Pozitiven pregled: Priporočila finančnih svetovalcev po meri

Iskanje podobnega finančnega svetovalca je lahko težavno. Morda boste več tednov posvetovali s finančnimi svetovalci, preden boste našli dobro ujemanje. Ali še huje, začnite sodelovati s svetovalcem, za katerega ste kasneje ugotovili, da ni najboljši za vašo situacijo.

Pozitivno je spletna platforma, ki vam lahko pomaga najti osebno finančno svetovanje. Storitev ponuja brezplačen kviz o finančni osebnosti in lahko z vašimi rezultati poveže združljivega finančnega svetovalca.

Kazalo

1. Kaj je Pozitivly?
2. Kako deluje pozitivno
1. Poudarek na vlaganju v učinke
3. Pozitivne lastnosti
1. Brezplačni kviz o finančni osebnosti
2. Personalizirane naložbene ideje
3. Poiščite finančnega svetovalca
4. Ali je pozitivno varno?
5. Pozitivne prednosti in slabosti
1. Prednosti
2. Slabosti
6. Kdo naj uporablja pozitivno?
7. Pogosta vprašanja
1. Ali je pozitivno brezplačno?
2. Ali pozitivno zahteva minimalno stanje?
3. Kako deluje svetovalna služba za ujemanje?
4. Ali imajo pozitivni svetovalci licenco?
5. Ali Pozitivno zahteva posebno posredništvo za upravljane naložbe?
8. Povzetek

Kaj je Pozitivly?

Pozitivno je spletna storitev, ki vas lahko poveže s finančnim svetovalcem, da vam zagotovi osebno usmerjanje naložb.

Platforma ponuja tri primarne storitve za posamezne vlagatelje:

1. Brezplačni kviz o finančni osebnosti
2. Prilagojena naložbena priporočila
3. Iskanje združljivega finančnega svetovalca 

Nobena zahteva ni, da se prijavite za svetovalca, in ni prodajnih zahtev pod visokim pritiskom. Storitev lahko uporabite tudi samo za brezplačni osebni kviz, če želite izvedeti več o tem, kako sprejemate naložbene odločitve.

Kako deluje pozitivno

Namesto da bi bili zgolj spletni imenik finančnih svetovalcev, ki se držijo določenih načel, Pozitivno uporablja vedenjske finančne metode, ki vam pomagajo pri spoznavanju vaše finančne osebnosti in priporoča svetovalca, registriranega pri SEC, ki ustreza vašemu temperamentu.

Če ste porabili nekaj časa za iskanje finančnega svetovalca, veste, kako dolgotrajno je lahko iskanje svetovalca, s katerim se povežete, tudi če imajo dolgoletne izkušnje.

Večinoma lahko vsak izkušen svetovalec pomaga izboljšati vaše finančno stanje. Toda iskanje takega, ki deli vašo miselnost, lahko prinese boljše rezultate in zlahka vzpostavi zaupanje.

Če želite najti najboljšega svetovalca, se najprej lotite 3-minutnega kviza o finančni osebnosti. Ta kviz je podoben kvizu o toleranci tveganja, ki vam ga lahko ponudi vaš spletni posrednik in priporoči model naložbenega portfelja.

Namesto da bi prejeli priporočeno dodelitev sredstev na podlagi tveganja (tj. 80% zalog in 20% obveznice), rezultati kviza poudarjajo štiri dimenzije vaše naložbene vrednosti in odločanja težnje.

Nato lahko zahtevate brezplačno analizo portfelja pri svetovalcu Postivly. Ujemajoča storitev vas poveže s svetovalcem, ki se lahko dobro prilega vašemu rezultatu kviza. Ta brezplačna analiza portfelja vam lahko pomaga pri odločitvi, ali je dobro najeti tega svetovalca ali nadaljevati iskanje.

