Če upravljate velik naložbeni portfelj, še posebej, če ste aktiven trgovec, je lahko težko ostati na tekočem s stanjem in dejavnostmi na svojem računu. Tu lahko pomaga dober sledilnik delnic.
Kako pa boste vedeli, kateri je pravi za vaš portfelj, saj jih je tako veliko na izbiro? V tem članku delim 10 najboljših sledilcev delnic v letu 2023. Pokril bom cene in ocene ter vam povedal, kaj morate upoštevati pri izbiri sledilnika delnic.
Kazalo
- Kaj je sledilnik delnic?
- Kaj naredi dober sledilnik delnic?
- Najboljši sledilci delnic v letu 2023
- 1. Jutranja zvezda
- 2. Iskanje Alfe
- 3. Delniški svetovalec Motley Fool
- 4. Opolnomočiti
- 5. M1 Finance
- 6. Stock Rover
- 7. TradeStation
- 8. GuruFocus
- 9. Yahoo! Finance
- 10. Robin Hood
- Končne misli
Kaj je sledilnik delnic?
Sledilnik delnic je programska aplikacija, ki vam omogoča spremljanje vaših naložb v realnem času. To se razlikuje od preprostih seznamov delnic, prikazanih v portfelju vašega posrednika. Sledilnik vrednostnih papirjev ne navaja samo vaših vrednostnih papirjev, ampak ga je mogoče tudi prilagoditi, da vam omogoči takojšen dostop do informacij, ki se vam zdijo najpomembnejše.
nekaj aplikacije za trgovanje z delnicami ponujajo lastne spletne sledilce delnic. In čeprav so ta lahko učinkovita, niso nujno poglobljena orodja. Navsezadnje je posrednik posrednik, sledilnik delnic pa visoko specializirano naložbeno orodje. Kljub temu sem vključil nekaj posrednikov, za katere menimo, da imajo odlične sledilce, skupaj z najboljšimi naložbenimi zmogljivostmi v svojem razredu.
Kaj naredi dober sledilnik delnic?
Pri izbiri sledilnika delnic uporabite naslednjih pet meril:
Zmogljivosti. To je največje merilo dobrega sledilca delnic. Vključuje dejavnike, kot so število delnic, skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), in Vzajemni skladi sledilnik lahko zajema, zmožnost neposrednega upravljanja vašega portfelja iz aplikacije, integracijo z vašim posredništvom račun(-e), količino podatkov o podjetju in trgu, ki so neposredno na voljo v aplikaciji, prilagajanje, zmogljivost in enostavnost uporaba. V idealnem primeru bi vam moral sledilnik zalog ponuditi brezplačno preskusno obdobje, tako da lahko preizkusite izdelek.
Razpoložljivost. Ali je sledilnik na voljo za namizne računalnike, mobilne aplikacije ali oboje? Čeprav večina vaše naložbene dejavnosti morda poteka na vašem namizju, boste morda želeli tudi možnost dostopa do sledilnika delnic v vaši mobilni aplikaciji, ko niste za svojo mizo.
Ugled. Obstaja na milijone aktivnih vlagateljev, kot ste vi. Predstavljajo resen vir objektivnih mnenj o vsakem sledilniku delnic. Če sledilnik dobi visoke ocene svojih uporabnikov, obstaja večja možnost, da boste z izdelkom zadovoljni.
Cena. Sledilniki delnic so na voljo po različnih cenah, od brezplačnih različic do tistih, ki stanejo na stotine dolarjev. Brezplačna različica lahko dobro deluje, če je vaš portfelj razmeroma majhen, ima malo delnic ali če niste aktiven trgovec. Toda za večji portfelj in aktiven profil trgovanja je lahko plačilo za premium sledilnik ena najboljših naložb, ki jih lahko naredite.
Vaše osebne potrebe in želje. Najboljši sledilnik delnic je najboljši sledilnik delnic za vas. Ni pomembno, kaj se odloči spletni ocenjevalec. Odločiti se boste morali glede na svoj naložbeni stil, potrebe in želje.
Najboljši sledilci delnic v letu 2023
1. Jutranja zvezda
Najboljše za: Najboljše vsestransko za vlagatelje na vseh ravneh
Cena: 34,95 USD na mesec ali 249 USD na leto (ekvivalent 20,75 USD na mesec)
Ocene: App Store: 4.5/5.0; Google Play: 2,9/5,0
Jutranja zvezda je eno najbolj znanih in cenjenih imen v investicijski industriji. Profesionalni vlagatelji, vključno s podjetji za upravljanje naložb, pogosto uporabljajo njegove storitve. Obstaja veliko dobrih razlogov, zakaj je to res.
