Фундрисе Ревиев 2021: Улагање у комерцијалне некретнине за само 10 УСД

Постоји много опција за пасивно улагање у некретнине.

Од инвестицијских фондова за некретнине (РЕИТ) до платформи за групно финансирање некретнина, пасивна улагања у некретнине лакша су него икад.

Платформе за групно финансирање обично улажу у стамбене некретнине, а РЕИТ -ови обично улажу у комерцијалне некретнине. Једна област која није привукла толико пажње у свету који се финансира мноштвом су комерцијалне некретнине.

Ако желите да инвестирате у пословне некретнине, то може бити тешко. Пословне некретнине могу бити веома скупе, па је тешко ући као приватни инвеститор. А РЕИТ -овима се тргује на тржишту па су подложни хировима берзе - што је нешто што вероватно желите да избегнете улагањем у некретнине!

Ентер Фундрисе.

Фундрисе је платформа за улагање у некретнине на приватном тржишту на којој улажете у еРЕИТ (електронске РЕИТ) којима се не тргује на јавним тржиштима.

Преглед садржаја

1. Шта је Фундрисе?
2. Шта је еРЕИТ?
1. Продајете свој еРЕИТ
3. Шта је еФунд?
4. Шта је улагање засновано на циљевима?
5. Четири опције портфеља Фундрисе
insta stories
1. Стартер
2. Језгро
3. Адванцед
4. Премиум
6. Ко може инвестирати и како?
7. Шта су поврати фондова?
8. Које су предности и мане?
1. Предности:
2. Против:
9. Фундрисе Алтернативе
1. Стреитвисе
2. Реалти Могул
3. ЕкуитиМултипле
10. Резиме

Шта је Фундрисе?

Фундрисе је платформа за улагање у некретнине коју финансира мноштво људи, а коју су 2012. основала два брата (Бен и Дан Миллер) у Први пројекат Васхингтон Д.Ц Фундрисе био је прикупљено 325.000 долара од 175 инвеститора (минимално само 100 УСД) у Х Стреет НЕ Коридор у Д.Ц.

Данас не улажете директно у некретнине, већ уместо тога улажете у еРЕИТ -ове и е -фондове. То су портфељи приватних некретнина које се налазе широм Сједињених Држава и усредсређене су на ваш циљ улагања. Нека улагања су намењена приходу, друга су намењена расту капитала, а фонд ће бити прилагођен том циљу.

Некретнине које се финансирају у великој мери постале су веома популарне у последње време јер вам омогућавају да диверзификујете ризик.

Фундрисе се разликује од неких других тржишта некретнина које се финансирају мноштвом јер се улаже у фондове, а не директно у некретнине. Ово је и разлог зашто не морате бити акредитовани инвеститор јер улажете у фонд, а не у приватни пласман.

То је једна од ретких опција за групно финансирање некретнина за неакредитоване инвеститоре. Ево још неколико.

Као инвеститор, мислим да је ово разлика без разлике. И даље је разнолик чак и ако није директно у некретнинама.

Шта је еРЕИТ?

ЕРЕИТ је попут редовног РЕИТ -а, осим што је доступан само на Фундрисе платформи. Због тога тржиште мање утиче на њега јер није доступно на отвореном тржишту. То такође значи да су мање ликвидни јер је тржиште мање.

Са Фундрисе -ом, сви еРЕИТС су у пословним некретнинама - дакле хотели, станови, тржни центри и пословне зграде. Не постоје породичне куће или друге стамбене некретнине, већ су то пословне некретнине које стварају приход.

ЕРЕИТ -ови стичу комерцијалну имовину и зајмове, траже додатну вредност, а затим прикупљају новчани ток од плаћања камата, закупнина и друге добити од комерцијалне имовине.

За еРЕИТ немате накнаде за трансакције јер купујете и продајете директно на Фундрисе. Плаћате 0,85% годишње накнаде за управљање имовином. (Ако користите инвестиционе услуге и систем управљања, постоји додатних 0,15% годишње накнаде за инвестиционо саветовање).

Коначно, минимално улагање у еРЕИТ је само 500 УСД. Не морате бити акредитовани инвеститор, за разлику од већих минимума на другим платформама, јер више личи на куповину заједничког фонда него на део имовине.

