CrowdStreet Review 2021: Naložbe v komercialne nepremičnine, ki jih financira množica

Ali želite vlagati v nepremičnine, vendar niste v celoti prodani po zamisli investicijskih skladov za nepremičnine (REIT)? Če je tako, si boste morda želeli natančno ogledati CrowdStreet.

CrowdStreet je del novega in hitro rastočega razreda vozil za vlaganje v nepremičnine, ki jih pogosto imenujemo tudi nepremičnine množično financiranje, kjer se vlagatelji združijo in vlagajo svoj denar v nepremičninske projekte, ki jih ponujajo nepremičnine sponzorji.

CrowdStreet vam ne ponuja le možnosti vlaganja v nepremičnine, ampak tudi v eno izmed najbolj priljubljenih naložb v nepremičnine med ustanovami in bogatimi posamezniki: poslovne nepremičnine. Nepremičnine imajo koristi od potencialnega zagotavljanja stabilnega rednega dohodka in povečanja kapitala ob morebitni prodaji osnovnih nepremičnin.

Zakaj vlagati v poslovne nepremičnine? Po podatkih NAREIT, naložbe v nepremičnine na podlagi lastniškega kapitala so med letoma 1978 in 2016 zaslužile 12,87%. Primerjajte to v primerjavi s S & P500, ki je v istem časovnem obdobju zaslužil 11,64%. Lahko vidite, zakaj so nepremičnine tako privlačna naložba.

CrowdStreet je eden od načinov vlaganja v poslovne nepremičnine in izkoriščanje teh potencialnih donosov.

Kdo je CrowdStreet?

S sedežem v Portlandu, Oregon, CrowdStreet posluje od leta 2014. Čeprav to morda ne zveni dolgo, se zavedajte, da celotno poslovanje z množičnim financiranjem nepremičnin ni obstajalo vse do sprejetja Jumpstart Act Our Business Startups (JOBS) leta 2012. Eden od primarnih rezultatov tega dejanja je bil odpiranje dostopa do naložb zasebnega kapitala, vključno s projekti v zvezi s komercialnimi nepremičninami, večjim vlagateljem.

Do takrat je bil dostop do vlaganja v poslovne nepremičnine omejen na bogate vlagatelje in institucionalni denar, kot so pokojnine in zavarovalnice.

V samo šestih letih je CrowdStreet financiral več kot 430 naložb v poslovne nepremičnine in zbral več kot 1,22 milijarde dolarjev kapitala. Trideset tri od teh projektov je od takrat izstopilo (prodanih).

Je CrowdStreet samo za akreditirane vlagatelje?

Kratek odgovor je pritrdilen. Zaradi narave visokega tveganja/visokih nagrad naložb CrowdStreet je potreben status akreditiranega vlagatelja.

Da bi se kvalificirali za status akreditiranega vlagatelja, morate izpolnjevati bodisi letne prihodke bodisi zahteve glede neto vrednosti, kot sledi:

1. Vsak od vas naj ima letni osebni dohodek najmanj 200.000 USD (ali 300.000 USD skupaj z vašim zakoncem) v zadnjih dveh letih, z razumnim pričakovanjem, da bodo v tem letu dosegli enak dohodek, ali
2. Najmanjša neto vrednost je 1 milijon dolarjev, brez vašega osebnega prebivališča.

Za razliko od nekaterih naložbenih platform, ki zahtevajo samo, da sami potrdite svoj status akreditiranega vlagatelja, CrowdStreet zahteva neodvisno preverjanje. To lahko storite z uporabo VerifyInvestor.com prek centra za transakcije CrowdStreet ali certificiranega od neodvisnega preveritelja, kot je vaš CPA, odvetnik ali svetovalec za premoženje. Tretja oseba lahko zagotovi preverjanje s predložitvijo verifikacijskega pisma, ki je na voljo v obliki predloge prek CrowdStreet.

Prosimo, upoštevajte, da pošiljanje oblik samopotrditve, na primer predložitev obračunov dohodnine, W-2 ali računovodskih izkazov, ni sprejemljiva oblika preverjanja.

Če niste akreditirani vlagatelj, vendar vas zanima vlaganje v nepremičnine, razmislite Napeto. Ponujajo kapitalske REIT in ne zahtevajo akreditacije. Tukaj je naš celoten pregled.

Začnite s programom CrowdStreet

Najmanjša začetna naložba

Tipičen minimum je 25.000 USD, čeprav lahko nekateri posli zahtevajo vsaj 100.000 USD. Minimalne naložbe so običajno navedene v podrobnostih posamezne naložbe.

Če trenutno nimate 25.000 USD za vlaganje v nepremičnine, tukaj je več načinov, kako začeti že pri 1.000 USD.

Ponujene vrste računov

Crowdstreet ponuja individualne ali skupne naložbene račune ali IRA, če so vključeni v specializirano samostojno usmerjeno IRA (SDIRA). To niso običajni samoupravni računi IRA, kot so tisti, ki jih ponujajo posredniki pri naložbah. Običajno so visoko specializirani skrbniki IRA, ki delajo posebej z alternativnimi naložbami, vključno s poslovnimi nepremičninami zasebnega kapitala.

