Pregled denarja v Excelu: Spoznajte nov Microsoftov denar

Če poznate Microsoft Money, Denar v Excelu vas lahko zanima. Nadgrajena različica Microsoft Money vam omogoča spremljanje transakcij, ustvarjanje proračunov ter vzpostavitev in delo za doseganje vaših finančnih ciljev. Ta pregled Money in Excel zajema vse, kar morate vedeti, od funkcij do cen do možnosti Money in Excel.

Kazalo

1. Kaj je denar v Excelu?
2. Kaj počne denar v Excelu?
3. Kako deluje denar v Excelu?
4. Denar v Excelu Varnost
5. Denar v Excelovih cenah
6. Denar v Excelu - prednosti in slabosti
7. Alternative za denar v Excelu
8. Bottom Line o denarju v Excelu

Kaj je denar v Excelu?

Denar v Excelu je orodje za finančno upravljanje – v obliki delovnega zvezka – iz Microsofta, ki deluje v Microsoft Excelu. Omogoča vam, da svoje finančne račune povežete z Excelom, kjer si lahko ogledate in upravljate svoje račune na enem mestu. Zagotavlja tudi prilagojene vpoglede v vaše mesečne vzorce porabe, ki vam bodo v pomoč pri doseganju vaših finančnih ciljev.

Denar v Excelu je bil zasnovan tako, da nadomesti Microsoft Money, ki obstaja že več kot desetletje. Microsoft je vključil spremembe in nadgradnje v nov načrt, ki je zasnovan tako, da bo Money v Excelu učinkovitejša in prijetnejša izkušnja kot Microsoft Money.

Denar v Excelu deluje z Microsoft 365. Ko se prijavite za 365, boste dobili dostop do več kot 1000 vrhunskih predlog, visokokakovostnih slik, ikon in pisav. To vam bo omogočilo, da v celoti prilagodite delovni zvezek Money in Excel.

Uporabite lahko grafikone po meri – ali pa sestavite svoje – za lažje sledenje in upravljanje denarja.

Na voljo imajo načrte za osebno in poslovno uporabo.

Kaj počne denar v Excelu?

Ne samo, da je Money v Excelu zasnovan za finančno upravljanje, ampak ga lahko prilagodite za posebne načrte proračuna – a osebni ali družinski proračun ali proračuni po meri za mesečne stroške fakultete, sledilnik poročnega proračuna ali celo počitnice proračun.

Predloga proračuna za poroko vam na primer omogoča proračun za sprejem, glasbo, oblačila, okraske in druge stroške, povezane s poroko. To vam bo omogočilo spremljanje vašega napredka pri doseganju proračunskih ciljev za velik dogodek.

Zavedati se morate, da sta Money in Excel Personal in Family trenutno na voljo samo naročnikom v ZDA. Priporočljivo je tudi predvsem za namizno uporabo, saj je mobilna izkušnja »trenutno omejena«. Na primer si lahko ogledate aplikacijo iz svoje mobilne naprave, ne morete dodajati transakcij, zajemati sprememb ali dostopati do denarja v Excelu podokno.

Denar v Excelu zahteva najmanj Windows 10 ali macOS Catalina in bodisi različico Excela, 2008 ali novejšo, ali Excel za Mac, 16.40 ali novejšo.

Kako deluje denar v Excelu?

Ko prenesete delovni zvezek in izberete (ali ustvarite) svojo prilagojeno predlogo, lahko začnete dodajati račune. Postopek je preprost in ponuja dve možnosti.

1. Na kartici Računi izberite Dodaj račun oz
2. Izberite Nastavitve, nato izberite Dodaj račun.

Program bo uvozil transakcije iz zadnjih 30 dni, ko dodate račun. Te transakcije bodo prikazane v vašem viru transakcij v nekaj minutah po dodajanju računov.

