Шта су алтернативне инвестиције? 8 популарних типова и како инвестирати

Када људи размишљају о улагању, стандардне стратегије попут улагања у акције, обвезнице и разне индексне фондове вероватно су оно што им пада на памет. Међутим, ово је само загребање површине како можете да изградите свој портфолио.

Алтернативне инвестиције су а масиван категорија инвестиција, у распону од приватног капитала до колекционарских предмета попут уметничких дела. Али шта су заправо алтернативне инвестиције и како можете одлучити да ли припадају вашем портфељу?

Наш водич покрива тачно шта су алтернативне инвестиције, њихове предности и недостатке, и неке од ваших опција за почетак улагања.

Шта су алтернативне инвестиције?

Алтернативне инвестиције су улагања у класу имовине која није типична категорија као што су акције, готовина и обвезнице. Не постоји тачна квалификација за оно што чини нешто алтернативном имовином, али инвестиције попут колекционарство, некретнине, приватни капитал, роба и деривати често потпадају под алтернативу инвестициони кишобран.

Обично се инвеститори окрећу алтернативама диверзификују своје портфеље.

Али ове алтернативе такође могу помоћи да се заштитите од инфлације и обезбеде извесну заштиту од пада ако нису у корелацији са целокупним тржиштем.

Популарне врсте алтернативних инвестиција

Као што је поменуто, мало је тешко одредити комплетну листу алтернативних инвестиција јер се дефиниције незнатно разликују. Међутим, постоји неколико популарних, договорених алтернативних инвестиција које можете размотрити.

1. Некретнина

Некретнина је једна од најпопуларнијих алтернативних инвестиција тамо, и то са добрим разлогом. За почетак, некретнине су традиционално пристојне заштита од инфлације и начин да се диверсификује даље од тржишта током пада. Друго, може да обезбеди фиксни приход за станодавце или акционаре имовине која ствара приход.

Такође постоји низ начина за улагање у некретнине, укључујући:

• Улагање у јединицу за изнајмљивање
• Користећи платформе за цровдфундинг некретнина
• Хаковање кућа
• Улагање у РЕИТс

Између потенцијалне вредности имовине и расподеле готовине, постоји много предности за ову алтернативну инвестицију. А компаније за прикупљање средстава и РЕИТ-ови такође олакшавају улазак у акцију без потребе за великим капиталом.

2. Колекционарски предмети

Још једна алтернативна категорија улагања која расте у популарности последњих година су колекционарство. И, попут некретнина, платформе за цровдфундинг су се придружиле простору како би омогућиле инвеститорима да купују делимичне удео у низу имовине.

Неке од најпопуларнијих алтернативних инвестиционих платформи за колекционарство укључују:

• Цоллецтабле: Омогућава вам куповину делимичних акција спортске карте и друге спортске успомене.
• Мастерворкс: Инвестирајте у акције фине уметничко дело.
• Ралли Роад: Још једна алтернативна инвестициона платформа на којој можете купити акције луксузних аутомобила, НФТс, стрипове и друге колекционарске предмете.
• Винт: Омогућава вам да купите деонице финог вина почевши од само 25 долара.
• Виновест: Још једна популарна улагање у вино платформа која такође има аутоматизоване портфеље.

А ово је само пример онога што постоји. Ништа вас не спречава да инвестирате у а Ролек, ретке Покемон карте или древну колекцију новчића. Само имајте на уму да што је имовина спекулативнија, већи су потенцијални ризици. А једна уобичајена мана колекционарских предмета је то што су често неликвидне, тако да могу потрајати месеци или године да се пронађе купац ако желите да продате. Осим тога, колекционарске ствари не доносе приход као некретнине.

3. Приватна имовина

Ако сте икада видели емисију Схарк Танк, вероватно сте упознати са овом алтернативном стратегијом улагања. Идеја је да се улаже у перспективна предузећа као анђео инвеститор и да се потом искористи потенцијални раст компаније и већа процена у наставку.