Продајете свој еРЕИТ

Фундрисе упозорава инвеститоре унапред да морају размишљати о некретнинама као о дугорочном улагању. Очекује се да ће типични период држања за еРЕИТ бити пет година. Међутим, ако се одлучите за ликвидацију своје позиције раније, можда ћете то моћи учинити квартално.

Објашњење овог процеса ликвидације наглашава „подложно одређеним ограничењима“. Та ограничења ће се разликовати у зависности од еРЕИТ -а у који сте уложили, али можете очекивати да ћете платити 3% казне за превремену ликвидацију. У зависности од тржишних услова, функција ликвидације можда неће бити доступна.

Шта је еФунд?

ЕФунд је сличан еРЕИТ -у, осим што се улаже у стамбену имовину попут породичних кућа, градских кућа и станова.

Структурирано је као партнерство, а не као корпорација, тако да избегавате било какво двоструко опорезивање. Као и еРЕИТ, доступан је само директно из самог Фундрисе -а, тако да није подложан хировима берзе. Минимум за еФунд је 1.000 УСД и не морате бити акредитовани инвеститор да бисте улагали.

Начин на који еФондови функционишу је да купују земљиште за продају у различитим областима, развијају га са стамбеним кућама, а затим га продају за профит.

Рани откуп са еФондовима сличан је оном еРЕИТС -а, јер се од вас очекује да задржите своју инвестицију најмање пет година. Али ако морате да ликвидирате своју позицију раније, то можете учинити након периода чекања од 60 дана, а затим месечно.

Још једном, повлачења пре 5 година подлежу казни од 3% и можда уопште неће бити доступна на основу одређених тржишних услова.

Сазнајте више о Фундрисе -у
(Ово је за акредитоване и неакредитоване инвеститоре)

Шта је улагање засновано на циљевима?

Фундрисе вам омогућава да, као инвеститор, изаберете један од три циља:

Допунски приход -Ово је за оне који желе да зараде додатни пасивни приход, имају умерени инвестициони хоризонт и можда ускоро планирају пензију. Имовина усмерена на приход представља 70% до 80%, а актива усмерена на раст је преосталих 20% до 30%.

Уравнотежено улагање -Ово је за инвеститоре који желе максималну диверзификацију, имају умерени до дугорочни хоризонт улагања, а можда су и новији за улагање изван берзе. Имовина усмерена на приход представља 40% до 60%, а актива усмерена на раст је преосталих 40% до 60%.

Дугорочни раст -Ово је за оне који желе максимизирати приносе током трајања инвестиције, имају дугорочни хоризонт улагања и задовољни су са већом варијабилношћу из године у годину. Имовина усмерена на приход представља 20% до 30%, а имовина усмерена на раст је преосталих 70% до 80%.

(Постоји упитник ако нисте сигурни који сте тип инвеститора.)

За ове планове једноставно одаберете једну врсту, отворите рачун и уплатите новац. Фундрисе рјешава остало.

Дугорочни план раста предвиђа годишње приносе од 9,7% до 11,6% (отприлике упола као приход, пола као апресијацију) и ставио би учествовали сте у 12 активних пројеката у мешавини категорија ризика (они вам тачно говоре колико би вашег портфолија прошло где).

Четири опције портфеља Фундрисе

Фундрисе нуди четири различите опције портфолија, свака са својом методологијом улагања и минималним почетним улагањем.

Стартер

Можете започети улагање са само 10 УСД и изабрати Фундрисе еРЕИТ за улагање. Као што назив имплицира, ово је само почетни портфолио. Можете надоградити на следећа три портфеља повећањем улагања у свој рачун.

Језгро

За Цоре портфолио ће вам требати минимално почетно улагање од 1.000 УСД, а доступно је за ИРА рачуне (традиционални и Ротх). На овом нивоу плана можете се диверзификовати између циљева допунског прихода, уравнотеженог улагања и дугорочног раста.

Опција Цоре портфолио такође пружа могућности реинвестирања дивиденди и аутоматског улагања. И као бонус, тромесечни трошкови саветовања се одричу сваког пријатеља које позовете на Фундрисе који се пријави и финансира рачун.

