Če svoje naložbe raje upravljate sami, je to najlažji način prek posrednika za popuste, imenovanega tudi spletni posrednik. Lahko kupujete in prodajate delnice, obveznice, vzajemne sklade, ETF; kar hočete. Obstaja več možnosti računa in ker sklepate posle, imate koristi od nizkih provizij.
Najboljši posredniki s popusti, ki jih lahko zagotovijo brezplačno trgovanje z delnicami in imajo močne raziskovalne zmogljivosti. Nekateri ponujajo tudi delno vlaganje, da se izognete neinvestiranemu denarju. Te borznoposredniške hiše lahko uporabite za dolgoročne naložbe in se izognete frustracijam zaradi trendovskih aplikacij za vlaganje. V tem članku delim naš seznam najboljših borznih posrednikov s popusti in vam sporočam, po čem vsaka izstopa.
Kazalo
- Najboljši posredniki s popusti
- Zvestoba: Najboljša na splošno
- Interaktivni posredniki: najboljše za napredne trgovce
- Schwab: najboljše za storitve strankam in bančništvo
- TD Ameritrade: najboljše za lestvice in izobraževanje
- E*TRADE: najboljše za možnosti in naložbe v mobilne aplikacije
- Ally Invest: najboljše za raziskovanje delnic
- Merrill Edge: najboljše za stranke Bank of America
- SoFi Invest: najboljše za zaslužek naložbenih nagrad
- Vanguard: najboljše za pasivno vlaganje
- TradeStation: najboljše za tehnične trgovce
- WeBull: najboljše za trgovanje s papirjem
- Robinhood: najboljše za vlaganje majhnih zneskov
- Najboljši diskontni posredniki: zadnje misli
Najboljši posredniki s popusti
Čeprav z nobeno od teh naložbenih platform ne morete zgrešiti, ima vsaka svojo posebnost. Preden odprete račun, morate vedno primerjati postavitev platforme, raziskovalna orodja in možnosti lastnih naložb, da se prepričate, da so prave za vas.
Zvestoba: Najboljša na splošno
Ni veliko, kar bi vam bilo všeč Fidelity Investments; ponujajo vse, kar potrebujete za vlaganje, vključno z možnostmi računa in raziskovalnimi orodji. Podjetje ponuja tudi manj običajne izdelke, kot so skrbniški računi in računi za upravljanje gotovine.
Občasni vlagatelji bodo imeli vse, kar potrebujejo, s standardno spletno ali mobilno platformo, obstajajo pa tudi specializirane storitve za pogoste trgovce (Active Trader Pro) in nove vlagatelje (Vrh zvestobe).
Zvestoba®Indeksni skladi ZERO nimajo količnikov stroškov in zahtevajo le minimalno naložbo 1 USD. Poleg tega lahko prek funkcije Stocks by Slice kupite delne deleže delnic in ETF-jev s samo 1 USD. Na žalost je ta funkcija na voljo samo prek mobilne aplikacije Fidelity.
Zakaj imamo radi zvestobo
- Indeksni skladi brez provizije
- Delne delnice že od 1 USD (samo mobilno trgovanje)
- Več naložbenih platform
Izvedite več o najnovejšemPromocije Fidelity Investments.
Interaktivni posredniki: najboljše za napredne trgovce
Interaktivni posredniki ponuja dve različni platformi za male vlagatelje in pogoste trgovce.
IBKR Lite ponuja delnice in ETF brez provizije ter je najboljši za priložnostne in dolgoročne vlagatelje. Raziskovalna orodja vključujejo trgovanje s papirjem, raziskovalec osnov, algoritemskega trgovanja in pregledovalcev vzajemnih skladov. Na voljo je tudi delno vlaganje že pri 1 USD.
Vlagatelji lahko sodelujejo tudi v programu povečanja donosa delnic. Ta funkcija izplača do 50 % zasluženega dohodka, če posodite delnice v svojem portfelju.
Visokofrekvenčni trgovci lahko izkoristijo načrt IBKR Pro, ki ponuja napredne možnosti usmerjanja in testiranje za nazaj. Trgovalne provizije se začnejo pri 0,0035 USD na delnico, vendar so lahko vaše trgovalne provizije nižje, če imate velik obseg.
