ทุนส่วนบุคคลเทียบกับ Mint: การทบทวนทางเลือกที่ฉันโปรดปรานสำหรับ Mint

ฉันใช้ สะระแหน่ อยู่นานก่อนจะเปลี่ยนไปใช้ ทุนส่วนตัว. เครื่องมือจัดทำงบประมาณของ Mint เป็นเครื่องมือที่ดีที่สุดในตลาด แต่เมื่อการเงินของฉันก้าวหน้า ฉันพบว่าฉันต้องการความช่วยเหลือด้านงบประมาณน้อยลงและการติดตามการลงทุนมากขึ้น ดังนั้นฉันจึงดูทุนส่วนบุคคล

บริการทั้งสองนั้นฟรีและจะติดตามงบประมาณและการลงทุนของคุณ แต่นั่นไม่ได้ทำให้พวกเขาเท่าเทียมกัน Mint เป็นแอปด้านงบประมาณที่แข็งแกร่งและ Personal Capital เป็นเครื่องมือติดตามการลงทุนที่ดีกว่า

ซึ่งคุณจะชอบมากที่สุดจะถูกกำหนดโดยที่คุณอยู่ในเส้นทางการเงินของคุณ หากคุณมีความสนใจในการติดตามการใช้จ่ายและสร้างเงินออมของคุณมากขึ้น Mint น่าจะเป็นแอปสำหรับคุณ หากงบประมาณของคุณเป็นเรื่องรอง และคุณมุ่งเน้นที่การลงทุนและสร้างความมั่งคั่ง ทุนส่วนบุคคลอาจมีสิ่งที่คุณกำลังมองหามากกว่า

สารบัญ

1. ทุนส่วนบุคคลคืออะไร?
1. การตรวจสอบมูลค่าสุทธิ
2. การจัดทำงบประมาณ
3. ผู้วางแผนการเกษียณอายุ
4. นักวางแผนการศึกษา
5. ตัววิเคราะห์ค่าธรรมเนียม
6. การบริหารความมั่งคั่ง
7. บริการด้านการลงทุน การบริหารความมั่งคั่ง และลูกค้าเอกชน
2. มิ้นท์คืออะไร?
1. แดชบอร์ดรูปภาพทางการเงิน
2. การจัดทำงบประมาณ
3. Bill Tracker
4. การตรวจสอบเครดิต
5. ติดตามการลงทุน
insta stories
3. ทุนส่วนบุคคลและโรงกษาปณ์มีความคล้ายคลึงกันอย่างไร?
4. ทุนส่วนบุคคลและเหรียญกษาปณ์แตกต่างกันอย่างไร
5. ทุนส่วนตัว
1. สะระแหน่
6. ทุนส่วนบุคคลดีกว่าโรงกษาปณ์เมื่อใด
7. เมื่อใดที่ Mint ดีกว่าทุนส่วนบุคคล?
8. สรุป

ทุนส่วนบุคคลคืออะไร?

ทุนส่วนตัว เป็นบริการที่ทำหน้าที่เป็นแดชบอร์ดทางการเงินของคุณ เช่นเดียวกับ Mint ช่วยให้คุณสามารถกำหนดงบประมาณและติดตามค่าใช้จ่ายของคุณ แต่ยังช่วยให้คุณติดตามการลงทุนของคุณได้อีกด้วย ซอฟต์แวร์นี้มีการรวมเข้ากับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จำนวนมาก

เครื่องมือแดชบอร์ดทางการเงินของ Personal Capital นั้นใช้งานได้ฟรีทั้งหมด นี่คือบทสรุปของคุณสมบัติที่มีให้

การตรวจสอบมูลค่าสุทธิ

เมื่อคุณสมัครบัญชีทุนส่วนบุคคลฟรี คุณจะมีตัวเลือกในการใช้คุณสมบัติการตรวจสอบมูลค่าสุทธิของซอฟต์แวร์ คุณเริ่มต้นด้วยการป้อนข้อมูลทางการเงินทั้งหมดของคุณ คุณสามารถป้อนข้อมูลบัญชีเช็คและออมทรัพย์ ข้อมูลหนี้ ข้อมูลการออม และข้อมูลการลงทุน

การป้อนข้อมูลนี้ลงในบัญชี (การรักษาความปลอดภัยระดับธนาคาร) ของคุณจะทำให้คุณสามารถเข้าถึงมูลค่าสุทธิของคุณได้อย่างรวดเร็ว คุณลักษณะนี้ช่วยให้คุณจับตาดูมูลค่าสุทธิของคุณ ช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าจำนวนจะเติบโตขึ้น

หากคุณติดตามบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณบนแพลตฟอร์มอยู่แล้ว คุณจะสามารถรักษามูลค่าสุทธิของคุณไว้ได้ ทั้งสินทรัพย์และหนี้สินจะปรับเปลี่ยนโดยอัตโนมัติ ทำให้มูลค่าสุทธิของคุณเป็นปัจจุบันในแต่ละวัน

คุณยังสามารถใช้เครื่องคำนวณมูลค่าสุทธิเพื่อกำหนดจำนวนด้วยตนเอง คุณสามารถป้อนมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ พอร์ตการลงทุน แผนการเกษียณอายุ การตรวจสอบและการออม และสินทรัพย์อื่น ๆ รวมถึงตัวเลขดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องสำหรับแต่ละรายการ

จากนั้นคุณสามารถป้อนหนี้สินใดๆ ที่คุณมี เช่น บัตรเครดิต สินเชื่อนักศึกษา สินเชื่อที่อยู่อาศัย สินเชื่อส่วนบุคคล สินเชื่อรถยนต์ หรือหนี้สินอื่นๆ พร้อมกับจำนวนเงินที่คุณค้างชำระ คุณจะสามารถคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณได้ในไม่กี่วินาที

การจัดทำงบประมาณ

ทุนส่วนบุคคลยังมีเครื่องมือการจัดทำงบประมาณ คุณสามารถจัดระเบียบค่าใช้จ่าย กำหนดเป้าหมายการใช้จ่ายสำหรับหมวดหมู่เฉพาะ และอื่นๆ เช่นเดียวกับที่คุณสามารถเก็บสินทรัพย์และหนี้สินทั้งหมดเพื่อคำนวณมูลค่าสุทธิของคุณ คุณก็สามารถทำเช่นเดียวกันกับรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณ

ทุนส่วนบุคคลทำมากกว่าเก็บผลรวมสรุป หากต้องการ คุณสามารถดูส่วนประกอบของรายได้และค่าใช้จ่ายอย่างละเอียดถี่ถ้วน ตัวอย่างเช่น จะคอยติดตามดูเงินฝากเฉพาะและวันที่ฝากที่ประกอบเป็นรายได้ของคุณ

ด้านค่าใช้จ่าย คุณสามารถติดตามค่าใช้จ่ายเฉพาะได้ นั่นเป็นสิ่งสำคัญเมื่อพูดถึงการจัดทำงบประมาณ เพราะจะช่วยให้คุณระบุการใช้จ่ายส่วนเกินที่เป็นไปได้ในบางหมวดหมู่ นั่นจะทำให้คุณมีโอกาสเจาะลึกลงไปในค่าใช้จ่ายที่กระทำผิด เพื่อแยกรายจ่ายที่ไม่จำเป็นออก

อีกแง่มุมหนึ่งของเครื่องมือจัดทำงบประมาณคือเครื่องมือตรวจสอบกระแสเงินสด คุณลักษณะนี้ช่วยให้คุณใช้ชีวิตได้ตามต้องการ มันแสดงให้คุณเห็นถึงรายได้และเปรียบเทียบกับค่าใช้จ่ายของคุณ

ผู้วางแผนการเกษียณอายุ

ทุนส่วนบุคคลเวอร์ชันฟรียังมีคุณลักษณะการวางแผนการเกษียณอายุซึ่งช่วยให้คุณคำนวณและกำหนดรายได้รายเดือนที่คาดการณ์ไว้ในการเกษียณอายุ

ในบางวิธี นี่อาจเป็นเครื่องมือที่สำคัญที่สุดบนแพลตฟอร์ม มีเครื่องมือและเครื่องคำนวณมากมายบนเว็บที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการออมเพื่อการเกษียณ แต่หายากที่จะหาสิ่งที่ช่วยให้คุณมองด้านอื่น ๆ ของการเกษียณอายุที่สำคัญทั้งหมด นั่นคือจำนวนเงินที่คุณต้องใช้ต่อไป

คุณจะป้อนเป้าหมายการเกษียณอายุของคุณ รวมทั้งวันที่เกษียณอายุที่คาดไว้ จากตรงนั้น ทุนส่วนบุคคลจะช่วยคุณออกแบบแผนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น จากนั้นจะช่วยให้คุณดูว่าคุณกำลังอยู่ในเส้นทางสำหรับการเกษียณอายุที่คุณฝันถึงหรือไม่

