Kripto prevare, na katere morate biti pozorni

Če ste kot večina ljudi, ste imeli vsaj enega nigerijskega princa, da vas kontaktira glede sedemmestne dediščine. Vse, kar ste morali storiti, je bilo, da jim pošljete podatke o svojem bančnem računu, številko socialnega zavarovanja in nekaj tisoč dolarjev, da prevzamete nagrado.

Mislim, kaj bi lahko šlo narobe?

Očitno je to vrsto prevare enostavno opaziti. Ne poznate nobenega nigerijskega princa in kdor bi vam želel dati milijone, verjetno ne bi pošiljal e-pošte na vaš stari račun Hotmail.

Stvar je v tem, da goljufije, kot je ta, včasih res delujejo, zato se zdi, da hekerji in tatovi nikoli ne izginejo. Pravzaprav je Zvezna trgovinska komisija (FTC) nedavno poročali, da so v letu 2020 prejeli 2,1 milijona prijav od potrošnikov o goljufijah.

Najpogostejša vrsta prevar, o katerih so poročali, so bile »prevare s prevaranti«, kjer se plenilec pretvarja, da je nekdo, ki ni. Po podatkih agencije so potrošniki leta 2020 zaradi goljufij izgubili več kot 3,3 milijarde dolarjev, v primerjavi z 1,8 milijarde dolarjev leta 2019.

Goljufije s kriptovalutami so v porastu

Ker kriptovalute postajajo vse bolj priljubljene, kriptovalute pa je veliko težje slediti kot tradicionalnih bančnih nakazil, ni presenetljivo, da prevare s kriptovalutami povzročajo opustošenje po vsem država.

Glede na podatke iz maja 2021 iz Zvezna trgovinska komisija (FTC), je skoraj 7.000 potrošnikov poročalo o izgubah, ki so jih povzročile kriptovalute od oktobra 2020. Skupne izgube zaradi prijavljenih prevar so od oktobra 2020 do maja 2021 znašale 80 milijonov dolarjev, posamezniki, ki so prijavili goljufijo, pa so izgubili povprečni znesek 1900 dolarjev.

Če mislite, da se vam to ne more zgoditi, premislite še enkrat. Kripto prevaranti so znano podkovani s svojimi strategijami in natančno vedo, kako si na tej poti zaslužiti vaše zaupanje. Nedavno sem v svojem podcastu intervjuval nekoga, ki je bil na katerega cilja kripto prevarant, in kako je šlo navzdol, je tako presenetljivo, da sem komaj verjel, kaj sem slišal.

Če raje poslušate podcast, si oglejte Podcast Good Financial Cents na Spotifyju. Tukaj je epizoda:

Tukaj je epizoda o Wealth Hackerju:

Kripto prevare: resnična zgodba

Fant, s katerim sem intervjuvala za svoj podcast, je želel ostati anonimen, zato vam bom moral povedati, kaj se je zgodilo z vidika tretje osebe. Za namen te zgodbe ga poimenujmo »Janez«.

Skratka, John je že nekaj časa vlagal, potem pa je prek aplikacije za zmenke spoznal dekle, ki je ukvarjanje z vlaganjem v kriptovalute prek nekaj različnih spletnih mest.

Ženska je takrat živela izven države, vendar se je nameravala vrniti v ZDA. Z Johnom sta se neskončno pogovarjala o najrazličnejših temah in na koncu ga je prepričala, da mora začeti vlaga z njo prek njenih priljubljenih platform za trgovanje z Bitcoini, Binance.com in drugega spletnega mesta, imenovanega "Bitlont."

Zdaj vemo, da Binance je zakonito spletno mesto za kriptovalute, vendar John še nikoli ni slišal za Bitlont. Kakorkoli že, majhne vsote denarja je začel vlagati s prenosom kriptovalut iz Coinbase v Binance in Bitlont.

John je bil sprva rahlo skeptičen, zato je opravil nekaj "testiranja", da bi se prepričal, ali lahko vlaga, zasluži dobiček, nato pa na koncu izplača svojo kripto. Do tega trenutka je vse delovalo kot mora.

Čeprav John ni bil povsem prepričan, kako deluje Bitlont, je dejal, da ima spletno mesto veliko uporabnih funkcij. To je bilo osnovno, vendar ne nujno splošno, je dejal. In čeprav ni spremljal nobenih meritev borze, vam spletno mesto in aplikacija Bitlont omogočata spremljanje, kaj drugi trgovci počnejo v realnem času. Dovolj noro, nekajkrat se je celo po telefonu pogovarjal s službo za stranke Bitlont in rekel je, da je njihova storitev brezhibna.

Sčasoma se je John navadil vlagati prek Bitlonta, zaslužiti nekaj denarja, nato ga nakazati prek Binancea in nazaj na svoj bančni račun.

Na koncu pa se je situacija zaostrila. Dekle, s katerim se je pogovarjal, mu je začelo pripovedovati o članskem paketu, ki ga je imel Bitlont. Če bi preko članstva naložili 5000 $ na mesec, bi zagotovili določen znesek dobička na dan. Enako je veljalo, če bi se lahko zavezali, da boste vlagali 10.000 $ na mesec, dobiček pa se je od tam le še povečal.

Medtem je Johnov ljubimec rekel, da se bosta srečala in začela hoditi, ko se bo vrnila v ZDA. Njeno pošiljanje sporočil je postalo bolj romantično in poslala mu je veliko svojih slik, ki so bile videti popolnoma resnične.

Na neki točki je John rekel, da je začel uporabljati svojo kreditno kartico, da bi vlagal več, da bi dosegel naslednjo stopnjo članstva, in tam je vse začelo propadati.

