LGBTQ+ prijazne naložbe: kaj so in kako jih najti

Vlaganje je za vsakogar videti drugače. Vsi imamo različne cilje in tolerance tveganja, zato pristop, ki bi ustrezal vsem, ne bo deloval. In vse pogosteje si danes mnogi vlagatelji ne želijo le naložbe, ki bo ponudila velike donose (čeprav je to zagotovo plus) – iščejo tudi možnosti, ki so v skladu z njihovimi splošnimi cilji in vrednote.

Podjetja si morajo zdaj prizadevati, da bi pritegnila pozornost vlagateljev, vlagatelji pa iščejo enakost. Večja podjetja se bolj kot kdaj koli prej aktivno trudijo podpreti manjšinske skupnosti, kot je skupnost LGBTQ+. Medtem pa so glede na vse več možnosti vlagatelji pooblaščeni, da ta podjetja vključijo v svoje portfelje.

Torej, če želite vlagati okoli svojih vrednot, kako najdete te LGBTQ+ prijazne naložbe? In se bodo sčasoma dobro obnesli? Pa ugotovimo.

Kaj je LGBTQ+ prijazna naložba?

LGBTQ+ je splošen izraz, ki se ohlapno nanaša na lezbijke, geje, biseksualce, transspolne in queer ali spraševalce in druge posameznike, ki se identificirajo s temi skupnostmi.

LGBTQ+ prijazne naložbe so sredstva in podjetja, ki promovirajo politike in delovna mesta, ki vključujejo LGBTQ+. Odločite se lahko za vlaganje v posamezne delnice in pridobite delež v določenih podjetjih, ki aktivno vključujejo in podpirajo LGBTQ+ posameznike.

Razmislite lahko tudi o vzajemnih skladih in ETF, ki opravijo delo namesto vas, in združite sredstva, ki imajo v mislih politike in prakse, prijazne do LGBTQ+.

Zakaj so LGBTQ+ prijazne naložbe pomembne?

Lahko pomagajo razviti svet naložb

Zelo dolgo je vlagala večinoma določena skupina ljudi: premožni, belci, cisseksualci, heteroseksualci. K sreči so dnevi volka z Wall Streeta že davno minili in vlaganje je začelo postajati bolj enakomerno igrišče.

Kljub temu se lahko številnim posameznikom v skupnosti LGBTQ+ težko počutijo udobno v svetu vlaganja. Naložbene izbire, ki kažejo, da obstajajo podporne možnosti, lahko le pripomore k rasti vlagateljskega sveta kot celote.

Pomagajo skupnosti LGBTQ+ graditi bogastvo

Skupnost LGBTQ+ se sooča s številnimi finančnimi izzivi in ​​otežuje pridobivanje bogastva. Pravzaprav, glede na poročilo Prudential40 % tistih v skupnosti LGBTQ+ vsak mesec s težavo povezuje konec s koncem.

"Glede na poročilo Prudential ima 40 % tistih v skupnosti LGBTQ+ vsak mesec težave."

Poštene in odprte naložbene odločitve lahko v veliki meri pripomorejo k temu, da bodo naložbe dostopne skupnosti LGBTQ+ in njihovim zaveznikom.

Ker so naložbe lahko prehod za ustvarjanje trajnega bogastva, lahko omogočanje dostopa do skupnosti, ki je premalo zagotovljena, pomaga izenačiti možnosti na vseh področjih.

Ustvarjajo boljšo družbeno ozaveščenost med podjetji

Možnosti vlaganja, ki so prijazne do LGBTQ+, kažejo širši obseg podpore podjetij, proti čemur se skupnost LGBTQ+ bori že vrsto let. Poleg tega se je izkazalo, da podpora zaposlenim LGBTQ+ samo pomaga podjetjem pri rasti in uspehu.

"Podjetja s politiko, prijazno LGBTQ+, bolje obdržijo zaposlene in imajo veliko vrednost za delničarje," pravi Marina Vaamonde, vlagateljica v nepremičnine in ustanoviteljica PropertyCashin.com. "Zadrževanje zaposlenih je danes glavni dejavnik poslovnega uspeha."