ต่างจากนักวางแผนการเกษียณอายุหลายๆ คน มันเริ่มต้นด้วยสมมติฐานพื้นฐานของ ต้องใช้เงินเท่าไหร่เมื่อเกษียณแทนที่จะเน้นไปที่เป้าหมายการออมตามอำเภอใจเป็นส่วนใหญ่

อิงจากจำนวนเงินออมเพื่อการเกษียณของคุณในปัจจุบัน รวมถึงข้อมูลที่นำมาจากลิงค์ของคุณ บัญชีการเงิน ทุนส่วนบุคคลจะระบุแนวโน้มที่คุณจะบรรลุเป้าหมาย แสดงเป็น เปอร์เซ็นต์ หากเปอร์เซ็นต์นั้นต่ำ คุณจะมีโอกาสทำการปรับเปลี่ยนประเภทต่าง ๆ ที่จะช่วยให้คุณเกษียณอย่างมีสไตล์

นักวางแผนการศึกษา

เครื่องมือวางแผนการศึกษาของ Personal Capital ช่วยให้คุณจัดทำแผนเพื่อประหยัดค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาในอนาคต นี่เป็นคุณสมบัติที่ยอดเยี่ยมหากคุณมีลูกหรือหลาน หรือถ้าคุณวางแผนที่จะไปเรียนที่วิทยาลัยด้วยตัวเองในอนาคต

คุณสามารถเข้าถึง Education Planner ได้จากเครื่องมือวางแผนการเกษียณอายุ เมื่อเข้ามาแล้ว คุณจะสร้างเป้าหมายการศึกษาใหม่ โดยเพิ่มชื่อลูก ปีเกิด และประเภทการศึกษาที่คุณหวังว่าจะจัดหาให้

ถัดไป คุณจะต้องป้อนจำนวนเงินออมที่ทุ่มเทให้กับเป้าหมายนั้นในปัจจุบัน เนื่องจากคุณสามารถเชื่อมโยงบัญชีกับเป้าหมายการศึกษา คุณจึงสามารถกำหนดบัญชีที่เชื่อมโยงบางส่วนหรือทั้งหมดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนั้นได้ ซึ่งรวมถึงบัญชีการศึกษาเฉพาะ เช่น แผน 529 หรือบัญชีการลงทุนที่ต้องเสียภาษีบางส่วน

ผู้วางแผนจะคำนวณแม้กระทั่งค่าใช้จ่ายในการศึกษาระดับวิทยาลัยโดยเฉลี่ย ซึ่งรวมถึงค่าเล่าเรียน ค่าห้อง ค่าอาหาร และหนังสือ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังทำงานกับตัวเลขจริง

จากตรงนั้น คุณจะเห็นว่าคุณจะต้องประหยัดเงินเท่าใดจึงจะบรรลุเป้าหมายการศึกษา ผู้วางแผนจะแสดงการประหยัดภาษีจากแผน 529 แก่คุณ

ตัววิเคราะห์ค่าธรรมเนียม

นี่เป็นหนึ่งในเครื่องมือยอดนิยมบน แพลตฟอร์มทุนส่วนบุคคล. ตัววิเคราะห์ค่าธรรมเนียมช่วยให้คุณเห็นค่าธรรมเนียมผลกระทบที่มีต่อบัญชีการลงทุนของคุณ ช่วยให้คุณเห็นว่าค่าธรรมเนียมการลงทุนช่วยลดการลงทุนของคุณในระยะยาวได้อย่างไร

ทำไมค่าธรรมเนียมการลงทุนจึงสำคัญ? นักลงทุนส่วนใหญ่ในปัจจุบันถือเงินไว้ในกองทุน ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน แม้ว่าจะไม่ชัดเจนเสมอไป แต่กองทุนแต่ละแห่งมีค่าใช้จ่ายภายในของตัวเองซึ่งเรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย ซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายในการขาย ค่าคอมมิชชั่นสำหรับหลักทรัพย์ที่ซื้อขายในกองทุน ค่าธรรมเนียมการจัดการ และค่าใช้จ่ายอื่นๆ

รวมแล้วสามารถรวมกันได้มากถึง 1% ของมูลค่ากองทุนซึ่งคิดค่าธรรมเนียม ทุกปี. คุณควรรู้ว่าค่าธรรมเนียมเหล่านั้นเป็นเท่าใดเพราะจะลดผลตอบแทนจากการลงทุนสุทธิของคุณ

