Fundrise Review: Naložite v poslovne nepremičnine • Part-Time Money®

Tkorenito sta obstajala samo dva načina vlaganja v poslovne nepremičnine. Za (relativno) nizko finančno naložbo bi lahko začeli, če bi nepremičnino osebno vzdrževali. Lahko pa vložite velik del sprememb v razvoj nepremičnin kot obliko pasivnega dohodka.

Toda nobena od teh možnosti ni omogočila povprečnemu Joeju, ki opravlja dnevno delo, da vloži skromen znesek. Brez časa ali resnega denarja je bilo vlaganje v nepremičnine za večino od nas zaprto.

Obožujemo Fundrise, ker ta platforma za množično financiranje nepremičnin omogoča vsakomur, da v svoj portfelj doda komercialne nepremičnine za samo 500 USD. To povprečnim vlagateljem omogoča vstop v nepremičnine za majhno naložbo, ne da bi morali postati najemodajalec.

Preberite naš pregled in se odločite, ali je Naložbena platforma Fundrise je pravi za vas:

Kako deluje Fundrise

Tako kot druge naložbene platforme za množično financiranje, Zbiranje sredstev omogoča manjšim vlagateljem, da združijo svoje premoženje in izkoristijo naložbe, ki bi bile sicer nedosegljive. S Fundrise lahko povprečni vlagatelji uživajo v prednostih pasivnega vlaganja v nepremičnine z naložbo že pri 500 USD.

Za razliko od drugih platform za množično financiranje nepremičnin pri Fundrise za sodelovanje ne potrebujete akreditiranega vlagatelja.

Akreditirani vlagatelji zaslužijo več kot 200.000 USD na leto (300.000 USD za vložitev zakonskih parov skupaj) ali imajo posamezno neto vrednost večjo od 1 milijona dolarjev, ne da bi upoštevali lastniški kapital na primarnem prvenstvu prebivališče. Ne zahteva akreditiranih vlagateljev odpira Fundrise za veliko večji del potencialnih vlagateljev.

Začnite uporabljati Fundrise tukaj.

Ko vlagate v Fundrise, platforma ta denar porabi za gradnjo, pridobivanje in/ali upravljanje različnih sort nepremičnin, vključno s poslovnimi zgradbami, stanovanjskimi naselji, nakupovalnimi središči in industrijskim objektom posestvo.

Platforma prinaša svoje donose na dva glavna načina: z zbiranjem dohodka od najemnin in s povečanjem vrednosti nepremičnin.

To za vas pomeni, da je vaša naložba nelikvidna. Vaš denar bo povezan z vašim Fundrise naložbe za določen čas (običajno pet let). Ne vlagajte denarja, do katerega si v tem času ne morete privoščiti.

Povezano:Skrivnosti vlaganja uspeha in ustvarjanja bogastva z avtorjem dr. Danielom Crosbyjem

Portfelji Fundrise

Investitorjem Fundrise so na voljo trije različni portfeljski načrti. Vsak načrt razlikuje vašo naložbo, odvisno od vaših ciljev.

Začetni portfelji (minimalna naložba 500 USD): Ti portfelji so namenjeni vlagatelju, ki si želi le zmočiti noge. Vaš portfelj bo imel raznolik načrt za pet do deset nepremičninskih projektov po vsej ZDA. Veliko prodajno mesto za začetni portfelj je 90-dnevno jamstvo za zadovoljstvo. Če v prvih 90 dneh niste zadovoljni z naložbo, bo Fundrise odkupil vašo naložbo za prvotni znesek, ki ste ga plačali.

Začnite s samo 500 USD tukaj.

Temeljni načrti (minimalna naložba 1.000 USD): Ti portfelji temeljnega načrta ponujajo večjo raznolikost, saj bo vaš denar vložen v 40 ali več nepremičninskih projektov v portfelju. Temeljni načrti so razdeljeni na tri vrste: dodaten dohodek, uravnoteženo vlaganje in dolgoročna rast.

1. Načrt dodatnega dohodka se osredotoča na naložbene nepremičnine, ki ustvarjajo dohodek z najemnino ali obrestmi. To je odlična možnost za vse, ki iščejo vir doslednega pasivnega dohodka. Pričakujete lahko, da boste iz portfelja osnovnega načrta dodatnega dohodka prejemali četrtletne dividende.
2. Uravnotežen naložbeni načrt vam ponuja kombinacijo dodatnega dohodka in dolgoročne rasti. Pričakujete lahko, da boste prejemali četrtletne dividende, ki so nižje od tistega, kar boste prejeli z dodatek dohodkovni načrt, lahko pa pričakujete tudi dolgoročno povečanje svojega začetka naložbe.
3. Dolgoročni načrt rasti se osredotoča na nepremičnine, za katere se pričakuje, da bodo imele vrednost, namesto na nepremičnine, ki ustvarjajo dohodek. Čeprav lahko s tem načrtom še vedno prejemate nekaj dividend, boste verjetno dolgoročno povečali donosnost nepremičninskega portfelja.

