ФранСхарес преглед: Инвестирајте у франшизе са само 500 долара

Фракционо улагање је у моди ових дана. Од некретнина до уметничких дела, све више компанија нуди могућност куповине удела у имовини која доноси приход или алтернативним инвестицијама.

ФранСхарес је још један нови учесник у овом простору, осим што планира да направи франшизно улагање пасивнији и доступнији него икада раније. Ако сте одувек желели да поседујете франшизу без потребе да је водите, ФранСхарес би могао бити савршена прилика.

Међутим, компанија још увек ради на покретању свог првог фонда, а франшизно улагање није без ризика. Наш ФранСхарес преглед покрива како платформа функционише, шта је у првом фонду и како одлучити да ли је вредно улагати.

Предност Мане

Шта је ФранСхарес?

ФранСхарес је платформа за цровдфундинг која омогућава инвеститорима да диверзификују своје портфеље са деоницама франшиза које генеришу приход. Компанију је 2020. основао Кени Роуз, бивши франшизни брокер и финансијски саветник.

Росе је уочио потражњу инвеститора за могућностима улагања у новчане токове, али је схватио да франшизе недостају у другим популарним класама имовине као што су некретнина. ФранСхарес је креиран да помогне да се премости овај јаз.

И са минималним улагањем од 500 долара и без дугорочног улагања захтев за акредитацију, ФранСхарес је прилично прилагођен почетницима. Пружа једноставан начин да диверсификујете свој портфељ, заштитите се од инфлације и креирате нови ток пасивног прихода.

Само имајте на уму да у време писања, ФранСхарес прихвата инвеститоре на своју листу чекања али тек треба да објави своју прву понуду „ТНТ Францхисе Фунд Инц.“. Његова прва понуда такође захтева да инвеститори буду акредитовани, али многе будуће понуде неће имати овај захтев.

Како функционише ФранСхарес?

Када ФранСхаресов први фонд буде спреман за прикупљање средстава, инвеститори ће моћи да учествују у фонду. Ево прегледа како ће цео циклус функционисати.

1. Пријави се

Тренутно ФранСхарес прихвата само инвеститоре из Сједињених Држава и Порторика. Када се региструјете, одговарате на кратак упитник за инвеститоре о својим циљевима, инвестиционом искуству и да ли сте акредитовани инвеститор или не.

Такође потписујете уговор о неоткривању података приликом регистрације, који се разликује од ваше просечне платформе за цровдфундинг. Али ФранСхарес објашњава да је то неопходно јер на својој платформи дели приватне информације о могућностима улагања у франшизу.

2. Инвестирајте у доступне франшизне инвестиције

По лансирању, ФранСхарес нуди свој ТНТ франшизни фонд који улаже у две франшизе. Први је Смасх Ми Трасх, мобилна услуга за сабијање отпада са више од 600 франшиза и процењеним потенцијалом од 1,4 милиона долара годишњег прихода по франшизи. Други је Терииаки Маднесс, ланац ресторана са више од 350 франшизних локација и процењеним потенцијалом од око милион долара просечне запремине јединице по продавници.

Што се тиче самог фонда, он улаже у 30 франшиза Смасх Ми Трасх и 25 франшиза Терииаки Маднесс. Ево још неких детаља и циљева за ТНТ Францхисе Фунд:

• Циљни портфолио ИРР: 16-21%.
• Цасх Ииелд: 9-12%.
• ИРР раста капитала: 10-14%.
• Укупна величина фонда: 25 милиона долара.
• Циљни период задржавања: 5 година.

Акције почињу од 10 долара за овај фонд, а постоји и минимална инвестиција од 500 долара. Можете прочитати ФранСхаресова презентација инвеститора о овом фонду за појединости као што су локације франшизе, очекивања прилива новца и стратегије управљања ризиком.

3. Зарадите пасивни приход

Када улажете у ФранСхарес, помажете у финансирању нових франшиза без преузимања одговорности оператера. Другим речима, то је потпуно пасивно улагање прилика.

Дакле, ко води франшизе?

