การตรวจสอบผลงานหลักของ E*TRADE

ผลงานหลักของ E*TRADE คือ E*TRADE's บริการที่ปรึกษา robo ที่ให้การจัดการพอร์ตการลงทุนแบบมืออาชีพแก่คุณโดยมีค่าธรรมเนียมเล็กน้อย E*TRADE อธิบายผลิตภัณฑ์นี้ว่า "พอร์ตการลงทุนดิจิทัลที่มีประสิทธิภาพซึ่งแนะนำโดยคุณ" นั่นหมายถึงคุณป้อนเป้าหมายของคุณ ระยะเวลาการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง และ E*TRADE Capital Management ออกแบบพอร์ตการลงทุนที่กำหนดเองสำหรับ คุณ. ปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดโดยการปรับสมดุลตามต้องการ

แพลตฟอร์มนี้มีบัญชีการลงทุนที่มีการจัดการเต็มรูปแบบซึ่งเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนแต่ไม่ต้องการมีส่วนร่วมในรายละเอียดประจำวันของกระบวนการ การเลือกการลงทุนทั้งหมดและการปรับสมดุลภายหลังจะได้รับการจัดการโดยผู้บริหาร

ผลงานหลักของ E*TRADE ทำงานอย่างไร?

ผลงานหลักของ E*TRADE เริ่มต้นด้วยกระบวนการสามขั้นตอน:

• ขั้นตอนที่ 1: กรอกโปรไฟล์นักลงทุนของคุณ นี่คือชุดคำถามที่ออกแบบมาเพื่อกำหนดเป้าหมาย ระยะเวลา และความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณ ผลงานของคุณถูกสร้างขึ้นตามข้อมูลนี้
• ขั้นตอนที่ 2: ตรวจสอบข้อเสนอการลงทุนของคุณ คุณจะได้รับข้อเสนอเฉพาะ คุณสามารถเลือกระหว่างผลงานทั้งหมด กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) หรือ การผสมผสานระหว่าง ETF และกองทุนรวม.
• ขั้นตอนที่ 3: ใช้พอร์ตโฟลิโอของคุณ หากคุณยอมรับพอร์ตโฟลิโอที่ออกแบบเองที่เสนอและตรงตามข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำ คุณสามารถเปิดใช้งานพอร์ตโฟลิโอได้

พอร์ตโฟลิโอหลักจะปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของคุณตามพารามิเตอร์การจัดสรรพอร์ตการลงทุนของ E*TRADE Capital Management พอร์ตโฟลิโอของคุณ "ปรับตัวเอง" โดยการเปรียบเทียบการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณกับพารามิเตอร์ส่วนเบี่ยงเบนการจัดสรรเป้าหมายในแต่ละวันซื้อขายหลังจากตลาดปิด เมื่อจำเป็น คำสั่งการค้าจะถูกส่งในวันซื้อขายถัดไปเพื่อให้พอร์ตโฟลิโอสอดคล้องกับการจัดสรรเป้าหมาย

ต่างจากพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการแบบดั้งเดิม บัญชีพอร์ตโฟลิโอหลักไม่มีตัวจัดการพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคล การจัดการพอร์ตโฟลิโอจะจัดการโดย E*TRADE Capital Management ผ่านคณะกรรมการนโยบายการลงทุนและด้วยการสนับสนุนของนักยุทธศาสตร์การลงทุน พวกเขาจะเลือก ลบ และเพิ่มการถือครองพอร์ต และกำหนดวิธีการปรับสมดุล

หากคุณต้องการรับการสนับสนุนส่วนบุคคลจากมนุษย์ คุณสามารถเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่นๆ ของ E*TRADE เช่น Blend Portfolios หรือ Dedicated Portfolios โดยมีค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

พอร์ตการลงทุนสองประเภท

คุณสามารถเลือกระหว่างพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยอีทีเอฟทั้งหมดหรือแบบรวมอีทีเอฟและกองทุนรวม

พอร์ตโฟลิโอ ETF ทั้งหมดประกอบด้วยกองทุนที่มีการจัดทำดัชนีซึ่งมีต้นทุนการดำเนินงานต่ำมาก ซึ่งได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อให้ตรงกับประสิทธิภาพของตลาดทั่วไป พอร์ตโฟลิโอให้โอกาสในการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างด้วยต้นทุนที่ต่ำมาก

พอร์ตไฮบริดประกอบด้วยทั้ง ETF และกองทุนรวม มันใช้อีทีเอฟเพื่อให้การกระจายต้นทุนต่ำ แต่เพิ่มกองทุนรวมหากพิจารณาแล้วว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันอาจเพิ่มมูลค่าให้กับพอร์ตโฟลิโอ สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนมีโอกาสที่จะแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนที่มีศักยภาพสูงกว่าตลาดทั่วไป

มีเงินสดน้อยมากในพอร์ตทั้งสองประเภท ในความเป็นจริง สถานะเงินสดถูกจำกัดไว้ที่ 1% การจัดสรร เงินสดใด ๆ ที่เกินกว่านั้นจะถูกโอนเข้ากองทุน