CrowdStreet je razvil spletne integracije z računi Millennium Trust, Entrust in Equity Trust posebej za račune IRA.

Pogostost porazdelitve dohodka

Odvisno od dogovora lahko nekateri vlagatelji med obdobjem zadrževanja prejmejo delitve dohodka, vendar večina razdelitev pride, ko se nepremičnina proda.

Razpoložljivost naložb

CrowdStreet posli so na voljo v vseh 50 državah in so na voljo ameriškim vlagateljem.

Pomoč strankam

Podpora strankam je na voljo samo prek e-pošte na kraju samem. Ni naveden noben telefonski stik in ni mobilne aplikacije.

Varnost računa

Tako kot pri večini naložb tudi CrowdStreet ni zaščiten s strani FDIC ali SIPC.

CrowdStreet naložbe

CrowdStreet naložbe pridobiva in pregleduje ekipa nepremičninskih strokovnjakov z več kot 60 leti skupaj zasebnih lastniških nepremičninskih izkušenj in sodelovanja pri več kot 6,5 milijarde USD v skupnih nepremičninah transakcije.

Vsak nepremičninski posel, ponujen na platformi, mora opraviti v treh korakih:

1. Preverjanje sponzorjev. Tu se raziskuje in ocenjuje strokovnost razvijalca ali upravljavca nepremičnin in ocenjuje njegovo strokovnost. To vključuje temeljite preglede preteklosti, referenčne preglede in pregled prejšnjih projektov sponzorja. Sponzorji bodo razvrščeni med novonastale, izkušene, podjetniške ali dolgotrajne.
2. Pregled dogovora. Ta korak vključuje oceno same naložbe. CrowdStreet si prizadeva zagotoviti, da se predlagana naložba uskladi z ozadjem sponzorja in splošno naložbeno nalogo CrowdStreet.
3. Pregled pogojev ponudbe. Pogoji predlagane ponudbe in z njimi povezani dokumenti so pregledani glede na standardno matriko meril pogojev za vlagatelje CrowdStreet. Ta korak lahko povzroči, da sponzor prilagodi nekatere podrobnosti ali pa posel popolnoma zavrne.

Na primer, vsi sponzorji posla morajo skupaj vlagati v posel in navesti svoje zneske sonaložb za ponudbe lastniškega kapitala.

Ko bodo izpolnjeni vsi trije kriteriji, bodo na platformi za naložbe na voljo posli.

Ponudbe na CrowdStreet spadajo v štiri kategorije tveganja. Dva ponujata bolj konzervativne donose - in manj tveganja -, medtem ko imata druga dva višji donos in višjo stopnjo tveganja.

Štirje profili tveganja vključujejo:

Oportunistične ponudbe

Gre za naložbe v nepremičnine, ki ciljajo na najvišje donose, a imajo tudi največje tveganje. Kategorija vključuje temeljne dogodke, ki imajo malo ali nič denarnega toka in pogosto predstavljajo zelo zapletene poslovne načrte.

CrowdStreet je do danes objavil 102 oportunistična posla, od katerih je bilo sedem prodanih in popolnoma izstopajočih.

Ponudbe z dodano vrednostjo

To je še en profil tveganja, pri katerem je cilj znatno povečati vrednost nepremičnine. To se naredi z obsežnimi izboljšavami nepremičnine.

CrowdStreet je vlagateljem ponudil udeležbo pri 227 poslih z dodano vrednostjo, od katerih jih je 23 prodalo in izstopilo.

Ponudbe Core-Plus

Naložbe Core-plus so visokokakovostne nepremičnine, ki so večinoma zasedene, vendar imajo mesečne prihodke, namenjene za prihodnje vzdrževanje in nadgradnjo. Drugače povedano, gre za bolj konzervativne naložbe z nižjimi možnimi letnimi donosi. Od 70 ponudb so trije izstopili.

Temeljne ponudbe

Temeljni posli imajo stabilne, predvidljive denarne tokove, se nahajajo na glavnih trgih in so običajno polno zasedeni in ne potrebujejo večjih izboljšav.

Manj pogost posel na trgu Marketplace, CrowdStreet je objavil le pet osnovnih poslov, od katerih noben še ni izstopil.

Začnite s programom CrowdStreet

Vlaganje z CrowdStreet

Ko vlagate v CrowdStreet, boste imeli možnost izbire vlaganja v posamezne posle in/ali sklade in vozila.

