Letni davčni koledar 2021 in zadnji dan za vložitev

Posodobitev: Zaradi krize s koronavirusom bodo davkoplačevalci in podjetja imeli (glede na spletno stran IRS) do 17. maja 2021 za plačilo in vložitev davčnih napovedi za leto 2020.

Pozor… mnoge pošte na dan obdavčitve ostanejo odprte, da zagotovite, da boste vložili vračilo.

Davčna kazen, če ne vložite pravočasno

Vsak mesec, ki ga niste vložili, boste kaznovani v višini 5% (od zneska dodatnih davkov, ki presega znesek, ki ste ga plačali). Ta kazen znaša največ 25% dodatnega davka, ki ga dolgujete.

Če ste torej dolžni 100 USD dodatnih davkov, bi do 15. avgusta dolgovali 105 USD (100 USD plus 5% kazen).

Počakajte na vložitev več kot 60 dni po preteku davčnega roka in grozi vam minimalna kazen 135 USD ali 100% vašega davka, kar je najmanjše.

Opozoriti je treba eno pomembno stvar. Vedno vložite dokument, tudi če ne morete plačati. Kazni za neupoštevanje zgoraj navedenih kazni so veliko strožje od kazni za neplačilo. Če ne morete vložiti celotnega vračila, vložite razširitev.

Povezano:Kje poravnati davke (3 najboljša mesta in cene)

Hitri nasveti za pravočasno pošiljanje

Tukaj je nekaj stvari, ki jih lahko storite, da zagotovite pravočasno oddajo roka do roka.

• Takoj dodajte koledarju davčni rok! Papirni koledar, digitalni koledar itd. Nastavite rok ali opomnik, da ne pozabite.
• Vzemite kontrolni seznam da zagotovite, da veste, katere obrazce lahko začnete iskati po pošti in v nabiralniku. Predmete preverite, ko vstopijo. To me pripelje do naslednje točke ...
• Zaženite datotečno mapo (digitalno in/ali fizično), da boste vse svoje obrazce hranili na enem mestu. Ko boste pripravljeni na vložitev, boste natančno vedeli, kje vse najdete.

Več davčnih rokov leta 2021

• 31. januarja 2021 -To je datum, do katerega bi morali prejeti W-2 od delodajalcev, pri katerih ste delali v davčnem letu. Če ne, se obrnite na njihov oddelek za kadrovske zadeve/plačne liste, da znova pošljete davčne dokumente
• 15. marec 2021 - Zadnji dan, da družbe vložijo davke za leto 2020 z obrazci 1120, 1120A in 1120S. Podaljšanje lahko vložijo tudi z obrazcem 7004.
• 17. maja 2021 - Zadnji dan za prijavo davkov za leto 2020 kot posameznik. Obrazec za podaljšanje 4868 je treba vložiti, če tega datuma ne morete izpolniti. Vendar je treba plačati.
• 15. maj 2021 -Zadnji dan za neprofitne organizacije s koledarskim letom za vložitev obrazca 990 za leto 2020.
• 17. september 2021 - Zadnji dan, da družbe vložijo podaljšane donose.
• 15. oktober 2021 - Zadnji dan, ko lahko posamezniki vložijo podaljšane donose.

Programska oprema, ki jo lahko zadnji dan uporabite za oddajo davkov

1. TurboTax - TurboTax ponuja brezplačno spletno vložitev zveznih davčnih napovedi in znižano programsko opremo za obsežnejše vračila. Vsako leto, ko nisem imel podjetja, sem davčne napovedi vložil s TurboTaxom, postopek pa je bil zelo preprost.
2. Blok H&R - H&R Block je bolj znan po svojih vejah iz opeke in malte, zdaj pa so zbrali fantastično spletno možnost. Ne glede na to, ali potrebujete brezplačno zvezno datoteko, deluxe ali poslovni paket, vam lahko H&R Block dostavi.
3. TaxAct - Prva davčna programska oprema, ki sem jo kdaj uporabil, TaxAct ni tujec sveta brezplačnih vložniških storitev. Ponujajo solidne storitve in ne bodo stale toliko kot večje, bolj znane blagovne znamke.
4. FreeTaxUSA - V lasti TaxHawk, FreeTaxUSA je bila ustanovljena leta 2001 in že več kot desetletje dobiva brezplačne zvezne davčne napovedi. Uporabnikom, ki se vračajo, ni treba plačati davčnih podatkov iz preteklih let, stroški državnih ali luksuznih vložnikov pa so precej nižji od drugih spletnih mest (12,95 USD / 5,95 USD).