E*TRADE Core Portfolios เป็นบัญชีที่มีการจัดการทั้งหมด นั่นหมายความว่าไม่มีการซื้อขายด้วยตนเอง และคุณไม่สามารถถือเงินลงทุนในบัญชีที่ไม่ได้เลือกไว้สำหรับพอร์ตโฟลิโอโดยเฉพาะได้ หากคุณต้องการถือหลักทรัพย์อื่น คุณสามารถทำได้ผ่านบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อื่นที่มี E*TRADE

คุณสมบัติหลักของพอร์ตการลงทุน E*TRADE

การลงทุนขั้นต่ำ	$500
ค่าธรรมเนียม	0.30% ต่อปี
บัญชี	ต้องเสียภาษี ข้อต่อ IRA .แบบดั้งเดิม Roth IRA โรลโอเวอร์ไออาร์เอ SEP IRA ง่าย ๆ IRA 401(k) โซโล 401(k) ความไว้วางใจ ห้างหุ้นส่วนจำกัด ห้างหุ้นส่วน Coverdell 529 คุมขัง องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร 401(k) คำแนะนำ
401(k) ความช่วยเหลือ
การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี
การปรับสมดุลผลงาน
ฝากอัตโนมัติ	รายวัน รายสัปดาห์ รายปักษ์ และรายเดือน
คำแนะนำ	การช่วยเหลือจากมนุษย์
สมาร์ทเบต้า
รับผิดชอบต่อสังคม
หุ้นเศษส่วน
บริการลูกค้า	โทรศัพท์: M-F 12A-11:59P ET; แชทสด: 24/7

ETF ที่ใช้ E*TRADE Core Portfolios ใช้กองทุนที่ให้ความเสี่ยงต่อกลุ่มตลาดต่างๆ พอร์ตโฟลิโอของคุณโดยทั่วไปประกอบด้วยหกถึงแปดกองทุน ไม่ว่าจะเป็นพอร์ต ETF หรือพอร์ตไฮบริด การผสมผสานดังกล่าวอาจรวมถึงหุ้นขนาดใหญ่และขนาดเล็ก ตลาดเกิดใหม่ ตลาดต่างประเทศ กองทุนตราสารหนี้ระยะกลางและระยะสั้น หลักทรัพย์ Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) และพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง

พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยกองทุนจาก iShares, Vanguard และกลุ่มกองทุนอื่น ๆ ในขณะที่กองทุนรวมนั้นจัดหาโดยกลุ่มกองทุนจำนวนมากขึ้น Core Portfolios หลีกเลี่ยงการใช้เงินทุนที่เป็นกรรมสิทธิ์ของ E*TRADE ในการสร้างพอร์ตการลงทุนเหล่านี้

การปกป้องบัญชีบัญชีได้รับการคุ้มครองโดย SIPCซึ่งให้ความคุ้มครองสูงถึง $500,000 ต่อบัญชี รวมถึงเงินสด $250,000 ความครอบคลุมนี้ช่วยป้องกันความล้มเหลวของนายหน้าและไม่ใช่จากความผันผวนของมูลค่าตลาด

E*TRADE ให้การคุ้มครองนายหน้าเพิ่มเติม พวกเขามีความคุ้มครองเพิ่มเติมจากผู้ประกันตนในลอนดอนด้วยวงเงินรวม 600 ล้านดอลลาร์เพื่อชำระจำนวนเงินนอกเหนือจากที่ส่งคืนในการชำระบัญชี SIPC โดยมีเงื่อนไขว่า (1) รวมกัน ผลตอบแทนจากการแจกจ่ายผู้ดูแลผลประโยชน์ SIPC และลอนดอนให้กับลูกค้าไม่เกิน 150 ล้านดอลลาร์ และ (2) ในฐานะที่เป็นวงเงินย่อย การคืนเงินสดให้กับลูกค้าโดยลอนดอนไม่เกิน $900,000. เช่นเดียวกับ SIPC ความครอบคลุมนี้ไม่ได้ป้องกันการสูญเสียมูลค่าตลาดของหลักทรัพย์

สำนักหักบัญชี. E*TRADE กำลังเคลียร์ตัวเองผ่าน E*TRADE Clearing LLC

ค่าธรรมเนียมรายปี/ค่าใช้จ่าย E*TRADE Core Portfolios เรียกเก็บค่าธรรมเนียม "ที่ปรึกษา" รายปี 0.30% ค่าธรรมเนียมจะเรียกเก็บจากพอร์ตโฟลิโอของคุณทุกต้นไตรมาส คุณจะต้องชำระค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับกองทุน เช่นเดียวกับบริการที่ปรึกษา robo ทั้งหมด ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะสูงขึ้นเล็กน้อยสำหรับพอร์ตไฮบริดเนื่องจากรวมกองทุนรวมด้วย

เงินฝากขั้นต่ำและยอดเงินในบัญชี: $500 หากยอดเงินในบัญชีของคุณลดลงต่ำกว่าระดับนี้ บัญชีของคุณจะยังคงเปิดอยู่ อย่างไรก็ตาม ในที่สุด E*TRADE จะขอให้คุณเพิ่มเงินเพิ่มเติมเพื่อให้บัญชีมีมูลค่าสูงถึง $500 นี่ถือเป็นความสมดุลขั้นต่ำที่จำเป็นในการรักษาพอร์ตโฟลิโอ

