Да ли ова сцена звучи познато? Отварате свој телефон, пријавите се на свој брокерски налог на мрежи и… црвено је море… као да је било читаву вечност.
Ако сте икада имали инвестиције током медведјег тржишта или рецесије, знате колико овај осећај може бити болан. А 2022. нам је показала да знамо колико тржишта могу бити болно нестабилна.
Али шта ако ваш портфељ није морао тако јако да крвари следећи пут када су тржишта пала? И, шта ако постоји начин да свој портфолио додате малом заштитом од негативних страна?
Унесите неповезана средства: моћан алат који ће сваки инвеститор ценити.
У партнерству са Мастерворкс, покривамо све што треба да знате о некорелираној имовини и како да почнете да улажете у њих.
Погледајте Мастерворкс овде >>>
Шта су неповезана средства?
Корелација средстава односи се на то колико се инвестиција креће у тандему једна са другом. Обично се резултати корелације имовине крећу од -1 до 1, при чему негативна 1 значи да имовина има потпуно инверзни однос, док позитиван резултат значи да су средства у потпуности повезана. Оцена нула значи да не постоји корелација.
Израз „некорелирана имовина“ се стога односи на средства која немају изразито негативну или позитивну корелацију. И, генерално, инвеститори упоређују имовину са општом берзом када траже некорелисану имовину.
Цео овај концепт потиче од Модерна теорија портфеља (МПТ), стратегију улагања коју је креирао економиста Хари Марковиц 1952. године. МПТ је математички приступ изградњи портфолија који покушава да максимизира приносе док преузима специфичан ниво ризика. Да би се ово постигло, у великој мери се ослања на изградњу разноврсног портфеља, укључујући многа неповезана средства.
Модерна теорија портфеља је оквир за многе модерне робо-саветници су изграђени на. И, то је у суштини теорија камена темељца како да се изгради јак портфолио уз узимање у обзир толеранције ризика.
Шта су популарна неповезана средства?
Постоје бројне врсте неповезаних средстава које можете размотрити. Које класе средстава имају смисла за вас зависиће од ваших специфичних циљева улагања и толеранције на ризик.
Злато сребро
Историјски гледано, инвеститори су се окренули племенитим металима попут злато и сребро када су тржишта у паду. То је зато што су племенити метали попут злата историјски показали малу корелацију са тржишним кретањима или су уједначени у обрнутој корелацији.
Улагање у племените метале је такође веома лако. За неке инвеститоре, куповина полуга или накита је начин на који диверзификују своје портфеље. Али такође можете купити златне и сребрне ЕТФ-ове преко већине онлине брокера.
Неки инвеститори такође сматрају племените метале корисним заштита од инфлације, што је још једна потенцијална предност холдинга неки ове класе имовине у вашем портфељу.
Фине Артворк
Још једна неповезана имовина расте популарност је уметничка дела вредна више милиона долара. Историјски гледано, Лепа уметност нема јаку корелацију са тржиштима акција и обвезница. На крају крајева, цена Пикаса не варира као цена Теслиних акција.
Према аналитичарима Цитија, ликовна уметност има скоро 0 корелације са акцијама. То значи да чак и ако акције падну, ваша улагања у уметност вероватно неће пасти са њима. Истраживања такође показују да је савремена уметничка дела у просеку имала годишњи раст од 13,8% од 1995. године, надмашујући С&П 500.
И док су високи трошкови онемогућили свакодневним инвеститорима да додају ликовну уметност у своје портфеље, ово се променило захваљујући платформама за фракционо инвестирање.
На пример, компаније попут Мастерворксомогућавају вам да инвестирате у акције уметника попут Бенксија, Монеа и Пикаса. Акције почињу од само 20 долара, али њихови чланови улажу у њих у просеку преко 30.000 долара. Једном када купите акције, Мастерворкс обично држи уметничка дела неколико година како би се омогућила захвалност
Након евентуалне продаје, Мастерворкс плаћа акционаре. И њихов рекорд је био прилично импресиван.
Према његовој веб страници, они су дали члановима +21%, + 27% и +32% нето приноса од прошлих понуда.
Додуше, ово је а дугорочно улагање. Међутим, постоји и секундарно тржиште на којем можете куповати и продавати акције, што вам даје одређену ликвидност. У прошлости су само ултра богати могли да капитализују ову неповезану имовину.
Све у свему, алтернативне платформе за инвестирање као што Мастерворкс помажу у демократизацији света улагања у уметничка дела, и испоставило се да много људи жели приступ. Преко 587.000 људи се недавно пријавило. Желите да видите шта је тренутно доступно?
Добијте приоритетни приступ управо овде
Некретнине & РЕИТс
Некретнине и берза нису потпуно неповезане. На крају крајева, када су тржишта погођена, често видимо пораст каматних стопа, што има директан утицај на хипотекарне стопе.
Међутим, инвестиције попут РЕИТс нису јако повезани са тржиштем. Према ЕкуитиЗен, део разлога за ову слабију корелацију је чињеница да некретнине нису увек толико подложне макроекономским вестима. Штавише, средства коју држе РЕИТ-ови углавном имају дугорочне закупе, тако да је ток готовине стабилнији.