To ne bi smelo biti presenečenje, saj se ZDA in druge države soočajo z velikim pomanjkanjem delovne sile.

Prišel je čas, ko so se podjetja končno začela učiti, da inkluzivnost spodbuja dobro počutje po vsem svetu – tako za podjetje kot za njihove stranke.

Kako najti LGBTQ+ prijazne naložbe

Na srečo je LGBTQ+ prijazne naložbe v teh dneh razmeroma enostavno najti. Tukaj so štirje načini za iskanje naložb, ki podpirajo vključitev LGBTQ+.

Uporabite indeks korporativne enakosti kampanje za človekove pravice

Eden najlažjih načinov za iskanje LGBTQ+ prijaznih naložb je nakup delnic podjetij, ki ponosno stojijo ob strani svojim LGBTQ+ zaposlenim. The Kampanja za človekove pravice ponuja njihov indeks korporativne enakosti, ki pomaga spremljati in ocenjevati podjetja s seznama Fortune 500, ki vzdržujejo samo korporativno politiko glede svojih zaposlenih LGBTQ+. Od podjetij na tem seznamu Vaamonde priporoča:

• Apple
• JP Morgan Chase
• American Airlines
• Nike
• Xerox
• Eastman Kodak

Po njenih besedah ​​so ta podjetja od ustanovitve pred 20 leti ohranila 100-odstotno oceno na indeksu korporativne enakosti. To kaže na zavezanost stališču in spodbujanju enakosti v delovni sili za LGBTQ+ posameznike. To je le peščica podjetij v oceni, vendar jih lahko najdete popoln seznam tukaj.

Če želite vlagati v delnice katerega koli od teh podjetij, boste morali najprej odpreti posredniški račun. Oglejte si naše priljubljene za leto 2022 >>>

Vprašajte svojega finančnega svetovalca

Če je eden od vaših finančnih ciljev vključitev LGBTQ+ prijaznih naložb v vaš portfelj, vas bo vaš finančni svetovalec morda lahko vodil v pravo smer. Čeprav ne daje vsak svetovalec naložbenih nasvetov, bi vam moral tisti, ki ga dajejo, pomagati pri doseganju vašega cilja, še posebej, če so fiduciar.

Prepričajte se, da ste vi in ​​vaš svetovalec na isti strani, tako da jima postavite naslednja vprašanja:

"Prepričajte se, da ima svetovalec, ki ga izberete, oznako akreditiranih svetovalcev za domačo partnerstvo."

• Katera podjetja podpirajo LGBTQ+ delavce in skupnosti?
• Kakšen je najboljši način za vlaganje vanje?
• Ali se ta podjetja ujemajo z mojim toleranca tveganja?

Če se vaš finančni svetovalec ne strinja z razlogi za vašo naložbeno strategijo, je morda čas, da poiščete tistega, ki se strinja. Pravzaprav lahko iščete po Fundacija Horizons imenik LGBT+ prijaznih svetovalcev. Prepričajte se, da ima izbrani svetovalec oznako Accredited Domestic Partnership Advisors, kar pomeni, da je opravil usposabljanje, specifično za potrebe skupnosti LGBTQ+.

Poiščite Robo svetovalca, ki sledi smernicam SRI

Družbeno odgovorno vlaganje (SRI) se je v zadnjih nekaj letih močno povečalo, pri čemer je število sredstev v upravljanju, vezanih na naložbe SRI, leta 2020 doseglo 17 bilijonov dolarjev. SRI se osredotoča na družbeno pravične naložbe, ki jih sestavljajo podjetja, ki podpirajo družbene namene.

V portfelju, ki je osredotočen na SRI, lahko najdete naslednje:

• Podjetja, ki so pomagala lokalnim skupnostim rasti
• Okolju prijazna podjetja in podjetja, ki se ukvarjajo z bojem proti podnebnim spremembam
• LGBTQ+ prijazna podjetja, ki si prizadevajo za enakost

Ko pa gre za izbiro sredstev SRI, boste želeli pogledati pod pokrov. Kot opozarja Vaamonde, "Nekateri investicijski skladi SRI lahko vključujejo, vendar niso izključno sestavljena iz podjetij, ki so visoko ocenjena kot prijazna do LGBTQ+."

