E*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios är E*TRADE's robo advisor -tjänst som ger dig professionell förvaltning av investeringsportföljer mot en liten avgift. E*TRADE beskriver denna produkt som "effektiva digitala portföljer som styrs av dig." Det betyder att du anger dina mål, investeringstidslinje och risktolerans, och E*TRADE Capital Management utformar en anpassad investeringsportfölj för du. Den anpassar sig till marknadsförändringar genom att balansera om det behövs.

Plattformen ger ett fullt förvaltat investeringskonto som är perfekt för en person som vill investera men inte vill engagera sig i de dagliga detaljerna i processen. Alla investeringsval och efterföljande ombalansering hanteras av ledningen.

Hur fungerar E*TRADE Core Portfolios?

E*TRADE Core Portfolios börjar med en trestegsprocess:

• Steg 1: Fyll i din investerarprofil. Detta är en serie frågor som är utformade för att fastställa dina mål, tidshorisont och risktolerans. Din portfölj skapas baserat på denna information.
• Steg 2: Granska ditt investeringsförslag. Du får ett skräddarsytt förslag. Du kan välja mellan en portfölj av alla börshandlade fonder (ETF) eller a blandning av ETF: er och fonder.
• Steg 3: Implementera din portfölj. Om du accepterar den specialdesignade portföljen som erbjuds och uppfyller minimikravet för investeringar kan du aktivera portföljen.

Core Portfolios balanserar om din portfölj baserat på E*TRADE Capital Managements driftparametrar för tilldelning av portföljer. Din portfölj ”självjusterar” genom att jämföra dina portföljallokeringar med parametrarna för tilldelningsdrift varje handelsdag efter att marknaderna stängts. Vid behov skickas handelsorder in följande handelsdag för att anpassa portföljen till måltilldelningarna.

Till skillnad från traditionella hanterade portföljer har Core Portfolios -konton inte en individuell portföljförvaltare. Istället hanteras portföljförvaltningen av E*TRADE Capital Management genom dess Investment Policy Committee och med stöd av Investment Strategist. De kommer att välja, ta bort och lägga till portföljinnehav och bestämma ombalanseringsmetodik.

Om du vill få personligt stöd från en människa kan du välja en av E*TRADEs andra investeringsprodukter som blandningsportföljer eller dedikerade portföljer för en högre avgift.

Två typer av investeringsportföljer

Du kan välja mellan en portfölj som helt består av ETF: er eller en som innehåller en kombination av ETF: er och fonder.

All-ETF-portföljen består av indexerade fonder med mycket låga driftskostnader utformade specifikt för att matcha prestanda på de allmänna marknaderna. Portföljen erbjuder en möjlighet att uppnå bred diversifiering till en mycket låg kostnad.

Hybridportföljen består av både ETF och fonder. Det använder ETF: er för att tillhandahålla lågkostnadsdiversifiering men lägger till fonder om det är fastställt att aktivt förvaltade fonder kan tillföra värde till portföljen. Detta ger investeraren en möjlighet att driva investeringsavkastning som har potential att överträffa de allmänna marknaderna.

Mycket lite kontanter hålls i båda typerna av portföljer. Faktum är att kontantpositionen är begränsad till en tilldelning på 1%. Eventuella kontanter utöver det flyttas till fonder.

E*TRADE Core Portfolios är helt hanterade konton. Det betyder att det inte finns någon självstyrd handel, och du kan inte hålla investeringar på kontot som inte har valts specifikt för portföljen. Om du vill inneha andra värdepapper kan du göra det via ett annat mäklarkonto hos E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios -funktioner

Minsta investering	$500
Avgifter	0,30%/år
Konton	Beskattningsbar Gemensam Traditionell IRA Roth IRA Rollover IRA SEP IRA ENKEL IRA 401 (k) Solo 401 (k) Förtroenden Begränsade partnerskap Partnerskap Coverdell 529 Förvaringsinstitut Ideellt 401 (k) Vägledning
401 (k) Assistans
Skatteavfall
Omräkning av portfölj
Automatiska insättningar	Dagligen, varje vecka, två gånger i veckan och varje månad
Råd	Mänskligt assisterat
Smart beta
Socialt ansvarig
Bråkdelar
Kundservice	Telefon: M-F 12A-11: 59P ET; Livechatt: 24/7

ETF används. E*TRADE Core Portfolios använder fonder som ger exponering för olika marknadssegment. Din portfölj består vanligtvis av sex till åtta fonder, oavsett om det är ETF -portföljen eller hybridportföljen. Blandningen kan omfatta stora och små aktier, tillväxtmarknader, internationella marknader, mellan- och kortfristiga obligationsfonder, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) och högavkastningsobligationer.

Portföljer består av medel från iShares, Vanguard och andra fondfamiljer, medan fonder tillhandahålls av ett större antal fondfamiljer. Core Portfolios undviker användning av E*TRADE: s egna medel för att konstruera dessa portföljer.

