Interactive Brokers och TD Ameritrade är två välkända investeringsmäklare, med särskilda styrkor och svagheter. Det råder ingen tvekan om att TD Ameritrade är det bättre valet för nybörjare. Erfarna investerare kanske föredrar interaktiva mäklare, särskilt de som handlar internationellt och dagshandlare.
Låt oss ta en titt på de två och jämföra så att du kan bestämma vilken som är bättre för dina investeringsbehov. Här är våra interaktiva mäklare vs. TD Ameritrade jämförelse.
Översikt över interaktiva mäklare vs. TD Ameritrade
Interaktiva mäklare och TD Ameritrade är två av pionjärerna inom onlinemäklarvärlden. Dessa plattformar innehåller fler likheter än skillnader, men dessa skillnader kan avgöra vilken som är bäst för den enskilda handlaren. Här är en grundläggande jämförelse:
| Funktion | Interaktiva mäklare | TD Ameritrade |
| Premarket & utökade öppettider | Ja | Ja |
| Demokonto | Ja | Ja |
| Minsta insättning | $0 | $0 |
| Dagshandel | Ja | Ja |
| Marginalpriser | 0,75 % till 2,58 % | 7,5 % till 9,5 % |
| Provision | $0,0005 – $0,0035 för aktier och ETF: er; $0,15 – $0,65 för optionskontrakt; $0,25 – $0,85 för terminskontrakt | $0 för aktier och ETF: er; $0,65 för optionskontrakt; 2,25 USD för terminskontrakt |
| Betalningsmetoder | Tråd, kontroll, ACH | Överföring, check, ACH, överföringar från ett annat företag, överföring av aktiecertifikat |
| Säkerhetsfunktioner | Ja | Ja |
| Minsta och maximala handel | Nej | Nej |
| Regulator | SEC | SEC |
Hur varje tjänst fungerar
Interaktiva mäklare
Interactive Brokers grundades 1993 och har länge varit ett toppval för avancerade handlare. Dess IBKR Pro-plattform designades för dessa kunder, men 2019 lade den till IBKR Lite för privata investerare, inklusive privatpersoner, delägare, trust- och pensionskonton.
Minsta insättningsbelopp hos Interactive Brokers är $100. Däremot rekommenderar företaget en minsta insättning på $25 000 för dem som planerar att investera i många portföljer eller i portföljer som handlar hårt. Detta minimum på $25 000 kan förhindra låsning av kontot under Securities and Exchange Commission (SEC) regler för mönsterhandel.
Interaktiva mäklares unika funktioner
Få mäklare erbjuder lika många produkter, inklusive tillgång till nästan 26 000 fonder. Kunder kan göra affärer i mer esoteriska kategorier, inklusive:
- Warranter
- Kombinationer
- Strukturerade produkter
- Fysiska metaller
- Spridningar mellan råvaror
Du kan också handla kryptovalutor på plattformen. Provisioner på stora mynt som Bitcoin börjar på 0,12 %, vilket är en av de lägsta provisionerna i branschen.
Dessutom erbjuder Interactive Brokers' Traders Academy gratis och rigorösa onlinekurser, komplett med tester. Så du kan öka din investeringskunskap oavsett hur rutinerad investerare du är.
TD Ameritrade
TD Ameritrade grundades 1975, kort efter att SEC eliminerade fasta mäklarkommissioner. Företaget köptes av Charles Schwab 2019 men än så länge är TD Ameritrade en separat produkt.
Utöver sina investeringsmöjligheter erbjuder TD Ameritrade även kontanthanteringstjänster, inklusive betalning av räkningar online och betal- och kreditkort.
TD Ameritrades unika egenskaper
TD Ameritrade tillhandahåller förstklassigt utbildningsmaterial för nya investerare. Medan Interactive Brokers också erbjuder utbildningsmöjligheter, är de inriktade på sofistikerade handlare snarare än nybörjare.
TD Ameritrades helt uppslukande läroplan är gratis och lätt att förstå. Investerare kan lära sig på sin egen tid och dra nytta av kurser parade med relevanta webbsändningar, samt hjälp av en utbildningscoach.
Du kan inte handla med kryptovalutor på plattformen för närvarande, men du kan investera i kryptoterminer.
Hur är de samma?