Račune lahko odstranite tako, da izberete zavihek Računi, »Uredi bančne institucije« in Uredi poleg institucije, ki jo želite odstraniti. Ko to storite, lahko pritisnete »Izbriši vse račune«, da odstranite račune, ki jih želite odstraniti.

Sinhronizacija. Za razliko od večine aplikacij za načrtovanje proračuna, Denar v Excelu ne zagotavlja samodejne sinhronizacije računa. Lahko pa posodobite stanja na računu, uvozite transakcije in shranite spremembe v delovnem zvezku in porabi e-pošte, tako da izberete Sinhroniziraj na kartici Računi. Vrstica za sinhronizacijo bo spremljala, kdaj je denar v Excelu zadnjič sinhroniziral delovni zvezek z vašimi podatki.

Denar v Excelu. Svojo datoteko Money in Excel lahko delite z drugimi osebami. Če je tako, bodo lahko odprli datoteko in videli vsebino v vaših preglednicah. Vendar pa ne bodo mogli dostopati do vašega podokna Denar v Excelu za ogled stanja na računu ali nalaganje novih transakcij. Medtem Denar v Excelu ne bo sinhroniziral nobenih sprememb, ki jih naredijo v vaših preglednicah.

Podatke o denarju v Excelu lahko delite samo z drugimi uporabniki programa Money in Excel, povezanimi z vašim Microsoftovim računom.

Denar v Excelu Varnost

Da bi zagotovili, da bodo vaši finančni podatki ostali zasebni in da ste edini, ki dostopa do svojega delovnega zvezka, bo Money in Excel zahteval, da preverite vašo identiteto vsakič, ko odprete delovni zvezek.

Microsoft je sodeloval s Plaidom za zagotavljanje povezav z vašimi finančnimi računi z vašim dovoljenjem. Plaid se povezuje z več kot 10.000 finančnimi institucijami in poganja druge aplikacije, vključno z Betterment, Acorns, Chime, Venmo in Wise.

Plaid bo imel dostop do stanja na računu, zgodovine transakcij in povezanih informacij o računu, ne pa tudi vaših poverilnic za prijavo v Microsoft 365.

Medtem Microsoft ne bo prodajal ali trgoval z vašimi podatki in zbira podatke samo za pomoč pri vaših osebnih finančnih potrebah. Podatki so shranjeni v Združenih državah z uporabo Microsoftovih storitev v oblaku Azure.

Denar v Excelovih cenah

Money v Excelu je brezplačen, če že imate naročnino na Microsoft 365. Money v Excelu lahko prenesete iz Microsoft 365. Če še nimate Microsoft 365, se lahko prijavite za naročnino in izkoristite enega od treh različnih načrtov:

Microsoft 365 Personal – zasnovan za enega uporabnika in ima 1 TB prostora za shranjevanje v oblaku za varnostno kopiranje datotek in fotografij. Na voljo je tako z mesečnimi kot letnimi premijami.

Družina Microsoft 365 – uporablja ga lahko do šest oseb in vključuje do 6 TB prostora za shranjevanje v oblaku. Na voljo je tako z mesečnimi kot letnimi premijami.

Office Home & Student 2021 – zasnovan za enega uporabnika in ima 1 TB prostora za shranjevanje v oblaku za varnostno kopiranje datotek in fotografij. Na voljo za enkratno plačilo.

Cene za tri načrte so naslednje:

Microsoft 365 Personal in Family vključuje ekipe, napredno varnost za e-pošto in datoteke ter stalno tehnično podporo. Vsak načrt je na voljo za naprave Windows, macOS, iOS in Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint in OneNote so premium izdaje.)

Office Home & Student 2021 ponuja samo klasične različice Outlooka, Worda, Excela, PowerPointa in OneNote.

