Ali ste akreditirani vlagatelj, ki želi svojemu portfelju dodati večjo diverzifikacijo in potencialno doseči višje donose? Če je tako, smo sestavili seznam desetih najboljših naložbenih priložnosti za pooblaščene vlagatelje. Nekateri so na voljo neakreditiranim vlagateljem, zato berite naprej, tudi če še niste akreditirani.
Spodnja tabela ponuja povzetek desetih alternativne naložbe, ki mu sledijo podrobnejši opisi vsakega:
| Platforma | Zahteva investitorja | Minimalna naložba |
Sredstvo Razred |
Dolg vs. Pravičnost |
Pristojbine |
|---|---|---|---|---|---|
| AcreTrader | Samo akreditirani | $20,000 – $30,000 | Kmetijsko zemljišče | Pravičnost | 2% vnaprej; 0,75 % letno; 5% ob prodaji |
|
Odstotek (500 $ bonusa) |
Samo akreditirani | $500 | Kratkoročni dolg | Dolg | Noben |
|
Yieldstreet (500 $ bonusa) |
Primarno akreditiran | $1,000 – $5,000 | Različna trda sredstva | Pravičnost | 1% – 2% letno |
| Fundrise | Večinoma neakreditirani | $10 – $100,000 | eREITs in eFunds, vloženi v nepremičnine | Pravičnost | 1 % letno |
| Kader | Samo akreditirani | $50,000 | Poslovne nepremičnine | Pravičnost | 1% do 3,5% vnaprej; 1,75 % ali 2 % letno |
| CrowdStreet | Samo akreditirani | $25,000 | Poslovne nepremičnine | Pravičnost | 0,5 % do 1,0 % letno |
| Prispel | Nepooblaščeni in pooblaščeni vlagatelji | $100 | Enodružinske hiše | Pravičnost | Do 4,5 % vnaprej, nato 1 % letno |
| RealtyMogul | Nepooblaščeni in pooblaščeni vlagatelji | 5.000 do 25.000 dolarjev | Poslovne nepremičnine | Lastniški kapital in dolg | 6% vnaprej; 5 % letno |
| EquityMultiple | Samo akreditirani vlagatelji | 5000 $ in več | Poslovne nepremičnine | Lastniški kapital in dolg | 0,5 % do 1,5 % letno |
Kazalo
- Najboljše naložbene priložnosti za akreditirane vlagatelje
- 1. AcreTrader
- 2. Odstotek – do 500 $ bonusa
- 3. Yieldstreet – do $500 bonusa
- 4. Fundrise
- 5. Kader
- 6. CrowdStreet
- 7. Prispel
- 8. RealtyMogul
- 9. EquityMultiple
- Kaj je akreditirani vlagatelj?
- Katere vrste akreditiranih naložb so na voljo?
- Kakšne so prednosti akreditiranih naložb?
- Kakšna so tveganja akreditiranih naložb?
- Koliko naj vložim v akreditirane naložbe?
- Spodnja črta
Najboljše naložbene priložnosti za akreditirane vlagatelje
1. AcreTrader
AcreTrader je edinstvena v akreditiranem prostoru za vlagatelje, saj je celoten poudarek platforme na kmetijskih zemljiščih. Kot investitor boste sodelovali pri nakupu in lastništvu delovnih kmetijskih zemljišč. Ampak to boste počeli z delnicami, kupljenimi na kmetijah.
Kot kaže, so se kmetijska zemljišča izkazala kot odlična dolgoročna naložba. To je delno zato, ker so produktivna kmetijska zemljišča omejena, a svetovno prebivalstvo narašča. In ob trenutnem skoku inflacije cene hrane še naprej rastejo. Čeprav je to žalostno za potrošnike, bodo vlagatelji v kmetijska zemljišča pridobili.
Še več, kmetijska zemljišča predstavljajo lastništvo v "trdnem premoženju". To je lahko velika prednost v portfelju, ki je v celoti sestavljen iz finančnih sredstev. Vaša naložba bo zagotovila tako dividende, izplačane iz neto dohodka od najemnin kmetijskega premoženja, kot tudi kapitalske dobičke ob prodaji kmetije.
Če želite vlagati z AcreTrader, morate biti akreditirani vlagatelj; trenutno ni zmogljivosti za sprejem drugih vlagateljev.
Vlagatelji morajo izpolniti visoko minimalno investicijsko zahtevo – 20.000 do 30.000 USD – in biti pripravljeni na daljše obdobje zadrževanja. Pričakujte, da boste v določeno nepremičnino vlagali pet do dvajset let.
