หากคุณกำลังมองหาแผน IRA ที่กำกับตนเองหรือแผนเดี่ยว 401 (k) ที่จะช่วยให้คุณลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกได้ คุณต้องตรวจสอบ Rocket Dollar
แพลตฟอร์มได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการถือ สินทรัพย์ที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม เช่น โลหะมีค่า สกุลเงินดิจิทัล อสังหาริมทรัพย์ และการลงทุนสินเชื่อแบบ Peer-to-Peer
แม้ว่าคุณจะพอใจกับแผนปัจจุบันที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างแล้ว คุณอาจต้องการเพิ่มบัญชี Rocket Dollar เพื่อเพิ่มการลงทุนทางเลือกให้กับพอร์ตโฟลิโอแผนการเกษียณอายุของคุณ
เกี่ยวกับ Rocket Dollar
Rocket Dollar ก่อตั้งขึ้นในปี 2018 และตั้งอยู่ในเมืองออสติน รัฐเท็กซัส โดยเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนที่ออกแบบมาเพื่อให้ผู้คนสามารถควบคุมการออมเพื่อการเกษียณได้ดียิ่งขึ้น
การใช้บริการนี้ทำให้ผู้ถือบัญชีสามารถลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดก็ได้ที่กรมสรรพากรอนุญาต
ซึ่งรวมถึงทรัพย์สินที่ไม่ธรรมดาเช่น:
- โลหะมีค่า
- ไพรเวทอิควิตี้
- Peer-to-Peer Lending
- อสังหาริมทรัพย์
- สกุลเงินดิจิตอล
สิ่งเหล่านี้เป็นทรัพย์สินทั้งหมดที่คุณคาดไม่ถึงว่าจะได้เห็นใน แผนเกษียณอายุทั่วไปโดยเฉพาะที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง นอกจากนี้ยังเป็นข้อได้เปรียบเหนือแพลตฟอร์มการลงทุนอื่น ๆ ส่วนใหญ่ที่ไม่รวมสิ่งเหล่านี้โดยเฉพาะ ประเภทการลงทุน.
Rocket Dollar มีให้สำหรับบัญชี IRA ที่กำกับตนเองและบัญชี Solo 401 (k) แพลตฟอร์มนี้มี "การควบคุมสมุดเช็ค" ของบัญชีเกษียณอายุของคุณ ช่วยให้คุณสามารถลงทุนโดยการเขียนเช็ค ส่งเงิน หรือใช้บัตรเดบิต
ตรวจสอบ Rocket Dollar ตอนนี้
Rocket Dollar ทำงานอย่างไร
Rocket Dollar เริ่มต้นด้วยการแนะนำคุณตลอดกระบวนการเปิด Solo 401 (k) หรือ IRA ที่กำกับตนเอง แต่ละบัญชีมาพร้อมกับบัญชีธนาคารของตัวเอง และคุณสามารถลงทุนได้แทบทั้งหมด ทรัพย์สินใด ๆ ที่ IRS. มิได้ห้าม.
คุณสามารถติดตามการลงทุนของคุณโดยใช้เครื่องมือติดตามการลงทุนของ Rocket Dollar คุณสามารถติดตามการลงทุนทั้งหมดในบัญชีของคุณได้อย่างง่ายดายอย่างต่อเนื่อง
หากต้องการให้สมุดเช็คควบคุมบัญชีของคุณ คุณจะต้องตั้งค่าให้เป็นส่วนหนึ่งของ LLC Rocket Dollar จะให้บทความที่จำเป็นในการจัดตั้งบริษัท ข้อตกลงในการดำเนินงาน และหมายเลขประจำตัวพนักงาน (EIN) แก่คุณ เพื่อให้คุณสามารถเปิดบัญชีธนาคารของธุรกิจได้
LLC เป็นของ IRA ของคุณ คุณจึงสามารถลงทุนผ่านมันได้
ด้วย Solo 401(k) คุณจะเปิดบัญชีที่ไว้วางใจได้ อีกครั้ง Rocket Dollar จะให้เอกสารแผนและเอกสาร EIN แก่คุณ ซึ่งจะช่วยให้คุณเปิดบัญชีทรัสต์ที่ธนาคารได้
หากคุณเปิดบัญชี Roth ด้วย คุณจะต้องมีบัญชีที่สอง คุณยังสามารถสร้าง LLC ภายใน Solo 401(k) ของคุณได้ หากคุณต้องการถืออสังหาริมทรัพย์ไว้ในแผนของคุณ