Če vas raziskava izključi, obstaja tudi nekoliko lažja možnost. Izberete lahko robotskega svetovalca, kot je Izboljšanje oz Bogastvo da investira namesto vas. Številni od teh robotskih svetovalcev imajo posebne možnosti portfelja, ki se osredotočajo na naložbe SRI, od katerih nekateri vključujejo LGBTQ+ prijazna podjetja. Ti lahko poiščite naše najljubše robotske svetovalce tukaj.

nadaljnje branje>>Kako vedeti, ali je podjetje res ESG

Razmislite o naložbah v nepremičnine

Če se želite preizkusiti, boste potrebovali več kapitala kot druge naložbe vlaganje v nepremičnine. Toda to bi lahko bila koristna pot za tiste, ki želijo podpreti skupnost LGBTQ+.

"Vlaganje v nepremičnine je odprto za vse, ki izpolnjujejo nekatere osnovne finančne zahteve in se lahko uporabijo za potrebe vsake skupnosti, ki potrebuje podporo," je povedala Daniela Andreevska, podpredsednica za vsebino in nepremičninska svetovalka pri Mashvisor. Navaja primer praktičnih vlagateljev, ki lahko kupijo nepremičnino za najem na območju, kjer primanjkuje razpoložljivih stanovanj za skupnost LGBTQ+.

"Alternativno," ona dodaja, "Lahko vlagate v nepremičnino, ki jo lahko oddate kot kratkoročni najem na živahni lokaciji LGBTQ+."

Nepremičnine so lahko donosna naložba, vendar pridejo z njo nekaj znatnega tveganja in veliko truda. Prepričajte se, da ste vi in ​​vaše finance pripravljeni na to, preden razmišljate o tem, da bi postali najemodajalec.

Povezano>>Kako kupiti naložbeno nepremičnino

Ali so LGBTQ+ prijazne naložbe uspešne?

Ker so naložbe, ki vključujejo LGBTQ+, relativno nove v veliki shemi vlagateljskega sveta, je težko z gotovostjo reči, kako se bodo te naložbe obnesle leta v prihodnosti. Toda zaenkrat so stvari videti obetajoče.

Indeks lgbtq100 Esg ima zgodovino boljši od S&P 500

Čeprav obstaja šele od leta 2019, LGBTQ100 — indeks 100 podjetij, ki temeljijo na enakosti — ima presegel S&P 500 za 6,01 %.

Čeprav ni natančne metrike, ki bi vam lahko povedala, kako se bo indeks obnesel v prihodnosti, se na splošno poveča družbeno sprejemanje skupnosti LGBTQ+ bi lahko pomenilo, da se bo ta trend z leti nadaljeval.

LGBT350 je tudi nagnjen k temu, da prekaša globalne indekse

Indeks LGBT350, ki ga je ustvaril Credit Suisse, obravnava 350 raznolikih in vključujočih podjetij. To je v zadnjih sedmih letih presegla tudi večji delniški trg.

Bolj kot kdaj koli prej postajajo podjetja vključujoča in aktivno spodbujajo enakost med vsemi skupinami. Zahvaljujoč temu bomo verjetno videli vse več impresivnih podjetij, ki se uvrščajo visoko v teh indeksih, zaradi česar bodo v prihodnosti izbirali med različnimi naložbami.

Spodnja črta

Iskanje LGBTQ+ prijaznih naložb vključuje iskanje podjetij, ki aktivno podpirajo svoje LGBTQ+ delavce in skupnost na splošno. Sezname teh podjetij lahko najdete na mestih, kot je spletna stran Kampanje za človekove pravice, ali tako, da vprašate svojega finančnega svetovalca.

Kot vedno se prepričajte, da razmišljate o tem, kako bodo te naložbe vplivale na vašo celotno finančno sliko. In opravite raziskavo, preden se odločite za določene naložbe ali preden dovolite robotskemu svetovalcu, da jih izbere namesto vas.

Je vaše zanimanje vzburjeno? Oglejte si te vodnike za vlaganje:

• Kako začeti z vlaganjem v ESG
• Kaj je vlaganje v indekse in kako deluje?
• Kakšna je razlika med etičnim in trajnostnim vlaganjem?