Kaj pa, če letos ne morete plačati davkov?

Ali vam srce potone, ko od davčne uprave prejmete pošto?

To je zadosten razlog za strah pred davčno sezono. Imam prijatelja, čigar družina je vedno vložila podaljšanje davkov. To je seveda povečalo stres davčne sezone. Po 15^th nihče v njeni družini ne bi šel v nabiralnik.

Moja prijateljica se je pri 18 letih odločila, da se je naveličala in je želela začeti vlagati davke. Z malo pomoči se je lahko pripravila takoj, ko je prejela davčne dokumente. Nikoli več ni poudarila, ker je imela dovolj časa za prilagoditve.

Če se sprašujete: "Kaj, če do letošnjega roka za prijavo ne morem plačati davkov, ki jih dolgujem?" Lahko pomagam! Tu je nekaj smernic za izogibanje in zmanjšanje obresti davčne uprave, vložitev kazni in kazni za premajhno plačilo.

• Če ne morete plačati davkov, vložite svojo davčno napoved in do roka za vložitev davka plačajte kolikor lahko.
• Nato pri davčni upravi določite načrt plačila. Še vedno boste morali plačati obresti in kazni, vendar bo to znatno zmanjšalo skupni znesek, ki ga dolgujete.
• Nato prilagodite plačila davka W-4 ali četrtletne davke, da se boste v prihodnje izognili dolgu.

Predložite svojo davčno napoved (najpomembnejše!)

Razen če ste naredili manj od minimalne zahteve IRS, boste morali vložiti davčno napoved. Oglejte si ta članek ugotovite minimalni dohodek, potreben za plačilo davkov.

Če ugotovite, da ne morete plačati vseh ali dela davkov, ki jih dolgujete, boste vseeno želeli predložite davčno napoved do roka. V nasprotnem primeru vam bomo po preteku roka za prijavo davka zaračunali 5% davka, ki ga dolgujete za vsak mesec (ali delni mesec). To vključuje 4,5% neizpolnitve kazni in 0,5% kazni za zamudo pri plačilu.

Če pet mesecev ne boste vložili vloge, bo kazen neizpolnjena. Če pa do takrat niste plačali, se bo 0,5 -odstotna kazen za zamudo pri plačilu še naprej kopičila, dokler ne doseže tudi 25%. Takrat bo vaša skupna kazen najvišja na 47,5% (25% kazen za zamudo pri plačilu in 22,5% neizpolnitve kazni.)

Če vložite več kot 60 dni po preteku roka za prijavo davka, boste dolžni minimalno kazen v višini 205 USD ali 100% zneska, ki ga dolgujete.

Nočete končati v tej situaciji, zato načrtujte vnaprej! Oglejte si naš kontrolni seznam za pripravo davkov za pomoč pri začetku.

Upoštevajte, da lahko vedno vložite prošnjo za razširitev, vendar podaljšanje časa do mapa vam ne podaljša časa plačati. Če dolgujete davke, boste obresti in kazni začeli obračunavati takoj po roku za prijavo davka 17. maja. Obrestim se lahko izognete, če do 17. maja plačate 90% davkov, ki jih dolgujete. Evo, kaj ima o tem povedati IRS.

Plačajte, kar lahko, ne da bi pri tem ogrozili osnovne potrebe

Če do roka za vložitev davka ne morete plačati celotnega zneska davkov, ki vam jih dolgujemo, vam bo IRS zaračunala obresti na preostali znesek. Obrestna mera se lahko spreminja vsako četrtletje in se izračuna tako, da se zvezni kratkoročni obrestni meri doda 3 odstotne točke.

Vaša najboljša strategija je plačati kolikor lahko do roka. Bolj ko plačate za svoje stanje, preden je pozno, manj boste morali plačati natečenih obresti in kazni.

Tu je še nekaj informacij o davkih in obrestih iz davčne uprave.