Традиционално, ова алтернативна инвестиција била је доступна само за предузетнички капитал фирме или изузетно богати појединци. Али као што цровдфундинг ремети некретнине, тако је и направио свој пут стартап улагања. Платформе попут ОурЦровд и СеедИнвест омогућавају вам да инвестирате у низ стартап компанија у секторима као што су технологија, здравство, храна и још много тога. И не морате да имате милионе долара да бисте седели за столом.

Једна лоша страна коју вреди напоменути је да приватни капитал може бити веома ризичан. И, осим ако се предузеће не стекне или не почне да генерише довољно новца за плаћање акционара, можда нећете видети приносе годинама. Поред тога, многе платформе и даље захтевају да буду ан акредитовани инвеститор придружити се.

4. Хеџ фондови

Док хеџ фондови су традиционално отворени само за акредитоване инвеститоре који су спремни да уложе велике суме новца, и даље су једна од најпопуларнијих алтернативних опција улагања. То је зато што хеџ фонд може улагати у скоро све, почевши од редовног Акције и ЕТФ-ови алтернативним средствима као што су криптовалуте и некретнине.

И као што име каже, хеџ фондови „хеџирају“ делове својих портфеља кратки спој одређене позиције. Ово помаже да се смањи ризик и обезбеди стабилнији принос, чак и ако је целокупно тржиште у паду.

Ово је прилично једноставно објашњење, а различити хеџ фондови и менаџери фондова могу користити различите технике различитих нивоа ризика. Али на крају, хеџ фондови зарађују новац узимајући накнаде за управљање и перформансе, тако да су њихови циљеви усклађени са инвеститорима.

5. криптовалуте

криптовалута је постала једна од најтоплијих алтернативних инвестиција у последњих неколико година. Ако сте рано усвојили главне новчиће попут Битцоин и Етхереум, вероватно сте далеко надмашили било коју другу класу средстава.

Међутим, криптовалуте су такође једна од чуднијих алтернативних инвестиција. То је зато крипто није тако добра заштита од инфлације као што се раније мислило и Битцоин је постао све више повезан са берзом током времена.

Уз то, и даље можете размислити о диверсификацији неког свог портфеља криптовалутом ако верујете у основну технологију ланца блокова и та крипто је ту да остане. И мајор крипто размене омогућавају вам да купите криптовалуте средствима директно са вашег банковног рачуна, тако да је почетак једноставан.

6. Цоммодитиес

Још једна класична алтернативна инвестиција којој се људи често обраћају током периода високе инфлације или за диверсификацију су роба. Злато и сребро су заиста два плаката за робу. Али такође можете инвестирати у робу као што су пољопривредни производи, уље, стоку и сличне сировине.

Једна од предности ове алтернативне стратегије улагања је да роба није увек у корелацији са кретањима на тржишту. Дакле, можете ставити део свог портфеља у средства попут злата и потенцијално избећи пад.

Међутим, један недостатак робе је што обично не доносе приход. Срећом, ово можете заобићи помоћу опција као што су златни ЕТФ-ови или инвестирање у компаније које су директно укључене у робу која се исплати дивиденде.

7. Приватни дуг

Иако је понекад на ризичнијем крају спектра, улагање засновано на дугу је још једна алтернативна инвестиција коју можете размотрити. И постоји много начина да започнете.

Пеер-то-пеер позајмљивање је један популаран пример у коме инвеститори позајмљују новац појединцима уместо да иду преко посредника као што је банка. Постоје и алтернативне платформе за инвестирање као што су ПеерСтреет и Приземље који вам омогућавају да финансирате дуг за некретнине у замену за плаћање камата.

Инвестицијски дуг је још један пример који се враћа на идеју улагања у стартап. Али општа идеја је иста: потенцијално можете генерисати приносе позајмљивањем капитала. Главни ризик је да ваш зајмопримац не испуни обавезе и да не можете да вратите било који или цео свој кредит.