Sammantaget är utbudet av erbjudanden på dessa plattformar liknande. Båda erbjuder robo-rådgivare, avancerade handelsplattformar och möjligheten att handla med aktier, börshandlade fonder (ETF), optioner och terminer. De båda har också kryptohandelsalternativ, även om TD Ameritrade bara tillåter dig att investera i kryptoterminer.
Hur skiljer de sig åt?
Interactive Brokers erbjuder mycket mer no-load, ingen avgift fonder än TD Ameritrade, med tillgång till mer än 40 000 fonder. 2020 lanserade Interactive Brokers Impact Dashboard, som gör det möjligt för kunder att identifiera och investera i företag som delar sina värderingar.
Sammantaget är det lättare att komma igång med TD Ameritrade än med Interactive Brokers. Inlärningskurvan för den senares proprietära handelsprogramvara är mycket brantare än den förra.
Den andra skillnaden är kostnaden. Det är något billigare att handla aktier och ETF: er på TD Ameritrade eftersom Interactive Brokers tar ut ett fast pris och TD Ameritrade inte. Emellertid tar TD Ameritrade mer betalt för att handla med terminer, till $2,25 per kontrakt jämfört med $0,25 – $0,85 hos Interactive Brokers. Interactive Brokers debiterar dock upp till $5 för kryptoterminer.
Interaktiva mäklares priser och planer
Interactive Brokers erbjuder tre distinkta planer och prisstrukturer, vilket kan vara lite förvirrande att förstå.
Dess volymbaserade prissättning har en låg mäklarkommission som minskar beroende på volym, tillsammans med relaterade börs-, reglerings- och clearingavgifter. Om ett utbyte ger en rabatt återbetalas en del av dessa pengar till kunden. I USA är minimibeställningen 0,35 USD, medan maxbeloppet är 1 % av handelsvärdet.
Den fasta räntan tar ut en låg, fast ränta, antingen per aktie eller för en förinställd procentandel av handelns värde. Vid handel med amerikanska aktier, ETF: er och warranter överförs dessa avgifter på all aktieförsäljning. Minsta avgift per beställning är $1, medan maxavgiften är 1% av handelsvärdet.
Forex och obligationshandel är tillgängligt till differentierade priser. För IBKR Lite faller alla andra typer av affärer, med undantag för provisionsfria amerikanska börsnoterade aktier och ETF: er, under fast prissättning. IBKR-pro-handlare kan välja mellan fast eller skiktad prissättning.
Det tillkommer inga avgifter för portföljinlösen. Inaktivitetsavgifter på $1 per månad debiteras för IBKR Pro-handlare med kontominimum under $1 000. Provisioner på fonder utanför dess fonder utan transaktionsavgift är 3 % av handelsvärdet eller 14,95 USD per handel, beroende på vilket som är lägre.
TD Ameritrades priser och planer
Det finns inga plattforms- eller dataavgifter och inga handelsminimikrav. Medan online lagerbeställningar ärfri, kunder som använder det interaktiva telefonsystemet för att utföra affärer debiteras $5 och de som väljer mäklarhjälp kommer att betala $25.
Handlare betalar en provision på 6,95 USD för onlineaffärer med över disk (OTC) aktier, som inte är noterade på amerikanska börser. TD Ameritrade tar ut upp till 74,95 USD för fonder utanför sina erbjudanden utan transaktionsavgift. Det tar inte ut inaktivitetsavgifter.
Jämförelse av pappershandel
Nybörjare bör ha tillgång till en simulator, så att de kan "pappershandel” och lära sig att utveckla handelsstrategier innan de använder sina egna medel. Interactive Brokers pappershandelskonto tillåter kunder att använda hela sitt utbud av handelsfaciliteter i en simulerad miljö, men är endast tillgänglig för dem vars vanliga handelskonton är godkända och finansierade. Demos finns tillgängliga på webbplatsen så att potentiella kunder kan få en översikt över systemets funktionalitet.
TD Ameritrade erbjuder sin virtuella aktiemarknadssimulator för paperMoney. Designad för dem som lär sig en ny strategi - såsom optionshandel, eller terminer eller valutamarknader — paperMoney är tillgängligt på thinkorswims handelsplattform. Tillsammans med pappershandel kan de som använder simulatorn undersöka aktier utanför sin kunskapsbas och experimentera med olika tillgångsklasser.