Nastavite plačilni načrt

Takoj, ko ugotovite, da ne boste mogli v celoti plačati davkov, se obrnite na IRS, da določi načrt odplačevanja. Upoštevajte, da se ne morete kvalificirati za nobeno vrsto odplačilnega načrta, dokler ne vložite vseh zahtevanih davčnih napovedi.

Ko dokončate ta korak, boste imeli možnost izbrati kratkoročni odplačilni načrt ali skleniti obročno pogodbo.

Tukaj je opisano, kako se na spletu prijavite za plačilni načrt pri IRS.

Kratkoročni načrt odplačevanja

Če menite, da boste lahko v celoti plačali svoj znesek v 120 dneh in ste dolžni manj kot 100.000 USD skupaj (vključno z davki, obrestmi in kazenmi), potem je najbolje, da vložite kratkoročno plačilo načrt. To vas ne bo stalo nič drugega kot prej omenjene pristojbine in obresti.

S tem aranžmajem lahko plačate znesek, ki ga dolgujete s čekom, plačate prek spleta s sistemom IRS Direct Pay ali plačate z debetno ali kreditno kartico.

Neposredno plačilo IRS

Z neposrednim plačilom se sredstva črpajo neposredno z vašega tekočega ali varčevalnega računa. Ko bo plačilo obdelano, boste prejeli takojšnjo potrditev, plačila pa lahko načrtujete do 30 dni vnaprej. Plačilo lahko tudi prekličete ali spremenite do dva delovna dneva pred predvidenim datumom obdelave.

Plačila s kreditno ali debetno kartico

Če želite, lahko plačujete tudi s kreditno ali debetno kartico. IRS vam omogoča, da ta plačila obdelate prek spleta, po telefonu ali celo z mobilno napravo. Medtem ko IRS ne zaračunava pristojbine za to možnost, obdelovalci kreditnih kartic to počnejo.

Poglej to stran na spletnem mestu IRS izvedeti več.

Obročna pogodba IRS (dolgoročni plačilni načrt)

Če za plačilo stanja potrebujete več kot 120 dni in dolgujete manj kot 50.000 USD skupnih davkov, obresti in kazni, se lahko kvalificirate za dolgoročni plačilni načrt, znan tudi kot obrok sporazum. Tako boste lahko mesečno plačevali znesek, ki ga dolgujete. Zmanjšalo se bo tudi število neplačanih kazni z 0,5% na mesec na 0,25%.

Če skupaj dolgujete več kot 25.000 USD, boste morali plačati z neposredno obremenitvijo in vsak mesec samodejno dvigniti sredstva s vašega tekočega ali varčevalnega računa. To je znano kot obročna pogodba o neposredni obremenitvi (DDIA). Za postavitev je treba plačati 31 USD, še vedno pa boste dolžni kazni in obresti.

Obstaja tudi možnost plačila z neavtomatiziranimi plačili prek direktnega plačila, kreditnih kartic, čekov ali položnic. To je na voljo samo tistim, ki dolgujejo manj kot 25.000 USD, pri postavitvi pa vas bodo stali 149 USD ter obresti in kazni.

Če dolgujete manj kot 50.000 USD, izpolnite obrazec IRS 9465 ali uporabite aplikacijo za spletno plačilno pogodbo. (Tu boste našli povezave do obeh.)

Če boste imeli 50.000 USD ali več davčnega dolga, morate skupaj z obrazcem 9465 vključiti tudi obrazec 433-A (Izjava o zbiranju podatkov ali CIS). Če dolgujete več kot 50.000 USD, je priporočljivo, da delate z davčnim strokovnjakom, saj je CIS lahko izziv.

Druga možnost je, da vložite obrazec 843 Zahtevek za vračilo in Zahtevek za zmanjšanje. Ni neposrednih standardov, ali bo IRS sprejela ali zavrnila to zahtevo, vendar je vredno poskusiti. Nikoli ne veste, kam vas bodo pogajanja pripeljala in lahko odpravite del finančnega bremena. Ta obrazec in navodila najdete na to spletno stran IRS.