Očitno ga je ženska, s katero je govoril, pred koncem meseca prigovarjala, da bi vložil več, kar je pomenilo, da naslednji mesec ne bodo mogli zaslužiti. To ni imelo nobenega smisla. Zakaj ni mogel zaslužijo dobiček naslednji mesec kot prejšnji mesec?

Na koncu je žensko vprašal, ali je vse, kar se dogaja, resnično. Namesto da bi ga pomirila ali dokazala, da je to, za kar je rekla, da je, se je razburila.

Od tam je John začel raziskovati podjetje in našel več rdečih zastav. Kjer je bil Bitlont naveden kot novo odprt junija 2021 na enem mestu, drugje na spletnem mestu podjetja piše, da praznujejo 10 let delovanja. To ni imelo nobenega smisla.

Naveličan vseh neumnosti, je John poskušal izplačati svoj račun pri Bitlontu. Med postopkom so mu povedali, da je na njegovem računu sumljiva dejavnost in da mora plačati še 1500 dolarjev za dostop do svojega denarja.

Očitno od tam vemo, kaj se je zgodilo. Vse Johnovo premoženje, zaklenjeno v Bitlontu, je izginilo, spletna stran (in ženska) pa je takoj zatem skrivnostno izginila. John pravi, da je imel rahlo srečo, da je nekaj njegovega denarja še vedno hranil Binance. Če bi prevaro odkril le nekaj tednov pozneje, bi verjetno izgubil veliko več.

Druge kripto prevare, na katere morate biti pozorni

Če začnete brati o pogostih kripto prevarah, lahko zlahka ugotovite, da zgodba o »Johnovi« goljufiji sploh ni neobičajna. FTC poroča, da se kripto prevaranti običajno poskušajo zliti v sceno in se ponavadi predstavljajo kot kripto navdušenci, ki se zbirajo na spletu, da bi govorili o svojih naložbah.

Ne samo to, FTC pravi, da sta lahko kibernetika in kripto "vnetljiva kombinacija".

"Znano je, da goljufi uporabljajo umetno ljubezen na dolge razdalje, da pridobijo zaupanje osebe, samo zato, da jo navijejo v prevaro z naložbami v kriptovalute," piše FTC. Ugotavljajo tudi, da je 20 % posameznikov, ki so izgubili denar v finančnih prevarah, pošiljalo kripto sredstva na splet in to storilo skozi tančico romantike.

"Mnogi od njih so mislili, da delajo naložbo, ki jo je priporočila njihova domnevna ljubica," oni pišejo.

Upoštevajte tudi, da vas lahko prevara nekdo, ki ga poznate, ali strokovnjak v industriji, ki bi mu lahko zaupali. Po mnenju a zgodba v obratnem, 24-letni upravitelj kripto hedge sklada, znan kot Stefan Quin, je v začetku tega leta priznal krivdo, potem ko je priznal, da je vlagateljem že leta lagal o svojih donosih. Potem ko je delil napačne podatke, da bi svoje vlagatelje privabil, da bi več svojega denarja vložili v njegov sklad v vrednosti 90 milijonov dolarjev, mu zdaj grozi 20 let zapora.

Na koncu dneva obstajajo številne druge prevare, ki se jih morate zavedati in se po svojih najboljših močeh izogibati. Nekatere najpogostejše kripto goljufije vključujejo:

• Kripto podjetja, ki goljufivo uporabljajo ime slavne osebe: V nekaterih primerih bodo tatovi kriptovalute poskušali uporabiti ime slavne osebnosti, da bi svojemu podjetju zagotovili verodostojnost. FTC pravi, da so ljudje zaradi te prevare domnevno poslali več kot 2 milijona dolarjev kriptovalute imitatorjem Elona Muska v šestmesečnem obdobju, ki so ga profilirali.
• Prevara s ponudbo kriptovalute: Nekateri kripto prevaranti poskušajo pridobiti tudi posameznike, da bi kriptovalute prodali drugim, in morda celo prejeli plačilo v kriptovalutih. Vendar pa je vse skupaj zvijača, da bi dobili v roke vaše bančne podatke in osebne podatke. Po mnenju Inverse je ta prevara običajno postavljena kot piramidna shema, pri kateri vlagatelji na vrhu zgrabijo vse dobičke in ogoljufajo tiste pod njim.
• Izsiljevanje e-pošte: V drugih primerih bodo prevaranti pošiljali grozilna e-poštna sporočila, v katerih zahtevajo kripto plačila v zameno za neposredovanje občutljivih podatkov ali fotografij cilja.
• Kripto prevare na družbenih omrežjih: FTC tudi ugotavlja, da če preberete tvit, besedilo, e-pošto ali prejmete sporočilo na družbenih omrežjih, ki vam sporoča, da pošljete kriptovaluto, je to zagotovo prevara. To velja tudi, če sporočilo prihaja od slavne osebe ali nekoga, ki ga poznate.
• Darilne prevare: Zgodba v Inverse opisuje tudi nekakšno goljufijo, ki običajno vključuje obljubo, da bo "podvojil" ali "potrojil" količino kriptovalute, ki jo ima nekdo na svojem računu. V primerih, ko prevara deluje in žrtve pošljejo kripto v denarnico prevaranta, ta sredstva preprosto »izginejo«.

Spodnja črta

Če se zdi nekaj preveč dobro, da bi bilo res, potem verjetno je. To je naš prijatelj John verjetno spoznal veliko prepozno, vendar je to lekcija, ki se jo lahko vsi naučimo in uporabimo v vsakdanjem življenju.

Kripto prevare so že pogoste, vendar se bodo od tu verjetno le še povečale. Če želite napredovati z vlaganjem v kriptovalute, se morate izogibati prevarantom, ki obljubljajo svet, a vas puščajo v rokah.