Poudarek na vlaganju v učinke

Ena od značilnosti, po kateri se Positivly razlikuje od drugih svetovalnih storitev, je njen poudarek na vlaganju v vpliv in vlaganju ESG (okoljski, socialni in upravljavski).

Mnogi investicijski svetovalci in svetovalci robotov priporočajo pasivne indeksne sklade delnic in obveznic. Ti skladi imajo najvišje pristojbine za stroške, vlagajo pa tudi v podjetja, ki sestavljajo referenčni indeks.

Na primer, indeksni sklad S&P 500 ima pozicije v "velikih naftnih" podjetjih, kot sta Exxon Mobil in Chevron. Vendar se boste morda želeli izogniti podjetjem za pridobivanje fosilnih goriv zaradi njihovega negativnega vpliva na okolje.

Pozitivno svetovalec lahko vašemu portfelju doda priporočila za naložbe, prijazna do ESG.

Več o Positivly

Pozitivne lastnosti

Tukaj si podrobneje oglejte, kaj ponuja ta platforma.

Brezplačni kviz o finančni osebnosti

Ti začnite z brezplačnim kvizom o finančni osebnosti obsega 21 vprašanj in traja približno tri minute.

Ta kviz določa vašo finančno osebnost in vašemu finančnemu svetovalcu lahko pomaga pri individualnem svetovanju pri naložbah.

Nekatera vprašanja kviza vključujejo:

• Kakšen je največji povratek portfelja, ki vam ustreza med korekcijo na borzi?
• Ali ste se zaradi etičnih, okoljskih ali družbenih razlogov izognili nakupu artiklov?
• Boste delali samo za podjetje, ki bo usklajeno z vašo vizijo in namenom?
• Kolikšen odstotek letnega dohodka darujete?
• Koliko dohodka bi stavili na visoko prepričljivo naložbeno idejo?
• Kako pogosto razmišljate o nedavnih svetovnih dogodkih?

Ko odgovorite na ta vprašanja, vnesete svoje ime in e -poštni naslov za ogled rezultatov.

Rezultati kviza so podobni Myers-Briggs kazalnik (tj. ENFJ, ISTJ, ESFP itd.), če želite izvedeti o svoji družbeni osebnosti. Ta preizkus ste opravili med orientacijo na fakulteti ali tečajem korporativne kulture.

Namesto da bi vam povedal, ali ste ekstrovertni ali analizirali svoj miselni proces, vam lahko kviz Pozitivly pomaga izmeriti kognitivna pristranskost s štirimi točkovnimi faktorji, ki določajo vaše naložbene preference.

Štirje dejavniki merjenja finančne osebnosti so:

• Namen: Naložbe na podlagi vrednot (tj. ESG in naložbe na podlagi vpliva)
• Varnost: Imate raje stabilne naložbe ali bolj tvegane naložbe, usmerjene v rast?
• Dotaknite se: Ali imate raje praktične naložbene napotke svetovalcev in prijateljev?
• Gledišča: Vlaganje v sektorske, geografske ali tematske sklade

Rezultati kviza prikazujejo vašo oceno PSTV in kratek povzetek, kako je vaša osebnost povezana z vsakim dejavnikom.

Rezultati se osredotočajo na vašo trenutno naložbeno miselnost namesto na vaš način proračuna ali finančne prioritete, ki ne vlagajo. Tako lahko te teme shranite za svojega finančnega svetovalca.

Personalizirane naložbene ideje

Povzetek kviza se zaključi z nekaj naložbenimi idejami, ki bi lahko ustrezale vaši osebnosti.

Morda boste na primer prejeli več priporočil za ETF, ki spodbujajo vredne vzroke, kot so čista energija, trajnost vode ali zmanjšane emisije ogljika.

Ta sredstva lahko kupite pri večini vlaganje aplikacij vendar morate sami raziskati.

Oddelek za naložbene ideje ne priporoča vzorčnega portfelja ali dodelitve sredstev.

