Ворен Бафет је 2008. понудио опкладу на милион долара сваком хеџ фонду који је довољно храбар да прихвати – индексни фонд С&П 500 би победио сваки портфељ хеџ фондова током 10 година. Тед Сеидес, суоснивач Протеге Партнерс, преузео је опкладу.
2019, осам месеци пре краја опкладе, Сеидес је признао.
Готово је немогуће победити тржиште.
Обучени професионалци, који проводе све своје време радећи на томе, нису у могућности да то раде редовно.
Једина вештина која вам је потребна да победите те обучене професионалце је способност да будете стрпљиви. Купи и задржи. И онда чекај.
Стрпљење, међутим, није једна од мојих јаких страна. Када је у питању посао или спорт или било шта друго, желим да се крећем. Више вежбања. Више рада. Више свега.
Али то није оно што вас чини бољим инвеститором јер се не ослања на моју једину предност у односу на професионалце – време. У свету у коме се професионалци мере у свом учинку сваког квартала и године, мој учинак се мери деценијама.
Како је генерално нестрпљива особа постала стрпљиви инвеститор?
Преглед садржаја
- Искористите нестрпљење на другом месту
- Идентификујте шта вас узбуђује
- Престаните да читате финансијске вести
- Ређе проверавајте свој портфолио
- Размислите о трговању папиром
Искористите нестрпљење на другом месту
Ако нисте стрпљива особа, немогуће је натерати себе да будете стрпљиви. Покушао сам. Не ради.
Никаква количина података и уверљивост неће успети. Ако имате пристрасност за акцију, имате пристрасност за акцију. Не покушавајте да га ублажите јер је то вероватно допринело вашем успеху у другим областима.
Искористите ту пристрасност за акцију према тим другим областима.
Једна од изненађујућих чињеница о улагању је да, и то је анегдота, да портфељи са најбољим учинком су они који су заборављени. Волео бих да могу пронаћи ту студију Фиделити коју цитира Бери Ритхолц и Џејмс О'Шонеси али нисам успео сваки пут када сам покушао.
Најбољи начин да будете стрпљиви инвеститор је да се фокусирате на друго место.
Улагање, и новац уопште, само је један аспект вашег живота. Новац је важан део, али ако посматрамо ваш живот као столицу, које су друге ноге? Ваше ментално и физичко здравље? Ваши односи? Твоја каријера?
Где можете да уложите ту енергију и пажњу на начин који је од користи вашем животу? Један лак начин, за мене, је да га каналишем у теретани. Било да се ради о трчању или дизању, стављање пристрасности ка акцији у правцу фитнеса је значајно побољшало мој живот. Такође има непосредне користи.
Али то нестрпљење можете да усмерите на било шта што желите да побољшате – важан део је да то усмерите даље од петљања са својим инвестицијама.
Идентификујте шта вас узбуђује
Ако сте у искушењу да се бавите својим портфељем, шта сматрате привлачним у вези са тим?
Да ли желите да добијете мало бољи принос? Или само желите да победите тржиште и да будете поносни на то достигнуће?
Да ли уживате у истраживању или једноставно у резултату?
Или само желите да се мало коцкате? Осећате налет куповине акција и видите да ли расте или пада?
Ако сте у могућности да схватите у чему уживате у томе, можете пронаћи друге активности које могу да вам изгребу тај свраб.
Многи инвеститори уживају у играма попут шаха и покера јер голицају сличне делове мозга. Шах је игра савршених информација и захтева много учења ако желите да будете добри. Покер је игра несавршених информација у којој се такмичите против групе других људи, често са финансијским улозима.
Желите нешто физичко? Пробај голф. Заиста је тешко погодити малу лоптицу. Још је теже погодити га сто пута (или више!) током неколико сати. Научићете много о томе како управљате фрустрацијом и регулишете своје емоције током рунде голфа. Научићете много о својим партнерима у игри!
Можете играти на нивоима који не ризикују много финансијски, али и даље можете погребати тај свраб.