Napredni načrti (minimalna naložba 10.000 USD): Ti portfelji načrtov ponujajo največjo raznolikost, saj je v vašem portfelju več kot 80 projektov. Portfelji naprednih načrtov uporabljajo tudi bolj izpopolnjene naložbene strategije, ki lahko potencialno povečajo vaše dolgoročne donose.

Program ponovnih naložb dividend (DRIP)

Še en pomemben vidik Naložbene ponudbe Fundrise je zmožnost reinvestiranja vaših dividend s pomočjo DRIP (Dividend Reinvestment Programme). Ko zaslužite četrtletne dividende, imate možnost, da denar samodejno znova naložite nazaj v ponudbe na platformi Fundrise. Vlagatelji se lahko odločijo, v katere ponudbe želijo vložiti svoje ponovne naložbe v DRIP.

DRIP daje vlagateljem možnost, da svoj zaslužek povežejo z naložbeno platformo in sčasoma povečajo donos.

Tukaj dodajte nepremičnine v svoj portfelj s storitvijo Fundrise.

Kako deluje naložba v nepremičnine s sofinanciranjem

Ne glede na portfeljski načrt, ki ga izberete, bo vaš denar vložen v eREIT in eFUNDS, ki sta lastniški ponudbi pri Fundrise.

Za razumevanje ponudbe eREIT Fundrise začnimo z osnovnim investicijskim skladom za nepremičnine (REIT). REIT je subjekt, ki delničarjem omogoča nakup delnic v dobičkonosnih naložbah v poslovne nepremičnine.

Tradicionalni REIT-i, bodisi na javni borzi, javni, na katerih se ne trguje, ali zasebni.

REIT na borzi, s katerimi se trguje na borzi so likvidne, vendar imajo običajno visoke pristojbine in trpijo zaradi nestanovitnosti.

Javni REIT, s katerimi se ne trguje niso tekoče, vendar ponujajo večjo stabilnost in rast. Lahko pa imajo tudi visoke pristojbine.

Zasebni REIT ni treba izpolnjevati zahtev SEC. To pomeni, da boste morda videli večje donose zasebnih REIT zaradi svobode pred zahtevami SEC. Vendar boste morali opraviti lastno raziskavo in se prepričati, da popolnoma razumete naložbo, ker SEC ne nadzoruje.

V mnogih primerih REIT zahtevajo visoke minimalne naložbe in ponujajo bodisi likvidnost in nestanovitnost bodisi nelikvidnost in stabilnost. Včasih lahko pridejo tudi z nekaj precej visokimi pristojbinami in od takrat ne ponujajo nujno velikega povečanja kapitala njihova struktura zahteva, da se vlagateljem vrne 90% dohodka. REIT so lahko tudi nekoliko zapletena naložba za posameznega vlagatelja.

Poglej tudi:6 načinov vlaganja v nepremičnine

EREIT in eFUNDs Fundrise

Fundrise je pogledal te možnosti REIT in se odločil, da mora biti boljši način. Ustvarili so Fundrise eREIT in Fundrise eFUND. Vsak portfelj, ki ga izberete, bo vseboval kombinacijo teh dveh vrst naložb.

EREIT je podoben tradicionalnemu javnemu REIT, s katerim se ne trguje, le da je Fundrise ustvaril vozilo z nižjimi minimalnimi naložbami, možnostjo četrtletne likvidnosti in nizkimi provizijami.

Poleg eREIT -a Fundrise ponuja e -SREDSTVA, ki so izključna tudi za platformo. Fundrise uporablja elektronska sredstva za nakup zemljišč. Zemljišče je razvito za stanovanjske nepremičnine in se prodaja kupcem stanovanj. Trije eSkladi, ki jih ponuja Fundrise, se osredotočajo na povpraševanje po mestnih stanovanjih v Washingtonu, Los Angelesu in drugih večjih mestih po vsej državi. Tako kot eREIT tudi eFUND obljublja nizke minimalne naložbe, četrtletno likvidnost in nizke provizije.

Nizko minimalno naložbo smo že pokrili in o pristojbinah bomo govorili v nadaljevanju, a poglejmo zdaj četrtletno likvidnost.

