Алтернативне инвестиције су одржива опција за инвеститоре који желе да прошире свој портфељ изван само акција и обвезница. Једна од растућих роба за инвеститоре је тржиште вина. У ствари, у марту 2022. флаша калифорнијског вина продат за рекордних 12.300 долара.
Међутим, пре него што почнете да правите залихе било које лепе етикете из продавнице прехрамбених производа, постоји нешто више од улагања у вино него да узмете флашу и да је чувате на сигурном неколико година. Карактеристике као што су старост, квалитет, произвођач, оцене критичара и укупна репутација утичу на вредност вина.
Али ако сте енофил који жели да се окуша у сакупљању неколико профитабилних берба, ми смо разложено како улагати у вино, предности и недостатке улагања у вино и када има смисла улагати у томе.
Кратка верзија
- Фино вино је одржива алтернативна имовина за инвеститоре који желе да диверсификују своје портфеље.
- Улагање у вино захтева мало истраживања. Неке од кључних ствари на које треба обратити пажњу су старост вина, произвођач, дуговечност, оскудица и оцене критичара.
- Осим улагања у боце вина, можете улагати и директно у акције винских компанија или путем платформи за улагање вина које за вас обављају селекцију и складиштење вина.
Шта је улагање у вино?
Баш као и други алтернативне инвестиције, као што су некретнине и ликовна уметност, вино временом цени вредност. Основни концепт улагања у вино није другачији од других облика улагања. Инвеститор купује боце, складишти их и надамо се да ће их касније продати по вишој цени.
У прошлости, најбоље инвестиционо вино долазило је из региона Бордо и Бургундија Француске. Али недавно су се друге земље појавиле као значајни произвођачи врхунских вина, укључујући САД, Аустралију и Италију.
Не морате сами да складиштите боце. У ствари, вина најбоље старе и одржавају свој квалитет када се држе у специјализованим, климатизованим складиштима вина. Иако складиштење вина може коштати велику суму, то је неопходно када је у питању одржавање вредности вина.
Али ако радије не бисте се бавили главобољом због обезбеђивања боца или некретнина за чување сандуке врхунског квалитета, постоји много начина да се оствари профит од Пинот Ноир-а или Цхардоннаи. Можете улагати у винске фјучерсе или индексе, или чак преко компаније за инвестирање у вино која ради све брање и одабир за вас.
Један од разлога зашто инвеститори улажу у вино је да додају диверсификацију свом портфолију. То је роба која није у корелацији са традиционалном имовином као што су акције и обвезнице и сматра се дугорочним улагањем.
Повезан: Како инвестирати у робу
Како пронаћи најбоље вино за улагање
Било да сте познавалац ковитлања и њушкања или једноставно опуштени пијте, постоје специфични детаљи на које треба да се фокусирате када је у питању улагање у вино. На крају крајева, даћете прави новац за ове боце.
Желећете да будете упознати са основним карактеристикама и квалитетима који додају вредност одређеном вину — као и аспектима који се односе на понуду и потражњу — како бисте могли да читате и анализирате тржиште. Ево шта треба да знате.
Година и дуговечност
Једна од првих ствари на коју треба обратити пажњу када купујете боцу вина је година. Често се назива „берба“, говори вам година када је грожђе убрано и произведено у вино. Квалитет вина у боци се мења сваке године, а временом се често (али не увек!) побољшава.
Без обзира на боцу, желећете да приметите дуговечност вашег вина. Нису сва вина иста. Многа вина почињу да се покваре након 10 година или чак мање – у ствари, већина комерцијалних вина се производи за непосредну потрошњу. Други могу да старе и до 25 година.
Највећи фактор који утиче на старење вина су танини и киселине у њему. Што је већа киселост и танини, већа је вероватноћа да ће сазрети у вино бољег укуса како стари.
Постоји још један разлог зашто је разумевање године производње важно. Квалитет вина има много везе са климом. На пример, дуго, сунчано лето ће вероватно произвести квалитетније вино од године са пуно кише и касним пролећним или раним јесењим смрзавањем. Већина инвеститора у вино знаће не само када је вино произведено, већ и коју сезону је произвођач имао током бербе грожђа.
Произвођач вина
Један од највећих утицаја на то како ће вино ценити вредност је ко је произвођач вина. Многе од водећих инвестиционих боца долазе од реномираних произвођача, као што су Домаине де ла Романее-Цонти или Цхатеау Моутон Ротхсцхилд. Истражите регион и произвођаче у тој области да бисте сазнали који од њих праве најбоља вина сваке године.
Историја оскудице и цена
Као и свака инвестиција, понуда и потражња играју велику улогу у цени вина. Неки произвођачи ће произвести само неколико стотина боца вина годишње.