เมื่อคุณเปิดบัญชีธนาคารแล้ว ไม่ว่าจะผ่านทาง LLC หรือทรัสต์ คุณสามารถซื้อการลงทุนที่คุณเลือกผ่านบัญชีได้ บัญชีธนาคารเป็นของ LLC หรือ trust ซึ่งเป็นเจ้าของโดยแผนการเกษียณอายุของคุณ
แน่นอน คุณยังสามารถใช้แผนของคุณเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ แบบดั้งเดิม เช่น หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน และออปชั่น ซึ่งสามารถทำได้โดยถือบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมไว้ใน Rocket Dollar IRA LLC หรือ Trust ของคุณ
คุณสมบัติและประโยชน์ของ Rocket Dollar
- การลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ: ไม่มี
- บัญชีที่ใช้ได้: Solo 401 (k) และบัญชี IRA แบบดั้งเดิม Roth และโรลโอเวอร์
- การลงทุนที่ได้รับอนุญาต: อสังหาริมทรัพย์ให้เช่าเดี่ยวหรือหลายครอบครัว โลหะมีค่า สกุลเงินดิจิทัล ที่ดินที่ยังไม่พัฒนา สิทธิในแร่ LLCs, LPs และ C-Corps การร่วมทุน อสังหาริมทรัพย์ สินเชื่อธุรกิจ และแม้แต่ม้าแข่ง คุณยังสามารถลงทุนในสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น หุ้น พันธบัตร กองทุน บัตรเงินฝาก และออปชั่น
- แอพมือถือ: ไม่พร้อมใช้งาน
- บริการลูกค้า: การสนับสนุนทางโทรศัพท์แบบสดให้บริการตั้งแต่ 9:00 น. ถึง 17:00 น. เวลากลาง วันจันทร์ถึงวันศุกร์ คุณยังสามารถเปิดตั๋วอิเล็กทรอนิกส์หรือฝากข้อความเสียงได้ตลอด 24 ชั่วโมง
- ผู้ดูแลบัญชี: กองทุนที่ถือด้วย Rocket Dollar จะถือกับพันธมิตรธนาคารที่ต้องการ IRA Resources Trust (IRAR).
- การปกป้องบัญชี: ยอดเงินสดครอบคลุมโดยประกัน FDIC ผ่าน IRA Resources Trust แต่เนื่องจากธรรมชาติของการลงทุนทางเลือกที่ถืออยู่ในแผนของคุณ SIPC จึงไม่ครอบคลุมถึงสิ่งเหล่านี้ อย่างไรก็ตาม หากแผนของคุณมีบัญชีนายหน้าเพื่อถือสินทรัพย์ทั่วไป ความครอบคลุม SIPC ควรจะสามารถใช้ได้ผ่านบัญชีนั้น
- ความปลอดภัยของบัญชี: Rocket Dollar เป็นบริษัทที่ได้รับการรับรอง SOC2 ซึ่งหมายความว่าพวกเขาได้ผ่านการตรวจสอบอย่างเข้มงวดเพื่อให้มั่นใจว่ามาตรฐานความปลอดภัยมีความทันสมัยอยู่เสมอและอยู่ในระดับสูงสุด เดิมทีพัฒนาโดย American Institute of Certified Public Accountants ซึ่งกำหนดเป็นเกณฑ์ สำหรับการจัดการข้อมูลลูกค้า ตามความปลอดภัย ความพร้อมใช้งาน ความสมบูรณ์ในการประมวลผล การรักษาความลับ และ ความเป็นส่วนตัว.
ตรวจสอบ Rocket Dollar ตอนนี้
Rocket Dollar Self-Directed IRAs และ Self-Directed Solo 401 (k) บัญชี
Rocket Dollar เสนอแผนพื้นฐานสองแผน ได้แก่ IRA ที่กำกับตนเองและแผน Solo 401 (k) ที่กำกับตนเอง
IRA. ที่กำกับตนเอง
IRA ที่กำกับตนเองสามารถเป็นได้ทั้งแบบดั้งเดิมหรือแบบ Roth ข้อได้เปรียบของ IRA ที่กำกับตนเองด้วย Rocket Dollar คือตัวเลือกการลงทุนของคุณแทบไม่จำกัด
คุณสามารถถือเงินลงทุนเกือบทั้งหมดที่ไม่มีในบัญชีนายหน้าการลงทุนแบบดั้งเดิมหรือ ที่ปรึกษาหุ่นยนต์.
ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเพิ่มอสังหาริมทรัพย์จริง แทนที่จะเพิ่มความน่าเชื่อถือในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ภายในบัญชีของคุณ ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ คุณจะต้องตั้งค่า LLC ที่จะเป็นเจ้าของโดย IRA ของคุณและคุณสามารถทำการลงทุนทางเลือกผ่าน LLC นั้นได้
ด้วยการใช้รูปแบบเดียวกันนี้ คุณยังสามารถลงทุนในการให้กู้ยืมเงินแบบยาก เงินร่วมลงทุน สตาร์ทอัพและบริษัทเอกชน
กำกับตนเองเดี่ยว 401k
แผน Solo 401 (k) ทำงานคล้ายกับ IRA ที่กำกับตนเอง ยกเว้นว่าคุณตั้งค่าทรัสต์ที่เป็นของแผน แทนที่จะเป็น LLC การลงทุนทางเลือกของคุณได้รับความไว้วางใจ นอกจากนี้ คุณต้องประกอบอาชีพอิสระเพื่อจัดตั้ง Solo 401(k)
แผน Solo 401 (k) มีข้อได้เปรียบเหนือ IRA ที่มีส่วนร่วมมากกว่ามาก ตัวอย่างเช่น คุณสามารถบริจาคได้มากถึง $19,000 ต่อปี หรือ $25,000 หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป สำหรับปี 2019.
แต่คุณสามารถบริจาคเงินให้นายจ้างได้มากถึง 25% ของค่าตอบแทนของคุณนอกเหนือจากส่วนพนักงานของคุณ ยอดรวมของเงินสมทบของพนักงานและนายจ้างอาจสูงถึง 56,000 ดอลลาร์หรือ 62,000 ดอลลาร์หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป
แผน Solo 401 (k) ไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณสะสมแผนการเกษียณอายุจำนวนมากได้อย่างรวดเร็ว แต่ยังให้การหักภาษีที่มากด้วย นอกจากนี้ แผน Solo 401(k) ยังให้คุณยืมเงินจากแผนได้ด้วย คุณสามารถยืม 50% ของมูลค่าของแผน สูงสุด $50,000
ราคาและค่าธรรมเนียม Rocket Dollar
Rocket Dollar คิดค่าธรรมเนียมรายเดือนเพียง 15 ดอลลาร์ ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนรายใหญ่ ตัวอย่างเช่น หากบัญชีของคุณมีเงิน $100,000 $15 ต่อเดือนจะเป็น $180 ต่อปี ซึ่งคิดเป็น 0.18% ต่อปี ซึ่งต่ำกว่าค่าธรรมเนียมทั่วไป 0.25% ถึง 0.50% ที่เรียกเก็บโดยที่ปรึกษา Robo
ตามเปอร์เซ็นต์ ค่าธรรมเนียมจะสูงสำหรับบัญชีขนาดเล็ก ตัวอย่างเช่น ด้วยยอดคงเหลือในบัญชี 10,000 ดอลลาร์ 180 ดอลลาร์ต่อปีจะมีค่าธรรมเนียม 1.8%
Rocket Dollar ยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการลงชื่อสมัครใช้เพียงครั้งเดียวที่ 360 ดอลลาร์ สิ่งนี้จะเพิ่ม $560 ภายใต้ Expedited Service ซึ่งจะช่วยให้คุณเข้าร่วมในข้อตกลงที่ต้องการเงินทุนได้อย่างรวดเร็ว
ไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมกับบัญชี Rocket Dollar เนื่องจากการลงทุนทั้งหมดจะถูกซื้อโดยตรงโดยใช้ LLC หรือบัญชีธนาคารที่เชื่อถือได้
ค่าธรรมเนียมทั้งหมดสามารถชำระได้ด้วยบัตรเดบิตที่เชื่อมโยงกับบัญชีเกษียณอายุของคุณ หรือด้วยบัตรเครดิต หากคุณต้องการรักษาทรัพย์สินเพื่อการเกษียณอายุของคุณ
(URL แหล่งที่มา: https://www.rocketdollar.com/)
Rocket Dollar ข้อดีและข้อเสีย
ข้อดี:
- ค่าธรรมเนียมคงที่ที่ 15 ดอลลาร์ต่อเดือนจะน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนรายใหญ่ เนื่องจากพวกเขาจะจ่ายค่าธรรมเนียมในอัตราร้อยละต่ำกว่าที่พวกเขาจ่ายในแพลตฟอร์มการลงทุนส่วนใหญ่