Morningstar vam omogoča neopazno povezovanje več posredniških računov s svojim programom. Nato lahko izkoristite podatke o strokovnih ocenah in ocene. Znani so po zagotavljanju svojih točk Morningstar, ki segajo od ene zvezdice do petih zvezdic, zaradi česar je izbira delnic veliko lažja.
Ena od značilnosti, po kateri je Morningstar najbolj znan, je portfeljski rentgen. Omogoča vam, da ocenite svoje položaje z več zornih kotov. Medtem vam Morningstar Stock Intersection omogoča, da takoj veste, kdaj imate prekrivajoča se sredstva. To vam lahko prepreči, da bi bili preveč razporejeni v kateri koli razred sredstev.
Če iščete posebne naložbene ideje, je Morningstar eden najbogatejših virov teh informacij. Dobite lahko informacije o številnih naložbenih zamislih, vključno z rastočimi delnicami, vrednostnimi delnicami, skladi in sektorji. Za več informacij si oglejte našo Morningstar Investor pregled.
Izvedite več o Morningstar
2. Iskanje Alfe
Najboljše za: Samostojni vlagatelji, ki jih zanimajo predvsem informacije o delnicah
Cena: Brezplačno za osnovno različico; Premium 239 $/leto, začenši z enim polnim mesecem pri 4,95 $
Ocene: App Store: 4.8/5.0; Google Play: 4.1/5.0
Čeprav lahko začnete z brezplačno različico Iskanje Alfe, je precej omejena uporaba. Toda različica Premium je tista, kjer boste dobili vse funkcije in prednosti, po katerih je Seeking Alpha znan. Je eden izmed bolj priljubljenih sledilnikov delnic na trgu, z več kot 250.000 uporabniki.
Vsak dan boste imeli dostop do stotine člankov, ki pokrivajo na tisoče posameznih delnic. Analiza delnic bo vključevala posebne ocene, kot so nakup, močan nakup, zadržanje ali prodaja, kar vam bo dalo nekaj vpogleda v stanje vrednostnega papirja. In medtem ko Seeking Alpha ne daje posebnih priporočil za zaloge, ponujajo pregledovalnike zalog zagotavljanje količinskih ocen, iskalnih ocen alfa, ocen Wall Streeta, vrednotenja, rasti in Dobičkonosnost.
Čeprav ne ponujajo brezplačnega preizkusnega obdobja, je prvi mesec le 4,95 USD. To vam bo dalo priložnost, da preizkusite sledilnik in se prepričate, da je prava izbira za vas. In če je, se lahko prijavite za letno naročnino za 239 USD. To je odlična cena glede na vse informacije, vpogled in analize, ki jih ponuja Seeking Alpha. Preberite naše Iščem pregled Alpha za več informacij.
Izvedite več o Seeking Alpha
3. Delniški svetovalec Motley Fool
Najboljše za: Vlagatelji, ki iščejo posebna priporočila glede delnic
Cena: 99 $ za prvo leto, nato 199 $ na leto; ima 30-dnevno garancijo vračila članarine
Ocene: App Store: ni ocenjeno; Google Play: 2,8/5,0
Motley Fool je ena izmed najboljših investicijsko svetovalnih storitev v panogi z več kot 500.000 naročniki. Podjetje trdi, da so njegovi izbori delnic v zadnjih letih močno presegli S&P 500. Pravzaprav trdijo, da je v zadnjih 20 letih presegel indeks 3 proti 1. Nazadnje trdijo, da so zagotovili 173 priporočil glede delnic z donosi, večjimi od 100%, pri čemer so povprečna priporočila vrnila več kot 432%.
Kot član boste vsak mesec prejeli dve novi izbiri delnic. Zagotavljajo tudi lestvico 10 najboljših naložbenih priložnosti, za katere menijo, da so na voljo. Uživali boste tudi v dostopu do desetine poročil o delnicah, ki so jih napisali strokovnjaki za naložbe Motley Fool, ter do knjižnice, polne člankov o naložbah.
Ena izmed bolj prepričljivih lastnosti Motley Fool je, da ponujajo spletno skupnost. Tam se lahko pridružite pogovorom z drugimi člani, izmenjujete naložbene strategije in priporočila.
Storitev je opremljena s 30-dnevno garancijo vračila denarja, ki vam omogoča, da vidite, ali bo storitev delovala za vas.
