Om du letar efter en heltäckande investeringsrådgivningstjänst med full service kan Wells Fargo Advisors vara företaget för dig. De erbjuder inte bara nästan alla tillgängliga investeringsalternativ, utan de tillhandahåller sina tjänster till en mycket rimlig kostnad. Och om du redan är en Wells Fargo -kund kan du effektivisera din bank- och investeringsverksamhet.
Vad är Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors är ett icke-bankförbund i Wells Fargo and Company och är en av de största finansiella rådgivarna i USA. Företaget sysselsätter mer än 19 000 registrerade finansiella rådgivare och representanter som hjälper kunder att utveckla genomförbara individuella investeringsplaner och portföljer, och i slutändan nå sin ekonomi mål.
De tillhandahåller rådgivningstjänster, kapitalförvaltning, mäklartjänster, fastighetsplaneringsstrategier, pensionsplanering, portföljanalys och övervakning och andra finansiella tjänster. Företaget är tredje största fullserviceleverantör av mäklartjänster och hanterade konton i USA
Hur fungerar Wells Fargo Advisors?
Wells Fargo Advisors ställer upp med sin Kommandotillgångsprogram. Detta är en förbättrad mäklare som kombinerar dina investeringsaktiviteter med tillgång till funktioner online, mobil, bankomat och kontanthantering.
Det är ditt primära investeringskonto, där du också kan ta emot direkta insättningar. Command Asset -programmet håller dig ansluten till din finansiella rådgivare och investeringshanteringstjänst, liksom olika investeringskonton som hålls hos Wells Fargo.
Programmet inkluderar tillgång till deras investeringsrådgivning och obegränsad tillgång till investeringsråd.
Inom Wells Fargo Advisors har du en finansiell rådgivare som är tillgänglig för en-mot-en-konsultationer. Rådgivaren skapar en fokuserad investeringsstrategi och erbjuder professionell investeringsvägledning.
Han eller hon kommer också att tillhandahålla löpande portföljövervakning, liksom regelbunden ombalansering, men du kommer att ha kontroll över investeringsbesluten. Du har möjlighet att göra det själv, eller så kan du låta din finansiella rådgivare hantera det. Du kan också välja antingen ett Wells Fargo Advisors -team av strateger eller till och med en extern professionell penninghanterare.
Du har också obegränsad tillgång till din finansiella rådgivare för att hjälpa dig med dina investeringsbeslut samt för att fastställa och nå dina ekonomiska mål.
Förutom enskilda aktier kan ditt konto också investeras i fonder eller börshandlade fonder (ETF). De har till och med ett fondrådgivande program som hjälper dig specifikt med fondinvesteringar. Du kan också investera i livräntor, obligationer, inlåningsbevis, terminer och råvaror, optioner och värdepappersfonder.
Funktioner
- Tillgängliga kontotyper. Med ett Wells Fargo Advisors -konto kan du också upprätta college sparplaner (529 och Coverdell -planer), pensionsplaner (inklusive traditionella och Roth IRA, och ENKELA och SEP IRA), och fastighetsplanering och förtroende konton.
- Minsta initiala investering: Du måste sätta in 100 000 dollar på ett Wells Fargo -konto för att kunna använda deras tjänster.
- Budgetvänlig årsavgift: Wells Fargo Advisors tar ut en årsavgift på $ 100 per hushåll.
- Kontoskydd. Även om Wells Fargo -namnet är nära förknippat med bank, är investeringar som innehas hos Wells Fargo Advisors inte FDIC -försäkrade. Dessutom ingår ingen bankgaranti på ditt konto. De gör det mycket tydligt att varje enskild investering eller hela din portfölj kan förlora pengar. Företaget gör dock FDIC -försäkring tillgänglig på kontantinsättningar på upp till $ 250 000 per kund.
- Kommandokreditlinje och överträdelseskydd. Detta är Wells Fargo Advisors marginalkonto. Du kan komma åt den genom att skriva en check för att använda eller använda ditt bankkort. Och det används också för att ge kassaskydd på ditt konto.
- Finansiella räknare. Webbplatsen innehåller ett antal värdefulla finansiella miniräknare, inklusive en livränta -kalkylator, en obligationsräknare, en universitetsplaneringskalkylator, en pensionsräknare och en sparräknare. Var och en av dessa verktyg hjälper dig att mer effektivt planera för framtida mål, inklusive olika investeringsresultat.
- Marknadsdata och nyheter. Detta är din källa för noteringar, diagram och nyheter om enskilda aktier, fonder och börshandlade fonder samt pågående nyhetsbevakning av marknaderna och specifika branscher, inklusive analytikernyheter, och resultat och utdelningar Nyheter.
- Marknadskommentarer och ekonomiska rapporter. Det här är regelbundna stora bildmarknadskommentarer och rapporter. De tillhandahålls dagligen eller veckovis och ger dig specifik information om obligationsmarknaden, aktiemarknaden och globala investeringar.