ไฮไลท์
เรตติ้ง	9.5/10	9/10	7.5/10
ขั้นต่ำในการเปิดบัญชี	$100,000	$0	$500
401(k) ความช่วยเหลือ
การรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย
คำแนะนำ	อัตโนมัติ	การช่วยเหลือจากมนุษย์	การช่วยเหลือจากมนุษย์
การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม
ลงชื่อ รีวิวทุนส่วนบุคคล	ลงชื่อ การปรับปรุงให้ดีขึ้น	ลงชื่อการตรวจสอบผลงานหลักของ E*TRADE

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios พร้อมใช้งานสำหรับแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่สำหรับทั้ง iPhone และ Android รวมถึงแท็บเล็ต แอพให้:

• การวิจัยหุ้น ETF และกองทุนรวม รวมถึง E*TRADE's All Star Fund List และ screener
• ราคาการสตรีมแบบเรียลไทม์ รวมถึงระดับ II และแผนภูมิ
• ปรับปรุงรายละเอียดราคาหุ้น กองทุนรวม ETF ออปชั่น และดัชนี
• คำสั่งแบบมีเงื่อนไข รวมถึง one-triggers-other (OTO) โดยบังเอิญ และ stop-loss
• ฝากเช็คมือถือด้วยการถ่ายรูป
• แดชบอร์ดที่ปรับแต่งได้ซึ่งสามารถรวมผลงานชั้นนำของคุณ แบนเนอร์คำสั่งที่เปิดอยู่ พอร์ตโฟลิโอและเรื่องราวที่เกี่ยวข้องกับรายการเฝ้าดูและอื่น ๆ
• นอกเหนือจากข้างต้น แอพของ iPhone และ iPad ยังให้การเข้าสู่ระบบโดยใช้ Touch ID และ Security ID

E*TRADE ผลงานหลักข้อดี & ข้อเสีย

ข้อดี Hands-off Management —หากคุณกำลังมองหาคนอื่นที่จะจัดการการลงทุนของคุณ E*TRADE Core Portfolios เหมาะสำหรับคุณ การบริการลูกค้าที่ดีเยี่ยม —E*TRADE ได้รับคะแนนสูงอย่างต่อเนื่องในด้านบริการลูกค้า ฉันติดต่อพวกเขาจากไลน์แชทของพวกเขาและได้รับการตอบกลับทันที ที่ตั้งอิฐและปูน —E*TRADE มีสำนักงาน 30 แห่งใน 17 รัฐ นั่นคือสิ่งที่ที่ปรึกษา robo อื่นไม่มี โบนัสใจกว้าง —ข้อเสนอโบนัสค่อนข้างเอื้อเฟื้อ มากถึง 1% เงินสดบวกค่าธรรมเนียมครึ่งปียกเว้นค่าธรรมเนียม

ข้อเสีย ค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้น —ค่าธรรมเนียม 0.30% เปรียบได้กับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ แต่ก็ไม่ได้ต่ำที่สุด ตัวอย่างเช่น, ดีขึ้น คิดค่าธรรมเนียม 0.25% สำหรับพอร์ตการลงทุนทั้งหมดในขณะที่ มั่งคั่ง อยู่ที่ 0.25% ทั่วทั้งกระดาน โดยมี 10,000 ดอลลาร์แรกที่มีการจัดการฟรี ไม่มีที่ปรึกษาทางการเงิน —ผลงานหลักไม่ได้เสนอการติดต่อกับมนุษย์ที่มาพร้อมกับบริการจัดการการลงทุนแบบดั้งเดิม แต่คุณจะต้องจ่ายมากขึ้นสำหรับสิทธิพิเศษนั้นมากกว่าที่คุณจะจ่ายด้วย Core Portfolios ไม่มีการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี —ที่ปรึกษา robo อื่น ๆ รวมถึง Betterment และ Wealthfront เสนอ การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีซึ่งเป็นกระบวนการที่ตำแหน่งการลงทุนบางตำแหน่งถูกขายขาดทุนเพื่อหักกลบกำไรที่อื่น กลยุทธ์นี้ช่วยลดการเพิ่มทุนระยะสั้นซึ่งต้องเสียภาษีเงินได้ตามปกติ ในขณะนี้ E*TRADE Core Portfolios ไม่ได้ให้บริการนี้

สรุป

ผลงานหลักของ E*TRADE เสนอข้อดีส่วนใหญ่ที่เป็นแบบฉบับของแพลตฟอร์มการจัดการการลงทุน robo advisor อย่างไรก็ตาม ค่าธรรมเนียมนั้นสูงกว่าปกติเล็กน้อย ในขณะที่เงินฝากขั้นต่ำเริ่มต้นขั้นต่ำนั้นอยู่ในระดับสูงอย่างแน่นอน บริการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีจะเป็นส่วนเสริมที่ดีในการผสมผสาน