Па, у великој мери зависи од тога како постојећа франшиза уопште рукује оператерима. У овом случају, ФранСхарес каже да планира да ангажује интерног генералног менаџера да изгради свој тим регионалних и локацијских менаџера за вођење нових франшиза Смасх Ми Трасх. Што се тиче Терииаки Маднесса, франшиза има сопствени програм „Шерпас ресторана“ у којем нови власници франшизе добијају помоћ од менаџера округа.

Једном када франшизе постану оперативне, инвеститори остварују поврат на два начина: кроз потенцијално повећање вредности акција и од дистрибуције готовине. ФранСхарес каже да ће након периода од годину дана „почети да исплаћује месечне дивиденде из зараде франшизе“.

Поврат зависи од франшизе и њеног учинка, тако да нема гаранције. Међутим, ФранСхарес улаже заједно са малим инвеститорима у сопствена средства, или барем каже да хоће. То значи да такође зарађује од дистрибуције, тако да су њени интереси усклађени са инвеститорима за развој профитабилних франшиза са добрим оператерима и стабилним протоком новца.

Само имајте на уму да време од прикупљања средстава до покретања франшизе може бити око 18 месеци. То значи да је потребно време да се генерише новчани ток и да се исплате дистрибуције, тако да не зарађујете приход од првог дана. А може проћи више од годину дана да нове франшизе достигну пуни потенцијал прихода, смањујући и почетни повраћај.

4. Продајте своје акције

Приликом лансирања, не постоји секундарно тржиште за продају ваших акција ако желите да изађете. То значи да морате сачекати евентуалну продају франшизног портфеља, за коју ФранСхарес процењује да ће трајати пет година.

ФранСхарес каже да је секундарно тржиште за куповину и продају акција у плановима за будућност. Када је ово тржиште доступно, теоретски би требало да помогне у ликвидности. Али до тада, посматрајте ФранСхарес као дугорочно улагање то је неликвидно.

Како ФранСхарес бира франшизе?

Тим ФранСхарес-а има вишегодишње искуство у простору, а његов оснивач је бивши брокер франшизе. Али био сам радознао да сазнам више о томе како ФранСхарес функционише и његовом процесу одабира, па сам се обратио стручњаку за раст компаније за више информација.

Ево неких од најважнијих критеријума које ФранСхарес узима у обзир када бира франшизе за улагање:

• Повраћај инвестиције: ФТЦ регулише франшизинг ради транспарентности, тако да франшизе морају да открију трошкове покретања. Многи откривају финансијске перформансе како би рашчланили информације као што су бруто приход, нето профит и број купаца. ФранСхарес тражи стартапе са нето профитом и ниским трошковима покретања и пословања.
• Раст: Раст бренда је још један важан сигнал који ФранСхарес разматра по локацији и региону.
• Доступност: Засићеност тржишта може блокирати обећавајуће франшизе да уђу у ново подручје. Дакле, ФранСхарес тражи тржишта на којима би потенцијално могло бити неколико франшизних локација.
• Леадерсхип: Искуство у франшизингу је још један фактор који ФранСхарес тражи у лидерству.
• Одрживост: Циљ је да се избегну модни трендови и да се држите основних производа као што су аутомобилска индустрија, фитнес, храна и нега косе.
• Конкуренција и конкурентске предности: Способност заузимања тржишног удела је још један фактор који ФранСхарес разматра.
• Управљивост: Власник и оператер са пуним радним временом су услов, а мали број запослених је такође бонус.
• Отпор на рецесију и пандемију: Још једном, главне индустрије и индустрије засноване на потребама су оно на чему се ФранСхарес фокусира да помогне заштита од инфлације, рецесије и други ризици.

ФранСхарес накнаде

За свој почетни фонд, ФранСхарес неће наплаћивати никакве накнаде инвеститорима. Уместо тога, зарађује новац улажући заједно са инвеститорима, а затим прима готовинске дистрибуције. Будући фондови ће имати малу накнаду за управљање, али није сигурно колики ће проценат та накнада бити.

Међутим, накнаде за управљање су нормалне у свету цровдфундинга и то је цена коју инвеститори плаћају да би ствари биле пасивне. Компаније за масовно финансирање некретнина користите сличан модел, а плус је чињеница да је ФранСхаресов први фонд бесплатан.