เครื่องวิเคราะห์จะแสดงสิ่งที่คุณจ่ายให้กับกองทุนแต่ละกองทุน เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับแผนการเกษียณอายุของคุณ

เครื่องวิเคราะห์ทำงานได้ดีโดยเฉพาะกับแผน 401(k) เนื่องจากมักรวมถึงการลงทุนในกองทุนรวม คุณจะเชื่อมโยงแผนของคุณกับทุนส่วนบุคคล จากนั้นดูรายการค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายสำหรับแต่ละกองทุน แต่มันไม่ได้หยุดเพียงแค่นั้น นอกจากนี้คุณยังสามารถค้นคว้าทางเลือกกองทุนต้นทุนต่ำที่สามารถทดแทนเงินที่มีอยู่แล้วในแผนของคุณได้

การบริหารความมั่งคั่ง

อีกคุณสมบัติหนึ่งที่เสนอ Personal Capital คือการบริหารความมั่งคั่ง คุณลักษณะนี้ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของเวอร์ชันทุนส่วนบุคคลฟรี อย่างไรก็ตาม ค่าใช้จ่ายสำหรับการบริหารความมั่งคั่งของทุนส่วนบุคคลนั้นน่าดึงดูดใจ คุณต้องมีเงินอย่างน้อย $100,000 เพื่อลงทุน จากนั้นค่าธรรมเนียมจะขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณลงทุนกับพวกเขา

แม้ว่าการบริหารความมั่งคั่งมักจะสับสนกับที่ปรึกษา robo แต่จริงๆ แล้วเป็นสิ่งที่แตกต่างออกไปมาก แม้ว่าจะมีการใช้วิธีการและเครื่องมือการลงทุนแบบอัตโนมัติกับบริการนี้ แต่การจัดการโดยมนุษย์ก็เข้ามามีบทบาทด้วย

ด้วยวิธีนี้การบริหารความมั่งคั่งเป็นการผสมผสานระหว่าง 21^NS ที่ปรึกษาโรโบแห่งศตวรรษและการจัดการการลงทุนแบบมนุษย์นำทางแบบดั้งเดิม แต่ให้บริการนั้นน้อยกว่าต้นทุนของคำแนะนำการลงทุนแบบเดิม

สำหรับลูกค้าที่มีเงิน 1 ล้านเหรียญและต่ำกว่า – 0.89% ต่อปี

สำหรับลูกค้าที่ลงทุน 1 ล้านเหรียญขึ้นไป:

• 3 ล้านเหรียญแรก – 0.79% ต่อปี
• 2 ล้านเหรียญถัดไป – 0.69% ต่อปี
• ถัดไป 5 ล้านเหรียญ – 0.59% ต่อปี
• มากกว่า 10 ล้านดอลลาร์ – 0.49% ต่อปี

พอร์ตโฟลิโอจะได้รับการออกแบบสำหรับคุณ ซึ่งประกอบด้วยหุ้นและพันธบัตรของสหรัฐฯ และต่างประเทศ ตลอดจนการลงทุนทางเลือก เช่น ทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ โลหะมีค่า และพลังงาน

แม้ว่าการลงทุนส่วนใหญ่จะถือในกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน แต่การจัดสรรหุ้นของสหรัฐฯ จะแบ่งออกเป็นหุ้นอย่างน้อย 70 ตัว วิธีนี้ช่วยให้กลยุทธ์การลดภาษีเงินได้แม่นยำยิ่งขึ้นกว่าการลงทุนในกองทุนเพียงอย่างเดียว

บริการด้านการลงทุน การบริหารความมั่งคั่ง และลูกค้าเอกชน

ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณลงทุนกับพวกเขา คุณจะเลือกจากบริการการลงทุน การบริหารความมั่งคั่ง หรือโปรแกรมลูกค้าส่วนตัว

สำหรับบัญชีการลงทุนที่มีมูลค่าต่ำกว่า $200,000 คุณสามารถใช้ชุดเครื่องมือฟรีที่วิเคราะห์การลงทุนของคุณและให้คำแนะนำอัตโนมัติได้ คุณยังเข้าถึงทีมที่ปรึกษาของ Personal Capital

