Kako trgovati s kriptovalutami (v 6 preprostih korakih)

Aprila 2020 je bila skupna tržna kapitalizacija za vse kriptovalute nekaj manj kot 200 milijard dolarjev glede na TradingView. Toda samo dve leti pozneje je skupno število sredstev, vloženih v kriptovalute, naraslo na več kot 2 bilijona dolarjev. Trg kriptovalut ima eksplodirala – in to milo povedano.

V zadnjih dveh letih me je nekaj prijateljev vprašalo "Ali naj investiram v Dogecoin?" oz "Ali naj kupim Shiba Inu?" Zanimivo je, da mi večina od njih nikoli ni postavila nobenega vprašanja o vlaganju na borzi. Postopoma mi je postalo jasno, da trgovanje s kriptovalutami in vlaganje nista vroča le v otoški skupnosti... postala je mainstream.

Toda za razliko od vlagateljev v druge "mainstream" razrede sredstev, kot so delnice in obveznice, mnogi novinci v industriji kriptovalut ne želijo samo vlagati na dolgi rok. Iščejo trgovino kriptovaluta – morda zadržite kovance le nekaj dni, ur ali minut.

Brez pravila dnevnega trgovanja ki odganja veliko borznih trgovcev začetnikov, lahko s kriptovalutami trguje skoraj vsak. Toda ali je to dobra ideja? In kako začeti? Spodaj razčlenimo, kako trgovati s kriptovaluto v šestih korakih.

1. Pridobite osnovno razumevanje delovanja kriptovalute

Če ste se že premaknili na točko, da bi se želeli naučiti trgovanja s kriptovalutami, je verjetno, da že razumete osnove. Če pa ne, mi zelo priporočamo, da dodatno raziščete Investor Junkie in druga ugledna spletna mesta (npr menjalnice kriptovalut) preden začnete trgovati s kovanci. Medtem je tukaj kratek pregled.

---

Kriptovalute so digitalne valute, ki so zgrajene na decentraliziranih omrežjih enakovrednih računalnikov.Bitcoin je bila prva in je še vedno daleč najbolj priljubljena kriptovaluta. Vendar pa obstaja na stotine "altcoinov" (kateri koli kovanec razen Bitcoin). In glede na čas pisanja ima več kot 90 kovancev tržno kapitalizacijo, ki presega 1 milijardo dolarjev CoinMarketCap.

Za razliko od valut, ki jih izdajajo in nadzorujejo vlade, kriptovalute ne potrebujejo posrednikov (kot so banke ali plačilni procesorji). To pomeni, da lahko vaše kovance hitro in varno prenesete neposredno na drugo osebo.

Blockchain kriptovalute je njen zapis transakcij, podoben knjigi finančne institucije. Ponovno je ta knjiga razdeljena na številne računalnike, tako da ni osrednjega strežnika, ki bi ga lahko vdrli. Zaradi tega je blockchaine izjemno težko (mnogi bi rekli, da je skoraj nemogoče) vdreti.

Za prejemanje kriptovalute potrebujete tako javni kot zasebni ključ. Javni ključ je naslov, kamor bo pošiljatelj usmeril sredstva. Vendar pa ne boste mogli potrditi, da ste lastnik brez vašega zasebnega ključa.

Zasebni ključi so lahko shranjeni v vročih (povezani z internetom) ali hladni (ni povezani z internetom) denarnicah. Hladne denarnice so bolj varne, vendar so lahko za trgovce bolj okorne, saj je treba ključe prenesti na borzo, preden jih je mogoče prodati ali trgovati.

Povezano: Najboljše denarnice za kriptovalute za leto 2022

2. Odločite se, ali želite biti kripto Trgovec oz Investitor

V svetu kriptovalut obstajata dva glavna taborišča. Nekateri se trudijo kupiti in prodati sredstva za hiter dobiček. Drugi so odločeni, da bodo na dolgi rok obdržali svoje kovance, ne glede na to, kako daleč se trg kratkoročno pomakne navzgor ali navzdol.

"...Ko trgi padejo in trgovci rečejo "Prodaj!" kripto vlagatelji pravijo "HODL!"