AcreTrader si dejavno prizadeva zmanjšati tveganje z osredotočanjem na specializirano kmetovanje – kmetije, ki pridelujejo pridelke visoke vrednosti in so običajno brez dolga ali z majhnim dolgom. Za več informacij preberite naše celotno Pregled AcreTrader.
Izvedite več o AcreTrader
2. Odstotek – do 500 $ bonusa
Odstotek je platforma, ki vam omogoča dostop do zasebnega kredita, razreda sredstev, ki vključuje zasebno dogovorjena posojila in dolžniško financiranje nebančnih posojilodajalcev. To običajno vključuje opombe, kot so s premoženjem zavarovana posojila za mala podjetja in dolg podjetij.
Te naložbe so običajno krajše, od 9 mesecev do nekaj let, in včasih lahko dobite likvidnost pred zapadlostjo zapisa, če posojilojemalec to ponudi. Donosi znašajo do 20 %, vi pa izberete, v kaj boste vlagali (če želite vključiti tudi Blended Notes, ki ponujajo diverzifikacijo).
Trenutno ni provizij za vlagatelje, naložbe pa se začnejo pri 500 USD. To je samo za pooblaščene vlagatelje.
💵 BONUS: Ponujajo denarni bonus do 500 $ za vašo prvo naložbo, odvisno od tega, koliko vložite:
| Znesek naložbe | Denarni bonus |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
Izvedite več o Percent
3. Yieldstreet – do $500 bonusa
Yieldstreet je raznolika naložbena platforma, ki vam omogoča vlaganje v posebne razrede sredstev, kot so nepremičnine, likovna umetnost in letala. Večina teh priložnosti je na voljo samo akreditiranim vlagateljem, čeprav ponujajo svoj sklad Yieldstreet Prism Fund neakreditiranim vlagateljem. Ta sklad vlaga v mešanico trdnih sredstev in izplačuje četrtletne dividende.
Kar zadeva akreditirane naložbe, je zahtevana minimalna naložba dokaj nizka in znaša 1000 ali 5000 USD. 1000 USD je zahteva za sklad Prism in kratkoročne menice. Posamezne ponudbe zahtevajo 5000 $.
Posamezne ponudbe vam omogočajo, da izberete specifična sredstva, v katera boste vlagali. Na primer, lahko vlagate v različne nepremičninske posle, kot so enodružinske nepremičnine ali večstanovanjske stavbe. Vlagate lahko tudi v modro umetnost, najem komercialnih letal, nove komercialne ladje, komercialno financiranje in celo pravne ponudbe.
Medtem pa kratkoročni zapisi zagotavljajo mesto za parkiranje vašega denarja z relativno nizkim tveganjem in nizkimi nagradami. Upravljavske provizije ni, povprečno obdobje imetja pa je tri mesece.
Yieldstreet lahko sprejme tudi račune IRA z uporabo a IRA v lastni režiji (SDIRA), njihova provizija za upravljanje v višini 1 % do 2 % na leto pa je zelo konkurenčna. Pravzaprav kratkoročni zapisi sploh nimajo provizije za upravljanje.
Preberite naše naše Pregled Yieldstreet za globlji potop v platformo.
💵 BONUS: Yieldstreet vlagateljem ponuja bonus do 500 USD za vlaganje prek povezave Wallethacks.
Izvedite več o Yieldstreet
4. Fundrise
Za vlaganje vam ni treba biti pooblaščeni vlagatelj Fundrise. Vendar pa njihov načrt Premium, ki ponuja dostop do večjega števila »eREIT«, zahteva status akreditiranega vlagatelja.
Kljub temu je Fundrise lahko odličen vir vlaganja v nepremičnine za vlagatelje na vseh ravneh. Za začetek vlaganja z začetnim načrtom potrebujete le 10 USD ali samo 500 USD z osnovnim načrtom. Za naprednejše vlagatelje pa načrt Premium zahteva minimalno vnaprejšnjo naložbo v višini 100.000 USD.
Fundrise uporablja dva primarna naložbena sredstva, eREIT in eFunds. eREIT so investicijski skladi za nepremičnine, s katerimi se ne trguje javno. Čeprav vlagajo v nepremičnine, so tako kot drugi REIT-i na voljo le na platformi Fundrise.
eSkladi so podobni, vendar se vlagajo v enodružinske hiše, mestne hiše in etažne lastnine. Sklad bo kupil nepremičnino, jo obnovil in nato dobičkonosno prodal.
