Skatter kan vara jobbigt och ibland måste du vänta på att blanketter kommer in innan du kan avsluta det.
Om du inte kan få ihop din skattedeklaration före den dag då din skatt ska betalas kan du lämna in en skatt förlängningsbegäran för att undvika sena inlämningspåföljder (även om dina skattepengar fortfarande ska betalas av detta datum).
Till exempel kan du navigera i en otrygg livshändelse, bo utomlands eller väntar på de sista skattedokumenten vid årets slut som ett schema K-1 eller en korrigerad blankett 1099. Livet händer, men skatteindrivaren vill ändå ha sin beskärda del.
Att veta hur man får en skatteförlängning online kan lindra stress om du är skyldig inkomstskatt i år.
Tack och lov är skatteförlängningsprocessen relativt enkel, även om det finns några saker att veta för att undvika skatteavgifter och räntor.
Innehållsförteckning
- Vad är en skatteförlängning?
- Sista ansökningsdag för skatteförlängning
- Behöver jag lämna in en skatteförlängning?
- Undantag för skatteförlängning
- Hur man ansöker om en IRS-skatteförlängning online
- Fyll i IRS-formulär 4868
- Betala ditt beräknade skattebelopp
- Arkiv Skattedeklaration
- Statens inkomstskatteförlängningar
- Vanliga frågor om skatteförlängning
- Slutgiltiga tankar
Vad är en skatteförlängning?
En skatteförlängning är en frist på sex månader för att slutföra din skattedeklaration utan sena inlämningspåföljder. Privatpersoner och företag kan skicka in ett skatteförlängningsformulär online eller per post.
Individer som lämnar in IRS blankett 4868 före förlängningen tidsfristen kommer inte att betala a Underlåtenhet att arkivera straff, vilket är 5 % av deras obetalda månatliga skatter (upp till maximalt 25 % efter fem månaders utebliven registrering).
Du måste dock fortfarande betala din beräknade inkomstskatt som ska betalas på eller före den federala skattedeadline för att undvika sena straffavgifter och ränta på din skatteskuld.
Lyckligtvis, på grund av safe harbor regel, om du betalar 90 % av dina faktiska skatter kommer du inte att straffas. Du kan också välja att betala för 100 % av föregående års skatteskuld (eller 110 % om din justerade bruttoinkomst överstiger 150 000 USD). Du kan sedan skicka in det återstående beloppet tillsammans med din retur.
(kolla din statliga skattelagstiftning för reglerna för din stat om detta)
Sista ansökningsdag för skatteförlängning
Det finns två viktiga datum att komma ihåg om du behöver mer tid för att lämna in din skatt:
- 18 april 2023: Du måste skicka in din begäran om skatteförlängning före den federala IRS-skattetiden. Vanligtvis är IRS skattedeadline den 15 april även om den infaller den 18 april 2023, i år på grund av den 15th landar på en lördag och District of Columbias Emancipation Day är måndagen den 17th.
- 16 oktober 2023: Du har fram till detta datum på dig att skicka in din skattedeklaration för att undvika en påföljd för underlåtenhet att lämna in. Som en FYI är den vanliga förlängningsdeadline den 15 oktober, men det infaller på en söndag i år. IRS flyttar det till nästa arbetsdag när den 15th är på en lördag, söndag eller en laglig helgdag.
Årets deadlines för skatteförlängning är unika, eftersom standarddeadlines för skatteanmälan är på helgen i år. Därför har du ytterligare anstånd till nästa arbetsdag.
Läs mer: Vad händer om jag inte deklarerar min skatt?
Behöver jag lämna in en skatteförlängning?
Du måste lämna in en skatteförlängning om du räknar med att betala inkomstskatt men inte har alla nödvändiga uppgifter och formulär för att lämna in en korrekt skattedeklaration före deadline.
Det är dock onödigt att lämna in en förlängning om du få skatteåterbäring, eftersom du inte är skyldig IRS pengar. Men det är inget fel med att skicka in ett formulär som ett skydd ifall du får en oväntad skatteräkning.
Undantag för skatteförlängning
Följande skattebetalare kan befrias från att lämna in en skatteförlängning före deadline i mitten av april:
- Katastrofoffer: IRS upprätthåller en lista över katastrofrelaterade skattelättnaderinklusive försenade ansökningstider. Till exempel kan inlämnare i utvalda stater ha fram till den 15 maj.
- Stridszonstjänst: Medlemmar av de amerikanska väpnade styrkorna och berättigade civila i stridsområden är undantagna från standardtidlinjerna för ansökan och förlängning. Du kan få de specifika detaljerna från IRS-publikation 3.
- Bor utomlands: Militära hushåll och civila som bor eller arbetar utanför USA eller Puerto Rico kan vara berättigade till en automatisk förlängning på två månader. Du måste dock bifoga ett uttalande till din retur för att ange ditt skäl. Formuläret är onödigt om du behöver inte lämna in en skattedeklaration.
Som en påminnelse, en skatteförlängning avstår från underlåtenheten att lämna in en påföljd, men du är fortfarande ansvarig för att betala din inkomstskatt. Förlängningsformuläret har en ruta för att uppskatta din skyldiga inkomstskatt, så att du kan skicka in betalning om det behövs.
Hur man ansöker om en IRS-skatteförlängning online
Här är en steg-för-steg titt på hur du kan skicka in ditt skattetillägg elektroniskt.
Fyll i IRS-formulär 4868
Enskilda skattebetalare kommer att slutföra Blankett 4868, även om det finns en annan form för inkomstdeklarationer för företag eller företag.