Denar v Excelu - prednosti in slabosti

Prednosti

• Idealno za ljubitelje proračuna s preglednicami
• Brezplačno za obstoječe naročnike na Microsoft 365
• Delite preglednice z drugimi uporabniki v vašem računu
• Ročna sinhronizacija računa je na voljo prek partnerstva s Plaidom

Slabosti

• Mobilna aplikacija ima omejeno funkcionalnost
• Samodejna sinhronizacija ni na voljo
• Omejeno na uporabnike v ZDA
• Za dostop morate plačati naročnino na Microsoft 365

Alternative za denar v Excelu

Denar v Excelu je eno od številnih orodij za načrtovanje in finančno upravljanje, ki so na voljo, in ni edino brezplačno.

Krmilnik je zmogljivo orodje za proračun, ki avtomatizira vaše proračunske preglednice, ki vam prihrani čas. Če raje načrtujete proračun s preglednicami, obstaja velika verjetnost, da vam bo Tiller všeč. Ko se je prvič predstavil, je Tiller deloval samo z Google Preglednicami, vendar so se od takrat razširile na Microsoft Excel. Tiller je prvih 30 dni brezplačen, nato pa znaša 79 USD letno (6,58 USD/mesec). Ni obveznosti in lahko kadar koli prekličete.

Osebni kapital ponuja svojo brezplačno finančno nadzorno ploščo. Svoje različne finančne račune lahko povežete in izkoristite prednosti proračuna in finančnega upravljanja. To vključuje načrtovalec upokojitve in analizator nadomestil, ki vam pomaga doseči svoje upokojitvene cilje.

Če imate za naložbo vsaj 100.000 $, lahko izkoristite tudi načrt upravljanja premoženja Personal Capital. To je vrhunska storitev, ki ponuja popolno upravljanje naložbenega portfelja.

Mint je brezplačna programska oprema za proračun in ena najbolj priljubljenih. Vključuje načrtovanje proračuna in sledenje računov, prihaja pa tudi z brezplačnim spremljanjem kreditov. To je odlična izbira, če iščete brezplačen in celovit proračunski sistem in želite redno spremljati svojo kreditno oceno.

Čeprav to ni brezplačna aplikacija za proračun, Vsak dolar je vrhunska storitev, ki vam bo omogočila tudi dostop do Univerze za finančni mir Davea Ramseyja. Aplikacija za proračun v celoti uporablja finančna načela Dava Ramseyja.

Natančneje, EveryDollar sledi 7 otroškim korakom Dava Ramseyja:

1. Prihranite 1000 $ za "začetni" sklad za nujne primere.
2. Za odplačilo dolga uporabite »dolgovsko snežno kepo« (koncept Dava Ramseyja).
3. In 3- do 6-mesečni življenjski stroški za popolno financiranje vašega sklada za nujne primere.
4. Prihranite 15 % svojega dohodka za upokojitev.
5. Začnite šolski sklad za svoje otroke.
6. Odplačajte hipoteko pred rokom.
7. Gradite bogastvo in dajajte, kar vključuje desetino na podlagi vere in dajanje v dobrodelne namene.

Če iščete bolj izčrpen načrt finančnega upravljanja in ste pripravljeni plačati skromno pristojbino, je EveryDollar morda boljši od Money v Excelu.

Bottom Line o denarju v Excelu

Če vas zanima denar v Excelu, lahko začnite tukaj. Ne pozabite, da če ste naročnik na Microsoft 365 in iščete delovni zvezek za finančno upravljanje ali orodje za proračun, lahko dodate denar v Excelu brez dodatnih stroškov. Ponuja funkcije, ki jih običajno najdemo v drugih aplikacijah za načrtovanje in finančno upravljanje, ki vam pomagajo nadzorovati svoje finance in doseči svoje finančne cilje.

Ko so vaši računi vključeni v Money v Excelu, lahko posodobite svoje transakcije in preglednice tako, da redno sinhronizirate svojo dejavnost. To vam bo omogočilo, da vidite celotno finančno življenje v delovnem zvezku Money in Excel in naredite potrebne korake, da se vaše finance premikajo v pravo smer.