Z uporabo mešanice eREIT in eFunds lahko eden od štirih načrtov, ki jih ponuja Fundrise, zagotovi dodaten dohodek, dolgoročno rast ali uravnoteženo naložbo, ki združuje oboje.
Fundrise ponuja še eno ugodnost. Medtem ko večina alternativnih naložbenih platform zahteva, da ohranite svoj naložbeni položaj, dokler se ne izplača, Fundrise vsako četrtletje ponuja omejen predčasni odkup vaše naložbe. Za več podrobnosti si oglejte naše celotno Pregled Fundrise.
Izvedite več o Fundrise
Zaslužimo provizijo s partnerskimi povezavami Fundrise na WalletHacks.com. Nismo stranka Fundrise. Vsa mnenja so moja.
5. Kader
Kader se osredotoča predvsem na poslovne nepremičnine. To vključuje večstanovanjske komplekse, pa tudi industrijske, pisarniške, maloprodajne in hotelske prostore. To je razred sredstev z večjo nagrado in tveganjem, zato morajo biti vlagatelji akreditirani.
Cadre pri izbiri naložbenih nepremičnin uporablja temeljni pristop, ki temelji na vrednosti. Ciljajo na donosne nepremičnine na večjih trgih z močnimi osnovami, kot so nizka nezasedenost in visoke najemnine. Ciljni trgi vključujejo območja rasti, kot so Dallas, Atlanta, Seattle, Denver in Washington, DC.
Ko je nepremičnina pridobljena, Cadre izboljša njeno vrednost z inovativnim upravljanjem in kapitalskimi izboljšavami. Družba navaja več kot 18-odstotno realizirano neto donosnost naložbe.
Čeprav so naložbe v komercialne nepremičnine znane po nelikvidnosti, Cadre ponuja sekundarni trg, na katerem lahko predčasno prodate svoje naložbe. Čeprav pričakovani donosi zahtevajo držanje naložbe, dokler ni dokončana, je možno delno ali v celoti predčasno likvidirati svoj položaj.
Cadre ponuja denarni račun z obrestmi in njihov sklad za neposredni dostop, ki vam omogoča, da imate med 15 in 20 poslovnimi nepremičninami po vsej državi. Vlagatelji prejmejo četrtletno razdelitev dohodka. Vlagate lahko tudi neposredno v posamezne nepremičnine, ki so na voljo na platformi. Preberite naše celotno Pregled kadra za več.
Izvedite več o Cadre
6. CrowdStreet
CrowdStreet's moč je v nizkih provizijah. Zaračunavajo letno provizijo za upravljanje med 0,5 % in 1 % vrednosti vašega portfelja. Pristojbine so nizke, ker druge stroške plačajo razvijalci nepremičnin, namesto da bi jih prenesli na vlagatelje.
Toda vlagatelji v CrowdStreet morajo imeti veliko investicijskega znanja. To je zato, ker platforma neposredno povezuje investitorje in sponzorje projektov. Ne delujejo kot posredniki, ki vlagateljem omogočajo vlaganje prek skladov ali komanditnih družb.
Na tržnici CrowdStreet lahko izberete nepremičnine, v katere želite vlagati. Vse informacije, ki jih potrebujete, bodo predstavljene ob vsaki ponujeni nepremičnini.
Za tiste, ki bi raje imeli prednostno možnost upravljanja naložb, ponujajo svoj mešani portfelj. To je sklad, ki vključuje več deležev nepremičnin s trga, posebej izbranega za sklad.
Druga prednost CrowdStreeta je postopek preverjanja. Samo 5 % poslov, ki jih raziščejo, ponudijo na trgu svojim vlagateljem. Vsaka nepremičnina je podvržena strogi analizi, ki vključuje temeljito preiskavo sposobnosti preživetja nepremičnine in zgodovine sponzorjev projekta. Več o tem v našem Pregled CrowdStreeta.
Izvedite več o CrowdStreet
7. Prispel
Prispel je odprt za neakreditirane vlagatelje, čeprav lahko sodelujejo tudi akreditirani vlagatelji. Edinstvena prednost te platforme je, da lahko vlagate v enodružinske hiše in počitniške najemnine. In to lahko storite že s 100 USD, kar omogoča razpršitev majhne količine denarja na več nepremičnin. (Čeprav lahko nekatere nepremičnine zahtevajo minimalno naložbo v višini kar 20.000 USD.)
Arrived omogoča vlagateljem, da na svoji spletni tržnici izberejo, v katere nepremičnine želijo vlagati. Tako kot druge nepremičninske platforme za množično financiranje se svoje dejavnosti osredotočajo na območja z močnejšimi stanovanjskimi trgi, zlasti na jugovzhodu ZDA.
