Opica vidi, opica dela.
Mvsi vlagatelji postajajo vse bolj zainteresirani za uporabo pristopa "naredi sam" pri upravljanju svojih portfeljev.
A bodimo jasni: Upravljanje lastnih naložb ni enostavno.
Dobre prakse upravljanja naložb so zapletene in dolgotrajne, zahtevajo disciplino, potrpljenje in doslednost uporabe.
Nekateri vlagatelji se zmorejo. Recimo, da sem dosegel svoj pošten delež, ki ga ne more. Nasploh.
Preveč vlagateljev ne sledi nekaterim preprostim, časovno preizkušenim načelom, ki izboljšujejo možnosti za uspeh uspeh in hkrati zmanjšati tesnobo, ki je naravno povezana z negotovim podvigom.
Portfolio Monkey je naredil rešitev, ki je posamezniku, ki je usmerjen vase, pomagal doseči prav to.
Portfoliomonkey.com je brezplačno spletno mesto, ki vam lahko pomaga pri upravljanju vašega portfelja.
Si ujel, da sem rekel "BREZPLAČNO", kajne? Samo preverjam….. 🙂
"Portfolio Monkey je družbeni podvig, katerega poslanstvo je izobraževati in vlagateljem, ki se sami usmerjajo, ponuditi najbolj enostavna in sofisticirana orodja za upravljanje naložbenega portfelja, ki so na voljo."
To spletno mesto je tudi odličen način za pregled vašega portfelja ali 401k in njegovih možnosti. Izvedete lahko teste, da vidite, ali lahko razvijete portfelj z boljšimi donosi in manjšo nestanovitnostjo. Portfolio Monkey je spletno mesto oblikoval tako, da vam pomaga analizirati in bolje razporediti vaš portfelj. Razvili so orodje, ki vam pomaga optimizirati dodelitve v vašem portfelju.
“Kako torej uporabiti to čudovito spletno mesto?" Ti rečeš. No, tukaj sem, da vam pokažem, kako!
Zakaj Portfolio Monkey?
Najprej se verjetno sprašujete: »Zakaj pišem Portfolio opica? " Dobro vprašanje.
Iskal sem preprosto spletno orodje, ki bi ga povprečen vlagatelj zlahka uporabil za pregled portfelja svojih 401 tisoč (in drugih naložb). Obstajajo plačljive storitve, kot je Morningstar, kar je mimogrede odlično. Toda Morningstar je bolj primeren za bolj izkušene vlagatelje. Za novince vlagatelje je lahko zelo velika.
S slepo srečo sem naletel na Portfolio Monkey in me je presenetilo, kako preprosto je bilo njihovo spletno mesto uporabljati. In najboljši del? Brezplačno je!
V redu, poglejmo Portfolio Monkey in poglejmo, kako deluje.
1. korak: Prijavite se
Prvi korak je prijava na spletno mesto www.portfoliomonkey.com.
Ko se prijavite, vas bo popeljal na stran HOME. Tukaj si lahko ogledate vse portfelje, ki ste jih ustvarili, in nekaj vzorčnih portfeljev iz Portfolio Monkey. Vsak portfelj bo imel pričakovano donosnost in odstotek nestanovitnosti skupaj z oceno učinkovitosti in oceno Portfolio Monkey. Te ocene vam bodo pomagale ugotoviti, kako učinkovit je vaš portfelj.
2. korak: Ustvarite svoj portfelj
Če želite dodati ali ustvariti portfelj, kliknite gumb za analizo v zgornji desni orodni vrstici. Od tam kliknite gumb Nov portfelj v spodnjem levem kotu.
Če želite svojemu portfelju dodati novo delnico ali vzajemni sklad, vnesite oznako ali simbol. Edina stvar, ki mi pri tem postopku ni bila všeč, je, da morate vnesti svoje skupne delnice, namesto dolarja ali odstotka.
To otežuje, ko poskušate najti najboljšo dodelitev za svoj portfelj ali 401 tisoč evrov, preden začnete vlagati. Če želite ugotoviti, koliko stanejo posamezne delnice, obiščite Yahoo Finance ali drugo finančno spletno mesto, da dobite te potrebne informacije.
Ko vnesete želene delnice ali vzajemne sklade, vas bo popeljal do drugega koraka v procesu, ki je vaše obzorje naložb. Za nekoga, ki se bo upokojil v bližnji prihodnosti, 5 let ali prej, je najbolje izbrati kratkoročni časovni okvir. Za vse ostale je najbolje izbrati dolgoročno.
3. korak: Združite ali ustvarite novo
Tretji korak je odločitev, ali želite ta portfelj združiti z drugim, ki ste ga ustvarili, ali samo narediti novega. Za to situacijo bomo ustvarili nov portfelj.
4. korak: Vnos podatkov
Četrti korak je vnos podatkov o transakcijah. Če imate datume nakupa in stroške, jih lahko vnesete tukaj, da vidite, kakšen je vaš odstotek dobička ali izgube. Če teh podatkov nimate ali samo poskušate ugotoviti, ali je ta portfelj pravi za vas, izberite gumb morda pozneje.
Podrobnosti o vašem portfelju
Zdaj, ko ste naredili vse korake, je čas, da preverite, ali je ta portfelj pravi za vas. Portfelj vam bo prinesel pričakovani donos in nestanovitnost ter razmerje učinkovitosti. Na dnu razčlenjuje portfelj na pričakovani donos in nestanovitnost vsakega deleža. To vam lahko pokaže, da določena delnica ali vzajemni sklad morda ni primeren za vaš portfelj, na primer vzajemni sklad s preveč tveganjem za donos, ki ga pričakujete.
Zgoraj desno vam daje statistično verjetnost, koliko se bo vaš portfelj vrnil v danem letu. Kot lahko vidite s tem portfeljem, je moj pričakovani donos 850 USD. Prav tako imam 80 -odstotno možnost, da bo moj donos med 1300 in 3001 dolarji.
Če se želite poglobiti v svoj portfelj, si lahko ogledate tudi razdelek za optimizacijo, ki vam pokaže, koliko vsake delnice ali vzajemnega sklada morate imeti v danem trenutku. To orodje za optimizacijo sledi vsaki delnici ali vzajemnemu skladu in bo poskušalo optimizirati vaš portfelj namesto strategije nakupa in zadržanja.
Za samostojnega vlagatelja so orodja, ki vam omogočajo upravljanje vašega portfelja, vedno boljša. Portfolio Monkey je odličen način za upravljanje in analiziranje vašega portfelja.