Tisti, ki spadajo v drugo kategorijo, se pogosto imenujejo HODLers. Izraz HODL izvira nazaj v leto 2013, ko je nekdo pomotoma črkoval HODL namesto »drži«. Od takrat so mnogi uporabljali HODL kot akronim za "drži se za drago življenje". Torej, ko trgi padejo in trgovci rečejo "Prodaj!" kripto vlagatelji pravijo "HODL!"

Medtem ko se delnice pogosto uporabljajo tako za vlaganje kot trgovanje, je kriptovaluta bolj primerna za slednje. Na splošno je kripto trg veliko bolj nestanoviten kot borza. To na splošno velja za negativno za vlagatelje, dejansko pa je lahko pozitivno za trgovce. Prav tako ni predpisov o dnevnem trgovanju z vzorcem za kriptovalute, kot so za delnice.

Vendar pa obstajajo prednosti pristopa kupi in zadrži pri vlaganju v kriptovalute. Prvič, pomaga se izogniti panični prodaji v obdobjih visoke volatilnosti (kar je v kripto svetu skoraj vsak dan). Poleg tega bodo HODLers morda lahko izkoristili izposojo svoje kriptovalute, da bi zaslužili obresti. Številne platforme zdaj ponujajo račune za kripto obresti, ki plačujejo veliko več kot običajno visokodonosni varčevalni račun.

Če se odločite, da je trgovanje pravo za vas, postane vsaka kriptovaluta z visoko likvidnostjo poštena igra. Če pa želite dejansko vlagati v kriptovalute, se boste morda želeli držati bolj uveljavljenih kovancev ki že imajo praktične primere uporabe, kot so Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) in Litecoin (LTC). Če menite, da je vlaganje v kripto bolj vaš stil, preberite ta priročnik za več nasvetov in najboljših praks.

3. Osredotočite se na kriptovalute z visoko likvidnostjo

Če želite posebej trgovati s kriptovaluto in ne vlagati, se boste želeli osredotočiti na nič v kovancih, s katerimi se najpogosteje trguje. Medtem ko lahko milijarde dolarjev Bitcoin zamenja lastnika v 24-urnem obdobju, imajo drugi manj priljubljeni altcoini lahko dnevni obseg manj kot 1 milijon dolarjev.

Trgovanje z nelikvidnimi kovanci lahko povzroči dve veliki težavi:

1. Morda ne boste mogli takoj zapreti pozicije, ko želite. To bi lahko povzročilo, da boste zamudili zaklepanje dobička ali, še huje, utrpeli večje izgube.
2. Poskus trgovanja z nelikvidnimi kovanci lahko privede tudi do »zdrsa«, zaradi česar za svoje premoženje prejmete nižjo ceno od pričakovane.

CoinMarketCap je odličen kraj za začetek, če želite najti kovance, ki ponujajo visoko likvidnost. Trgovcem omogoča primerjavo valut glede na tržno kapitalizacijo, 24-urni obseg trgovanja, obtočno ponudbo in še več

Prav tako je treba opozoriti, da tudi če trgujete z likvidnim kovancem, se lahko spopadate s hitro izvedbo trgovine, če ga poskušate kupiti ali prodati na borzi z majhnim obsegom. CoinMarketCap je lahko v tem pogledu v pomoč, saj omogoča enostavno razvrščanje vsake borze glede na 24-urni obseg trgovanja, povprečno likvidnost, tedenske obiske in še več.

4. Izberite borzo kriptovalut

Izmenjave so za trgovanje s kriptovalutami kaj posredniške družbe so za trgovanje z delnicami. In tako kot pri posrednikih, se menjave lahko zelo razlikujejo po svojih lastnostih in stroških.

Na koncu tega članka navajamo pet naših najljubših menjalnic kriptovalut za trgovanje. Toda za zdaj je tukaj nekaj dejavnikov, ki jih boste želeli upoštevati pri primerjavi platform.

Pristojbine

Dolgoročni vlagatelji morda niso tako zaskrbljeni zaradi provizij, ki jih plačujejo za trgovanje. Če pa boste trgovali pogosto, bodo stroški trgovanja postali večji posel, ki lahko močno vpliva na to, koliko zaslužite (ali izgubite).