Престаните да читате финансијске вести
Било која информација коју видите на ТВ-у, а камоли било шта што је штампано у новинама или часопису, веома је застарела. Већ је урачуната у акције.
Пре него што је доспела у штампу, људско биће је имало ту информацију и пренело је неком другом. Нећете открити нови увид из тих извора.
А финансијске вести и нису вест, већ забава. Можда ћете научити нешто ново, али вам то неће бити корисно из перспективе улагања.
Ако укључите ЦНБЦ или неки други канал за финансијске вести, на екрану је много френетичне активности са свим бројевима и ознакама. Све је да би се створио осећај да се дешава много акције и да морате да се укључите у то. (то је као екран историјских бројева на точкићима рулета... све је за показивање!)
Што га више гледате, више ћете мислити да вам треба урадите нешто.
Што га више гледате, више мислите да сте знам.
И то је сасвим довољно Дуннинг Кругер тамо да ти будеш наивчина за столом.
Ређе проверавајте свој портфолио
Некада сам имао своје акције у а Портфолио Гоогле Финанце (пре него што су га угасили) и проверавао бих га сваки дан. Нисам ништа урадио јер су моје акције биле на другом брокерском рачуну... али сваки дан провера је била као да гледам померајући тикет на ЦНБЦ.
Да су моји фондови порасли или пали, мислио сам да бих можда требао нешто да предузмем по том питању.
Закључавање добити?
Да смањим моје губитке?
Сада га проверавам само једном месечно када унесем своје бројеве у свој нова табела вредности. Довољно је често да сам још увек свестан његових перформанси, али недовољно да бих осећао да треба да се петљам са њим. Такође сам склони да то проверим након што су тржишта затворена, тако да је то још мањи подстицај за предузимање радњи.
Размислите о трговању папиром
Ако све друго не успе и заиста желите да тргујете, размислите трговање папиром први. Замислите то као играње са точкићима за тренирање да видите да ли можете да испоручите резултате на папиру пре него што ставите било шта од свог правог новца на тржиште.
Трговање папиром није тако узбудљиво као право трговање због улога, али сви остали састојци су ту – ви морате да урадите истраживање, постоји резултат, а ви можете себи доказати без сумње да ли можете да победите тржиште.
Ако можете, идите на то са малим новчаним износом. Можда сте бољи од свих портфолио менаџера и откријете свој прави позив. 🙂
О томе Јим Ванг
Џим Ванг је четрдесетогодишњи отац четворо деце који често сарађује Форбес и Вангуардов блог. Такође је имао срећу да има појавио у Нев Иорк Тимес-у, Балтиморе Сун, Ентрепренеур и Маркетплаце Монеи.
Јим има Б.С. дипломирао рачунарство и економију на Универзитету Царнегие Меллон, магистрирао у информационим технологијама - Софтверски инжењеринг са Универзитета Царнегие Меллон, као и мастер из пословне администрације од Јохнс Хопкинса Универзитет. Његов приступ личним финансијама је инжењерски, који разлаже сложене предмете на лако разумљиве концепте величине залогаја које можете користити у свакодневном животу.
Један од његових омиљених алата (ево мог ковчега са алатима,, све што користим) јесте Персонал Цапитал, што му омогућава да управља својим финансијама за само 15 минута сваког месеца. Они такође нуде финансијско планирање, као што је алатка за планирање пензионисања која вам може рећи да ли сте на путу да се пензионишете када желите. Бесплатно је.
Он такође диверзификује свој инвестициони портфолио додавањем мало некретнина. Али не куће за изнајмљивање, јер он не жели други посао, то су мале инвестиције у неколико комерцијалних некретнина и фарми у Илиноису, Луизијани и Калифорнији преко АцреТрадер.
Недавно је уложио у неколико уметничких дела Мастерворкс такође.
>> Прочитајте више Јимових чланака
Мишљења која су овде изражена су искључиво ауторова, а не мишљења било које банке или финансијске институције. Ниједан од ових ентитета није прегледао, одобрио или на други начин одобрио овај садржај.