Што се тиче начина на који можете почети да улажете у некретнине, постоји много опција. Ако немате много капитала, користите платформе за цровдфундинг некретнина као Фундрисе или Стигли домови су одлична места за почетак. Ове компаније попут вас улажу у акције које генеришу приход са 10 и 100 долара респективно, и не морате да будете акредитовани инвеститор.
Наравно, можете размислити и о куповини некретнине за изнајмљивање ако имате средства, али ово преузима већи ризик од модела цровдфундинга.
Вино
Говорећи о цровдфундингу, ова помама за инвестирање није само дотакла свет некретнина и уметничких дела. У ствари, постоји велики број платформи које вам сада дозвољавају инвестирати у вино, омогућавајући вам да диверсификујете свој портфолио са још једном јединственом класом средстава.
И као и друге класе имовине на овој листи, вино нема јаку корелацију са тржиштима акција и обвезница. У ствари, то је историјски стабилна класа имовине и према платформи за улагање вина Виновест, фино вино је такође надмашило С&П 500 од 2000. године.
Виновест вам омогућава да изградите портфолио врхунских вина почевши од 1.000 долара. Он бира вина на основу ваше толеранције на ризик и циљева, слично као код робо-саветника. Годишње накнаде почињу од 2,85%, али се смањују што више улажете.
Платформе попут Винт такође вам омогућавају да инвестирате у вино почевши од 25 долара ако желите да додате вино у свој портфељ, али почнете са мање новца.
Обвезнице тржишта у развоју
Још једна неповезана имовина коју можете узети у обзир за свој портфељ су обвезнице тржишта у настајању. То су обвезнице које земље у развоју издају за финансирање развојних пројеката. Обично су ризичније од инвестиција као што су корпоративне или државне обвезнице из развијених земаља. Међутим, приноси могу бити много већи.
Према Сцхваб, обвезнице тржишта у развоју нису у великој корелацији са америчким акцијама и могу понудити сличне приносе дугом са високим приносом. Ове везе урадите корелирају снажније са тржиштима него амерички трезори, али и даље имају слабу и средњу корелацију:
Међутим, главни недостатак обвезница тржишта у настајању је то што су променљиве, а самим тим и већи ризик. Током Цовид-19, на пример, обвезнице тржишта у развоју су пале за 16% за неколико недеља пре него што су централне банке умешале, наглашавајући колико ова инвестиција може бити нестабилна:
Укратко, обвезнице тржишта у развоју су још једна опција за инвеститоре који траже некорелисану имовину. Али знајте да ова инвестиција захтева више Толеранција ризика него многе алтернативе.
Предности и недостаци улагања у неповезана средства
Прос:
- Довнсиде Протецтион: Главни аргумент за улагање у некорелисану имовину је да обезбедите заштиту од лоше стране за ваш портфолио. Другим речима, ако тржишта падну, нека од ваших некорелираних и инверзно корелираних средстава могу помоћи у заштити вашег портфеља и одржавању неких приноса. Ово је стратегија коју хеџ фондови користе да заштите своје клијенте.
- Потенцијал за велике повраћаје: Још једна потенцијална предност некорелиране имовине је потенцијал да надмаши тржиште. Ово посебно важи за средства са инверзном корелацијом, која доживљавају драматичне добитке када тржишта падну.
- Лако за почетак: Захваљујући платформама за фракционо улагање, сада можете улагати у разне алтернативна средства са 10 долара или чак и мање у неким случајевима.
Цонс:
- Потенцијални недостатак прихода: Једна значајна мана неповезаних средстава је то што многа не стварају фиксни приход. Ово их може учинити мање привлачним за улагање у пензију или инвеститоре који воле хартије од вредности дивиденде акција или обвезнице.
- Бриге о ликвидности: Многа неповезана средства су веома неликвидна. То их чини лошим избором за закључавање већине вашег портфеља, због чега се многи инвеститори држе распона од 5-10%.
- Захтеви дужне пажње: Улагање у алтернативе и неповезана средства може бити много сложеније од куповине акција или ЕТФ-ова. Постоје захтеви за физичко складиштење за нека средства попут злата и сребра. Фалсификати и фалсификати такође могу бити проблем у уметничком делу и простору за колекционарство. На крају крајева, то значи да инвеститори треба да потроше доста времена на истраживање и проверу ових врста неповезаних средстава пре улагања.
Суштина
Како алтернативне инвестиције постају све популарније, постаје све лакше улагати у неповезана средства. Ово је одлична вест за свакодневне инвеститоре, а нису само хеџ фондови и приватне компаније које имају користи од ове врсте заштите од негативних страна.
Међутим, ово не значи улагање у акције, ЕТФ-ове, заједничке фондове и обвезнице није добра идеја. У стварности, ове врсте инвестиција су највећи део портфеља многих успешних инвеститора. А ако улажете за приход или раст, ово није лош позив.
На крају, морате оцртати своју толеранцију на ризик и циљ, а затим изградити портфолио који има смисла за вас. Диверзификација је важна, али увек будите сигурни да улажете са планом игре.
Спремни сте да инвестирате у уметност уз Мастерворкс? Користите ову везу да прескочите њихову листу чекања >>>