Če želite najti najnižje provizije, boste na splošno želeli poiskati menjave, ki uporabljajo cenovno strukturo proizvajalca/prejemnika. Z Coinbase, to pomeni, da se boste želeli prijaviti za račun Coinbase Pro, ki je namenjen aktivnim trgovcem, saj imajo njegovi standardni računi bolj zapleteno in višjo strukturo stroškov.

Naročila »izdelovalca« so posli, ki se ne ujemajo takoj, kar pomeni, da zagotavljajo likvidnost trgu. Naročila »taker« pa so tista, ki se takoj uskladijo in tako odvzamejo likvidnost. Običajno menjalnice zaračunavajo nižje provizije za naročila proizvajalca.

V večini primerov bodo provizije proizvajalca in prevzemnika nižje od 0,60%. To je veliko manj kot platforme kot je Coinbase oz Dvojčkabremenijo na svojih standardnih računih. Poleg tega bo večina borz zmanjšala vaše provizije za izdelovalca/prejemnika, ko se bo vaš 30-dnevni obseg trgovanja povečal.

Varnost

Ni nenavadno, da kripto HODLers shranijo svoje zasebne ključe v lastne strojne ali programske denarnice. Če pa želite aktivno trgovati s kriptovalutami, boste verjetno morali svoje ključe hraniti na strežnikih vaše borze.

Zaradi tega je nujno izbrati izmenjavo, ki jemlje varnost resno. Poskrbeti boste morali vsaj za to, da bo izbrana borza ohranila večino sredstev svojih strank v hladilnici. Še bolje pa je, če najdete platformo, ki zagotavlja tudi zavarovanje kriptovalut.

Orodja in viri

Trgovanje s kriptovalutami je popolnoma drugačna žival kot vlaganje. Z vlaganjem boste želeli kupiti kovance, za katere menite, da se bodo na dolgi rok postopoma dvignili. Toda razlika med uspehom ali neuspehom pri trgovanju je pogosto odvisna od drugih dejavnikov, na primer od vaše sposobnosti pregledovanja grafikonov ali uporabe naprednih vrst naročil.

Zaradi teh razlogov bodo trgovci s kriptovalutami z velikim obsegom želeli poiskati borzo, ki ponuja izkušnjo trgovanja na profesionalni ravni. Nekatere priljubljene platforme za trgovanje zagotavljajo knjige naročil v realnem času in olajšajo izvajanje poslov z minimalnimi kliki. In če upate, da boste trgovali na poti, se boste želeli prepričati, da uporabniški vmesnik za mobilne naprave ne bo izrazito slabši od izkušnje namizja.

Podprte valute

Ali želite samo trgovati z Bitcoini? Če je tako, imate srečo! Težko boste našli izmenjavo, ki je ne podpira.

Ko pa presežete BTC, boste začeli opažati velike razlike v številu valut, ki so podprte na različnih borzah. Če iščete samo borze, ki ponujajo največ kovancev, lahko zlahka primerjaj možnosti tukaj.

Če pa obstaja določen kovanec, za katerega veste, da želite trgovati, bi verjetno morali obiskati dejansko spletno mesto za vsako borzo, da se prepričate, ali je na voljo v vaši državi. Na primer, Binance ponuja na stotine kovancev po vsem svetu, vendar le približno 50 v Združenih državah.

Povezano: Binance vs. Coinbase: Katera borza je boljša za trgovce?

Prenosljivost kovancev

Večina platform za kriptovalute uporabnikom omogoča, da kadar koli dvignejo ali prenesejo svoja sredstva v denarnico zunaj borze. Nekatere borze pa ne dovoljujejo prenosa kriptovalute v ali iz nje.

Pri menjalnicah, ki spadajo v slednjo kategorijo, vaših kripto sredstev ni mogoče umakniti, dokler jih ne pretvorite v fiat valuto, kot je USD. To morda ne bo problem, če ste trgovec, ki tako ali tako ne namerava obdržati kovancev dlje časa.

Vendar pa lahko nekateri trgovci načrtujejo tudi nekaj naložb. Če se vam zdi tako, je morda pametno izbrati platformo, ki od vas ne bo zahtevala likvidacije svojih pozicij, preden lahko premaknete svojo kripto v drugo denarnico ali menjavo.

5. Naučite se izkoristiti tehnično analizo

Ko gre za delnice, vlagatelji pogosto bolj skrbijo za temeljno analizo, medtem ko se trgovci bolj zanašajo na tehnično analizo.