หากคุณมีบัญชีมากกว่า $200,000 คุณจะได้รับที่ปรึกษาทางการเงินเฉพาะสองคนเพื่อช่วยคุณจัดการบัญชีของคุณ พวกเขาจะปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอสำหรับคุณโดยพิจารณาจากการเติบโตและการตั้งค่าความเสี่ยงที่ยอมรับได้ โปรแกรมนี้คือสิ่งที่ Personal Capital เรียกว่าโปรแกรมการบริหารความมั่งคั่ง

หากคุณเลือกลงทุนมากกว่า 1 ล้านเหรียญด้วยทุนส่วนบุคคล คุณจะมีสิทธิ์ได้รับโปรแกรมลูกค้าส่วนตัวของพวกเขา โปรแกรมดังกล่าวรวมถึงการเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน การสนับสนุนเชิงลึก และอื่นๆ อีกมากมาย

นี่ไง บทวิจารณ์แบบเต็มของทุนส่วนบุคคล หากคุณต้องการอ่านมากกว่านี้

เริ่มต้นกับทุนส่วนบุคคล

มิ้นท์คืออะไร?

เช่นเดียวกับทุนส่วนบุคคล สะระแหน่ ช่วยให้คุณเห็นภาพทางการเงินโดยรวมของคุณในที่เดียว คุณสามารถป้อนบัญชีธนาคาร บัญชีหนี้ และข้อมูลบัญชีการลงทุนบนเว็บไซต์ที่ปลอดภัยของ Mint

จากตรงนั้น คุณสามารถใช้คุณสมบัติ Mint ได้หลายอย่าง

แดชบอร์ดรูปภาพทางการเงิน

มิ้นท์มีคุณลักษณะแดชบอร์ดรูปภาพทางการเงินที่ช่วยให้คุณมองเห็นภาพรวมทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว นี่เป็นวิธีที่รวดเร็วและง่ายดายในการดูว่าเงินของคุณอยู่ที่ไหน

การจัดทำงบประมาณ

นี่คือบริการที่ Mint รู้จักกันเป็นอย่างดีและสิ่งที่พวกเขาทำได้ดีที่สุด เนื่องจากคุณจะรวมบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณ – สินทรัพย์ หนี้สิน รายได้ และค่าใช้จ่าย – บน บนแพลตฟอร์มนี้ คุณจะได้ภาพที่แม่นยำยิ่งขึ้นว่าเงินของคุณมาจากไหนและจะไปที่ใด

มิ้นท์จะช่วยคุณสร้างงบประมาณ ติดตามการใช้จ่าย และจัดหมวดหมู่รายจ่าย มันจะติดตามรายได้ของคุณและช่วยให้คุณเห็นว่าคุณใช้จ่ายมากกว่าที่คุณวางแผนไว้หรือไม่

หลายคนแปลกใจที่เห็นว่าพวกเขาใช้เงินไปเท่าไหร่ในหมวดค่าใช้จ่ายต่างๆ ซึ่งช่วยให้รู้ว่าจะลดได้ที่ไหนบ้าง การลดค่าใช้จ่ายเหล่านี้มักจะเป็นสิ่งที่ทำให้สามารถชำระหนี้และชำระหนี้ได้ เช่นเดียวกับการเพิ่มเงินออมและการลงทุน

หากสิ่งสำคัญที่คุณกำลังมองหาคือเครื่องมือจัดทำงบประมาณ คุณอาจต้องการพิจารณา YNAB ด้วย นี่คือการเปรียบเทียบ YNAB กับ Mint ของเรา.

Bill Tracker

ฟีเจอร์ Bill Tracker ของ Mint ให้คุณป้อนข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับใบเรียกเก็บเงินที่กำลังจะถึง คุณลักษณะนี้สามารถเป็นวิธีที่ดีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดวันครบกำหนดชำระเงิน

การตรวจสอบเครดิต

นี่คือคุณสมบัติที่จัดทำโดย สะระแหน่ ที่ไม่ได้เสนอโดยทุนส่วนบุคคล คุณจะสามารถเข้าถึงคะแนนเครดิตของคุณได้ทุกวันตลอด 24 ชั่วโมงโดยไม่เสียค่าใช้จ่าย

คะแนนเครดิตที่ให้ไว้คือ VantageScore ของคุณ ซึ่งไม่ใช่คะแนน FICO ของคุณตามที่ผู้ให้กู้ใช้ VantageScore คือสิ่งที่มักเรียกกันว่า an คะแนนการศึกษาซึ่งหมายความว่าใกล้เคียงกับคะแนน FICO ของคุณ โดยใช้เกณฑ์ที่คล้ายคลึงกันที่ใช้กับข้อมูลรายงานเครดิตเดียวกัน