Četrtletna likvidnost

Sposobnost hitrega vračanja naložbe je lahko velik kamen spotike za vlagatelje. Nikoli ne veste, kdaj je 25.000 dolarjev, ki ste jih vložili v nelikvidno naložbo, denar, ki ga potrebujete za boj proti posegajoči zombi apokalipsi. To je eden izmed razlogov, zakaj pravila S+ SEC, ki dovoljujejo posamezne naložbe v REIT -i, ki jih financira množično financiranje, ne bodo dovoljevali, da posamezni vlagatelji vlagajo več kot 10% svojega čistega premoženja ali bruto letni prihodek. Večina povprečnih vlagateljev mora imeti dostop do večine svojega denarja, ko se nemrtvi začnejo dvigati iz grobov.

Zbiranje sredstev želel rešiti likvidnostni problem, ki ga najdeš pri tradicionalnih REIT -jih s ponudbo eREIT. V svoje ponudbe so vgradili potencial četrtletne likvidnosti, čeprav potencial ni enak garanciji.

Za vlagatelje to pomeni, da lahko četrtletno zahtevate odkup svojih delnic, vendar ste glede na to, kako dolgo ste zadržali naložbo, morda dolžni plačati provizijo. Fundrise izračuna vašo provizijo kot odstotek popusta na vrednost cene delnice. Tu je razčlenitev pristojbin po času:

• Unovčite v 90 dneh: 0% popusta
• Po 90 dneh in do treh letih: 3% popust
• Med tremi leti in štirimi leti: 2% popust
• Med štirimi in petimi leti: 1% popust
• Po petih letih: 0% popust

Skratka, ne vlagajte svojega denarja za Zombie Apocalypse - ali katerega koli drugega denarja, brez katerega ne morete živeti vsaj pet let - v Fundrise. Njihovi eREIT so lahko bolj likvidni od javnih REIT, s katerimi se ne trguje, vendar so še vedno nelikvidna naložba.

Pristojbine

Morda bo težko določiti, koliko boste plačevali pri pristojbinah pri Fundrise, čeprav obljubljajo nižje pristojbine kot tradicionalni REIT. Ker z vašim računom ne upravlja posrednik-trgovec, vam ni treba skrbeti za pristojbine posrednikov, ki pogosto ugriznejo naložbe. Jasno pojasnjujejo, da boste plačali 0,85% letno provizijo za upravljanje premoženja in 0,15% letno provizijo za svetovanje pri naložbah za skupno 1,00% letno provizijo.

Prav tako lahko preprosto najdete pristojbine, ki jih boste plačali za predčasni odkup svojih delnic, če jih boste morali likvidirati, preden ste svojo naložbo zadržali pet let.

Obstajajo pa lahko tudi različne dodatne pristojbine, ki jih je nekoliko težje izslediti. Fundrise ni edini, ker je malo manj pregleden glede teh pristojbin. FINRA, regulativni organ finančne industrije, ima izdala opozorilo vlagateljem o pomenu preverjanja pristojbin za javne REIT, s katerimi se ne trguje.

Okrožnica ponudbe za vsak eREIT in eFUND, v katerega vlagate, bo naštela te dodatne pristojbine, čeprav ste morda odkrili podatke, zakopane globoko v okrožnicah. Na vas je, da v okrožnicah natančno preverite, ali natančno razumete, kaj lahko plačate, ko vlagate.

Tako kot pri vseh drugih naložbah na spletu vzemite obljube na bleščeči naslovni strani spletnega mesta z zrna soli in se prepričajte, da ste pozorno prebrali drobni tisk in ponudbo okrožnice.

Poglej tudi:Zaščitite svoj naložbeni dohodek pred spodkopavanjem

Ali lahko zaslužite z Fundrise?

Kot pri vsaki naložbi je veliko dlakavo vprašanje, ali lahko pričakujete dostojne donose. Kratek odgovor je glede na zgodovinske podatke o donosu Fundrise pritrdilen:

Zdaj, preden začnete videti dolarjeve znake v očeh, se spomnite, da pretekle uspešnosti niso zagotovilo za prihodnje donose. To velja za vsako naložbo, ne samo Zbiranje sredstev, vendar je dovolj pomembno, da ponovite (ali celo vezite na blazino.)

Poleg te univerzalne resnice zgodovinskih donosov morate kontekstualizirati podatke Fundrise. V tem kontekstu boste bolje razumeli, kaj lahko razumno pričakujete, če vlagate z njimi.

Fundrise izračuna povprečni letni donos v višini 9,11% v letu 2018 brez provizij. To pomeni, da je to donos vlagateljev po plačilu pristojbin. Ta izračun predvideva tudi, da so vlagatelji svoje dividende namesto tega unovčili. Če boste četrtletne dividende vzeli kot denar, se bo vaš donos zmanjšal.