Posamezne ponudbe

Če vlagate v posamezne nepremičnine, platforma ponuja podrobnosti o posebnih parametrih vsakega posla. Na primer, zagotovili bodo pet osnovnih podatkov:

• IRR za ciljne vlagatelje - pričakovani povprečni letni donos po zaključku posla, pri čemer se upoštevajo tako povprečni letni denarni tokovi kot donos kapitala v obdobju imetja.
• Ciljni lastniški kapital več - kumulativni porazdeljeni donosi, deljeni z zneskom vplačanega kapitala. Če na primer v posel vložite 100.000 USD in pričakujete, da boste po zaključku prejeli 200.000 USD skupnega donosa, bo ciljni večkratnik lastniškega kapitala dvakratnik.
• Ciljni povprečni donos denarja - pričakovana letna stopnja donosnosti razdelitve dohodka, ki jo boste prejeli od naložbe.
• Obdobje ciljne naložbe - čas, ki je predviden med začetno naložbo in prodajo nepremičnine. Odvisno od posameznega dogovora je to lahko od dveh let do 10 let, povprečno od tri do pet let.

Na podlagi zgornjih meril boste lahko izbrali posamezne nepremičnine, v katere želite vlagati, in kako dobro se ujemajo z vašimi naložbenimi pričakovanji.

Platforma ponuja tudi filtriranje iskanja, ki vam bo omogočilo, da zožite izbiro naložb na podlagi IRR, pogojev posla, dohodka pogostost distribucije, minimalno velikost naložbe in strukturo naložb (dolg, lastniški kapital, mezzaninski dolg, portfelj, prednostni lastniški kapital ali REIT).

Filtrirate lahko tudi glede na geografsko regijo v državi in ​​vrsto nepremičnine - na primer zemljišče, gostinske, industrijske, zdravstvene pisarne, večdružinske, maloprodajne, študentske ali starejše stanovanja ali mešane namene lastnosti.

Skladi in vozila

CrowdStreet ponuja tudi sklade za poslovne nepremičnine. Sestavljajo jih naložbe, razporejene po več nepremičninah v enem, raznolikem portfelju.

Sredstva z enim sponzorjem upravlja eno samo nepremičninsko podjetje in se osredotočajo na vse, kar je posebnost tega podjetja. To lahko temelji na geografski regiji ali določeni vrsti poslovne nepremičnine, kot so maloprodajni, pisarniški ali večdružinski kompleksi.

S sredstvi CrowdStreet upravlja CrowdStreet sam. Na podlagi različnih naložbenih strategij so na voljo različna sredstva.

Prednosti in slabosti CrowdStreet

Prednosti:

• Priložnost za vlaganje v poslovne nepremičnine, ki je ena izmed najbolj donosnih dolgoročnih naložb.
• Potencial visokih donosov - značilna naložba ima ciljno letno stopnjo vračila 22% pri letnih distribucijah in povečanje kapitala ob prodaji nepremičnine sta vključena, vendar morate to pregledati za vsak primer posebej osnove.
• Imeli boste izbiro vlaganja v posamezne nepremičnine ali investicijske sklade.
• Izberete lahko tako geografsko lokacijo kot posebne vrste nepremičnin, v katere želite vlagati, vključno z velikimi stanovanjskimi naselji, maloprodajnimi ali pisarniškimi prostori, gostoljubjem, študentskimi domovi itd.

Slabosti:

• Status akreditiranega vlagatelja je potreben in bo preverjen.
• Najnižja minimalna začetna naložba, od 25.000 USD.
• Pomanjkanje likvidnosti - to je skupno vsem naložbam v množično financiranje nepremičnin, ker je vsak samostojen posel, ki ne ponuja javne menjave za zgodnji izstop.
• Investicijska zaveza - pogoji lahko trajajo od najmanj dveh let do kar 10 let.
• Zelo omejen stik - samo po e -pošti, telefonski stik ni na voljo.
• Ni mobilne aplikacije, iz katere bi lahko spremljali svoje naložbe.
• Zavarovalno kritje ni na voljo, npr FDIC ali SIPC. Vendar je vaša naložba zavarovana z nepremičninami, na katere je povezana.

So ponudbe na CrowdStreet dobra naložba?

Samo vi lahko na podlagi lastne tolerance tveganja, naložbenih ciljev, časovnega okvira in osebnih preferenc ugotovite, kaj je za vas dobra naložba.

Tudi če ste kvalificirani kot akreditirani vlagatelj, bi morali vložiti le majhen odstotek svojega portfelja prek CrowdStreet ali katerega koli drugega množično financiranje nepremičnin platformo. Nepremičnine bi morale predstavljati odstotek vaše celotne dodelitve lastniškega portfelja, zato je pametno, da bi ta znesek razpršili na več naložb. To bo še posebej pomembno, če vlagate v posamezne nepremičninske posle.

Če pa imate finančne težave in želite svojemu portfelju dodati pravo alternativno naložbo - eno z pričakovani donos precej nad povprečjem in ugodno konkurira delnicam - CrowdStreet bi moral biti na vašem ožjem seznamu možnosti.

Če želite več informacij ali želite vlagati, obiščite spletno mesto Spletno mesto CrowdStreet.

Začnite s programom CrowdStreet

Zavrnitev odgovornosti:
Ta objava vsebuje partnersko povezavo. CrowdStreet ni podprl te objave. Če pa se registrirate pri CrowdStreet prek te partnerske povezave, lahko WalletHacks.com brezplačno zaračuna referenčno provizijo.