แม้ว่าจะไม่ใช่คะแนนเครดิตที่เป็นทางการของคุณ แต่ก็จะช่วยให้คุณทราบได้ว่าคะแนน FICO ของคุณเป็นอย่างไร และการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในคะแนนเครดิตของคุณสามารถบ่งบอกถึงความจำเป็นในการตรวจสอบเพิ่มเติม

ตัวอย่างเช่น คะแนนเครดิตของคุณลดลง 30 คะแนนอาจบ่งชี้ว่าเจ้าหนี้รายหนึ่งของคุณรายงานการชำระเงินล่าช้า หากคุณรู้ว่าคุณไม่ได้ชำระเงินล่าช้า นั่นควรเป็นข้อแนะนำว่าต้องมีการตรวจสอบบางอย่าง

เวลาที่ดีที่สุดในการแก้ไขปัญหาเครดิตคือทันทีหลังจากที่เกิดขึ้น ด้วยการตรวจสอบเครดิตฟรีจาก Mint คุณจะมีโอกาสนั้น

ติดตามการลงทุน

คุณลักษณะการติดตามการลงทุนของ Mint ช่วยให้คุณติดตามการลงทุนทั้งหมดของคุณได้ในที่เดียว นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณระบุค่าธรรมเนียมที่ซ่อนอยู่ในบัญชีการลงทุนของคุณ นั่นอาจเป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยที่ปรึกษาการลงทุน ในบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษีหรือแผนการเกษียณอายุ

เมื่อคุณทราบค่าธรรมเนียมแล้ว คุณจะมีอาวุธมากขึ้นในการตัดสินใจเลือกการลงทุนแบบอื่น เพียงแค่เปลี่ยนไปใช้กองทุนและบัญชีที่มีต้นทุนต่ำกว่า คุณก็จะสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการลงทุนระยะยาวของคุณได้ ขั้นตอนเพียงอย่างเดียวนั้นสามารถเพิ่มเงินหลายพันดอลลาร์ให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณในระยะเวลาหลายปี

นี่ไง รีวิว Mint. ฉบับเต็มของเรา หากคุณต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม

เริ่มต้นกับ Mint

ทุนส่วนบุคคลและโรงกษาปณ์มีความคล้ายคลึงกันอย่างไร?

ความคล้ายคลึงกันที่สำคัญระหว่าง สะระแหน่ และ ทุนส่วนตัว เป็นวิธีที่ทำให้ชีวิตทางการเงินของคุณเป็นไปโดยอัตโนมัติ ทั้งสองเสนอความสามารถในการเชื่อมโยงบัญชีของคุณกับแดชบอร์ดทางการเงิน ซึ่งจะช่วยให้คุณประหยัดเวลาได้มากและทำให้ชีวิตของคุณง่ายขึ้น

คุณมีบัญชีการเงินกี่บัญชี? ฉันมีบัตรเครดิตจำนวนหนึ่ง (ส่วนใหญ่ฉันใช้สามใบ) บัญชีธนาคารสองสามบัญชี และบัญชีนายหน้าสองบัญชี หากฉันต้องเข้าไปตรวจสอบค่าใช้จ่าย ตรวจสอบยอดคงเหลือ และตรวจสอบการลงทุน คงจะต้องใช้เวลาอีกมาก ฉันมีโอกาสน้อยที่จะทำ

แต่เนื่องจากเครื่องมือทั้งสองมีแดชบอร์ด ฉันจึงสามารถรับสแนปชอตได้ในไม่กี่วินาที คุณยังรับการแจ้งเตือนทางอีเมลได้ทุกประเภท เช่น การใช้จ่ายของคุณ

ทุนส่วนบุคคลและเหรียญกษาปณ์แตกต่างกันอย่างไร

ทุนส่วนตัว ให้บริการหลายอย่างเช่นเดียวกับ สะระแหน่. ซึ่งรวมถึงการรวมบัญชีการเงินทั้งหมดของคุณบนแดชบอร์ดทางการเงินและการจัดเตรียมความสามารถในการจัดทำงบประมาณ อย่างไรก็ตาม ความสามารถในการจัดทำงบประมาณเหล่านี้มีข้อจำกัดมากกว่า Mint

ทุนส่วนตัว

ทุนส่วนบุคคล ความแข็งแกร่งอยู่ในเครื่องมือการลงทุน ไม่ว่าคุณจะใช้แดชบอร์ดฟรีหรือการบริหารความมั่งคั่ง ทุนส่วนบุคคลเป็นอันดับแรกและสำคัญที่สุดคือแพลตฟอร์มการลงทุน