На пример, Винарија Сцреаминг Еагле у долини Напа производи само око 500 до 800 боца свог жељеног каберне совињона сваке године. Због ове оскудице, то је вино које инвеститори брзо покупе.
Други фактор који утиче на цену боце вина је њена историја цена. Ако цене за одређене боце произвођача и берба порасту у кратком временском периоду, велике су шансе да цена настави да расте.
Оцене критике
Још један фактор који треба имати на уму приликом улагања је оно што критичари вина говоре о одређеним боцама вина. У ствари, оцене вина могу имати значајан утицај на вредност вина.
Популарна и угледна скала оцењивања је Вине Спецтаторскала од 100 тачака. Све оцењено између 95 и 100 или означено као „Класично“ могло би бити вредна инвестиција.
Тражите више алтернативних инвестиција? Инвестиције отпорне на инфлацију: 6 начина да заштитите свој портфолио у 2022
Како инвестирати у вино
Ако желите да инвестирате у вино, постоје три главна начина да то урадите.
Инвестирајте у боце вина
Традиционални начин улагања у вино је куповина флаша или на аукцији или директно од произвођача. Неке од најбољих аукцијских кућа за куповину вина укључују Сотхеби'с, Цхристие'с, Херитаге Ауцтионс, Цуратед и ВинеБид. Такође можете купити преко берзе вина, као што је Цавек или Лондон Интернатионал Винтнерс Екцханге (Лив-ек).
Такође можете купити винске фјучерсе, што је када купујете вино које је још увек у бурету. Познат као ен примеур улагање, то је ризичнији, али јефтинији начин улагања у вино. Међутим, веома је важно истражити произвођача вина и вина која су производила у прошлости.
Инвестирајте у залихе вина
Други начин улагања у вино је куповина акција у компанијама у индустрији, као што су произвођачи вина или трговци. Једна од предности ове руте је да не морате да бринете о трошковима и да имате неопходну стручност потребну за куповину боца вина за инвестициону класу. Уместо тога, једноставно инвестирате у саме компаније. Међутим, зато што сте улагање у акције, на вашу инвестицију могу утицати шира кретања на тржишту.
Инвестирајте у Вине Платформе
Коначно, новији начин улагања у вино је да се то уради путем платформи за инвестирање. Ове платформе обављају сва истраживања и купују вина за вас, тако да не морате да бринете о разумевању сложености која улази у производњу вина. Нити морате да бринете о складиштењу вина, што је неопходно када улажете у вино.
Многе од ових платформи вам такође омогућавају куповину фракционе акције флаше вина, што га чини приступачнијим просечном инвеститору. Неке од популарнијих платформи за инвестирање вина укључују:
- Виновест
- Винт
- Рели
- Цулт Вине
Да ли је фино вино добра инвестиција?
Сви озбиљни инвеститори знају да је диверзификација нечијег портфолија један од начина да се подстакне раст инвестиција и ограничи њихова изложеност ризику. Вино је само једна од многих алтернативних инвестиција на које се може искористити диверзификујте свој портфолио и заштитите се од тржишни ризик.
Ако већ имате солидан портфолио и желите да диверзификујете и — што је најважније — уживате у учењу, сакупљању и испијању вина, могло би имати смисла да погледате у улагање у вино.
Можда ћете бити лепо награђени. Према Лив-ек-у, фино вино је надмашило сва друга велика тржишта током првог квартала 2022. године, учвршћујући своју улогу одрживе алтернативне имовине.
Међутим, као и свака врста улагања, када улажете у вино преузимате ризик. И стручњаци препоручују да је боље ограничити своју изложеност у алтернативним инвестицијама 10% до 20%.
Предности и недостаци улагања у вино
прос
- Омогућава вам да диверзификујете свој инвестициони портфолио
- Винске платформе олакшавају улагање у вино
- Мања волатилност тржишта
- Вино цени вредност и може заштитити од рецесије на тржишту
контра
- Висока почетна инвестиција
- Можете платити премију ако купујете преко аукцијске куће
- Трошкови слања и складиштења
- Можда ћете морати дуго да држите своје вино
Доња граница
Иако улагање у фино вино може захтевати много истраживања, то може бити забавна и исплатива инвестиција за љубитеље вина. Ствари као што су берба, произвођач и оцена критичара су све фактори које треба узети у обзир приликом улагања у појединачне боце вина. А за инвеститоре који не желе да троше време и енергију на боце, постоје платформе за инвестирање које олакшавају улагање у ову растућу алтернативну имовину.
Желите да попуните свој портфолио? Прочитајте о овим популарним инвестицијама:
- Како инвестирати у стартапе
- Успон улагања у спортске картице
- Како инвестирати у уметност
- Да ли је злато добра инвестиција?