Najboljši S&P 500 ETF za leto 2023: kaj morate vedeti o vsakem

Borzni sklad (ETF) je vrsta naložbenega nosilca, ki sledi zbirki osnovnih sredstev in trguje na borzi kot navadna delnica. Obstaja peščica ETF-jev, ki spremljajo uspešnost S&P 500. Ti ETF-ji vam omogočajo enostavno vlaganje v 500 največjih javnih podjetij v ZDA in uživanje v donosih. Ko primerjate najboljše S&P 500 ETF, bodite pozorni na njihove nekoliko drugačne trgovalne cene in razmerja stroškov.

Kateri so najboljši ETF-ji na S&P 500?

Obstajajo trije glavni S&P 500 ETF-ji, ki spremljajo indeks kot celoto. Ker vsi sledijo uspešnosti istega indeksa, je med tremi veliko podobnosti. Vendar je pomembno upoštevati tudi razlike. Tukaj je kratka primerjava treh glavnih skladov ETF:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Simbol oznake	VOHUN	IVV	VOO
Podjetje	State Street Global Advisors	BlackRock	Vanguard
Bilančna vsota	331,05 milijarde dolarjev	249,65 milijarde dolarjev	194,97 milijarde dolarjev
Razmerje stroškov	0.09%	0.03%	0.03%
Prejšnja zaključna cena	$383.63	$385.07	$352.69
Donos od leta do datuma	2.60%	2.60%	2.60%

(Podatki veljajo na dan 5. marec 2021)

Kako smo določili najboljši ETF?

Trije glavni S&P 500 ETF-ji so si izjemno podobni. In to otežuje izbiro pravega. Dobra novica je, da zaradi podobnosti ne boste opazili bistvene razlike v stroških ali donosu. Pogovorimo se o nekaj dejavnikih, ki jih je treba upoštevati pri izbiri pravega sklada zase.

1. Preverite razmerja stroškov

The stroškovno razmerje ETF je merilo, koliko sredstev sklada se uporablja za operativne in administrativne stroške. Dobimo ga tako, da skupne stroške sklada delimo s skupnimi sredstvi sklada.

Ker S&P 500 ETF pasivno sledi določenemu indeksu, imajo ti skladi nižja razmerja stroškov kot aktivno upravljani skladi. Kot trenutno stoji, dva od večjih S&P 500 ETF-jev imata najnižje razmerje stroškov. Tako Vanguard S&P 500 ETF (VOO) kot iShares Core S&P 500 ETF (IVV) imata razmerja stroškov le 0,03 %.

2. Poiščite visoko likvidnost

Likvidnost se nanaša na to, kako enostavno je kupiti in prodati sredstvo. Bolj ko je ETF likviden, lažje je svoje delnice pretvoriti v denar z njihovo prodajo.

Najpomembnejši dejavniki pri določanju likvidnosti ETF so a) število delnic njegovih osnovnih sredstev in b) Obseg trgovanja ETF. Ker vsi S&P 500 ETF sledijo istemu indeksu, je število osnovnih delnic enako.

Torej pogledamo obseg trgovanja z ETF, ki je sekundarni dejavnik pri določanju likvidnosti ETF. Od 5. marca 2021 ima SPDR S&P 500 ETF (SPY) največji povprečni obseg, zaradi česar je verjetno najbolj likviden.

3. Poiščite napako pri sledenju nizkega indeksa

Napaka pri sledenju se nanaša na razliko med donosom sklada in donosom primerjalne vrednosti, ki ji sledi. Da bi to ugotovili, preverimo uspešnost ETF za določeno časovno obdobje (na primer nekaj mesecev ali eno leto) in jo primerjamo z donosom osnovnih sredstev za isto obdobje. Za tri zgoraj omenjene ETF-je bi donos vsakega sklada primerjali z indeksom S&P 500.

Te informacije boste morda zlahka našli na strani sklada na spletnem mestu podjetja. Vanguardovo spletno mesto ima na primer grafikon, ki primerja napako sledenja med S&P 500 in njegov S&P 500 ETF. Od konca februarja 2021 ni razlike med donosom obeh od začetka leta do datuma.