8. Деривати

Последња алтернативна инвестиција коју можете размотрити је деривати. То су финансијски уговори у којима вредност зависи од основног средства или групе средстава. Како се основна актива мења у цени, мења се и дериват.

Фјучерс уговори, свопови и опције су популарни примери деривата. Хеџ фондови или трговци често користе деривате да помогну у управљању ризиком. Међутим, малопродајни инвеститори такође могу да експериментишу трговање опцијама или будућности кроз многе водећи онлине брокери.

Само имајте на уму да могу постојати огромни ризици са дериватима јер вредност зависи од вредности основне имовине. Дакле, ако погрешно заштитите своју опкладу и цене се мењају обрнуто од онога што сте мислили, могли бисте изгубити запањујућу количину новца. А ако тргујете на маргини, могли бисте изгубити чак и више новца него што сте прво уложили.

Који су услови за куповину алтернативних инвестиција?

Историјски гледано, алтернативне инвестиције су биле доступне само институцијама попут хеџ фондова или акредитованих инвеститора. Да бисте се квалификовали као акредитовани инвеститор, морате имати годишњи приход од најмање 200.000 долара (или 300.000 долара са супружником) у последње две године или ако имате нето вредност од најмање милион долара.

Међутим, пораст платформи за цровдфундинг чини алтернативно улагање доступнијим. Платформе попут Фундрисе дозволите вам да инвестирате у некретнине са само 10 долара; Мастерворкс, Винт и други имају сличне ниске захтеве. А пошто све више платформи одбацује захтеве за акредитацију, заиста нема препрека за улазак за многе класе имовине.

Које су пореске импликације?

Нажалост, не постоји јединствени закон о опорезивању за алтернативна средства јер су толико различити. Заиста, како ваше инвестиције утичу на ваше порезе зависи од њихове класификације и да ли доносе приход. Улагање преко платформи такође може имати различите пореске импликације у зависности од тога како платформа издаје акције и приход.

А понекад је потребно време да се све схвати. На пример, Пореска управа полако окреће главу око крипто и НФТ пореских закона. Како ствари стоје, догађаји као што је стварање НФТ-а нису опорезиви, али крипто-крипто трансакције као што је продаја НФТ-а јесу. А ако креирате и продајете НФТ за свој посао, то би се могло сматрати приходом од самозапошљавања. Разговарајте о збуњивању.

На крају, морате да прочитате одредбе и услове платформи са којима инвестирате ако идете путем цровдфундинга. Што се тиче „уради сам“ инвеститора, размислите о разговору са а финансијски саветник или рачуновођа да сазна како ваше алтернативне инвестиције могу утицати на ваше порезе.

Предност Мане

Како започети

Као што је поменуто, постоје бројне платформе за цровдфундинг које су специјализоване за различите алтернативне класе имовине. Такође можете улагати у имовину попут РЕИТ-а или робе преко већине берзанских брокера на мрежи. Више нишних алтернатива као што су колекционарство или приватни капитал може потрајати више времена и дужне пажње да би се склопио посао.

Ако желите једноставан начин да истражите бројне алтернативне инвестиције, предлажемо да проверите Ииелдстреет. То је популарна алтернативна платформа за улагање средстава која укључује класе имовине као што су уметничка дела, вино, дуг, некретнине и још много тога. Такође нуди разна средства почевши од 2.500 долара, тако да можете још више да диверзификујете у неколико класа имовине.

Суштина

Не може се порећи да улагање у акције, ЕТФ-ове и фиксни приход хартије од вредности могу изградити одличан портфолио који ће вам служити годинама које долазе. Али ако желите да диверсификујете и зачините ствари, алтернативне инвестиције могу заслужити мало простора у вашем портфељу.

Увек треба да разумете ризике било које класе имовине у коју инвестирате. Али када је реч о алтернативним инвестицијама, посебно, можда ћете морати да се осећате пријатно са потенцијално ниском ликвидношћу или губитком капитала. И увек будите пажљиви.