคือราคาหุ้นเดียว (~ 50 ดอลลาร์)

ค่าธรรมเนียมสำหรับบัญชี Vanguard คืออะไร?

แตกต่างกันไป แต่ Vanguard เรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี 20 ดอลลาร์สำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ แต่คุณสามารถหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมบริการบัญชีนี้ได้โดยการเลือกใช้ใบแจ้งยอดทางอิเล็กทรอนิกส์ หากคุณมีสินทรัพย์มากกว่า 10,000 ดอลลาร์ พวกเขาจะยกเว้นค่าธรรมเนียมนี้ด้วย

เหตุใดค่าธรรมเนียมจึงสำคัญ

กองทุนดัชนีแฝงของ Vanguard หลายแห่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อยและไม่มีภาระ ซึ่งเป็นค่าคอมมิชชันสำหรับการซื้อและขายกองทุน

ตามสัญชาตญาณ เราจะพิจารณาค่าธรรมเนียมเหล่านี้ที่ 1% 0.5% ของอะไรก็ตาม เราคิดว่ามันเล็ก

มันไม่ใช่.

ฉันมองไปที่ ตัวเลขที่สำคัญที่สุดในการลงทุน และรู้สึกทึ่งกับความแตกต่างของค่าธรรมเนียมเล็กน้อยที่ส่งผลต่อการออมของคุณ กว่า 30 ปี ความแตกต่างของค่าธรรมเนียม 0.65% มีผลกระทบอย่างมาก:

สมเหตุสมผล เพียงแต่เราไม่คิดถึงขนาดเมื่อเราเห็นค่าธรรมเนียมเล็กน้อย 0.95%

ETF แนวหน้ากับกองทุนรวม?

ฉันมี ความเข้าใจผิดมากมายเกี่ยวกับ ETFs.

อะไรนะ ความแตกต่างระหว่าง Vanguard ETF และกองทุนรวมเทียบเท่า?

ประการแรก กองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งมีชีวิตที่แตกต่างกันโดยพื้นฐาน เมื่อคุณซื้อและขาย (แลก) กองทุนรวม คุณจะจัดการโดยตรงกับตัวกองทุนเอง เมื่อคุณซื้อและขายหุ้นของ ETF แสดงว่าคุณกำลังทำในตลาดเปิด

ในทางปฏิบัติ ความแตกต่างที่ใหญ่ที่สุดคือ ETF สามารถซื้อและขายได้เมื่อตลาดเปิดเนื่องจากมีการซื้อขายเหมือนหุ้น กองทุนรวมจะทำธุรกรรมเพียงวันละครั้งเมื่อตลาดปิด

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายมีความคล้ายคลึงกัน: ด้วยกองทุนรวมของ Vanguard และเทียบเท่า ETF อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะใกล้เคียงกัน กองทุนแนวหน้ามีสองประเภท – นักลงทุนและหุ้นพลเรือเอก หุ้นของ Admiral มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า แต่อาจต้องมีการลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ETF สะท้อนถึงหุ้นของ Admiral แต่ไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ

นี่คือการเปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุน Vanguard Total Stock Market Fund/ETF:

• กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total หุ้น Admiral (VTAX) – 0.04% ขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์
• Vanguard Total Stock Market Index กองทุน หุ้นนักลงทุน (VTSMX) – 0.15% ขั้นต่ำ $3,000
• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) = 0.04% ไม่มีขั้นต่ำ

ยกเว้นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมในบัญชีแนวหน้า: เมื่อคุณซื้อและขายหุ้นของ ETF คุณจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเช่นเดียวกับที่คุณจ่ายให้กับหุ้นอื่นๆ หากคุณซื้อและขายหุ้นของ Vanguard ETFs ภายในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ Vanguard คุณจะไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียม หากคุณซื้อและขายหุ้นของ Vanguard ETF ผ่านบริษัทนายหน้าอื่น คุณจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

สำหรับวัตถุประสงค์ในทางปฏิบัติทั้งหมด Vanguard ETF มีความยืดหยุ่นมากกว่ากองทุนรวมที่เทียบเท่ากัน

กองทุน Vanguard Admiral คืออะไร?

กองทุนรวมแนวหน้ามีสองประเภท – หุ้นนักลงทุน (ปกติ) และหุ้น Admiral หุ้นนักลงทุนมักจะมีเงินลงทุนขั้นต่ำ $3,000 ในขณะที่ Admiral Shares มีขั้นต่ำที่สูงกว่า $10,000 Admiral Shares ยังมาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า ซึ่งมักจะตรงกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ ETF ที่เกี่ยวข้อง

ตัวอย่างเช่น Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) มีขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14% Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) มีขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.04% คุณสามารถเริ่มต้นด้วยหุ้นนักลงทุน และเมื่อยอดคงเหลือเกิน 10,000 ดอลลาร์ ขอให้แปลงเป็นหุ้นของ Admiral (เป็นเหตุการณ์ที่ไม่ต้องเสียภาษี)