Хисторицал Перформанце

Пошто ФранСхарес још увек није лансирао своју понуду, нема историјских података од којих би се могли повући. Међутим, каже да је његов циљни принос за портфеље франшизе 16-21,86%. Време ће показати да ли је то могуће, али ово је свакако агресивнији пут улагања од нечег сличног обвезнице или дивиденде акција.

Ликвидност

Тренутно, ФранСхарес користи листу чекања да прихвати нове инвеститоре и неће постојати секундарно тржиште за акције приликом лансирања. Компанија каже да је тржиште у току. Али до тада, ФранСхарес је веома неликвидна инвестиција.

Да ли је ФранСхарес безбедан?

Пошто је ФранСхарес компанија за управљање франшизом, изузета је од регистрације код СЕЦ-а. Његове понуде су такође изузете од регистрације. Међутим, понудама управљају брокери које регулише ФИНРА, Темплум Маркетс и ДривеВеалтх ЛЛЦ. ТНТ Францхисе Фунд Инц. је стварни корпоративни ентитет који ће стицати и управљати франшизама у инаугурационом фонду.

Ово је много жаргона, али то у основи значи да СЕЦ или било која државна комисија за хартије од вредности није одобрила или не одобрила ништа што ФранСхарес нуди или каже. Због тога је важно да инвеститори разумеју ризике франшизног улагања и понуде у целини.

Наравно, ФранСхарес ради добар посао објашњавајући ризике у својој документацији. Ризици укључују, али нису ограничени на:

• Недостатак активног секундарног тржишта
• Улагање у акције класе Б без права гласа
• Потенцијална неограничена ликвидност
• Потенцијално променљиве цене акција ако се покрене секундарно тржиште
• Потенцијално лоши оперативни резултати
• Тржишни ризици који могу утицати на ток готовине

Чињеница да је ФранСхарес компанија која није на берзи такође значи да може да избегне многа регулаторна правила, као што је постојање одбора директора или обављање ревизије. Међутим, ово је природа улагања кроз нови стартап.

Све у свему, ФранСхарес нуди веома амбициозну, узбудљиву алтернативну прилику за инвестирање. Али не би требало да улажете новац који не можете да приуштите да изгубите или који је потенцијално закључан годинама, или чак на неодређено време. Нема резултата, само искусан лидерски тим и почетни фонд. Урадите своју дужну пажњу и размотрите своје Толеранција ризика пре улагања.

Најбоље алтернативе

Када је у питању алтернативна средства, улагање у франшизу је једна од више нишних могућности. Чињеница да га компаније попут ФранСхарес-а чине доступнијим је одлична вест за инвеститоре.

Међутим, постоји неколико алтернатива које можете размотрити ако желите да се бавите сличним инвестицијама. На пример, платформе попут Маинвест омогућавају вам да финансирате мала америчка предузећа као облик улагања у дуг. Постоји минимални захтев за улагање од 100 УСД, а можете зарадити од отплате кредита које предузећа врше током неколико година.

Ако више волите прави капитал, платформе попут ОурЦровд и СеедИнвест омогућавају вам да инвестирате у обећавајуће стартапе у неколико индустрија. Минималне инвестиције су обично веће за стартуп улагања, а неки послови захтевају акредитацију. Али ово је слична опција за франшизно улагање, само за потпуно нове компаније.

Коначно, можете се обратити алтернативним инвестиционим платформама као што су Ииелдстеет. Ово отвара врата за улагање у средства као што су уметничко дело, дуг, приватни капитал, вино, и колекционарски предмети.

Суштина

Са искусним оснивачким тимом и узбудљивом мапом пута, постоји много разлога да држите на оку ФранСхарес. Цровдфундинг је тренутно популаран простор, али поседовање удела у франшизама које генеришу приход је прилично нова идеја.

Ако ствари иду по плану, ФранСхарес први фонд би могао бити огроман успех и алтернативно средство које треба имати у свом портфељу. Али постоји и шанса да ће приход бити мањи од очекиваног или да ће временски оквир до максималног новчаног тока трајати много дуже.

Укратко, ФранСхарес је узбудљив, али не и без ризика. Тим и веб локација раде добар посао у прецизирању ових ризика, а постоји и доста документације која ће вам помоћи са дужном пажњом. Ако одлучите да инвестирате, уверите се да разумете потенцијалне предности и недостатке и никада не уложите новац који не можете да приуштите да изгубите.