FNILX vs. FXAIX: Viktiga likheter och skillnader

Fonder är ett av de mest populära investeringsinstrumenten för passiva investerare. De hanteras professionellt av företag och spårar index som S&P 500. Värdepappersfonder tillåter investerare att dra nytta av högtillväxtföretag genom att slå samman sina resurser.

Dock, fonder tar vanligtvis ut en liten utgiftsavgift – ofta mellan 0,5 % och till och med upp till 2,5 % – som täcker företagets kostnader för att underhålla fonden.

Ju lägre kostnadskvot en fond har, desto större är en investerares potentiella nettoavkastning över tiden. Det är därför många investerare föredrar att investera i låg kostnad, passivt förvaltad indexfonder.

Trohet är ett av de mest populära och välrenommerade värdepappersföretagen i världen. Bland deras kärnerbjudanden finns indexfonder utan kostnad och lågkostnad. Två av deras mest populära fonder är FNILX och FXAIX, som båda fokuserar på stora aktier. Den här artikeln kommer att täcka vad Fidelity har att erbjuda och hur du bestämmer vilken som är bäst för dig.

Vad är FNILX och FXAIX?

FNILX och FXAIX är två lågprisindexfonder som erbjuds av Fidelity. FNILX är Fidelity ZERO Large Cap Index Fund som skapades 2018. Den har en kostnadskvot på 0,00 %.

FXAIX är Fidelity 500 Index Fund och har funnits sedan 1988. Även om inte riktigt en noll-avgiftsfond, FXAIX: s kostnadskvot är 0,015% vilket gör det till ett nästan lika prisvärt alternativ.

Både FNILX och FXAIX erbjuder exponering mot topppresterande företag, vilket gör att investerare kan fånga vinster i ekonomin utan att ta risken eller de stora kostnaderna för att köpa enskilda aktier. På grund av deras låga kostnadskvoter kan investerare utnyttja dessa kostnadsbesparingar för att växa sina portföljer ännu mer.

En introduktion till FNILX

FNILX är Fidelitys Large Cap Index Fund, så den består nästan helt av företag med marknadsvärden över 10 miljarder dollar. Den spårar tillsammans med 80 % av företagen i Fidelity U.S. Large Cap Index och många företag som är tänkta att spegla utvecklingen för stora aktiebolag.

Indexera den spårar: Fidelity U.S. Large Cap Index
Kostnadsförhållande: 0.0%
Minsta investeringskrav: $0.00
Senaste årliga utdelningen: 0,161 USD/aktie (december 2021)

Det höga börsvärdet för företag i S&P 500 kan göra den genomsnittliga aktiekursen utom räckhåll för investerare som inte har mycket pengar att investera. FNILX gör det lättare för investerare att dra nytta av tillväxten av stora företag.

Läs mer >>> Large Cap vs. Mid Cap vs. Småbolagsaktier — Balansera din portfölj på lång sikt

Innehav

Det finns 504 företag i FNILX: s portfölj. Cirka 27 % av FNILX: s portfölj är investerad i följande företag:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektorer

FNILX är koncentrerat i tekniska sektorn med exponering för hälso- och sjukvård, diskretionära konsumenttjänster och finansiella tjänster. Den viktade uppdelningen per bransch inkluderar:

Som tidigare nämnts är FNILX en värdepappersfond utan kostnad. Det är en del av Fidelitys serie av NOLL-fonder, och de betyder verkligen "noll": Det finns en kostnadskvot på 0 %, inga service- eller distributionsavgifter och ingen minimiinvestering för att komma igång.

Denna gratisfond erbjuds investerare på samma sätt som en dörrkrasch delas ut på Black Friday: att introducera nya investerare till Fidelitys andra tjänster och produkter.

Som sagt, det är en dörrkrasch som har tjänat riktiga pengar för investerare. Sedan fondens start 2018 har den genererat en genomsnittlig avkastning på 8,94 %. FNILX lämnar också årliga utdelningar en gång om året, vilket skapar en passiv inkomstmöjlighet för investerare.

FNILX är en medel- till högriskfond. Den har tre av fem stjärnor från Morningstar.

En introduktion till FXAIX

FXAIX är Fidelity 500 Index Fund. I likhet med FNILX spårar FXAIX även aktier med stora bolag. Men medan FNILX följer sitt eget förstaparts amerikanska Large Cap Index, följer FXAIX S&P 500.

Normalt kommer minst 80 % av FXAIX: s underliggande innehav att vara företag som är noterade i S&P 500-index. Detta innebär att de flesta av de bästa företagen i den totala ekonomin ingår i denna fond.

