Pregled EquityMultiple: Vlaganje v poslovne nepremičnine

Če ste iskali nov razred sredstev, ki bi ga dodali v svoj portfelj, je vredno razmisliti o poslovnih nepremičninah.

Dobra novica je, da poslovne nepremičnine niso tako zapletene ali ekskluzivne, kot so bile nekoč, in vi zdaj lahko začnete že z nekaj tisoč dolarji prek platform za množično financiranje nepremičnin kot EquityMultiple.

Toda tudi z nizkimi naložbenimi minimumi, ki jih ponuja EquityMultiple, še vedno obstaja pomembna ovira za vstop. V tem pregledu EquityMultiple vam bom povedal, za koga je ta naložbena platforma najbolj primerna, in delil nekaj prednosti in slabosti skupaj z nekaterimi alternativami EquityMultiple.

Kazalo

1. Kaj je EquityMultiple?
2. Ključne funkcije
3. Storitve EquityMultiple za vlagatelje
1. Celoten cikel upravljanja sredstev
2. Predana ekipa za odnose z vlagatelji
4. Vrste naložb
1. obdrži
2. Zaslužite
3. Rasti
5. Provizije EquityMultiple
6. Ali je EquityMultiple varen?
7. Kako se prijaviti z EquityMultiple
1. Financiranje vašega računa
2. Kdo je upravičen?
3. Davčno poročanje
8. Prednosti, slabosti
1. Prednosti:
2. Slabosti:
insta stories
9. EquityMultiple alternative
1. Fundrise
2. CrowdStreet
3. RealtyMogul
10. pogosta vprašanja
11. Bi morali vlagati z EquityMultiple?

Kaj je EquityMultiple?

EquityMultipleima sedež v New Yorku platforma za množično financiranje nepremičnin ponuja visoko donosne, profesionalno vodene poslovne nepremičnine. Z začetkom leta 2015 zdaj upravljajo posle s skupno vrednostjo projekta več kot 4,4 milijarde USD.

EquityMultiple združuje naložbe v nepremičnine s tehnologijo. Njegov namen je vlagateljem ponuditi naložbene priložnosti v profesionalno vodene zasebne nepremičninske transakcije. Osredotočeni so na preprosto, dostopno in pregledno vlaganje v poslovne nepremičnine.

EquityMultiple zagotavlja lastno zavarovanje za oceno potencialnih naložbenih poslov. Le približno 5 % tistih, ki so na voljo, se uvrščajo in se ponudijo vlagateljem. Osebje podjetja prinaša desetletja izkušenj s poslovnimi nepremičninami v svoje poslovanje.

Izvedite več o EquityMultiple

Ključne funkcije

• Pooblaščeni vlagatelji le, ki zahteva visok dohodek, visoko neto vrednost ali kombinacijo obojega.
• Posamezni in skupni obdavčljivi naložbeni računi, LLC, skladi ali komanditne družbe. Prav tako lahko nastavite poseben račun IRA, znan kot a IRA v lastni režiji (SDIRA), ki jih mora obravnavati namenski skrbnik SDIRA.
• Profesionalno vodeni portfelji poslovnih nepremičnin, ki zagotavljajo dohodek od obresti, stabilen dohodek ali rast.
• Najmanjša naložba 5000 USD.
• Četrtletno poročanje
• Manj likvidne od standardnih tržnih naložb. Načrtujte zadrževanje do zrelosti
• Brez mobilne aplikacije
• Podpora po telefonu in e-pošti, od ponedeljka do petka, od 9.00 do 18.00 po vzhodnem času. Stik z vlagatelji poteka prek namenske skupine za odnose z vlagatelji.

Storitve EquityMultiple za vlagatelje

EquityMultiple se razlikuje od drugih nepremičninskih platform za množično financiranje po tem, da ne deluje kot odprta spletna tržnica. Namesto tega je poudarek na zagotavljanju bolj celostne izkušnje, osredotočene na vlagatelje. Tukaj je nekaj storitev, ki jih lahko pričakujete, ko investirate z EquityMultiple.

Celoten cikel upravljanja sredstev

EquityMultiple je manj čista naložbena platforma "naredi sam" kot večina njegovih konkurentov. Imajo namensko ekipo za upravljanje premoženja, ki dela vsak posel, od začetnega zaključka do izstopa iz naložbe. Poleg strogega postopka preverjanja si ekipa EquityMultiple prizadeva povečati donose vlagateljev in zmanjšati tveganje izgube kapitala.

Predana ekipa za odnose z vlagatelji

To je še ena edinstvena storitev EquityMultiple. Vsak vlagatelj na platformi ima posebnega predstavnika. Z živo osebo se boste lahko pogovarjali o naložbenih priložnostih ali celo o svojem osebnem portfelju.