Izvedite več o Motley Fool
4. Opolnomočiti
Najboljše za: Popolno profesionalno upravljanje naložb
Cena: Brezplačno za osnovni finančni agregator, nato 0,89 % do 0,49 % vrednosti vašega portfelja (najmanj 100.000 USD) za storitev upravljanja premoženja
Ocene: App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4.2/5.0
Opolnomočiti (prej Personal Capital) ponuja svoj brezplačni finančni agregator, kjer lahko povežete vse svoje finančne račune. To vključuje bančne račune, posojila in hipoteke, kreditne kartice in seveda naložbene račune. To vam bo omogočilo pregled nad celotno finančno situacijo na eni sami platformi.
Ko bodo vsi vaši računi povezani na platformi, boste lahko spremljali spremembe stanja in navsezadnje svojo neto vrednost. Platforma bo zagotavljala tudi poročanje o denarnem toku in naložbah.
Toda v srcu Opolnomočiti je njegova storitev upravljanja premoženja. Zagotavlja prilagojeno, človeško podprto upravljanje naložb vašega portfelja za eno samo letno svetovalno nadomestilo, ki vključuje vse. To bo vključevalo dostop do namenskega investicijskega svetovalca.
Provizija se giblje od 0,89 % na leto za portfelje do 1 milijona dolarjev, nato pa se postopoma zniža na 0,49 % za portfelje nad 10 milijonov dolarjev.
Izvedite več o Empower
5. M1 Finance
Najboljše za: Vlagatelji, ki želijo sami izbrati svoje naložbe, nato izkoristijo avtomatizirano upravljanje naložb
Cena: Noben
Ocene: App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4,5/5,0
M1 Finance je edinstven robotski svetovalec, ki vam omogoča izbiro posameznih delnic in skladov, s katerimi se trguje na borzi, v katere želite vlagati. Potem, ko se odločite in ustvarite svoj portfelj, M1 Finance zagotavlja popolno avtomatizirano upravljanje portfelja, vključno s ponovnim vlaganjem dividend in občasnim ponovnim uravnoteženjem. In vse to počnejo brezplačno. To ne vključuje provizij za izbiro naložb v vaših portfeljih in letne provizije za upravljanje.
Še več, lahko odprete račun brez denarja, nato pa začnete vlagati, ko na svoj račun dodate vsaj 100 USD sredstev. Vsak portfelj lahko napolnite z do 100 vrednostnimi papirji in skladi, sestavite pa lahko neomejeno število portfeljev, ki jih M1 Finance imenujejo »pite«. Vsako torto je mogoče organizirati tudi glede na določeno naložbeno temo, kot so obnovljivi viri energije, trajnost, urbana prenova ali kar koli po vaši izbiri.
V ponudbi imajo tudi M1 Plus. To je vrhunska storitev, pri kateri lahko sodelujete za samo 10 USD na mesec – ali 95 USD na leto. Zagotavlja vam več orodij za vlaganje, vključno s trgovanjem s kriptovalutami, kot tudi prihranke z visokim donosom (trenutno do 5,00 % APY) in do 10 % vračila denarja z uporabo M1 Owner's Rewards Card. Več o tem v našem celotnem Pregled M1 Finance.
Izvedite več o M1 Finance
6. Stock Rover
Najboljše za: Vlagatelji, ki se želijo z rastjo svojega portfelja zlahka vključiti v sledilnik delnic
Cena: 4 načrti: 1) brezplačno, 2) Essentials, 7,99 USD/mesec (59,99 USD/leto), 3) Premium, 17,99 USD/mesec (134,99 USD/leto), 4) Premium Plus, 27,99 USD/mesec (209,99 USD/leto)
Ocene: App Store: N/A; Google Play: ni na voljo
Stock Rover ponuja štiri različne načrte. Natančno, katere storitve in funkcije bodo na voljo, bo odvisno od načrta, ki ga izberete.
Številnim vlagateljem bo Stock Rover Free več kot zadostno služil. Zagotavlja izčrpne informacije o več kot 8.500 severnoameriških delnicah, kot tudi o 4.000 ETF in več kot 40.000 vzajemnih skladih. Načrt vključuje integracijo posrednika, upravljanje portfelja in nadzorno ploščo portfelja s podrobnimi informacijami o uspešnosti portfelja. Dobite lahko tudi dnevne ocene in lestvice analitikov, poglobljene tržne novice in ploščo z idejami s pregledovalci.