Enako velja za kriptovalute. Če želite izboljšati svoje možnosti za uspeh pri trgovanju s kriptovalutami, se boste želeli vsaj naučiti brati grafikone svečnikov in prepoznati osnovne tehnične kazalnike, kot sta ravni podpore in upora.

Toda tehnična analiza lahko gre veliko, veliko globlje. Druga priljubljena orodja v trgovini (namenjena besedi) vključujejo drseča povprečja, povprečne smerne indekse, Bollingerjeve pasove, indeks relativne moči (RSI) in še veliko več.

K sreči je mogoče številne iste tehnične strategije, ki so uporabne za borzne trgovce, uporabiti tudi pri trgovanju s kriptovalutami. Za uvod v tehnično analizo in branje grafikonov, preverite naš vodnik.

6. Sprejmite proaktivne ukrepe za zmanjšanje tveganja

Trgovanje, tudi s tradicionalnimi sredstvi, kot so delnice, je samo po sebi bolj tvegano kot vlaganje. Toda trgovanje s kriptovalutami je lahko zaradi večje (povprečne) volatilnosti še bolj tvegano.

Toda tako kot pri dnevnem trgovanju ali nihanju delnic, obstajajo načini za zmanjšanje tveganja, če se odločite za trgovanje s kriptovalutami. Ti vključujejo jemanje majhnih velikosti pozicij, omejevanje količine marža da uporabljate ali se izogibate trgovanju z kritjem v celoti, in nastavite omejitve zaustavitve izgube.

Tudi vi boste želeli bodite realni glede svojih pričakovanj glede dobička. Na primer, morda bi bilo smiselno postaviti cilj, da zaslužite 5 % pri donosni trgovini, preden zapustite svojo pozicijo. Toda s 30-odstotno ciljno donosnostjo na trgovino je večja verjetnost, da boste zamudili priložnosti za zaklepanje dobička.

Najboljše borze za trgovanje s kriptovalutami

Tukaj je pet najboljših izmenjav, ki so danes na voljo, če želite aktivno trgovati s kriptovalutami.

Coinbase Pro: enostavna uporaba

Coinbaseje daleč najbolj priljubljena borza kriptovalut s sedežem v ZDA in z dobrim razlogom. Ima močan ugled na področju varnosti, njegov uporabniški vmesnik pa je izjemno enostaven za uporabo tako na namizju kot v mobilnih napravah, tudi za popolne začetnike.

Medtem ko Coinbase na seznamih menjalnic pogosto osvoji nagrade »najboljše za novince«, Coinbase Pro dejansko dobro konkurira tako glede cen kot funkcij za izkušene trgovce. Trenutno se provizije proizvajalca/prejemnika začnejo pri 0,60 % in od tam padajo. Ponuja tudi podatke v realnem času in priljubljen API za ustvarjanje trgovalnih botov.

Pri 150+ podprtih kovancih Coinbase ne ponuja toliko valut kot nekaj najbolj priljubljenih svetovnih menjalnic. Toda za ameriško borzo je to še vedno impresivno število kovancev, ki vključuje skoraj vse tiste, s katerimi se najpogosteje trguje. In Coinbase se je sčasoma dosledno dodajal na svoj seznam.

Oglejte si našo neposredno primerjavo Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: orodja in grafikoni

Če iščete platformo za trgovanje na profesionalni ravni, jo je težko premagati Dvojčka ActiveTrader™. Poleg poslov, ki se izvajajo v mikrosekundah, njegove knjige naročil ponujajo globoko vidljivost. ActiveTrader™ ponuja tudi več vrst naročil, vključno s trgovanjem s bloki, in gosti dnevne dražbe za določene trgovalne pare.

Vendar pa je tisto, kar Gemini ActiveTrader™ resnično loči od množice, njegova globoka integracija s TradingView. Trgovci že leta spoštujejo napredna orodja za grafikone in pregledovanje TradingView. Odjemalci Gemini lahko izvajajo kriptovalute neposredno iz vmesnika TradingView.

Provizije za trgovanje za ActiveTrader™ se začnejo pri 0,20 % za naročila in dražbe in 0,40 % za naročila prejemnikov. Treba je opozoriti, da trenutno ne obstaja mobilna aplikacija Gemini ActiveTrader™. Vendar je spletna platforma optimizirana za mobilne brskalnike.