- Rocket Dollar ช่วยให้คุณลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้มากกว่าแพลตฟอร์มอื่นๆ รวมถึงโลหะมีค่า สกุลเงินดิจิทัล และการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer
- Rocket Dollar ยังเชี่ยวชาญในแผน Solo 401 (k) ที่กำกับตนเอง สิ่งเหล่านี้ช่วยให้คุณบริจาคเงินได้มากขึ้น ให้การหักภาษีที่มากขึ้น รวมถึงความสามารถในการกู้ยืมเงินกับแผน
- แผน IRA หรือ Solo 401 (k) ที่กำกับตนเองด้วย Rocket Dollar สามารถเป็นส่วนเสริมที่สมบูรณ์แบบสำหรับพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุของคุณเพื่อถือการลงทุนทางเลือกกับการลงทุนแบบเดิม ๆ
จุดด้อย:
- มีค่าธรรมเนียมการลงทะเบียน $360
- ค่าธรรมเนียมรายเดือน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อรวมกับค่าธรรมเนียมการสมัคร จะมีราคาแพงสำหรับนักลงทุนรายย่อย เมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มการลงทุนอื่นๆ
- ฝ่ายบริการลูกค้าจำกัดเวลาทำการปกติเท่านั้น
- ไม่มีแอพมือถือให้บริการ
ตรวจสอบ Rocket Dollar ตอนนี้
คุณควรลงทะเบียนกับ Rocket Dollar
Rocket Dollar เป็นบริการการลงทุนแผนเกษียณอายุที่เชี่ยวชาญเป็นพิเศษ และไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย มันจะทำงานได้ดีที่สุดสำหรับผู้ที่เข้าใจการลงทุนทางเลือกและมี การยอมรับความเสี่ยง เพื่อรวมไว้ในเงินออมเพื่อการเกษียณอายุ
นอกจากนี้ยังเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่มีแผนเกษียณอายุจำนวนมากอยู่แล้ว โดยเน้นที่การลงทุนแบบดั้งเดิม เช่น หุ้น พันธบัตร และกองทุน บัญชี Rocket Dollar จะทำให้คุณมีตัวเลือกในการเพิ่มการลงทุนทางเลือกให้กับแผนการเกษียณอายุโดยรวมของคุณ
มันจะทำงานได้ดีโดยเฉพาะกับผู้ที่มียอดคงเหลือในบัญชีมากกว่า – โดยเฉพาะอย่างยิ่งมากกว่า $100,000 – เนื่องจากโครงสร้างค่าธรรมเนียมจะต่ำกว่าที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่อย่างมีประสิทธิภาพ
แต่เนื่องจากการลงทุนใน Rocket Dollar เป็นทางเลือกที่แท้จริง นี่ไม่ใช่ทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ไม่คุ้นเคยกับการลงทุนประเภทนี้ มีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนแบบเดิมและต้องการความรู้เฉพาะทาง ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งคือ Rocket Dollar ไม่สามารถจัดการการลงทุนให้คุณได้ คุณจะต้องรับผิดชอบการจัดการการลงทุนทั้งหมดอย่างสมบูรณ์
โครงสร้างค่าธรรมเนียม $15 ต่อเดือนจะมากเกินไปสำหรับบัญชีขนาดเล็ก โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ต่ำกว่า $20,000 หรือ $30,000
แต่ถ้าคุณมีบัญชีที่ใหญ่กว่า ต้องการความเสี่ยงที่มากขึ้นและอย่างน้อยก็มีความรู้เกี่ยวกับทางเลือกในการลงทุน Rocket Dollar เป็นแพลตฟอร์มการเกษียณอายุที่สมบูรณ์แบบสำหรับคุณ
หากคุณต้องการข้อมูลเพิ่มเติม หรือต้องการสมัครใช้บริการ โปรดไปที่เว็บไซต์ Rocket Dollar