Zakaj imamo radi interaktivne posrednike
- Prilagodljiva orodja za trgovanje
- Trgovanje s papirjem in testiranje za nazaj
- Lahko zasluži obresti s posojanjem delnic
- Delna naložba v višini 1 USD
Schwab: najboljše za storitve strankam in bančništvo
Charles Schwab običajno pridobi pohvale za svojo praktično pomoč strankam, ki je na voljo 24/7 po telefonu, klepetu ali e-pošti. Platforma ima tudi edinstveno naložbeno platformo za vse vaše naložbene potrebe, odprete pa lahko tudi brezplačen tekoči račun z obrestmi.
Delnice delnic lahko kupite z najmanj 5 USD naložbe v delnice znotraj S&P 500. Posrednik s popusti ponuja tudi indeksne sklade z minimalno naložbo 100 USD ali manj.
Medtem ko je večina poslov brezplačnih, imajo delnice in skladi OTC 6,95 USD provizije.
Platforma vam omogoča tudi dostop do interaktivni borzni grafikoni in številna poročila analitikov tretjih oseb. Zato razmislite o tej storitvi, če hrepenite po poglobljeni raziskavi.
Zakaj nam je všeč Schwab
- Delno vlaganje v vrednosti 5 USD za delnice S&P 500
- Napredni grafikoni in analitična poročila
- Naložbeni in bančni računi
- 24/7 podpora strankam
TD Ameritrade: najboljše za lestvice in izobraževanje
TD Ameritrade je lahko odlična možnost za nove in napredne vlagatelje, saj ponuja številna raziskovalna in izobraževalna orodja.
Delnice in ETF-ji lahko trgujejo brez provizije, vendar boste verjetno plačali provizije za vzajemne sklade. Pristojbina v višini 6,95 USD velja za trgovanje OTC. Za razliko od večine posrednikov ne podpirajo delnega vlaganja.
Standardne spletne in mobilne platforme so primerne za večino vlagateljev. Orodja za grafikone so prilagodljiva, dostopate pa lahko tudi do raziskovalnih orodij tretjih oseb.
Napredni vlagatelji bodo morda cenili sisteme thinkAmeritrade, ki lahko olajšajo raziskovanje kratkoročnih poslov in opcij. Ta storitev je brezplačna za uporabo in lahko nudi podobno izkušnjo kot premium spletne strani za raziskovanje delnic.
Izobraževalna orodja Ameritrade so prav tako impresivna za vlagatelje začetnike. Obstajajo spletni seminarji in tečaji za samostojno učenje, ki lahko naučijo osnov vlaganja. Druge seje so namenjene izkušenim vlagateljem, ki se želijo naučiti nove strategije.
Zakaj nam je všeč TD Ameritrade
- Orodja za poglobljeno risanje grafikonov
- Izobraževalni center za nove investitorje
- Brezplačna platforma za napredno trgovanje (thinkorswim)
E*TRADE: najboljše za možnosti in naložbe v mobilne aplikacije
E*TRGOVINA je lahko primeren za vlagatelje katere koli ravni izkušenj. Ima eno najbolj impresivnih mobilnih aplikacij za vlagatelje in robustno spletno različico.
Večina vlagateljev bo zadovoljna s standardno spletno ali mobilno platformo E*TRADE. Vlagatelji lahko preprosto raziščejo delnice s poročili tretjih oseb. Vlagatelji lahko tudi preizkusijo verige opcij in odprejo brezplačen tekoči račun za hiter prenos sredstev in pisanje čekov.
Napredni vlagatelji imajo lahko več koristi od spletnega mesta ali aplikacije Power E*TRADE. Ta platforma ponuja napredna orodja za grafikone z več kot 145 študijami in lahko samodejno prepozna tehnične vzorce. Na voljo je tudi trgovanje s papirjem.
Ta posrednik s popusti je lahko tudi ena boljših možnosti trgovanja, saj lahko dostopate do pregledovalcev, preizkuševalcev in analizatorjev – brezplačno. Sklenitev najmanj 30 poslov na četrtletje prav tako zmanjša provizije za trgovanje z opcijami z 0,65 USD na pogodbo na 0,50 USD.
