Vad händer om du inte lämnar skatt i tid? 2021 Guide

Ibland blir livet fullt upp, och även om du vet att din skattedeklaration ska betalas senast den 15 april kan du missa tidsfristen. Det kan bero på att andra saker händer eller för att du väntar på viktig skatteinformation. Men ibland är det bara enkel förhalning. Så vad händer om du inte lämnar in dina skatter i tid?

Fil för tillägg

Det mest uppenbara svaret är att ansöka om ett tillägg. Genom att lämna in IRS -formulär 4868, du får en automatisk sex månaders förlängning av tid till fil. Det flyttar in ansökningsdatumet från 15 april till 15 oktober.

Men vad händer om du av någon anledning misslyckas med att lämna in en förlängningsbegäran senast den 15 april eller få förlängningen och fortfarande inte lämnar in dina skatter före den 15 oktober?

Många saker börjar hända, och ingen av dem är bra. Men innan vi går in på konsekvenserna av att inte lämna in dina skatter i tid, låt oss först ta en titt på vad du kan göra för att minimera skadorna.

Skicka din deklaration så snart som möjligt

Om du inte lämnar in dina skatter inom tidsfristen, oavsett om det är den 15 april eller den 15 oktober, bör du fortfarande filen så snart som möjligt. Observera att IRS förlängde skattefrist till den 17 maj 2021, för 2020 skatter på grund av COVID-19-pandemin. Det betyder att du har en extra månad att lämna in i år.

Om du misslyckas med att arkivera är det bara en tidsfråga innan du hör från IRS. Nästan varje arbetsgivare och finansinstitut som betalar skattepliktig inkomst till dig ger dig antingen en W-2 eller en 1099.

Men de måste också skicka en kopia till IRS. Om IRS får något av dokumenten och det inte matchar en inkomstdeklaration från dig, skickar det ett brev till dig.

Nu kan det vara möjligt att få antingen en W-2 eller en 1099 (eller till och med flera) och fortfarande inte vara skyldig att lämna in en retur. Detta beror vanligtvis på att även med den inkomna inkomsten du fortfarande är under inkomstgränsen.

Om så är fallet, svara på IRS -brevet genom att låta dem veta att du ligger under tröskelvärdet för inlämning. Det borde lösa problemet.

Men om du måste fila och inte gör det, anmälan så snart som möjligt minimerar kostnaden för påföljder och avgifter. Hur mycket dessa påföljder och avgifter beror på hur mycket du är skyldig.

En filtillägg är inte ett tillägg för betalning

Du borde veta att även med en förlängning, påföljder och räntor gäller om din fulla skatteskuld inte betalas senast den 15 april (eller den 17 maj om du lämnar in 2021). IRS kräver full betalning av din skattskyldighet med din ansökan om förlängning.

Om du inte anmäler dig inom förlängningsfristen och inte har skattskyldighet - eller om du har rätt till en återbetalning - inga straff eller ränta gäller. Men situationen ändras om du är skyldig skatt och inte har ansökt om förlängning.

Straff

IRS bedömer en försenad sanktion på 5% per månad på den obetalda skattskyldigheten i upp till fem månader. Det är totalt upp till 25%. Till exempel, om dina obetalda skatteskulder är $ 3000 och du inte lämnar in en avkastning på tre månader, lägger IRS till $ 450 på ditt ansvar. Och om du lämnar in fem månader för sent eller senare lägger IRS till $ 750 på ditt ansvar.

• Att lämna in en förlängning senast Tax Day undviker försenad sanktion.
• Men om du har en skatteplikt och inte lämnar in skatten eller förlängningsfristen, det är då saker börjar bli obekväma.
• För det första gäller sanktionsavgiften på 5% per månad för obetald skattskyldighet.
• Sedan tillkommer en försenad betalningsstraff ovanpå det. Det uppskattas till 0,5% per månad (6% per år) tills skatterna är fullt ut betalda. Denna sanktion toppar också med 25%, vilket innebär att den kommer att tillämpas i "bara" 50 månader.

Intressera

Och sedan finns det ränta på det obetalda saldot. IRS nuvarande ränta bedömd på obetalda skatter är för närvarande 3% (räntan kan ändras kvartalsvis). Ränta gäller det obetalda saldot för både din skattskyldighet och tillämpliga påföljder tills det sammanlagda saldot är fullt betalt.

Det är också viktigt att inse det finns ingen preskription på straff och ränta. IRS kan tillämpa endera eller båda på deklarationer som inte har lämnats in - eller skatteskulder som förblir obetalda - för så många år tillbaka som den väljer.

Om en obetald skatteskuld är utestående i många år eller om skulderna kvarstår i flera år obetald är det möjligt för kombinationen av påföljder och räntor att överstiga den ursprungliga skatten ansvar.

Det är därför det är viktigt att lämna in dina returer och betala dina skatter så snart som möjligt.

Hur du betalar ditt skattskyldighet till IRS

Det enklaste sättet är att lämna in din deklaration och betala motsvarande ansvar med deklarationen. Om du papper lämnar in din retur, inkludera en check som betalats till USA: s finansministerium för det belopp som är skyldigt. Om du skickar in elektroniskt skickar du din betalning elektroniskt med IRS Direct Pay. Det finns ingen kostnad för denna betalningsmetod om du betalar från ditt bankkonto.

Om du inte har råd att betala hela beloppet när du lämnar din inkomstdeklaration, du ska skicka så mycket du kan när du arkiverar. IRS ger dig dock betalningsalternativ om du inte kan göra hela betalningen.