Vrste naložb

Naložbe EquityMultiple spadajo v eno od treh kategorij: Keep, Earn in Grow, ki predstavljajo kategorije varnosti, dohodka in rasti. Oglejmo si podrobneje, kako lahko vlagate v vsako kategorijo:

obdrži

• Alternative varčevalnega računa
• Konkurenčne kratkoročne obrestne mere
• Običajni izkoristek je boljši od CD-ja

Alpine Note je alternativa varčevalnemu računu z obrestnimi merami, ki so precej nad povprečjem potrdila o vlogi (CD-ji). Na voljo je za tri mesece, šest mesecev in devet mesecev. Prihodki od Alpine Notes se lahko preusmerijo v naslednjo serijo drugega vrednostnega papirja ali v druge naložbe EquityMultiple.

Zaslužite

• Starejši dolg – ​​cilja na donose od 8 % do 12 %
• Prednostni lastniški kapital – ciljni donosi od 10 % do 14 %
• Sredstva, usmerjena v donos

Ta steber zagotavlja naložbe v poslovne nepremičnine, ki ponujajo trenutni donos, prednost plačila in kratke roke. Naložbe vključujejo prednostni dolg s ciljnimi donosi med 8 % in 12 %, prednostni lastniški kapital s ciljnimi donosi med 10 % in 14 % in obveznice, osredotočene na donos.

Rasti

• Dodana vrednost in oportunistični lastniški kapital – ciljna neto IRR 18 %+
• Navzgor osredotočena sredstva
• Portfelji, osredotočeni na rast
• Ciljno držanje pet let

Ta steber ponuja naložbe v poslovne nepremičnine z znatnim potencialom rasti. Kot pove že ime, je rast vključena v naložbeni cilj.

Poudarek je na dodani vrednosti in oportunističnem kapitalu s ciljno neto notranjo stopnjo donosa (IRR) 18 % ali več. Poudarja tudi navzgor osredotočene sklade in portfelje, osredotočene na rast.

Izvedite več o EquityMultiple

Provizije EquityMultiple

EquityMultiple provizije so odvisne od vrste naložbe, ki jo boste izvedli:

Če vlagate v dolg ali prednostni lastniški kapital, je provizija za servisiranje 1 % vaše naložbe, vendar je to lahko več ali manj. (Kjer je navedeno »Prednostno vračilo«, je brez stroškov servisiranja.)

Navadne delniške naložbe imajo letno provizijo za spremljanje in poročanje v višini med 0,5 % in 1,5 % vašega naložbenega kapitala. Poleg tega, ko prejmete celoten donos glavnice naložbe in cilja IRR dosežen, bo EquityMultiple zbral tudi odstotek presežka za dobiček sodelovanje.

Za sklade EquityMultiple se provizije razlikujejo, vendar običajno vključujejo pristojbino za ustanovitev in letno pristojbino za administrativne stroške v višini 30–70 USD na vlagatelja.

Ali je EquityMultiple varen?

Da, EquityMultiple je varen za uporabo. Njihova fizična infrastruktura gostuje in se upravlja kot aplikacija Heroku znotraj Amazonovih varnih podatkovnih centrov. Uporablja tehnologijo Amazon Web Service (AWS). Vsi občutljivi podatki so šifrirani in shranjeni v bazah podatkov, da izpolnjujejo varnostne zahteve.

Šifriranje podatkov se uporablja z uporabo standardnega šifriranja in najboljših praks za tehnološki sklad EquityMultiple. Deponirana sredstva, ki čakajo na naložbo, se hranijo na ločenem bančnem računu, zavarovanem s FDIC, ki pokriva do 250.000 USD na vlagatelja.

Kako se prijaviti z EquityMultiple

Ti lahko prijavite se pri EquityMultiple kar z domače strani njihove spletne strani. Izpolnjevanje prijave traja le nekaj minut, pridružitev pa je brezplačna.

Pozvani boste, da izberete, ali ste pooblaščeni vlagatelj. Temelji na postopku samocertificiranja, vendar boste morali EquityMultiple obvestiti, kako se kvalificirate. Vsakič, ko investirate, boste morali potrditi svoj status.

Financiranje vašega računa

Svoj račun lahko financirate tako, da svoj bančni račun povežete z EquityMultiple. Nato lahko prenesete sredstva na svoj naložbeni račun s prenosi ACH. Druge možnosti financiranja vključujejo ček ali bančno nakazilo. Upoštevajte, da je vsa gotovina na ločenem računu pri nacionalni banki, zavarovani s FDIC, s kritjem do 250.000 USD na vlagatelja.

Kdo je upravičen?

EquityMultiple sprejema vse akreditirane vlagatelje, ki imajo davčno številko ZDA. To je lahko številka socialnega zavarovanja ali identifikacijska številka delodajalca (EIN). Udeleženci so lahko državljani ZDA, zakoniti prebivalci ZDA ali tuji državljani, ki imajo v lasti investicijsko podjetje, registrirano v Združenih državah.