Končno ti izračunani donosi temeljijo na nastale vračila raje kot plačana vračila. Ker niso vsi izplačani donosi, Fundrise izračuna povprečne letne donose z uporabo tehtanih povprečij. To pomeni, da so nekateri njihovi izdelki pri teh izračunih tehtani višje od drugih.

Z drugimi besedami, vaša kilometrina se lahko razlikuje.

Kljub temu so bili zgodovinski donosi družbe Fundrise solidni in zdi se, da so vlagatelji zadovoljni s svojim delovanjem.

Ali bi morali vlagati v Fundrise?

Čeprav Zbiranje sredstev namerava povprečnemu Joeju prinesti naložbe v nepremičnine, to ni nujno prava priložnost za vsakogar. Evo, kako ugotoviti, ali bo Fundrise pravi za vas.

Idealen vlagatelj v Fundrise:

• Ima dolgoročno naložbeno obdobje. Morali bi se počutiti udobno in pustiti, da vaš denar raste naslednjih pol desetletja. Čeprav lahko pred tem časom naložbo likvidirate, boste privilegij plačali.
• Želi vlagati v nepremičnine, ne da bi jim bilo treba osebno izbirati ali upravljati nepremičnine. Fundrise obravnava vse vidike iskanja in zavarovanja nepremičnin. In ker so REIT naravna naložba v nepremičnine, je ta platforma primerna za investitorja v nepremičnine novince.
• Treba je diverzificirati svoje naložbene strategije. Manj verjetno je, da bodo nepremičnine Fundrise povezane z uspešnostjo borznega trga, za razliko od REIT -ov, s katerimi se trguje na borzi. Zaradi tega je Fundrise primeren za vse, ki upajo, da bodo svojemu portfelju naložb dodali raznolikost.
• Pripravljen je opraviti nekaj raziskav, da bi natančno vedel, koliko bodo plačali pristojbine. Večino pristojbin in drugih podatkov o razkritju, ki bi jih morda potrebovali, je enostavno najti na spletnem mestu Fundrise. Če pa želite natančno vedeti, koliko boste plačali pristojbin za posamezne eREIT -e in eEFUNDS, morate natančno prebrati ponudbe za vsakega posebej. Želite biti prepričani, da natančno veste, za katere pristojbine se prijavljate. Morali boste biti pripravljeni malo prebrati, da se prepričate, da to veste.

Če te lastnosti ne veljajo za vas, je bolje, da to veste, preden se zavežete.

Vau, torej 500 $ v mojem @fundrise račun je trenutno dvakrat večji od tistega na mojem 4 -odstotnem računu denarnega trga (z več denarja). #osebnoinvestiranje#zaslužiti denar Podrobnosti: https://t.co/yuN2v5ky59pic.twitter.com/sUwQsFg6FT

- Izzy West (@theIzzyWest) 10. oktober 2018

Fundrise na prvi pogled

Prednosti	Slabosti
Nizka minimalna naložba	Ni popolnoma likvidna naložba
Ponuja raznolikost nepremičnin	Naložbe na podlagi nepremičnin bi se lahko odzvale na nestanovitnost na nepremičninskem trgu
Nizke provizije za upravljanje premoženja in svetovanje	Pristojbine v okviru posameznih eREIT in eFUNDS niso povsem jasne
90-dnevno jamstvo za vračilo denarja
Četrtletna likvidnost
Program ponovnih naložb dividend (DRIP
Zgodovinski donos je dober

Spodnja črta

Z minimalnimi naložbami v višini samo 500 USD in možnostjo reinvestiranja vaših dividend Fundrise povprečnim vlagateljem ponuja platformo, ki jo potrebujejo za začetek poslovanja z nepremičninami. Dodajte 90-dnevno garancijo zadovoljstva in pri testiranju je veliko všeč naložbene vode v nepremičnine z Fundrise. Bodite pripravljeni, da svojega sklada pustite nedotaknjenega pet let, ali pa plačajte pristojbino za dostop do njih.

S skladom Fundrise vam ni treba biti akreditiran vlagatelj ali predani lastnik, ki je lastnik DIY, da izkoristite prednosti vlaganja v nepremičnine. Morate biti samo pametni vlagatelj, ki je pripravljen opraviti vaše raziskave in sprejeti pametne odločitve.

Začnite vlagati v nepremičnine pri Fundrise tukaj.

Ali ste investirali v Fundrise? Povejte nam o svojih izkušnjah v komentarjih?