แต่แดชบอร์ดฟรีมีเครื่องมือและทรัพยากรดังต่อไปนี้:

• เครื่องมือการลงทุนฟรี
• การตรวจสอบ / การจัดการการลงทุนในสถานที่ (มีค่าธรรมเนียม)
• ความช่วยเหลือด้านการวางแผนเกษียณอายุ
• ตัวช่วยในการวางแผนการศึกษา

และแน่นอน หากความสนใจหลักของคุณคือการจัดการการลงทุน และคุณต้องการขั้นต่ำ $100,000 คุณสามารถใช้ประโยชน์จากบริการการจัดการความมั่งคั่งของ Personal Capital พวกเขาจัดเตรียมโปรแกรมการจัดการการลงทุนแบบมืออาชีพด้วยข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำและค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าซึ่งน้อยกว่าครึ่งหนึ่งที่เรียกเก็บโดยที่ปรึกษาการลงทุนแบบเดิม

สะระแหน่

สะระแหน่ เป็นบริการจัดทำงบประมาณเป็นหลักและเป็นบริการที่ล้ำหน้ากว่าทุนส่วนบุคคล คุณลักษณะการลงทุนมีข้อจำกัดมากกว่ามาก แม้ว่าจะเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนรายย่อย

บริการที่มีให้ ได้แก่:

• ภาพรวมพอร์ตการลงทุน
• เครื่องมือติดตามบิล/ตัวเตือนการชำระเงิน
• การตรวจสอบเครดิต

การตรวจสอบเครดิตเป็นคุณลักษณะหนึ่งที่ Mint มีที่ทุนส่วนบุคคลไม่มี หากคุณต้องการรวมการตรวจสอบเครดิตกับการจัดทำงบประมาณและกิจกรรมทางการเงินอื่นๆ Mint ขอเสนอบริการฟรี

ทุนส่วนบุคคลดีกว่าโรงกษาปณ์เมื่อใด

ทุนส่วนบุคคล แดชบอร์ดการจัดการเงินทั้งหมดเป็นหัวและก้อยเหนือ Mint ด้วย Mint คุณมีงบประมาณเท่านั้น คุณเห็นสิ่งที่คุณใช้จ่าย คุณพยายามใช้จ่ายให้น้อยลง และหยุดอยู่แค่นั้น หากคุณต้องการติดตามการลงทุน มิ้นต์ไม่ค่อยดีนัก

ด้วยทุนส่วนบุคคล ธนาคาร นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และการลงทุนทั้งหมดของฉันจะถูกติดตามในที่เดียว มีการติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายของฉันด้วย

นี่คือการดูหน้าจอการลงทุนบางส่วน – ไม่มีเงินของฉันอยู่กับทุนส่วนบุคคล นี่คือข้อมูลที่พวกเขาดึงมาจากบัญชีอื่นของฉัน:

หน้าจอนี้เป็นแบบโต้ตอบเช่นกัน คุณสามารถคลิกที่กล่องเหล่านั้นและจะซูมเข้าและออกในแต่ละช่อง

และด้วยเครื่องมือของพวกเขา คุณจะได้รับคำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ (ตามสิ่งที่คุณบอกพวกเขาว่ายอมรับความเสี่ยงและอายุของคุณ):

หากคุณมีการลงทุนและต้องการเครื่องมือที่สามารถดำเนินการดังกล่าวและติดตามค่าใช้จ่ายได้ ให้ลองใช้ทุนส่วนบุคคล

ฉันถามผู้อ่านบล็อกเกี่ยวกับแอปการเงินส่วนบุคคลที่พวกเขาชื่นชอบ และความคิดเห็นนี้โดนใจฉัน – “โรงกษาปณ์ฉันใช้เพื่อดูว่าเงินของฉันหายไปไหนและทุนส่วนตัวที่ฉันใช้เพื่อดูว่าเงินของฉันควรไปที่ใด” ใส่ดีมาก.