Davčno poročanje

Za namene dohodnine bodo rezultati naložb in odhodkov ob koncu leta zagotovljeni z obrazcem IRS K-1.

Izvedite več o EquityMultiple

Prednosti, slabosti

EquityMultiple je marsikaj všeč, vendar ne bo pravo orodje za vsakega vlagatelja. Tukaj je moj seznam prednosti in slabosti EquityMultiple:

Prednosti:

• Začnite vlagati že s 5000 USD.
• Konkurenčne pristojbine
• Podpora strankam v živo, vključno s posebno skupino za odnose z vlagatelji.
• Brez kapitalske zahteve

Slabosti:

• Omejuje sodelovanje na akreditirane vlagatelje
• Brez mobilne aplikacije
• Večnivojska struktura nadomestil lahko nekoliko oteži izračun donosnosti naložbe

EquityMultiple alternative

Če EquityMultiple ni prava platforma za naložbe v nepremičnine za vas, si natančno oglejte nekaj alternativ:

Fundrise

Fundrise je odlična alternativa EquityMultiple za manjše vlagatelje. Najmanjša zahtevana začetna naložba je samo 10 USD v primerjavi s 5000 USD pri EquityMultiple. Poleg tega, kjer EquityMultiple zahteva, da ste akreditirani vlagatelj, lahko Fundrise sprejme akreditirane in neakreditirane vlagatelje.

Naložbe Fundrise so predvsem v zasebnih investicijskih skladih, znanih kot eREIT in eFunds. To so nekaj podobnega vzajemnim skladom, ki vlagajo v več priložnosti za naložbe v nepremičnine. Fundrise ponuja pet različnih naložbenih načrtov – glede na velikost vašega portfelja – in tri različne naložbenih scenarijev, vključno z dolgoročno rastjo, dohodkom ali uravnoteženim vlaganjem, ki je kombinacija dva. Za več informacij si oglejte našo Pregled Fundrise.

Izvedite več o Fundrise

CrowdStreet

CrowdStreet je bolj tradicionalna platforma za množično financiranje nepremičnin kot EquityMultiple, čeprav se osredotoča tudi na naložbe v komercialne nepremičnine. Podjetje oglašuje 23,1 % IRR od leta 2014 v primerjavi s 17 % za EquityMultiple. Tako kot EquityMultiple morate biti pooblaščeni vlagatelj, če želite poslovati s CrowdStreet.

CrowdStreet ima minimalno začetno naložbo 25.000 $, kar je bistveno več od 5.000 $, ki jih zahteva EquityMultiple. In čeprav CrowdStreet nima podpore strankam v živo, kot jo ima EquityMultiple, ponujajo več različnih poslov za vlaganje kot EquityMultiple. To vključuje možnost vlaganja v posamezne nepremičnine poleg nepremičninskih skladov. Več o tem v našem Pregled CrowdStreeta.

Izvedite več o CrowdStreet

RealtyMogul

RealtyMogul je odprt za akreditirane in neakreditirane vlagatelje. Podobno kot pri EquityMultiple lahko odprete račun že s 5000 USD (za naložbo v Income REIT). Platforma ponuja tudi širši nabor naložbenih priložnosti, vključno z naložbami v stanovanjske in večstanovanjske nepremičnine. Tako kot CrowdStreet vam RealtyMogul daje priložnost za sodelovanje pri posameznih nepremičninskih poslih.

Na žalost je struktura provizij RealtyMogul višja od strukture EquityMultiple. Pri RealtyMogulu so strukture provizij vezane na vsak posamezen posel in v nekaterih primerih so provizije za vstop na trg precej visoke. Obstajajo lahko tudi letne provizije za upravljanje in dodatne provizije na podlagi odstotka bruto dohodka, ki ga ustvari nepremičnina. Posamezni posli RealtyMogul so bolj primerni za bolj izkušene vlagatelje. Preberite naše Pregled RealtyMogul za več podrobnosti.

Izvedite več o RealtyMogul

pogosta vprašanja

Izvedite več o EquityMultiple

Bi morali vlagati z EquityMultiple?

Če iščete alternativno naložbo, EquityMultiple mora biti v vašem ožjem izboru. Z razmeroma skromnimi začetnimi naložbenimi zahtevami in dolgoročnim potencialom donosa, ki ga ponuja reklama razreda nepremičninskih sredstev, lahko EquityMultiple včasih preseže bolj običajne naložbe, kot so delnice in obveznice.

To je tudi odličen način za diverzifikacijo z dodajanjem "težke naložbe" v portfelj, ki je lahko sestavljen večinoma iz papirnatih naložb.