Zaradi teh različnih orodij in dostopnih provizij je to odlična platforma za vlaganje v penny delnice poleg vašega rednega imetja.
Novejši vlagatelji in tisti, ki se želijo naučiti novih strategij, lahko izkoristijo obsežno izobraževalno knjižnico videoposnetkov.
Ena možna slabost tega posrednika je, da nima delnega vlaganja.
Zakaj nam je všeč E*TRADE
- Orodja za poglobljeno risanje grafikonov
- Simulator trgovanja s papirjem
- Orodja za trgovanje z opcijami
Ally Invest: najboljše za raziskovanje delnic
Ally Invest lahko naravno ustreza, če ste stranka banke Ally Bank, saj lahko preprosto integrirate svoje račune in uživate v najboljših bančnih in naložbenih funkcijah.
Z delnicami in ETF-ji lahko trgujete brez provizije. Obveznice (1 USD na obveznico) in opcije (0,50 USD na pogodbo) imajo tudi konkurenčne cene. Vendar stane 9,95 USD za trgovanje brez obremenitve Vzajemni skladi.
Medtem ko večina posrednikov s popusti ponuja "robo-svetovalec” upravljanih računih, mnogi plačajo letno svetovalno provizijo. Toda Ally Invest Robo Portfolios se odpove 0,30-odstotni letni proviziji, če ohranite najmanj 30-odstotni denarni blažilnik.
Če se vrnemo k samostojnim trgovalnim računom, Ally Invest ponuja različna raziskovalna orodja za primerjavo delnic, ETF-jev in opcij. Na primer, lahko uporabite kalkulator dobička/izgube in verjetnosti, da ocenite potencialne posle.
Na žalost delno vlaganje ni na voljo.
Borznoposredniška družba ponuja tudi storitev upravljanja premoženja, če imate vsaj 100.000 USD sredstev za vlaganje. Ta storitev zagotavlja dostop do finančnega svetovalca, vendar boste plačali največ 0,85 % letne provizije in prehod na upravljani portfelj.
Zakaj nam je všeč Ally Invest
- Odlična raziskovalna orodja
- Brezplačni robo-portfelji
- Lahko se integrira z računi Ally Bank
Preberite naše Pregled Ally Invest za več informacij ali preverite najnovejše Promocije bank Ally Bank in Ally Invest.
Merrill Edge: najboljše za stranke Bank of America
Merrill Edge je lahko primeren za večino vlagateljev, zlasti za stranke Bank of America. Razlog za to je, da vam lahko vaša naložbena stanja pomagajo kvalificirati za program Preferred Rewards.
Nekatere ugodnosti Preferred Rewards vključujejo opustitev provizij za storitve BofA, popuste na posojila in 0,05-odstotni popust na letno provizijo za račune Merrill Guided Investing.
Za račun Merrill Edge Self-Direct lahko odprete obdavčljive ali pokojninske račune, vključno z Roth IRA. Za nobeno vrsto računa ne velja noben minimum.
Z delnicami, ETF-ji in opcijami lahko trgujete brez provizije (poleg 0,65 USD na opcijsko pogodbo), vendar lahko kupite samo cele delnice.
Raziskovalna orodja so vredna ogleda, saj lahko pregledate mnenja analitikov in podatke o podjetju, ki jih zagotavlja FactSet, vodilno orodje za naložbene raziskave. Vlagatelji dobijo tudi brezplačen dostop do BofA Global Research Ratings, zelo cenjene platforme.
Po spletnih in mobilnih platformah je prav tako enostavno krmariti in nudijo več funkcij kot mnoge aplikacije za trgovanje z delnicami.
Napredni vlagatelji lahko izdelajo prilagojeno trgovalno nadzorno ploščo z brezplačnim Merrill Edge MarketPro® funkcija. Ta nadzorna plošča vam omogoča shranjevanje do 25 prilagojenih postavitev in 26 razširljivih zaslonov.
Borznoposredniška družba ne ponuja vzajemnih skladov in obveznic, kar bo odvrnilo nekatere vlagatelje.
Na voljo so tudi naložbene storitve robotskega svetovalca in svetovalca z različnimi minimalnimi računi in letnimi svetovalnimi stroški.