Адванцед

Овај портфељ долази са свим карактеристикама Цоре портфолија, али вам такође даје могућност да распоредите своја улагања на већину средстава која нуди Фундрисе. Минимално почетно улагање је 10.000 УСД, а нуди и бонус за препоруку, али онај који пружа шест месеци бесплатних саветодавних такси.

Као и основни портфолио, моћи ћете да инвестирате у мешавину циљева допунског прихода, уравнотеженог улагања и дугорочног раста.

Премиум

Ова опција портфеља има минимални захтев за улагање од 100.000 УСД и намењена је инвеститорима са већим склоностима ка ризику. Моћи ћете да улажете у јединствена улагања у приватна средства која периодично постају доступна. Фундрисе упозорава да су инвестиције високо специјализоване и „заиста неликвидне“, са још дужим временским хоризонтима од осталих улагања. Али очекују да ће ове инвестиције пружити много веће приносе.

Премиум портфолији долазе са свим функцијама напредног портфолија, али такође пружају приоритетан приступ инвестициони тим Фундрисе -а и одрећи се саветодавних такса пуних 12 месеци када упутите пријатеља на платформа.

Попут портфеља Цоре и Адванцед, своја улагања можете проширити на циљеве допунског прихода, уравнотеженог улагања и дугорочног раста.

Сазнајте више о Фундрисе -у

Ко може инвестирати и како?

Сваки становник САД старији од 18 година може постати инвеститор на Фундрисе. Не морате бити акредитовани инвеститор! (Међународни инвеститори не могу улагати директно у Фундрисе.)

Фундрисе тренутно подржава личне рачуне и рачуне за заједничка улагања, као и фондове, ЛЛЦ предузећа, ЛП, Ц и С корпорације. Ако желите да инвестирате са својом ИРА -ом, мораћете да склопите уговор са Милленниум Труст Цомпани, али је то могуће.

Шта су поврати фондова?

Из горњег графикона, годишњи приноси од улагања у Фундрисе рашчлањени су на следећи начин:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (прво полувреме): 2,41%

Што се тиче тога, шта је важно од поврата који добијате из различитих фондова? Они тврде да поврат улагања у некретнине износи 8 - 11% годишње.

Две ствари које треба обратити пажњу на те повратке.

Из њихових обелодањивања, „Подаци о учинку су приказани умањено за све накнаде и трошкове управљања, осим ако није другачије назначено.“ Дакле, то је истинских 8 - 11% повратак, а не 8 - 11% мање накнаде за управљање (нема провизија), тако да је то поштена репрезентација онога што ћете понети кући на крају дана.

8% - 11% је прилично широк распон, али је добро информисан.

Тхе лов енд је заснован на:

• Пондерисани просек годишње каматне стопе сваке дужничке имовине плус,
• Годишњи преферирани принос за свако преферирано власничко средство плус,
• Основни случај предвиђа годишњи принос за свако власничко средство.

Затим се снижава за ~ 15% како би се узели у обзир сценарији негативне стране ...

Затим узимају 1% ради обрачуна 0,15% годишње саветодавне накнаде и 0,85% годишње накнаде за управљање имовином.

Тхе хигх енд заснива се на: (ово је исто као нижи крај)

• Пондерисани просек годишње каматне стопе сваке дужничке имовине плус,
• Годишњи преферирани принос за свако преферирано власничко средство плус,
• Основни случај предвиђа годишњи принос за свако власничко средство.

Затим се снижава за ~ 2,5% како би се узели у обзир сценарији негативне стране ...

Затим узимају 1% ради обрачуна 0,15% годишње саветодавне накнаде и 0,85% годишње накнаде за управљање имовином.

Дакле, разлика је у дисконтовању. Али то је прилично робустан прорачун који узима у обзир многе факторе.

Сазнајте више о Фундрисе -у

Које су предности и мане?

Предности:

• Нема захтева за акредитованим инвеститорима.
• Почните да инвестирате са само 500 долара.
• Ниске накнаде за управљање инвестицијама од само 1% годишње.
• Три различита инвестициона циља-додатни приход, уравнотежено улагање и дугорочни раст-осмишљени да испуне ваше властите инвестиционе циљеве и толеранцију на ризик.
• Добар рекорд у расту инвестиција, у распону од 8,76% до 12,42% од 2014.
• Могућност да откупите своју инвестицију након само 90 дана, што је изузетно необично у индустрији цровдфундинга.
• Фундрисе исплаћује дистрибуције на кварталној основи.