4. Zavedajte se stroškov trgovanja

Stroški trgovanja so sestavljeni iz provizij in drugih transakcijskih stroškov, ki jih plačate ob nakupu delnic ETF. Veliko večjih spletni posredniki zdaj ponujajo trgovanje brez provizije. Torej to morda ni zaskrbljujoče. Ampak prej vlaganje v ETF, pri svojem posredniku preverite, ali zaračunava provizijo.

Posredniki, ki ponujajo trgovanje brez provizije, vključujejo:

• E*TRGOVINA
• Ally Invest
• Robin Hood
• Javno.com
• Vanguard
• Zvestoba
• Charles Schwab

Vendar številni posredniki ponujajo trgovanje brez provizije na svojih ETF-jih vendar zaračunajte provizijo, če kupite sklad drugega podjetja. Na primer, pri Vanguardu lahko kupite Vanguard S&P 500 ETF (VOO) brez plačila provizije, vendar lahko pričakujete plačilo provizije, ko kupite delnice konkurenčnega sklada.

5. Najnižja cena

Ni bistvene razlike med ceno enega velikega S&P 500 ETF in naslednjega. Toda pred nakupom je vredno razmisliti. Od 5. marca 2021 se cene teh ETF-jev gibljejo od 352,69 USD do 385,07 USD.

Ko iščete pravi ETF za vas, razmislite, koliko delnic lahko kupite za svoj denar. Kot veljajo cene v času pisanja, bi za 1.500 $ dobili štiri delnice Vanguard S&P 500 ETF (VOO), vendar le trije od iShares Core S&P 500 ETF (IVV), ob predpostavki, da kupujete celotno in ne delne delnice.

Ocenjeni donos in donos

Ker vsi S&P 500 ETF sledi istemu indeksu, verjetno ne bo bistvene razlike v donosu enega sklada do drugega. Od 5. marca 2021 ima vsak od glavnih S&P 500 ETF enak donos YTD 2,6 %.

Toda če pogledate širšo sliko, opazili boste majhne razlike v donosnosti enega sklada do drugega. V zadnjih petih letih ima na primer Vanguard S&P 500 ET (VOO) skupni donos 111,6 %. Donos za SPDR S&P 500 ETF (SPY) je v istem obdobju znašal 110,8 %.

Kako preveriti najnižje provizije

Preden kupite ETF – ali katero koli naložbo – je pomembno, da preučite provizije, ki jih boste plačali. Najpogosteje fees vključujejo provizije za trgovanje in količnik stroškov. Medtem ko mnogi posredniki zdaj ponujajo trgovanje brez provizije, boste še vedno na trnku glede razmerja stroškov sklada.

Začnite tako, da se obrnete na svojega posrednika in ga vprašate, ali zaračunava provizijo za posle. Če delate z a finančni svetovalec, lahko zaračunajo provizijo ali odstotek vašega portfelja. Zato ne pozabite vprašati. Nato poiščite razmerje stroškov ETF tako, da preverite pri svojem posredniku ali obiščete stran sklada na spletnem mestu ponudnika.

Koliko ETF-jev bi morali kupiti?

Eno najpomembnejših načel vlaganja je diverzifikacija. Z drugimi besedami, ne dajte vseh jajc v eno košaro. Zato se morda sprašujete, ali bi morali narediti diverzifikacijo z nakupom več ETF-jev S&P 500.

Ker vsak S&P 500 ETF sledi istemu indeksu, ni treba kupiti več kot enega. Prek enega od teh skladov že dostopate do 500 različnih podjetij. Nakup drugega S&P 500 ETF bi preprosto pomenil, da znova kupujete istih 500 podjetij.

Če vas skrbi diverzifikacija, raziščite druge naložbene možnosti.

Nadaljnje branje: Kako vložiti svoj denar

Spodnja črta

Obstajajo trije glavni skladi ETF, ki spremljajo uspešnost S&P 500. Ker sledijo istemu indeksu, so si vsi trije precej podobni. Toda pred nakupom ne pozabite primerjati stroškovnega razmerja, likvidnosti in trgovalne cene vsakega sklada. In vprašajte svojega posrednika o morebitnih stroških trgovanja.