Izberite nepremičnino, vložite svoj denar in pustite, da podjetje Arrived upravlja stvari od tam. Tako kot večina nepremičninskih platform za množično financiranje boste tudi vi vlagali v posamezne nepremičnine prek deležev v družbi z omejeno odgovornostjo (LLC).
Podjetje cilja na nepremičnine, ki bodo verjetno ustvarile pozitiven denarni tok iz najemnin. Čisti dobiček se vsako četrtletje razdeli vlagateljem. Kapitalski dobiček od naložbe bo razdeljen vlagateljem, ko bo nepremičnina prodana, kar bo vlagateljem omogočilo, da zaslužijo tako redni dohodek kot povečanje vrednosti kapitala.
Arrived je na voljo tako za obdavčljive naložbene račune kot za IRA v lastni režiji. Preberite naše celotno Pregled prispelih domov za več podrobnosti.
Izvedite več o Arrived
8. RealtyMogul
RealtyMogul je platforma za množično financiranje nepremičnin odprta za neakreditirane in neakreditirane vlagatelje. Tako kot druge platforme na tem seznamu vam omogočajo vlaganje v poslovne nepremičnine.
Ponujajo lastniške in dolžniške naložbe v nepremičnine, kar vam omogoča dostop do dohodka in priložnosti za povečanje vrednosti kapitala. Na primer, ponujajo dohodkovni REIT z mešanico nepremičninskega dolga in lastniškega kapitala, ki cilja na 8-odstotno letno razdelitev vlagateljem.
Pri RealtyMogulu je treba upoštevati nekaj opozoril. Prvič, zahtevajo višjo minimalno naložbo kot večina nepremičninskih platform za množično financiranje, namenjenih neakreditiranim vlagateljem. To vključuje najmanj 5.000 $ za dohodkovni sklad in 25.000 $ za vlaganje v neposredne posle.
Druga je struktura pristojbin. Struktura pristojbin RealtyMogul je nekoliko zapletena, ker vključuje več pristojbin na vsaki stopnji. Vnaprej se plača enkratna provizija v višini 2 % nepremičninski družbi in 4 % posredniku. Temu sledi 5-odstotna letna provizija, od katere gre 4 % bruto dohodka nepremičnine podjetju za upravljanje nepremičnin in 1 % RealtyMogulu.
Nobena od teh pomanjkljivosti ne pomeni, da je RealtyMogul slaba naložba. Toda preden vložite denar, morate natančno vedeti, v kaj se spuščate. Preberite naše celotno Pregled RealtyMogul.
Izvedite več o RealtyMogul
9. EquityMultiple
EquityMultiple je ena izmed najbolj priljubljenih razpoložljivih platform za množično financiranje nepremičnin. Čeprav je izključno za akreditirane vlagatelje, ima nižjo zahtevo za začetno naložbo (začenši pri 5000 USD) in nižje pristojbine (0,5 % do 1,5 %) kot večina konkurenčnih platform, ki skrbijo za akreditirane vlagatelji.
Naložbe EquityMultiple močno dajejo prednost dolgu, vključno s prednostnim dolgom in dolžniškim dolgom. Ponujajo pa tudi prednostni navadni lastniški kapital in nekatere edinstvene naložbene priložnosti, kot so naložbe v 1031 menjav in cone priložnosti. Kombinacija naložbenih ponudb lahko povzroči višjo skupno donosnost rednega naložbenega dohodka in povečanja vrednosti kapitala.
Za vlagatelje, ki imajo raje naložbeno sredstvo z nižjim tveganjem, EquityMultiple ponuja zimzeleni sklad, ki vlaga izključno v kratkoročne obveznice. Sklad zagotavlja nižje donose kot druge naložbe na platformi, vendar z veliko manjšim tveganjem zaradi krajšega trajanja.
Ponujajo bolj prilagodljiv časovni okvir naložb. Na primer, kratkoročni dolžniški instrumenti zapadejo v 3 do 9 mesecih, medtem ko lahko prednostni dolg traja od 9 do 24 mesecev. Toda naložbe v navadni lastniški kapital lahko zahtevajo do sedem let, medtem ko naložbe v območja priložnosti zahtevajo deset let ali več.
Naložbe so nelikvidne, ker ni sekundarnega trga za predčasno likvidacijo. Vendar pa je možno predčasno zapustiti položaj tako, da svoje delnice prodate drugemu vlagatelju prek zasebne transakcije.