Jämförelse av mobilappar
TD Ameritrade har två mobilappar. TD Ameritrade-appen, med sin intuitiva design, gör att du enkelt kan handla aktier, ETF: er och optioner. Denna app erbjuder möjligheten att ställa in prisvarningar, ta emot offerter i realtid, komma åt bevakningslistor och söka i integrerade diagram med indikatorer. Användare kan också få tillgång till tredjepartsanalyser och analytikerrapporter.
Aktiva handlare kanske uppskattar TD Ameritrades thinkorswim-mobilapp. Denna app innehåller alla standardappens funktioner, tillsammans med möjligheten att handla multi-leg optionsspreadar och valutakurser i segregerade underkonton. Dess kartläggning och analys tillåter kunder att bygga sin egen orderutförande. Användare har tillgång till thinkScript, ett proprietärt programmeringsspråk, för att testa algoritmer för mycket specifika resultat.
Interactive Brokers IBKR-mobilapp ger kunder tillgång till mer än 135 globala marknader. Kunder kan handla aktier, terminer, optioner, framtida optioner och forex medan de är på språng, samtidigt som de tar emot samma institutionella kvalitetsforskning och mer än 50 datakolumner tillgängliga på sin stationära handel plattform.
Jämförelse av utländska investeringar
När det kommer till internationell handel är Interactive Brokers den klara vinnaren, eftersom TD Ameritrade endast tillåter handel på amerikanska marknader. Det ger tillgång till 135 börser i 33 länder och 23 valutor.
Interactive Brokers Kundtjänst
Interactive Brokers erbjuder 24-timmarskundservice på arbetsdagar. Chatttjänster online är tillgängliga för nuvarande kunder.
TD Ameritrade kundtjänst
Kunder kan nå TD Ameritradeskundservice per telefon 24/7 för livechatt, en sällsynthet i onlinemäklarvärlden. Teknisk support är tillgänglig måndag till fredag, kl. 07.00 till 18.00. ET.
Hur säkra är de?
Som medlemmar i Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker och TD Ameritrade klienttillgångar skyddas upp till 500 000 USD i värde, vilket inkluderar 250 000 USD i kontanter som väntar återinvestering. Om ett medlemsföretag i SIPC misslyckas och förlorar förmågan att uppfylla värdepapperskunders skyldigheter, ger SIPC även skydd för sådana företag mot förluster.
I händelse av en mäklarinsolvens förser TD Ameritrade också varje kund med 149,5 miljoner USD av skydd för värdepapper och 2 miljoner USD i skydd för kontanter via tilläggsskydd genom London försäkringsbolag.
När det gäller säkerhetsfunktioner erbjuder TD Ameritrade en tillgångsskyddsgaranti om kontanter eller värdepapper går förlorade på grund av otillåten handel. Den erbjuder många säkerhetsnedladdningar för att skydda klientkonton, inklusive TrendMicroTM HouseCall och Symantec säkerhetskontroll.
Interactive Brokers säkerhet har ett säkert inloggningssystem, ett extra lager av säkerhet, utan kostnad för kunderna. Detta system kräver användning av en gratis fysisk säkerhetsenhet eller en digital säkerhetsapp för smartphones. Det säkra inloggningssystemet kräver ett extra steg när du loggar in på kontot genom att ange en slumpmässigt genererad säkerhetskod.
Vem är de bäst för?
Aktiva handlare och investerare som vill ha tillgång till globala marknader kommer sannolikt att föredra Interactive Brokers. Deras låga marginalpriser gör daglig handel billigare på lång sikt.
Nybörjare och mellanliggande investerare kan tycka att TD Ameritrade är det bättre valet. Plattformen erbjuder ytterligare utbildningsresurser såväl som tegel- och murbruksgrenar där de som precis har börjat kan få personliga råd.
Sammanfattning: Vilket är bäst?
Vilken plattform som är bäst beror på investerarnas erfarenhet och mål. Nybörjare kommer sannolikt att uppskatta TD Ameritrades lättanvända plattform och forskningsverktyg. Investerare med mer erfarenhet kanske föredrar Interactive Brokers för deras många fonder och fler handelsalternativ, som möjligheten att köpa internationella aktier. Den har dock en komplicerad avgiftsstruktur, vilket kan vara förvirrande för vissa användare.