Kortsiktiga betalningsplaner

IRS ger dig upp till 180 dagar att betala din skattskyldighet, men om du lämnar in online är tidsfristen bara 120 dagar. Du måste slutföra en Online betalningsavtal (OPA) online eller ring IRS på 800-829-1040.

Det finns ingen avgift för att upprätta detta betalningsarrangemang. Men ränta och påföljder gäller enligt beskrivningen ovan.

Avbetalningsavtal

Om du inte kan betala din fulla skattskyldighet inom gränsen enligt korttidsbetalningsplanen kan du ansöka om avbetalningsavtal. IRS ger dig upp till 72 månader att betala enligt detta avtal.

För att ansöka, slutför en OPA plus en IRS -formulär 9465, begäran om avbetalningsavtal.

Om avtalet godkänns ger IRS flera betalningsalternativ:

IRS tar ut en avgift för att upprätta ett avbetalningsavtal. Det är en engångsavgift på $ 31 om planen upprättas med autogiro, eller $ 149 för icke-autogiroavtal.

Och precis som med kortsiktiga betalningsplaner gäller sanktioner och räntor. Faktum är att de kommer att påföras det obetalda saldot tills det är fullt betalt. Det är i ditt bästa intresse att betala av ditt avbetalningsavtal så snart som möjligt för att undvika en stor ansamling av dessa extra avgifter.

Erbjudande i kompromiss

Detta är ett alternativ du kanske vill fortsätta om betalning av hela ansvaret är omöjligt, både nu och i framtiden. Ett kompromisserbjudande gör att du i princip kan betala din skatteskuld för mindre än hela beloppet. Du kan ansöka om erbjudandet om att betala hela ansvaret skulle leda till ekonomiska svårigheter.

När man överväger om man vill ge erbjudandet i kompromiss eller inte, överväger IRS din betalningsförmåga, inkomst, utgifter och eget kapital.

För att kvalificera dig måste du ha lämnat alla erforderliga deklarationer och gjort alla erforderliga beräknade skattebetalningar. Du är inte berättigad om du är i ett öppet konkursförfarande.

Du måste skicka med din ansökan en betalning som motsvarar minst 20% av det totala beloppet du föreslår att betala. Den första betalningen krävs dock inte om du uppfyller riktlinjer för låginkomstcertifiering. Dessa riktlinjer anges i Blankett 656, Erbjudande i kompromissansökan.

Det återstående saldot måste betalas med högst fem periodiska betalningar.

Det finns en avgift på $ 205 om du inte kvalificerar dig för låginkomstcertifieringen eller lämnar en tvivel om ett ansvarserbjudande.

Konsekvenserna av att inte lämna in eller betala

IRS erbjuder många alternativ för att du ska kunna lämna in och betala din skattskyldighet efteråt. Men om du inte utnyttjar dessa alternativ blir situationen gradvis värre.

• För det första, om du är skyldig skatt och inte lämnar in din skattedeklaration, faller detta under inkomstskattebedrägeri. Det är en brottsanmälan som till och med kan leda till fängelse.
• Men det finns också en möjlighet att IRS kan bestämma din skatteplikt från handlingar som lämnats till byrån eller som ett resultat av en skatterevision för de aktuella åren.
• Om det når den punkten kommer du inte att hävda något legitimt skatteavdrag på dina returer. Nettoresultatet kan vara en högre skatteskuld än vad som hade varit fallet om du lämnat in deklarationer som krävs. Detta är en annan anledning till att det är viktigt att lämna in din retur även om du inte har råd att betala.
• Om du misslyckas med att betala din skattskyldighet frivilligt kan IRS få skattelättnad mot dina tillgångar, så att de kan ta beslag på dessa tillgångar. Det kan till och med få en avgift för att garnera dina löner tills skulden är helt betald.
• Du bör också vara medveten om att IRS nu använder inkassobyråer för att samla in obetalda skatter. Och din skattskyldighet för IRS begränsar ibland tillgången till vissa statliga förmåner eller dokument, till exempel ett pass.
• IRS kan också ta ut upp till 15% av dina socialförsäkringsförmåner. Det betyder att du inte kan undkomma IRS även om du är pensionär.

Vill du vara säker? Använd en skatteförberedande tjänst

Rekommenderad service	Funktion
	Turbo Tax Premier	Fullt utbud av skattepliktiga produkter
	TaxAct Premier+	Enklast för investerare
	H&R Block Premium	Obegränsad skatterådgivning i realtid
	eSmart Tax Deluxe	Skräddarsydd för investerare
	TaxSlayer Premium	Alla nödvändiga skattelättnader för investeringar
	Frihetsskatt	Snabbt, enkelt och säkert onlineavgifter

Läs mer om den bästa skatteprogramvaran för 2021 här.

Slutsats

Förutom under de mest extrema omständigheterna bör du åtminstone kunna lämna in din inkomstdeklaration. Om du inte kan lämna in dem före skattedagen eller i slutet av sexmånadersförlängningen, lämna in dem så snart som möjligt. Inlämning minimerar några av de värsta aspekterna av ett IRS -ansvar.

När du har registrerat dig kan du dra nytta av ett av alternativen som IRS erbjuder för att betala din skattskyldighet. IRS är mycket samarbetsvilliga om du samarbetar med dem. Men saker börjar bli komplicerade när du ignorerar antingen din skyldighet att lämna in din retur eller din skyldighet att betala ditt ansvar eller båda.

När det gäller IRS är alla åtgärder bättre än passivitet.