เครื่องมือการวางแผนเงินทุนส่วนบุคคลสามารถช่วยคุณทำทุกอย่างตั้งแต่วิเคราะห์ค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายใน 401 (k) เพื่อดูว่าคุณประหยัดเงินเพียงพอสำหรับการเกษียณอายุหรือไม่ คุณสามารถกำหนดจำนวนเงินที่คุณคาดว่าจะใช้จ่าย อัตราการออมของคุณ และมันจะช่วยให้ทราบว่าคุณจะมีเงินเพียงพอหรือไม่

หากคุณมีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลายบัญชี ให้เชื่อมโยงเข้าด้วยกัน และตอนนี้ คุณสามารถดูได้ว่าการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณมีการกระจายไปยังบัญชีเหล่านั้นอย่างไร ที่ยากกว่ามากที่จะทำด้วยตนเอง นี่เป็นเครื่องมือทั้งหมดที่มีให้ใช้ฟรีเช่นกัน ดังนั้นหากคุณสนใจ ลองใช้ดู

เริ่มต้นกับทุนส่วนบุคคล

เมื่อใดที่ Mint ดีกว่าทุนส่วนบุคคล?

เมื่อพูดถึงการจัดทำงบประมาณเพียงอย่างเดียว สะระแหน่ จะดีกว่า. พวกเขามีระยะเวลาในการพัฒนาเครื่องมือนานขึ้น ดังนั้นเครื่องมือเหล่านั้นจึงมีประสิทธิภาพมากขึ้น รายงานเข้าใจง่ายขึ้น การจัดหมวดหมู่เข้าใจง่ายขึ้น และการแจ้งเตือนได้รับการออกแบบที่ดีขึ้น

ทุนส่วนบุคคลสามารถสร้างงบประมาณได้ แต่ฉันพบว่าความสามารถในการจัดทำงบประมาณของ Mint นั้นละเอียดกว่า

มิ้นท์จะแนะนำวิธีการประหยัดเงินซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของรูปแบบธุรกิจของพวกเขาด้วย ซึ่งรวมถึงการส่งเสริมผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น บัตรเครดิตและการประกันภัย แต่นั่นเป็นวิธีที่พวกเขาจ่ายเงินสำหรับเครื่องมือการจัดทำงบประมาณ เนื่องจากผู้ใช้ใช้ได้ฟรี

มีเหตุผลที่ดีว่าทำไม Intuit ถึงซื้อ Mint แล้วขาย Quicken! โรงกษาปณ์เป็นหนึ่งในเครื่องมือจัดทำงบประมาณที่ดีที่สุดที่มีอยู่ แต่ที่ที่พวกเขาประสบอยู่ในพื้นที่ของการลงทุน หากคุณไม่ต้องการเครื่องมือการจัดการพอร์ตโฟลิโอใด ๆ คุณจะพอใจกับ Mint มาก

ที่จริงแล้ว คุณอาจจะชอบ Mint ถ้าคุณเป็นคนขี้ยาด้านงบประมาณรายใหญ่

อย่างไรก็ตาม หากคุณกำลังมองหาสิ่งที่ครอบคลุมมากขึ้นซึ่งรวมถึงความช่วยเหลือด้านการลงทุนและการจัดการ คุณอาจจะชอบทุนส่วนบุคคล

เริ่มต้นกับ Mint

สรุป

หากคุณต้องการทั้งเครื่องมือจัดทำงบประมาณสำหรับนักฆ่าและเครื่องมือติดตามการลงทุนที่แข็งแกร่ง คุณสามารถใช้ทั้งสองอย่างร่วมกัน ทั้งคู่ฟรี ดังนั้นคุณจะไม่ต้องจ่ายเงินซ้ำ (หรือจ่ายครั้งเดียว!) สำหรับบริการ นอกจากนี้ ทั้งสองแบบเป็นแบบอัตโนมัติ คุณจึงไม่ต้องทำงานซ้ำซ้อน

อย่างไรก็ตาม หากคุณแค่มองหาความช่วยเหลือด้านงบประมาณ คุณน่าจะชอบมากกว่า สะระแหน่. และหากคุณกำลังมองหาความช่วยเหลือด้านงบประมาณขั้นพื้นฐานและความช่วยเหลือด้านการลงทุน คุณอาจจะชอบ ทุนส่วนตัว.

ทุนส่วนบุคคลสามารถเป็นบริการจัดการเงินแบบครบวงจรของคุณ เพียงจำไว้ว่าเครื่องมือการจัดทำงบประมาณไม่ได้ครอบคลุมเท่าที่มีกับ Mint แต่ก็ไม่ได้แย่เช่นกัน

โดยรวมแล้ว ทั้งสองเป็นบริการที่ดีที่สามารถช่วยให้คุณจัดการเงินของคุณได้ดีขึ้น