Zakaj nam je všeč Merrill Edge
- Orodja za poglobljeno raziskovanje
- Prilagodljiva trgovalna nadzorna plošča
- Lahko je upravičen do nagrad Bank of America Preferred
SoFi Invest: najboljše za zaslužek naložbenih nagrad
SoFi Invest ponuja delne delnice v vrednosti 5 USD za delnice in ETF prek obdavčljivih in pokojninskih računov. Vendar v nasprotju z mnogimi najboljšimi diskontnimi posredniki ne boste mogli trgovati z vzajemnimi skladi ali posameznimi obveznicami.
Prav tako nima najobsežnejših raziskovalnih orodij, lahko pa dostopate do grafikona zgodovinskih cen in spletnih seminarjev, če želite izvedeti več o vlaganju.
Platforma ponuja tudi več internih ETF-jev, ki se lahko razlikujejo od vaših običajnih ali na primer lahko zaslužite, prejemajte tedenske dividende (WKLY), tedenski dohodek (TGIF) ali se izpostavite 50 najbolj razširjenim delnicam na SoFi (SFYF).
Ta platforma vam bo morda všeč, če ste vlagatelj začetnik in želite preprost vmesnik ali ste član SoFi.
Točke SoFi lahko zaslužite za prijavo v svoj račun in dokončanje drugih dejavnosti. Poleg tega je mogoče te nagrade za člane unovčiti za delne deleže v vašem računu Active Invest.
Vaše članstvo v SoFi vam lahko pomaga pri izpolnjevanju pogojev za popuste na cene za prihodnje zahteve za posojilo. Druge ugodnosti za člane vključujejo osebno finančno svetovanje pooblaščenih svetovalcev in dostop do ekskluzivnih dogodkov.
Prejmite 25 $ bonusa, ko položite vsaj 100 $ ta povezava in preverite najnovejše SoFi promocije. Ni minimalnih depozitov za vlaganje.
Zakaj nam je všeč SoFi Invest
- Unovčite nagrade za delne deleže
- Delno vlaganje že pri 5 USD
- ETF s tedenskim plačilom
Vanguard: najboljše za pasivno vlaganje
Vanguard slovi po svoji zvesti skupnosti, ki uporablja svoje pasivne indeksne sklade. Vendar posredništvo ponuja tudi trgovanje brez provizije za večino delnic in ETF-jev, če želite sodelovati pri aktivnem vlaganju. Provizije za trgovanje se lahko še vedno uporabljajo za finančne vzvode in inverzne ETF.
Tega posrednika lahko upoštevate predvsem, če želite vlagati v najboljši skladi Vanguard. Izpostavljeni ste lahko glavnim indeksom delnic in obveznic s konkurenčnimi razmerji stroškov. Vendar pa boste morda morali na začetku vložiti vsaj 3000 USD, da odprete položaj v vzajemnem skladu.
Razmislite o razredu delnic Admiral za znižana razmerja stroškov, če imate raje naložbe v vzajemne sklade.
Raziskovalna orodja za posamezne delnice in sklade niso najmočnejša za starega posrednika, vendar lahko opravijo delo. Tehnično analizo lahko izvajate z interaktivnimi grafikoni in uporabite tudi temeljno analizo.
Delno vlaganje ni na voljo, zato so lahko minimalne naložbe višje za ETF.
Čeprav to posredništvo ni najboljša možnost za aktivne trgovce, ponuja posredništvo račune za celotno družino. Na voljo so obdavčljivi, pokojninski in skrbniški računi, z rastjo vašega naložbenega portfelja pa lahko preklopite na upravljane račune.
Zakaj imamo radi Vanguard
- Obsežna ponudba pasivnih naložb
- Delnice in ETF brez provizije
- Veliko možnosti osebnega računa
Primerjava: Vanguard vs. Zvestoba
TradeStation: najboljše za tehnične trgovce
Pogostim trgovcem lahko koristi TradeStation, ki vam omogoča trgovanje s prvimi 10.000 delnicami na posel za delnice in ETF brez provizije. Po tem lahko vsaka dodatna delnica stane 0,005 USD na posel.
