FNILX vs. FXAIX: Ključne podobnosti in razlike

Vzajemni skladi so eno najbolj priljubljenih naložbenih sredstev za pasivne vlagatelje. Profesionalno jih upravljajo podjetja in spremljajo indekse, kot je S&P 500. Vzajemni skladi omogočajo vlagateljem, da imajo koristi od hitro rastočih podjetij, tako da združijo svoja sredstva.

vendar Vzajemni skladi običajno zaračunajo majhno provizijo za stroške – pogosto v razponu od 0,5 % do celo do 2,5 % – ki pokriva stroške podjetja za vzdrževanje sklada.

Nižje kot je razmerje stroškov sklada, večji je potencialni neto donos vlagatelja skozi čas. Zato mnogi vlagatelji raje vlagajo v nizkocenovne, pasivno upravljane indeksni skladi.

Zvestoba je eno najbolj priljubljenih in cenjenih investicijskih podjetij na svetu. Med njihovimi osnovnimi ponudbami so brezplačni in poceni indeksni skladi. Dva izmed njihovih najbolj priljubljenih skladov sta FNILX in FXAIX, oba pa se osredotočata na delnice z veliko kapitalizacijo. Ta članek bo obravnaval, kaj ponuja Fidelity in kako se odločiti, kateri je najboljši za vas.

Kaj sta FNILX in FXAIX?

FNILX in FXAIX sta dva nizkocenovna indeksna sklada, ki ju ponuja Fidelity. FNILX je Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, ki je bil ustanovljen leta 2018. Ponaša se z 0,00-odstotnim stroškovnim razmerjem.

FXAIX je indeksni sklad Fidelity 500 in obstaja od leta 1988. Čeprav ne ravno a nič- sklad provizije, je razmerje stroškov FXAIX 0,015 %, zaradi česar je skoraj enako ugodna možnost.

Tako FNILX kot FXAIX ponujata izpostavljenost najuspešnejšim podjetjem, kar vlagateljem omogoča, da zajamejo dobičke v gospodarstvu, ne da bi prevzeli tveganje ali visoke stroške nakupa posameznih delnic. Zaradi nizkih količin stroškov lahko vlagatelji te prihranke pri stroških izkoristijo za še večjo rast svojih portfeljev.

Uvod v FNILX

FNILX je Fidelityjev Large Cap Index Fund, tako da je skoraj v celoti sestavljen iz podjetij s tržno vrednostjo nad 10 milijard dolarjev. Sledi poleg 80 % podjetij v indeksu Fidelity U.S. Large Cap Index in številnim podjetjem, ki naj bi odražala uspešnost delnic z veliko kapitalizacijo.

Indeks, ki mu sledi: Fidelity ameriški indeks velike kapitalizacije
Stroškovno razmerje: 0.0%
Minimalna zahtevana naložba: $0.00
Zadnja letna dividenda: 0,161 USD/delnico (december 2021)

Zaradi visoke tržne kapitalizacije podjetij v S&P 500 je povprečna cena delnice lahko nedosegljiva za vlagatelje, ki nimajo veliko denarja za naložbe. FNILX vlagateljem olajša izkoriščanje rasti velikih podjetij.

Več o tem >>> Velika kapica vs. Mid Cap vs. Delnice z majhno kapitalizacijo — dolgoročno uravnotežite svoj portfelj

Holdings

V portfelju FNILX je 504 podjetij. Približno 27 % portfelja FNILX je vloženega v naslednja podjetja:

• Apple (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• United Healthcare (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

Sektorji

FNILX je koncentriran v tehnološki sektor z izpostavljenostjo zdravstvenemu varstvu, diskrecijskim storitvam potrošnikov in finančnim storitvam. Ponderirana razčlenitev po panogah vključuje:

Kot smo že omenili, je FNILX vzajemni sklad brez stroškov. Je del Fidelityjeve serije sredstev ZERO in res pomenijo "nič": Obstaja 0-odstotno razmerje stroškov, ni stroškov storitev ali distribucije in ni minimalne naložbe za začetek.

Ta brezplačni sklad je na voljo vlagateljem na enak način razbijalec vrat je razdeljen na črni petek: da se novim vlagateljem predstavijo druge storitve in izdelki Fidelity.

Kot rečeno, gre za razbijanje vrat, ki je vlagateljem prineslo pravi denar. Od ustanovitve sklada leta 2018 je ustvaril povprečno 8,94-odstotno donosnost. FNILX enkrat letno objavi tudi letne dividende, kar ustvarja priložnost za pasivni dohodek za vlagatelje.

FNILX je vzajemni sklad s srednjim do visokim tveganjem. Morningstar ga je ocenil s tremi od petih zvezdic.

Uvod v FXAIX

FXAIX je indeksni sklad Fidelity 500. Podobno kot FNILX tudi FXAIX sledi zalogam z veliko kapitalizacijo. Toda medtem ko FNILX sledi svojemu lastnemu indeksu velike kapitalizacije v ZDA, FXAIX sledi S&P 500.

Običajno bo vsaj 80 % osnovnih deležev FXAIX podjetij, ki kotirajo na Indeks S&P 500. To pomeni, da je v ta sklad vključena večina najuspešnejših podjetij v celotnem gospodarstvu.