Essentials ponuja primerjavo naložb, popolnoma prilagodljive finančne poglede in stolpce, delnice pregledovanje, sledenje portfelju in opazovanemu seznamu ter več kot 260 meritev s petletnimi podrobnimi zgodovinski podatki.
Različica Premium dodaja 90 dodatnih meritev z več kot desetletno podrobno finančno zgodovino. Na voljo je tudi z izvozom podatkov, ETF in podatki o primerjavi skladov, več kot 100 grafikoni vseh finančnih meritev, naprednim opozarjanjem, podrobno analitiko portfelja in simulacijo portfelja Monte Carlo.
Nazadnje Premium Plus doda več kot 300 dodatnih meritev, pa tudi meritve po meri. Na voljo je tudi s pregledom enačb, pregledom zgodovinskih podatkov, ocenami delnic, pošteno vrednostjo delnic in varnostna meja, opozorila vlagateljem ter trenutno in zgodovinsko točkovanje za rast, vrednost, kakovost in čustvo. Naš Stock Rover pregled ima več podrobnosti.
Izvedite več o Stock Roverju
7. TradeStation
Najboljše za: Napredni vlagatelji
Cena: Brez provizij za program in trgovanje z delnicami brez provizije, vendar veljajo provizije za trgovanje za mednarodne vlagatelje, kot tudi provizija v višini 50 USD za račune z nizkim stanjem ali manjšo aktivnostjo
Ocene: App Store: 4.5/5.0; Google Play: 3,9/5,0
TradeStation je investicijski posrednik, ki ponuja eno najboljših trgovalnih platform v industriji. Zasnovan je predvsem za naprednejše vlagatelje, saj ponuja nagrajeno trgovalno platformo, vključno z namensko trgovinsko pisarno in tržnimi podatki v realnem času. Za odprtje računa ni potrebno minimalno stanje. Na voljo je vlagateljem iz ZDA in zunaj ZDA. Ponujajo trgovanje s kriptovalutami poleg običajne ponudbe delnic, obveznic, skladov, opcij in terminskih pogodb.
Namizna platforma omogoča neposreden dostop do trga s samodejnim izvajanjem trgovanja. Lahko ga prilagodite tako, da izkoristi številne funkcije in orodja, ki jih ponuja platforma. Funkcija RadarScreen TradesStation vam omogoča sledenje in razvrščanje simbolov v realnem času na podlagi več kot 180 indikatorjev. Dnevni podatki o delnicah segajo v preteklost več kot 50 let, medtem ko dnevni podatki o indeksih segajo kar 59 let nazaj. Ponujajo tudi simulirano trgovanje, tako da lahko preizkusite naložbene strategije, preden tvegate svoj denar.
Izvedite več o TradeStation
8. GuruFocus
Najboljše za: Vlagatelji v neameriške delnice
Cena: 499 USD na leto po sedemdnevnem brezplačnem preizkusu
Ocene: App Store: 3.5/5.0; Google Play: 3,6/5,0
GuruFocus je na voljo vlagateljem tako v ZDA kot v tujini. Aplikacija obstaja že od leta 2004 in ponuja veliko informacij o nakupu in prodaji delnic. To vključuje širok izbor pregledovalnikov in raziskovalnih orodij. Imeli boste tudi dostop do mesečnega glasila z analizo delnic na enak način kot to počnejo vlagatelji svetovnega razreda, kot sta Warren Buffett in Ben Graham. In ne le informacije o tisočih delnicah v ZDA, ampak tudi o tistih, ki so na voljo v Kanadi, Evropi, Aziji in Avstraliji.
Obstaja veliko tematsko usmerjenih pregledovalcev, kot so CEO Buys, Dividend Kinds, Hedge Fund GuruTop 10 Aggregated, S&P 500 Bubble, Buffett-Munger in Undervalued Predictable. Imeli boste tudi dostop do portfeljev modelov in primerjav delnic po sektorjih.
GuruFocus ima najvišjo letno članarino med vsemi sledilci delnic na tem seznamu. Vendar pa ponuja morda najobsežnejši izbor naložbenih orodij, pregledovalnikov in informacij. Medtem ima tudi sedemdnevno brezplačno preskusno različico in 30-dnevno garancijo vračila denarja, če z izdelkom niste zadovoljni.