Vzdrževati boste morali 2000 $ povprečnega stanja ob koncu meseca ali opraviti vsaj pet trgovanj v 12-mesečnem obdobju, da se odrečete proviziji za nedejavnost računa v višini 50 $. Dve dodatni letni pristojbini, o kateri se ni mogoče pogajati, ki ju je treba upoštevati, vključujeta 35 USD za IRA in 100 USD za kripto račune.
Večina drugih posrednikov na tem seznamu ponuja pokojninske in kripto račune, zato jih lahko izberete, da se izognete stroškom računa. Vendar pa orodja za raziskovanje in trgovanje morda niso tako robustna za trgovce z velikimi količinami.
Dostopate lahko na primer do dnevnih podatkov o delnicah za 50 let nazaj. Simulator trgovanja lahko tudi testira za nazaj strategije trgovanja z delnicami, opcijami in terminskimi pogodbami.
Trgujete lahko prek namizja, spleta ali mobilne platforme.
Zakaj nam je všeč TradeStation
- Neomejeno trgovanje s papirjem in testiranje za nazaj
- Obsežna knjižnica tržnih podatkov
- Spletne, mobilne in namizne platforme
WeBull: najboljše za trgovanje s papirjem
WeBull ponuja brezplačen dostop do trgovanja na papirju, interaktivnih grafikonov in namizne platforme. Poleg tega lahko za doplačilo dostopate do Nasdaq TotalView Level 2 Data, čeprav so lahko prvi trije meseci brezplačni.
Trgovci in dolgoročni vlagatelji, ki želijo imeti delnice in ETF-je, lahko uživajo v tem spletnem posredništvu zaradi raziskovalnih orodij. Delno vlaganje je na voljo z rezinami delnic v vrednosti 5 USD za vlaganje majhnih količin denarja.
Za odprtje posredniškega računa ni minimalnih vrednosti računa. Možno je tudi prejeti do šest brezplačnih delnic pri vplačilu kvalificiranega depozita.
Čeprav ima to posredništvo veliko raziskovalnih orodij za pomoč naprednim trgovcem, nima toliko naložbenih možnosti ali podobne podpore strankam kot stari posredniki, kot sta Fidelity in Schwab.
Vendar pa je vredno ogleda, če ste upravičeni do promocij delnic in vam je všeč drugo naložbena orodja.
Zakaj imamo radi WeBull
- 5 $ delno vlaganje
- Trgovanje s papirjem
- Namizna platforma
- Interaktivne karte
Več o tem v našem WeBull pregled.
Robinhood: najboljše za vlaganje majhnih zneskov
Vlagatelji imajo lahko a odnos ljubezni in sovraštva z Robinhoodom saj je bila storitev katalizator za uvedbo trgovanja brez provizij in drugih inovacij v aplikacijah za vlaganje.
po mojem mnenju najboljši razlog za uporabo Robin Hood ima možnost kupiti delne delnice, ki so majhne kot 1 USD za delnice in ETF. Aplikacija in namizne platforme so prav tako preproste in dobro delujejo pri nakupu in prodaji delnic ter trgovanju opcije.
Na žalost ima platforma minimalna raziskovalna orodja in ne ponuja davčno ugodnejših pokojninskih računov. Prav tako ne morete vlagati v obveznice in vzajemne sklade kot pravi diskontni posrednik. Več o tem v našem Pregled aplikacije Robinhood.
Zakaj imamo radi Robinhooda
- Delna naložba v višini 1 USD
- Enostaven za uporabo (čeprav je lahko prelahek za neizkušene vlagatelje)
- Ko se pridružite, pridobite eno brezplačno delnico
Najboljši diskontni posredniki: zadnje misli
Uporaba enega najboljših posrednikov s popusti zagotavlja več prednosti kot trgovanje brez provizije. Dostopate lahko do naprednih orodij za raziskovanje in kakovostne storitve za stranke brez stroškov računa ali zahtev glede minimalnega stanja. Pred nekaj leti je bilo do teh vrhunskih funkcij težje dostopati.
Čeprav ni nujno, da je na tem seznamu napačna izbira, je najboljše posredništvo odvisno od tega, katere naložbene možnosti, raziskovalna orodja in vrste portfelja želite. Kvalificiranje za a posredniški bonus lahko tudi olajšajo postopek odločanja.