Preberite našo celotno recenzijo Gemini >>>

Crypto.com: visoka varnost

Crypto.com se zelo potrudi, da zaščiti premoženje svojih strank. To je ena od edinih izmenjav, ki hrani 100 % zasebnih ključev svojih uporabnikov v hladilnem prostoru. Vendar se tu ne ustavi. Zagotavlja tudi do 750 milijonov dolarjev zavarovanja na svojih hladilnih strežnikih.

Fiat valute, ki so položene pri Crypto.com, so zaščitene z zavarovanjem FDIC do 250.000 $. Prijave v račun so zaščitene z večfaktorsko avtentikacijo (geslo, biometrična, e-pošta, telefon in preverjanje pristnosti). Seznam dovoljenih za zunanje naslove je obvezen. In Crypto.com celo izvaja program za nagrajevanje napak!

Poleg vseh teh varnostnih funkcij Crypto.com zaračunava tudi razumne stroške. Njegove provizije za proizvajalce in prevzemnike, ki temeljijo na količini, se začnejo pri 0,40 %. Prav tako lahko zaslužite popuste pri provizijah za trgovanje, če svoje provizije zastavite in plačate v CRO (nativni žeton Crypto.com).

Robinhood: vse-v-enem kripto in trgovanje z delnicami

Robin Hood je vredno razmisliti za tiste, ki želijo trgovati z delnicami, ETF-ji, opcijami in kriptovalutami na enem samem računu. Ima tudi platformo, ki je preprosta za uporabo, ki se lahko začetnikom zdi manj zastrašujoča kot druge platforme.

Robinhood ne zaračunava nobenih neposrednih provizij za trgovanje s kriptovalutami, vendar boste še vedno imeli posredne provizije prek razpona. Na žalost Robinhood ne daje ocene, kaj lahko uporabniki pričakujejo, da bodo v povprečju plačali provizije za razmik.

Obstajata dve veliki slabosti uporabe Robinhooda, ki ju je vredno omeniti. Prvič, podpira zelo malo kriptovalut (trenutno le sedem). Drugič, uporabniki ne morejo prenesti kriptovalute v svoje račune ali iz njih. Če želite torej kripto prenesti na platformo Robinhood ali iz nje, jo boste morali najprej pretvoriti v fiat valuto.

Oglejte si naš celoten pregled Robinhooda >>>

Binance: nizke provizije

Binance je po obsegu trga najbolj priljubljena kripto borza na svetu. In medtem ko Binance. ZDA ni tako v celoti opremljena kot mednarodna platforma (Binance.com), zaradi najnižjih stroškov je še vedno ena najboljših menjalnic za ameriške kripto trgovce.

Trenutno promptno trgovanje stane le 0,1%. To je šestkrat manj od prejemnika Coinbase Pro za uporabnike z manj kot 10.000 USD mesečnega obsega trgovanja. Upoštevajte, da je za nakup in prodajo kriptovalut višja provizija v višini 0,50 %. Če pa želite samo trgovati s sredstvi z drugimi uporabniki, boste težko našli cenovno ugodnejšo menjavo.

Uporabniki Binance.com lahko trgujejo z več kot 500 valutami, medtem ko je seznam podprtih sredstev za Binance. ZDA so skromnejše pri 80+ kovancih. Napredne funkcije trgovanja na Binance. ZDA vključujejo limitna naročila, stop limitna naročila in različna orodja za grafiranje, kot so trendne črte in ravni Fibonaccijevega odmika.

Pogosta vprašanja o trgovanju s kriptovalutami

Spodnja črta

Z manj pravili in omejitvami kot pri trgovanju z delnicami je za vsakogar enostavno začeti trgovati s kriptovalutami. Vendar pa je tako kot pri delnicah tudi kratkoročno trgovanje s kriptovalutami lahko tvegano in lahko v kratkem času povzroči velike izgube.

Preden začnete, se prepričajte, da v celoti razumete tveganja trgovanja (in kako jih zmanjšati). Pazljivo primerjajte izmenjave, da boste našli platformo, ki zagotavlja najboljšo kombinacijo funkcij in nizkih stroškov.