Lahko odprete obdavčljivi naložbeni račun ali IRA prek partnerja EquityMultiple IRA, čeprav bo to zahtevalo minimalno naložbo v višini 10.000 USD.
Izvedite več o EquityMultiple
Kaj je akreditirani vlagatelj?
Pooblaščeni vlagatelj je priznan finančni profil. Glede na Komisija ZDA za vrednostne papirje in borzo (SEC), status pooblaščenega vlagatelja zahteva naslednje:
- Neto vrednost nad 1 milijon dolarjev, razen vašega primarnega prebivališča (posamezno ali z zakoncem ali partnerjem.)
- Dohodek nad 200.000 $ (posamezno) ali 300.000 $ (z zakoncem ali partnerjem) v vsakem od prejšnjih dveh let in pričakovanje enakega za tekoče leto.
- Imetniki določenih licenc za prodajo vrednostnih papirjev, uradniki ali partnerji v organizacijah, ki prodajajo vrednostne papirje, in drugi usposobljeni posamezniki.
Ko se prijavite za naložbeno platformo, ki zahteva status akreditiranega vlagatelja, boste morali na splošno samocertificirati tako, da potrdite svoje kvalifikacije na podlagi zgornjih meril. Vse več naložbenih platform pa od vlagateljev zahteva predložitev dokumentacije, ki dokazuje status akreditiranega vlagatelja.
Katere vrste akreditiranih naložb so na voljo?
Akreditirane naložbe so na splošno tiste, ki niso na voljo prek splošnih naložbenih platform. Te platforme običajno ponujajo delnice, obveznice, opcije, sklade in številne druge široko dostopne naložbene vrednostne papirje.
Status pooblaščenega vlagatelja je potreben, kadar so naložbe neobičajne in vključujejo večje tveganje. To lahko vključuje velike vnaprejšnje naložbe, dolgo časovno obdobje naložbe in možnost, da bo naložba propadla.
Običajne akreditirane naložbe vključujejo prednostne lastniške naložbe, sindicirane dolžniške vrednostne papirje, nejavne REIT-e, začetni kapital in druge neobičajne naložbe.
Kakšne so prednosti akreditiranih naložb?
Pooblaščene naložbe imajo dve glavni prednosti:
- Diverzifikacija. Vlagatelji lahko svojim portfeljem dodajo razrede sredstev za diverzifikacijo zunaj rednih finančnih sredstev, kot so delnice in obveznice.
- Visoki donosi. Akreditirane naložbe obljubljajo – garancije pa nikoli – zagotavljanja visokih dvomestnih donosov.
Vlagatelji lahko izberejo tudi akreditirane naložbe, ker ponujajo priložnost za sodelovanje v edinstvenih podvigih. Primer je zagotavljanje kapitala za startup podjetja ali t.i angelsko vlaganje.
Kakšna so tveganja akreditiranih naložb?
Poleg obljub o diverzifikaciji in visokih donosih akreditirane naložbe prinašajo znatna tveganja.
Najbolj očitno je, da lahko izgubite nekaj ali celotno svojo naložbo. In ker so številne akreditirane naložbe edinstveni posli, je lahko malo ali nič likvidnosti, če želite predčasno zapustiti svoj položaj.
Morda pa je največje tveganje, da so alternativne naložbe ponavadi edinstvene. Sodelovali boste pri posameznih poslih, ki niso na voljo na priznanih borzah. Številnih niso regulirani s strani regulativnih organov, zato je pomembno, da opravite skrbni pregled, preden investirate v kakršno koli naložbo te vrste.
Koliko naj vložim v akreditirane naložbe?
Zaradi tveganj, povezanih z akreditiranimi naložbami, bi morale zasedati le majhen kotiček sicer dobro uravnoteženega portfelja. Za večino vlagateljev bo to pomenilo omejitev položaja v akreditiranih naložbah na enomestni odstotek vašega celotnega portfelja.
Spodnja črta
Pooblaščene naložbe so podvigi z visokim donosom/visokim tveganjem, zato je status akreditiranega vlagatelja sploh potreben.
Toda dokler se zavedate tveganj in ste pripravljeni prevzeti morebitne izgube, so prednosti zaradi diverzifikacije in nadpovprečnih donosov so lahko te naložbe vredne vsaj majhnega položaja vaš portfelj.
Prepričajte se, da svoje naložbene dejavnosti omejite samo na podvige, ki jih razumete. Samo zato, ker izpolnjujete pogoje za pooblaščenega vlagatelja, še ne pomeni, da je katera koli naložba prava za vas.