Против:

• Иако Фундрисе нуди издашан (за индустрију мноштва фондова за некретнине) програм откупа улагања, средства која они пружају су приватне понуде. Али улагањима у некретнине којима се јавно тргује, попут РЕИТ -а, може се брзо и лако трговати преко великих брокерских кућа, слично акцијама и инвестиционим фондовима, и без казни за ликвидацију.
• Као улагања у некретнине, од фондова Фундрисе се очекује да обезбеде пројектоване приносе током најмање пет година.

Сазнајте више о Фундрисе -у

Фундрисе Алтернативе

Фонд је добар, али ево неких солидних Алтернативе за фундрисе у случају да тражите нешто друго:

Стреитвисе

Стреитвисе функционише на исти начин на који функционише Фундрисе, јер је то поверење за улагање у некретнине. То га такође чини мање истинском платформом за групно финансирање некретнина, а више традиционалним РЕИТ -ом, иако се не тргује јавно. Можете започети улагање са само 5000 УСД, а можете бити или акредитовани инвеститор или неакредитовани, подлежући одређеним ограничењима.

Предност улагања са Стреитвисеом је у њиховој методологији улагања. Траже некретнине које се налазе на „тржиштима без приступа“, што значи да су јефтиније од некретнина на скупим приобалним тржиштима. Некретнине такође морају имати висококвалитетну градњу и евиденцију о одрживом високом усељењу, са закупцима високог квалитета. Они такође ограничавају полугу како би смањили ризик.

Ликвидност је ипак ограниченија, јер не можете откупити своју инвестицију током прве године. Након тога ћете бити подложни накнади за откуп до 10%, која ће након пет година пасти на нулу. Компанија наплаћује 2% годишње накнаде за управљање.

Реалти Могул

РеалтиМогул је још једна платформа за групно финансирање некретнина која је доступна и за акредитоване и за неакредитоване инвеститоре. И на сличан начин можете инвестирати са само 1.000 долара. Они такође пружају могућност улагања у различите класе некретнина, укључујући комерцијалне, малопродајне, стамбене, вишепородичне и друге врсте некретнина.

За неакредитоване инвеститоре нуде фонд МогулРЕИТ. То је мешавина власничких и дужничких улагања у пословну некретнину, са годишњим циљем дистрибуције од 8%.

Али за акредитоване инвеститоре, РеалтиМогул нуди директна улагања у појединачне некретнине. Ове инвестиције захтевају најмање 25.000 УСД и имају значајније дугорочно пројектоване приносе, мада такође долазе са високим накнадама.

ЕкуитиМултипле

ЕкуитиМултипле захтева статус акредитованог инвеститора и минимално почетно улагање од 5.000 УСД. Улагања се врше у институционалне комерцијалне некретнине, уз улагања у дуг и у капитал.

Имају јединствену структуру накнада, можда због природе улагања која врше. Постоји годишња такса од 0,5%, плус 10% добити након што сте примили поврат почетног улагања. Могу постојати и друге накнаде које ће се примењивати на свако појединачно улагање.

Немате готовину тренутно? Ево неколико брзи начини да зарадите 500 долара тако да већ данас можете уложити у неке некретнине.

Резиме

Простор за групно финансирање некретнина додао је многе конкуренте у последњих неколико година. Али Фундрисе се истиче као један од лидера у овој области, јер малим инвеститорима нуди прилику да улажу у једну од најбољих инвестиција у некретнине, комерцијалне некретнине.

Најбоље од свега, то можете учинити са само 500 УСД, а не морате бити акредитовани инвеститор. Не само да ћете имати користи од потпуно разноврсног портфеља некретнина, већ Фундрисе пружа могућност ране ликвидације ваше инвестиције - мада уз одређена ограничења и новчану казну. Али то се истиче јер врло мали број платформи за групно финансирање некретнина уопште нуди било какву прилику за рани откуп.

Ако сте тек почели да инвестирате у цровдфундинг некретнине или само желите да уложите малу количину новца у разнолики портфељ, Фундрисе је једна од најбољих опција у индустрији.