Indeks, ki mu sledi: S&P 500
Stroškovno razmerje: 0.015%
Minimalna zahtevana naložba: $0.00
Zadnja četrtletna dividenda: 0,581 USD/delnico (oktober 2022)

Povezano >>>Najboljši S&P 500 ETF za leto 2022

Holdings

Trenutno je 10 najboljših imetij FXAIX enakih FNILX. To je pričakovano, saj oba sklada sledita zelo podobnim indeksom z večinsko prekrivajočimi se vrednostnimi papirji. V portfelju sklada sta zastopani tudi 502 podjetji, v primerjavi s 504 družbami FNILX.

Sektorji

FXAIX ima veliko težo v tehnologiji, skrb za zdravje, po lastni presoji potrošnikov in finančne storitve. Celotna razčlenitev po panogah je naslednja:

Čeprav FXAIX ni sklad brez provizije, je še vedno poceni in cenovno dostopna možnost za vlagatelje z majhnim razmerjem stroškov 0,015%.

Tako kot FNILX tudi FXAIX ne zahteva minimalnega stanja za začetek. Vsako četrtletje objavlja dividende. Od ustanovitve sklada leta 1988 je dosegel 10,32-odstotno donosnost naložbe.

FXAIX je tudi vzajemni sklad s srednjim do visokim tveganjem. Morningstar ga je ocenil s štirimi od petih zvezdic.

FNILX vs. Zmogljivost FXAIX

Tako FNILX kot FAIX zagotavljata izjemno podoben donos naložbe, ki sledi rasti v nekaterih največjih podjetjih v gospodarstvu ZDA.

Od svoje ustanovitve je FNILX objavil 7,09-odstotno donosnost naložbe. V zadnjih treh letih je letni donos znašal 8,01 %. To je nekoliko pod povprečnim letnim donosom S&P 500, ki znaša približno 8,16%.

Od svoje ustanovitve je FXAIX objavil 10,10-odstotni donos za vlagatelje. V zadnjih treh letih so bili donosi 8,15 %, kar je skoraj enako S&P 500.

Medtem ko sta v določenem obdobju oba sklada dosegala pozitivne donose, sta leta 2022 skupaj s celotnim delniškim trgom zabeležila negativne donose. Indeks S&P 500 je objavil 2022 donosov v višini .

FNILX vs. FXAIX: Ključne razlike in podobnosti

FNILX in FXAIX imata enaka najvišja deleža in sta utežena v korist istih panog. Izpostavljenost tveganju pri obeh je zelo podobna.

Kot rečeno, so skladi različno veliki. FNILX trenutno upravlja 5,3 milijarde dolarjev sredstev. To je bistveno manj kot FXAIX, ki ima nekaj manj kot 354 milijard dolarjev sredstev v upravljanju.

Druga ključna razlika med skladoma je razmerje med stroški. FXAIX ima pohvale vredno razmerje stroškov 0,015 %, vendar ga je težko preseči dobesedno 0 %. V primerjavi s FNILX bodo vlagatelji morda vseeno želeli upoštevati stroške FXAIX.

Vendar pa bi se manjša pristojbina morda splačala za višje donose. Življenjski donosi za FXAIX so približno 3 % višji kot za FNILX (10,10 % v primerjavi z 7.09%). Eden od razlogov za to je, da FXAIX obstaja že nekaj desetletij, medtem ko je FNILX star le štiri leta. Vendar je treba poudariti, da je tudi če upoštevate samo leto 2022, FXAIX presegel FNILX za več kot 1,5 % (-15,49 % v primerjavi z -17.10%).

Nazadnje je tu razpored dividend. FXAIX izplača dividende vsako četrtletje, medtem ko FNILX izplača dividende le enkrat na leto. Tudi dividenda FXAIX je bila višja. Njegovo zadnje izplačilo je bilo 0,581 USD na delnico v primerjavi z 0,161 USD na delnico pri FNILX. Dividende ustvarjajo pasivni dohodek in ponovno vlaganje teh dividend lahko sčasoma privede do povečane rasti.

Za s seboj: kateri je smiseln za vas?

Ko se odločate, v kateri sklad boste vlagali, je pomembno, da ocenite svoje osebne cilje da ugotovite, kateri je pravi za vas.

Na videz sta oba sklada videti skoraj enaka. Tako FNILX kot FXAIX vključujeta podjetja z veliko kapitalizacijo, nizka razmerja stroškov in izplačujeta dividende. Vendar je treba upoštevati nekaj pomembnih razlik.

Čeprav stane več, FXAIX obstaja dlje kot FNILX in je do zdaj zagotavljal nekoliko višje donose. Poleg tega je lahko zaradi četrtletnih razdelitev dividend FXAIX boljša izbira, če se zanašate na svoj indeksni sklad za zagotavljanje pasivnega dohodka.

Kljub tem prednostim je FNILX še vedno dobra naložba. Vlagatelji bodo lahko povečali svoje bogastvo, ne da bi ga kar koli izgubili zaradi provizij. Tako kot FXAIX tudi FNILX ne zahteva začetnega zneska naložbe. Delnice FNILX so tudi bistveno cenejše od FXAIX, zaradi česar so bolj dostopne novim vlagateljem.

Konec koncev sta obe možnosti dobra izbira za vlagatelje, ki želijo zmanjšati stroške in hkrati slediti donosom nekaterih največjih podjetij na borzi.

Več zabave s sredstvi:

• VOO vs. VTI: Kaj je pametnejša izbira leta 2022?
• 8 najboljših skladov indeksa Schwab za vlaganje danes
• Najboljši posredniki za vzajemne sklade za leto 2022
• Kdaj indeksni skladi NISO smiselni?