- Finansiella artiklar. Alla investerare, från nybörjare till erfarna veteraner, kan använda en stadig ström av finansiell utbildning. Wells Fargo Advisors tillhandahåller detta via sidan Finansiella artiklar. Inkluderar många artiklar om utbildningssparande, fastighetsplanering, investeringar, privatekonomi och pension.
- Skattecentralen. Här kan du få tillgång till Wells Fargo Advisors ’skatteplaneringstabeller, federala skatteformulär från IRS.gov, statliga skatteformulär, Skatteinformationsguide för senaste beskattningsåret och IRS -kostnadsunderlag rapportering. Det finns också en direktlänk till TurboTax. Dessutom kommer Wells Fargo -rådgivare också att skicka dig en årlig sammanfattning, som innehåller konsoliderade blanketter 1099, en sammanställning över tillgångar, en sammanfattning av vinster och förluster och annan värdefull skatteinformation.
- Banktjänster. Med ditt Wells Fargo Advisors -konto har du tillgång till alla tjänster. Detta inkluderar ett platina -bankkort, kontovarningar, obegränsade checkwriting -privilegier och tillgång till Wells Fargo Banks platser i hela landet. Som Wells Fargo-kund har du också tillgång till bankernas fulla uppsättning av låneprogram, inklusive kreditkort, bolån och bostadsfinansieringslån samt värdepappersbaserad utlåning.
- Företagstjänster. Wells Fargo kommer att kunna hjälpa till om du har ett företag. De erbjuder assistans med personalförmåner och paket, företagsfinansiering, företagsförsäkring och affärsstrategier och successionsplanering.
- Kundservice. Telefonsupport är tillgängligt måndag till fredag från 8:00 till midnatt (Eastern Time) och på lördagar från 8:00 till 19:00. Men online support är tillgänglig via e -post, 24 timmar om dygnet, sju dagar i veckan.
- Clearingbyrå. Wells Fargo Advisors är till skillnad från många andra investeringsplattformar, eftersom de inte använder en enda clearingbyrå för alla sina konton. De använder flera - de använder faktiskt tjänster från 74 korrespondentklareringsföretag.
Avgifter och priser
Wells Fargo Advisors tar ut en årsavgift på $ 100 per hushåll. Den avgiften kommer dock att avstå om något av följande gäller: hushållskonton värda 250 000 dollar eller mer (per 30 juni 2015), hushåll kopplade till en PMA.
Paket med ett PMA -kvalificerande saldo på $ 250 000 (per den 30 juni 2015), klienter från Wells Fargo Private Bank eller hushåll som enbart består av följande undantagna konton: rådgivande konton, WellsTrade®-konton, kvalificerade pensionsplaner, 529 planer (konton som endast är kontant kvalificerar inte) eller konton som endast består av livräntor och kontanter.
IRA -konton är föremål för en $ 75 årsavgift.
Wells Fargo Advisors använder SIPC -täckning, som skyddar ditt konto mot mäklarinsolvens, för kontanter och värdepapper på upp till $ 500 000, inklusive $ 250 000 i kontanter. Ytterligare försäkringsskydd finns tillgängligt via Lexington Insurance Company. Detta ger täckning utöver SIPC för upp till 1,9 miljoner dollar i kontanter per kund.
Wells Fargo Advisors mobilapp
Wells Fargo Advisors tillhandahåller en mobilapp som ingår i Command Asset Program. Detta gör att kontoinnehavaren kan röra sig fritt mellan nätbank, onlinemäklare, överföring och Bill Pay -plattformarna.
Du kan också ta emot textvarningar och flytta pengar mellan dina Wells Fargo -konton och för andra kvalificerade finansinstituts. Detta gör att du också kan sätta in checkar från din mobila enhet.
Den goda
- Brett utbud av investeringsprodukter - Wells Fargo Advisors tillhandahåller hela utbudet av investeringsprodukter. De ger dig också möjlighet att välja vilken servicenivå du vill ha från din investeringsförvaltare.
- Tillgång till din finansiella rådgivare -Du kan använda chefen, ett team av Wells Fargo-rådgivare, en extern chef eller gå gör-det-själv-vägen.
- Effektiviserad bank och investering - Som kund hos Wells Fargo -organisationen har du också tillgång till alla banktjänster som företaget har tillgängligt.
- Rimlig avgiftsstruktur - Årsavgiften på 100 dollar avstår om du uppfyller vissa krav.
Det dåliga
- Höga minimikrav på investeringar - Det enda förbättringsområdet är när det gäller den minsta initiala investeringen. Med $ 100 000 är det utom räckhåll för de flesta små eller nya investerare.
Sammanfattning
Wells Fargo Advisors erbjuder ett utmärkt paket för alla som redan banker med Wells Fargo och vill effektivisera deras bank och investeringar, eller är du ute efter professionell investeringshantering med en rimlig avgift strukturera.