Indexera den spårar: S&P 500
Kostnadsförhållande: 0.015%
Minsta investeringskrav: $0.00
Sista kvartalsutdelning: 0,581 USD/aktie (oktober 2022)

Relaterat >>>Bästa S&P 500 ETF: erna för 2022

Innehav

För närvarande är de tio bästa innehaven av FXAIX identiska med FNILX. Detta är att vänta, eftersom båda fonderna spårar mycket likartade index med majoritetsöverlappande värdepapper. Det finns också 502 företag representerade i fondens portfölj, jämfört med FNILX: s 504.

Sektorer

FXAIX är tungt vägd inom teknik, sjukvård, diskretionär konsument, och Finansiella tjänster. Den fullständiga uppdelningen per bransch är som följer:

Även om FXAIX inte är en fond utan avgift, är det fortfarande ett billigt och prisvärt alternativ för investerare, med en liten kostnadskvot på 0,015%.

Precis som FNILX kräver FXAIX inte ett minimibalans för att komma igång. Det ger utdelning varje kvartal. Sedan fondens start 1988 har den haft en avkastning på investeringen på 10,32 %.

FXAIX är också en medel- till högriskfond. Den har fyra av fem stjärnor från Morningstar.

FNILX vs. FXAIX-prestanda

Både FNILX och FAIX ger en extremt liknande avkastning på investeringen som följer tillväxten i några av de största företagen i den amerikanska ekonomin.

Sedan starten har FNILX haft en avkastning på investeringen på 7,09 %. De senaste tre åren har den årliga avkastningen varit 8,01 %. Detta är något under S&P 500s genomsnittliga årliga avkastning på cirka 8,16%.

Sedan starten har FXAIX publicerat en avkastning på 10,10 % för investerare. Under de senaste tre åren har avkastningen varit 8,15 %, nästan identisk med S&P 500.

Medan båda fonderna under en period har haft positiv avkastning, har de under 2022 noterat negativ avkastning tillsammans med den totala aktiemarknaden. S&P 500 har publicerat 2022 avkastning på .

FNILX vs. FXAIX: Viktiga skillnader och likheter

FNILX och FXAIX delar samma toppinnehav och är viktade till förmån för samma branscher. Riskexponeringen för båda är mycket lika.

Med det sagt är fonderna olika i storlek. FNILX har för närvarande 5,3 miljarder dollar i tillgångar under förvaltning. Detta är betydligt mindre än FXAIX som har knappt 354 miljarder dollar i förvaltat kapital.

En annan viktig skillnad mellan de två fonderna är deras kostnadsförhållande. FXAIX har ett berömvärt kostnadsförhållande på 0,015 %, men det är svårt att slå bokstavligen 0 %. Jämfört med FNILX kanske investerare fortfarande vill ha FXAIXs kostnad i åtanke.

Den mindre avgiften kan dock vara värt det för högre avkastning. Livstidsavkastningen för FXAIX är cirka 3 % högre än FNILX (10,10 % vs. 7.09%). En anledning till detta är att FXAIX har funnits i några decennier medan FNILX bara är fyra år gammal. Det bör dock påpekas att även om man bara tänker på 2022, så har FXAIX överträffat FNILX med över 1,5 % (-15,49 % jämfört med 2022). -17.10%).

Till sist, det är utdelningsschemat. FXAIX betalar ut utdelning varje kvartal medan FNILX bara betalar ut en gång per år. FXAIX-utdelningen har också varit högre. Dess senaste utbetalning var 0,581 USD per aktie jämfört med 0,161 USD per aktie med FNILX. Utdelning genererar passiv inkomst och återinvestering av dessa utdelningar kan leda till ökad tillväxt över tid.

Takeaway: Vilken är vettig för dig?

När man bestämmer sig för vilken fond man ska investera i är det viktigt att utvärdera dina personliga mål för att avgöra vilken som är rätt för dig.

På ytan ser de två fonderna nästan identiska ut. Både FNILX och FXAIX inkluderar stora företag, har låga kostnadskvoter och betalar ut utdelningar. Det finns dock några viktiga skillnader att ta hänsyn till.

Även om det kostar mer, FXAIX har funnits längre än FNILX och har hittills gett avkastning som är något högre. Dessutom kan de kvartalsvisa utdelningarna göra FXAIX till ett bättre val om du förlitar dig på att din indexfond ger passiv inkomst.

Trots dessa fördelar är FNILX fortfarande en bra investering. Investerare kommer att kunna växa sin förmögenhet utan att förlora något av det till avgifter. Precis som FXAIX kräver FNILX inte ett initialt investeringsbelopp. Aktier i FNILX är också betydligt billigare än FXAIX vilket gör det mer tillgängligt för nya investerare.

I slutändan är båda alternativen ett bra val för investerare som vill minska kostnaderna samtidigt som de spårar avkastningen för några av de största företagen på aktiemarknaden.

Roligare med pengar:

• VOO vs. VTI: Vad är det klokare valet 2022?
• De 8 bästa Schwab-indexfonderna att investera i idag
• Bästa mäklare för fonder för 2022
• När är indexfonder INTE meningsfulla?