Formulär 4868 är kort och enkel att fylla i, även om du bör fylla i så mycket av din avkastning som möjligt för att uppskatta din skatteskuld. Det innebär att beräkna din justerade bruttoinkomst, skatteavdrag och skattelättnader efter bästa förmåga.
Tack och lov kan du få hjälp med att ansöka om en förlängning:
- IRS gratis fil: De IRS gratis fil Programmet låter hushåll med en justerad bruttoinkomst (AGI) under 73 000 USD förbereda sina skatter med guidad hjälp utan kostnad. Detta program erbjuder också gratis ifyllbara formulär för alla federala inkomstskatteklasser.
- Skatteprogram online: De bästa skatteprogramvaran program, som t.ex TurboTax och H&R Block, kan enkelt generera detta formulär.
- Skatteberedare: Om du anlitar en lokal registrerad agent (EA) eller en auktoriserad revisor (CPA) för att förbereda din skattedeklaration kan de också fylla i detta formulär.
Någon av ovanstående metoder kan hjälpa dig att förbereda din deklaration under skattesäsongen, ansöka om förlängning, betala dina beräknade skatter och slutföra din deklaration under den sex månader långa förlängningsperioden.
Att skicka in ditt tillägg online är vanligtvis den snabbaste och enklaste metoden. Du kan förvänta dig att få en bekräftelse via e-post inom 24 timmar så att du vet att din förfrågan är godkänd, vilket ger ytterligare trygghet.
Efter att ha skickat in förlängningen har du fram till den 16 oktober 2023 på dig att lämna in din deklaration.
Ett undantag från regeln
En grupp av skattebetalare som måste posta i sina skatteförlängningsformulär är de som betalar före räkenskapsåret. Nästan varje hushåll följer kalenderårsschemat (1 januari till 31 december), så denna begränsning är en icke-fråga men är värd att nämna.
Om du bestämmer dig för att skicka e-post i din anknytning, listar IRS-formuläret postadressen för din stat. Som en förvarning finns det en separat adress om du ska skicka betalning kontra bara formuläret.
Betala ditt beräknade skattebelopp
Du måste betala minst 90 % av ditt slutliga ansvar före den federala skattedeadline för att undvika förseningsavgiften.
Förlängningsformuläret ber dig att dra av dina totala skattebetalningar (hittills) från din beräknade totala skatteskuld. Några beräknade skatter, arbetsgivarskatteavdrag och jobbbonusskatter kvitta det återstående beloppet och räkna med 90 %-kravet.
Till exempel, om din slutliga skatteskuld är 9 000 USD måste du betala minst 8 100 USD innan den federala deadline för skatteanmälan för att undvika sena betalningsstraff och ränta. Straffet är 0,5 % av skatten den 18 april 2023 och har ett maximistraff på 25 %.
Arkiv Skattedeklaration
När du har ordning på alla dina angelägenheter kan du slutföra ditt formulär 1040 och skicka det till IRS innan sista ansökningsdag i oktober.
Om du betalade minst 90 % av dina skatter före standarddeadline, ska ditt återstående saldo betalas med din avkastning för att undvika straffavgifter och räntor.
Statens inkomstskatteförlängningar
De flesta stater med inkomstskatt kommer att bevilja sex månaders förlängning på begäran av liknande skäl som att få en federal skatteförlängning. Kontrollera med din statliga skattemyndighet, skatteförberedande programvara eller skatteberedare för att fylla i det specifika formuläret och ta reda på ditt nya förfallodatum för skattedeklarationen.
Vanliga frågor om skatteförlängning
Nej, alla som behöver lämna in en skattedeklaration kan begära förlängning gratis. Det är dock viktigt att komma ihåg att en skatteförlängning endast avstår från den sena anmälningspåföljden, men de nödvändiga inkomstskatterna ska fortfarande betalas inom standarddeadline för skatteanmälan.
Det är gratis att lämna in en begäran om skatteförlängning, även om din skatteprogramvara eller skatteberedare. Du kan dock behöva betala för en tredje part för att förbereda din retur å dina vägnar om du inte kvalificerar dig för en gratis skattetjänst.
Tyvärr beviljar IRS bara en sexmånaders skatteförlängning. Din skattedeklaration är föremål för en påföljd för sen inlämning om tidsfristen för skatteförlängningen i oktober missas.
Det är bättre att begära en IRS-skatteförlängning online eftersom bearbetningshastigheterna är snabbare och du enkelt kan spåra framstegen för din begäran. I de flesta fall kommer onlineanvändare att få en bekräftelse via e-post inom 24 timmar efter att de skickat sin begäran online.
Du måste ange dessa grundläggande uppgifter för att lämna in ett skattetillägg:
- Lagligt namn
- Hemadress
– Personnummer (gemensamma returer behöver också sin makes SSN)
– Beräknad inkomstskatteskuld
Även om du inte behöver ange en anledning till att behöva en förlängning, kommer invånare i utlandet att behöva tillhandahålla ett ytterligare uttalande för att behandla sin begäran.
Slutgiltiga tankar
Skatteinlämningssäsongen kan inte avslutas tillräckligt snabbt för de flesta av oss, så du kan avgöra om du är skyldig skatt eller få en återbetalning och kan börja uppnå dina andra ekonomiska prioriteringar. Ibland behöver du lite extra tid för att lämna in dina skatter, och en skatteförlängning ger andrum.
Att få en skatteförlängning online är enkelt, men du bör vara uppmärksam på tidsfristerna för att undvika ytterligare straffavgifter och ränta.