Videti svojo finančno osebnost je najboljši razlog za ta kviz. Za naložbene nasvete je delo s svetovalcem še vedno boljša možnost.

Ta priporočila niso individualni naložbeni nasveti. Pozitivno najverjetneje navaja enaka investicijska sredstva drugim udeležencem kvizov s podobno finančno osebnostjo.

Za individualno svetovanje boste morali sodelovati z licenciranim finančnim svetovalcem.

Več o Positivly

Poiščite finančnega svetovalca

Ko končate kviz, imate možnost, da od finančnega svetovalca dobite brezplačno analizo portfelja.

Ta storitev ni obvezna, vendar je glavni razlog za uporabo Pozitivno. Za prijavo vnesete svojo telefonsko številko in poštno številko. Pozitivno potem priporoča svetovalca, ki vas bo v prihodnjih dneh kontaktiral za virtualno srečanje.

Vašega naložbenega portfelja ali drugih osebnih podatkov, kot so vaša starost in letni dohodek, ne boste naložili na platformo Positivly, da bi zahtevali posvetovanje. Namesto tega shranite te podatke za imenovanje svetovalca.

Edino vprašanje, ki ga Positivly postavi med kvizom, je vaš trenutni znesek naložbenih sredstev. To vprašanje daje vašemu bodočemu svetovalcu vpogled v to, ali poskušate povečati bogastvo ali preiti na strategijo upravljanja premoženja.

Ne glede na to, ali uporabljate Positivly ali drug vir za najem finančnega svetovalca, je brezplačno začetno posvetovanje standard vadite, da pregledate svoje trenutno finančno stanje in se odločite, ali vam lahko svetovalec pomaga doseči različne cilje.

Po prvem posvetovanju vam lahko svetovalec pomaga pri pripravi finančnega načrta in upravljanju vašega naložbenega portfelja. Proces finančnega načrtovanja in možnosti posredništva pri naložbah se razlikujejo glede na svetovalca.

Tveganju prilagojen portfelj

Ena prednost uporabe svetovalca za upravljanje vaših naložb je imeti drugi pogled. Najprej lahko vaš svetovalec poišče področja izboljšav za zmanjšanje portfeljskega tveganja.

Ko pride do neizogibnih popravkov trga, lahko vaš svetovalec v nestanovitnih časih poda tudi drugo mnenje, da prepreči panično prodajo in druge prenagljene odločitve.

Skrbniška integracija

Pozitivly je relativno nova platforma, vendar se povezuje s tradicionalnimi spletnimi posredniki.

Vaš svetovalec lahko trguje s priporočili za naložbe na teh platformah:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Institucionalna zvestoba

Če trenutno vlagate kam drugam, lahko še vedno uporabljate to storitev svetovanja. Vaš svetovalec ima lahko različne možnosti neposrednega povezovanja posrednikov.

Tematsko vlaganje

Če želite svojemu portfelju dodati tematske teme vlaganja, lahko razmislite tudi o zaposlitvi svetovalca Pozitivly.

Te teme vam lahko pomagajo vlagati v sredstva z eno od teh lastnosti:

• Sektor: Vlagajte v posebne industrijske sektorje, kot sta čista energija ali umetna inteligenca
• Geografsko: Bodite izpostavljeni določeni državi ali celini
• Teme: Vlagajte v teme, kot so zdravo življenje, izobraževanje ali nepremičnine

Več vlagateljev želi, da njihova naložbena strategija odraža njihove osebne vrednote in se izogne ​​premoženju, ki bi lahko predstavljalo potencialno navzkrižje interesov.

Lahko vlagate v različne naložbene teme, svetovalec pa lahko primerja vaše možnosti in priporoči novo dodelitev sredstev za vaš portfelj.

Ali je pozitivno varno?

Pozitivno vam ustreza le s svetovalcem, registriranim pri SEC. Lahko se odločite za lastno raziskavo o ugledu in poverilnicah svetovalca, preden se strinjate s stalnim razmerjem.