Izvedite več o GuruFocus
9. Yahoo! Finance
Najboljše za: Novi vlagatelji
Cena: Brezplačna različica; Yahoo! Načrti Finance Plus – Lite 250 USD/leto (20,83 USD/mesec) ali Essential 350 USD/leto (29,16 USD/mesec) – 14-dnevno brezplačno preskusno obdobje za vsak načrt
Ocene: App Store: 4.7/5.0; Google Play: 4,4/5,0
Yahoo! Finance je ena najbolj priljubljenih naložbenih platform v industriji. Brezplačna različica ponuja ponudbe v realnem času na obeh trgih in posameznih vrednostnih papirjih. Prav tako lahko nastavite MyPortfolio in nadzorne sezname ter izkoristite razpoložljive pregledovalnike.
Yahoo! Finance Plus ponuja dva različna premium načrta, Lite in Essential. Lite ponuja vse funkcije brezplačne različice, vendar dodaja ideje za dnevno trgovanje, analizo poštene vrednosti delnic, napredna orodja za analizo uspešnosti portfelja in podporo za račun 24/7.
Essential ponuja vse funkcije različice Lite, dodaja pa tudi funkcije, kot so raziskovalna poročila Morningstarja in Argusa, izboljšani grafikoni in samodejno prepoznavanje vzorcev, edinstveni vpogledi podjetja v vodilne kazalnike, pretekle finančne podatke in statistike z izvozom v CSV ter Market Digest glasilo.
Kateri koli premijski načrt vam bo zagotovil tudi analitiko portfelja, raziskovalna poročila, naložbene ideje, izboljšane grafikone, vpoglede v podjetja in vpoglede skupnosti drugih uporabnikov platforme. In v funkciji, ki je privlačna za mnoge, so premium različice na voljo brez oglasov.
Več o Yahoo! Finance
10. Robin Hood
Najboljše za: Aktivni trgovci
Cena: Brez letne pristojbine; trgovanje z delnicami, opcijami, ETF-ji in kriptovalutami brez provizije
Ocene: App Store: 4.2/5.0; Google Play: 4.0/5.0
Robin Hood je naložbena aplikacija, zasnovana posebej za aktivne trgovce. Ponujajo eno najboljših mobilnih aplikacij za trgovanje, skupaj s trgovanjem z delnicami, opcijami, ETF-ji in kriptovalutami brez provizije. Odprete lahko račun brez denarja in začnete vlagati že z 1 USD.
Če vas prav tako zanimajo visoke obresti na denarna stanja, ki presegajo omejitev FDIC v višini 250.000 USD, Robinhood trenutno ponuja 4,65 % APY na stanja do 1,5 milijona USD. Popolno zavarovalno kritje vlog je zagotovljeno s sodelovanjem več bank, zavarovanih s FDIC.
Robinhood ponuja tudi tisto, kar je morda najbolj zanimiva ugodnost IRA v industriji. Robinhood Retirement zagotavlja 1 % ujemanje vaših prispevkov IRA, skupaj s po meri priporočenimi portfelji in brez provizij. Dobite lahko celo ustrezen prispevek iz stanja na računu, prenesenega z računov IRA tretjih oseb, in starih načrtov 401(k). Robinhood trdi, da bi bil lahko 1-odstotni prispevek vreden dodatnih 25.000 $ v 45 letih.
Če to ni dovolj, ponujajo tudi svojo gotovinsko kartico. Ko za nakupe uporabljate debetno kartico, bo Robinhood vaše nakupe zaokrožil na najbližji dolar in preusmeril drobiž na vaš naložbeni račun. Zaslužili pa boste tudi bonus v višini med 10 % in 100 % na tedenskih pregledih – do 10 $ na teden. Bonus bo vložen v nakup delnic in kripto. Lahko najdeš naš pregled Robinhooda tukaj.
Izvedite več o Robinhoodu
Končne misli
Če upravljate svoj portfelj, skoraj zagotovo potrebujete dober sledilnik delnic. To še posebej velja, če je vaš portfelj sestavljen iz velikega števila posameznih delnic, lahko pa je tudi pomembno sredstvo, če imate več skladov.
Čeprav vaš posredniški račun ponuja posodobljene sezname vaših vrednostnih papirjev, imajo sledilci delnic večjo prilagodljivost. In če trgujete z delnicami, je lahko sledilnik delnic eno najbolj kritičnih orodij, ki so vam na voljo.
Če trenutno ne uporabljate sledilnika delnic, izberite eno od zgoraj navedenih storitev in začnite. Lahko traja nekaj časa, da se seznanite z delovanjem sledilnika delnic. Zato je pomembno, da ga začnete uporabljati čim prej. In ko boste obvladali krivuljo učenja, se boste spraševali, kako vam je sploh uspelo vlagati brez sledilnika delnic.