Povezano:(Ne tvegajte!) Pridobite kakovosten CPA za pripravo davkov

Kako se izogniti dolgu davčne uprave

Čeprav davki davčni upravi niso nujno konec sveta, se lahko vsi strinjamo, da je bolje, da se temu izognete. Na srečo lahko naredite nekaj korakov, da se v prihodnosti ne boste znašli v tem nezaželenem položaju. Dve najboljši možnosti sta prilagoditev vašega W-4 in plačevanje četrtletnih ocenjenih davkov.

Kako prilagoditi svoj W-4

Eden najpogostejših razlogov, zakaj se ljudje znajdejo dolžni davčni upravi, je, da jim niso dovolj zadrževali plače. Tudi če je bil vaš odtegljaj nekoč pravilen, lahko velike spremembe v življenju, kot sta poroka ali ločitev, to zavržejo. Če ste odprli stransko podjetje, bo to vplivalo tudi na višino davkov, ki jih dolgujete. Ne glede na razlog, lahko odpravite odtegljaj tako, da izpolnite nov obrazec W-4.

Preden to storite, predlagam uporabo Ocenjevalec davčnega odtegljaja IRS. Potem, ko določite ustrezen znesek odtegljaja, izpolnite obrazec W-4 potrdilo o odtegljaju zaposlenega in ga posredujte svojemu delodajalcu. (W-4 lahko dobite pri delodajalcu oz prenesite ga iz IRS tukaj.)

Kako in kdaj plačati četrtletne davke

Če imate iz stranskega podjetja velik dohodek, obstaja velika verjetnost, da boste dolgovali dodatne davke. Čeprav bi ga bilo lažje izračunati ob koncu leta in opraviti eno pavšalno plačilo, so dohodnine sistem, ki se plača po porabi. Iz tega razloga boste morali oceniti znesek davkov, ki jih dolgujete za vsako četrtletje, in pošljite plačilo davčni upravi.

Povezano: Ali moram predvidoma plačati davke na dodaten dohodek

Razpored za predvidena plačila davka je naslednji:

• Davki za dohodek, ustvarjen med 1. januarja do 31. marca je zapadla 15. aprila
• Davki za dohodek, ustvarjen med 1. aprila do 31. maja je zapadla 15. junij (to se bo predvidoma spremenilo do leta 2020)
• Davki za dohodek, ustvarjen med 1. junija do 31. avgusta je zapadla 15. september
• Davki za dohodek, ustvarjen med 1. septembra do 31. decembra je zapadla 15. januar naslednjega leta

Upoštevajte, da če kateri koli od plačilnih dni pade na državni praznik ali vikend, plačila zapadejo naslednji delovni dan.

Predložiti bi morali Obrazec 1040-ES skupaj s plačilom ali, še bolje, plačajte na spletu na naslovu EFTPS.gov& ali plačajte z mobilno napravo z aplikacijo IRS2GO, ki ga lahko prenesete tukaj.

Spodnja črta

Torej, kdo, kdaj in kje je letos davčni rok. Zdaj veste zadnji dan za vložitev davkov. Ali nameravate vložiti čim prej ali počakate do 15. aprila?

Če ste se znašli v situaciji, ko dolgujete davčni upravi in ​​nimate denarja, da bi vse plačali naenkrat, ne paničite. Poskrbite, da boste pravočasno oddali vračilo, da se izognete 5 -odstotni neuspešni prijavi kazni. Plačajte toliko, kolikor si lahko privoščite do davčnega roka, da zmanjšate znesek, ki ga boste plačali za kazni in provizije in določite kratkoročni ali dolgoročni plačilni načrt za dodatno zmanjšanje neplačila kazni.

Nazadnje razmislite o prilagoditvi zneskov odtegljaja po W-4 in/ali ocenjenih davčnih plačilih, da se v prihodnje ne boste znova znašli v enakem položaju.

O Philipu Taylorju, CPA

Philip Taylor, alias "PT", je CPA, bloger, podcaster, mož in oče treh otrok. PT je tudi ustanovitelj in izvršni direktor konference in sejma industrije osebnih financ, FinCon.

Delo s krajšim delovnim časom je ustvaril leta 2007, da bi delil svoje nasvete o denarju in bil odgovoren (medtem ko odplačilo več kot 75 tisoč dolarjev dolga) in spoznavanje drugih, ki so navdušeni nad prehodom na finančno področje neodvisnost.