Če se odločite za najem svetovalca Positivly, lahko začnete prejemati prilagojene nasvete za naložbene produkte, za katere je priporočljiva strokovna storitev.

Prav tako je kviz o finančni osebnosti Positivly brezplačen, ne zbira občutljivih osebnih podatkov ali zahteva nakup storitev ali naročnin.

Medtem ko kviz navaja nekaj naložbenih idej, ki bi vas lahko zanimale, se odločite, da se tem priporočilom odločite ali se jim izognete.

Če imate kakršna koli vprašanja o funkcijah Positivly, je podpora za klepet v živo na voljo od ponedeljka do petka od 10. do 19. ure po vzhodu.

Več o Positivly

Pozitivne prednosti in slabosti

Tu je nekaj prednosti in slabosti uporabe te storitve.

Prednosti

• Brezplačen 3-minutni kviz o finančni osebnosti
• Preberite več o vaših naložbenih vrednostih
• Lahko se ujema z združljivim finančnim svetovalcem
• Upravljani portfelji naložb

Slabosti

• Za osebno svetovanje morate najeti svetovalca
• Brezplačni kviz ponuja le splošne osebne vpoglede
• Ideje o brezplačnih naložbah so osnovna priporočila
• Morda bo treba zaposliti več svetovalcev, da bi najeli enega

Kdo naj uporablja pozitivno?

Pozitivno je odlična možnost, če iščete neodvisnega finančnega svetovalca, ki deli vaše naložbene vrednosti.

V vašem lokalnem okolju je lahko veliko svetovalcev, vendar morda ne bodo želeli upravljati vašega portfelja tako, kot želite.

Ta platforma vam lahko pomaga najti svetovalce, ki so lahko seznanjeni z ESG in tematskimi naložbami.

Tudi če niste prepričani o najemu svetovalca, je lahko brezplačni kviz razburljiv in ponuja drugačne vpoglede kot prejšnje ankete, ki ste jih opravili.

Pogosta vprašanja

Tukaj je nekaj vprašanj, ki jih lahko pojasnimo s tem pozitivnim pregledom.

Ali je pozitivno brezplačno?

Da, kviz o finančni osebnosti in prvo svetovanje s svetovalno službo sta brezplačna. Če še naprej uporabljate ujemajočega se svetovalca, veljajo običajne svetovalne pristojbine. Te stopnje določi posamezni svetovalec.

Ali pozitivno zahteva minimalno stanje?

Za opravljanje kviza ali zahtevo za svetovalno tekmo ni minimalnih obveznosti. Vsekakor pa vključite natančno meritev svojega naložbenega premoženja, da ga povežete z ustreznim svetovalcem za vašo raven bogastva.

Kako deluje svetovalna služba za ujemanje?

Po opravljenem brezplačnem finančnem kvizu Positivly uporabi vaš tip osebnosti za iskanje podobnega svetovalca. Predložite svojo telefonsko številko in e -pošto. Nato vas kontaktira potencialni svetovalec, da se dogovorite za brezplačen pregled portfelja.

Ali imajo pozitivni svetovalci licenco?

Da, vsi svetovalci so registrirani pri SEC. Certifikati se lahko razlikujejo, vendar se ta storitev osredotoča na zagotavljanje osebnih naložbenih nasvetov.

Ali Pozitivno zahteva posebno posredništvo za upravljane naložbe?

Ni nujno. Vsak svetovalec ima svoje neposredne posredniške povezave.

Povzetek

Pozitivno lahko jasneje razumejo vaše finančne prioritete in olajšajo izbiro finančnega svetovalca, ki vam lahko svetuje po vaših željah.

Storitev je brezplačna in jo je vredno poskusiti, če želite še enkrat pogledati svoj portfelj in si želite praktične pomoči pri naložbenih strategijah, ki temeljijo na vrednotah.