Kontoskydd.Konton skyddas av SIPC, som ger täckning för upp till $ 500 000 per konto, inklusive $ 250 000 i kontanter. Denna täckning ger skydd mot mäklarsvikt och inte mot fluktuationer i marknadsvärdet.

E*TRADE ger ytterligare mäklarskydd. De har ytterligare täckning från Londons försäkringsbolag med en sammanlagd gräns på 600 miljoner dollar för att betala belopp utöver de som återbetalas i en SIPC -likvidation, förutsatt att (1) den sammanlagda återbetalning från förvaltarens distributioner, SIPC och London till en kund överstiger inte 150 miljoner dollar, och (2) som en underskridelse överskrider kontant retur till någon kund från London inte $900,000. Liksom SIPC skyddar denna täckning inte mot förlust av värdepapper.

Clearingbyrå. E*TRADE är självklarande genom E*TRADE Clearing LLC.

Årliga avgifter/kostnader. E*TRADE Core Portfolios tar ut en årlig ”rådgivande” avgift på 0,30%. Avgiften debiteras din portfölj i början av varje kvartal. Du kommer också att betala fondrelaterade kostnadsavgifter, vilket kommer att vara fallet med alla robo-rådgivartjänster. Avgifterna kommer att vara något högre på hybridportföljen eftersom det också inkluderar fonder.

Minsta insättning och kontosaldo: $ 500. Om ditt kontosaldo sjunker under denna nivå förblir ditt konto öppet. E*TRADE kommer dock så småningom att begära att du lägger till ytterligare medel för att få kontot upp till $ 500. Detta anses vara det minsta saldo som krävs för att behålla portföljen.

Höjdpunkter
Betyg	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimum för att öppna konto	$100,000	$0	$500
401 (k) Assistans
Tvåfaktors Auth.
Råd	Automatiserad	Mänskligt assisterat	Mänskligt assisterat
Socialt ansvarsfulla investeringar
Bli Medlem Personal Capital Review	Bli Medlem Förbättringsöversyn	Bli MedlemE*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

E*TRADE Core Portfolios är tillgängliga för mobilappar för både iPhone och Android, samt surfplattor. Apparna ger:

• Forskning om aktier, ETF och fonder, inklusive E*TRADE's All Star Fund List och screener
• Realtidströmmande citat, inklusive nivå II och diagram
• Förbättrad offertinformation för aktier, ETF -fonder, optioner och index
• Villkorade order, inklusive one-triggers-other (OTO), kontingent och stop-loss
• Mobil checkinsättning genom att ta en bild
• Anpassningsbar instrumentpanel som kan inkludera dina bästa portföljartister, banner med öppna beställningar, portfölj och bevakningslistrelaterade nyheter och mer
• Förutom ovanstående ger iPhone- och iPad -apparna inloggning med Touch ID och Security ID

E*TRADE Core Portfolios Fördelar och nackdelar

Fördelar Hands-off Management —Om du letar efter någon annan för att hantera dina investeringar, är E*TRADE Core Portfolios något för dig. Utmärkt kundservice —E*TRADE har genomgående fått höga betyg inom kundservice. Jag kontaktade dem från deras chattlinje och fick ett omedelbart svar. Platser i tegel och murbruk —E*TRADE har 30 kontor i 17 stater. Det är något som andra robotrådgivare inte har. Generös bonus —Bonuserbjudandet är ganska generöst, upp till 1% kontant plus ett halvårsavgift avstås.

Nackdelar Högre ledningsavgift —Avgiften på 0,30% är jämförbar med vissa andra robo -rådgivare, men är absolut inte den lägsta. Till exempel, Förbättring tar ut en avgift på 0,25% på alla portföljer, medan Förmögenhet ligger på 0,25% över hela linjen, med de första $ 10 000 gratis hanterade. Inga finansiella konsulter —Core Portfolios erbjuder inte den typ av mänsklig kontakt som följer med traditionella förvaltningstjänster. Men då skulle du betala mycket mer för den förmånen än du kommer att betala med Core Portfolios. Ingen skattereduktion —Andra roborådgivare, inklusive Betterment and Wealthfront, erbjuder skatteförlust skörd, vilket är en process genom vilken vissa placeringar säljs med förlust för att kompensera vinster någon annanstans. Denna strategi minskar kortsiktiga realisationsvinster, som är föremål för vanliga inkomstskattesatser. För närvarande erbjuder E*TRADE Core Portfolios inte denna tjänst.

Sammanfattning

E*TRADE Core Portfolios erbjuder de flesta fördelar som är typiska för robo advisor -plattformar för investeringshantering. Avgifterna är dock lite över normen, medan den minsta initiala insättning som krävs är definitivt på den höga sidan. En skatteförlustavverkningstjänst skulle vara ett bra komplement till blandningen.