Morningstar Review 2021: Je Premium vreden?

Če ste dolgo vlagali, ste verjetno že slišali za Morningstar. Podjetje slovi po zagotavljanju bonitetnih ocen vzajemnih skladov, ki so v celotni industriji zelo cenjeni in na katere se močno zanašajo.

Ampak zdaj s Morningstar Premium, boste lahko izkoristili vpoglede in analize, ki jih ponuja podjetje, da bi vam pomagali izboljšati vašo naložbeno uspešnost.

Naslednje vprašanje, ki bi ga morda postavili: "Ali je naročnina na Morningstar vredna?" Tukaj smo, da rečemo da zaradi vrhunska raziskovalna orodja, popolno orodje za pregledovanje sredstev, podrobna analiza stroškov/pristojbin sklada, redno posodobljene ocene in veliko več. Preberite preostanek tega članka, če želite izvedeti, zakaj je vredna naročnine.

Kaj je Morningstar?

Morningstar s sedežem v Chicagu in ustanovljeno leta 1984 je investicijsko raziskovalno podjetje. Velja za enega najvplivnejših v industriji. Družba ponuja ocene in druge informacije ter orodja, ki vlagateljem pomagajo pri sprejemanju bolj odločenih naložbenih odločitev.

Kot družba za upravljanje premoženja ima v upravljanju več kot 220 milijard dolarjev premoženja.

Kaj kaže ocena zvezd Morningstar? Po Morningstarju gre za merilo donosa sklada, prilagojenega tveganju, glede na podobna sredstva. Sredstva so ocenjena od 1 do 5 zvezdic, najboljši izvajalci prejmejo 5 zvezdic, najslabši pa eno zvezdico.

Morningstar Premium, ki je izdelek, ki ga bomo pregledali, posameznim vlagateljem omogoča dostop do novic, analiz in raziskav delnic, obveznic, borzni skladi (ETF) in vzajemni skladi.

Pridobite 14-dnevno brezplačno preskusno obdobje in do 100 USD popusta na Morningstar Premium

Kako deluje Morningstar Premium

Jutranja zvezda prispeva analize in ocene posameznih vrednostnih papirjev kot delnice, obveznice in ETF; glavni poudarek pa so vzajemni skladi. Storitev bo koristila predvsem dolgoročnim vlagateljem, ki kupujejo in držijo, katerih naložbene dejavnosti bodo najbolje opravljene z vzajemnimi skladi.

Morningstar Premium je naročniška storitev, ki bo vlagateljem omogočila dostop do podrobnih informacij o različnih vrstah naložb. Zagotovil bo tudi ocene vzajemnih skladov, ki vam bodo pomagale izbrati tiste, ki bodo najbolje delovale v vašem portfelju.

Storitev vsebuje orodja za pregledovanje, ki vam pomagajo omejiti, v katera sredstva bi morda želeli vlagati. Storitve so na voljo za brezplačne in premium račune.

Kot lahko vidite, je brezplačna storitev precej omejena, vendar je dovolj, da jo začutite. Če želite poročila analitikov in najboljše naložbe, Morningstar Premium stane 199 USD na leto. Obstaja a popust pri naročninski ceni na Morningstar Premium če se naročite več let.

Kaj dobite z Morningstar Premium?

Storitev ponuja orodja in delovne liste, ki vam bodo v pomoč pri pripravi na vlaganje. Primeri vključujejo a proračunski delovni list, delovni list za načrtovanje ciljev, delovni list čiste vrednosti in izkaz osebnega denarnega toka. Jasno je, da se Morningstar osredotoča na vaše splošno finančno stanje.

Ponujajo tudi tako imenovani "Morningstar Investing Classroom", samostojni tečaj, ki vas uči o: delnicah, vzajemnih skladih, ETF-jih, obveznicah in celo pravilnem oblikovanju portfelja. Prav tako boste imeli pomoč pri seznanjanju s stotinami pogojev vlaganja v "Slovarju naložb".

Poročila analitikov

Poročila analitikov ponujajo poglobljen povzetek mnenja Morningstar analitikov o določeni naložbi. Analitiki pripravijo prihodnjo oceno možnosti naložbe. Primerjajo ga tako z kategorijo Morningstar kot tudi s primerjalnim kazalcem.

Poročilo Morningstar je precej obsežno, vendar je vrednost v celotni analizi. V samo nekaj minutah se lahko seznanite s trenutnim stanjem poslovanja in s tem, kje bi to lahko bilo in bo verjetno potekalo.

Celotna analiza vključuje:

• Opomba analitika
• Poslovna strategija in Outlook
• Gospodarski jarek
• Gonilci poštene vrednosti in dobička
• Tveganje in negotovost
• Nadzorništvo

Na primer, Appleova opomba analitikov, ki jo je napisal Abhinav Davuluri (sektorski strateg), poroča tudi o najnovejšem četrtletnem finančnem poročilu. kot vključevanje vsega, kar je Apple povedal, kar je privedlo do tega, na primer, ko so spremenili (in v tem primeru preklicali) smernice za zaslužek in projekcije. To je več kot le povzetek klica na zaslužek, ki ga najdete kjer koli, postavlja ga v kontekst.

Pogled na poslovanje in strategijo z dne 30. oktobra 2019; je napisal tudi Davuluri, vendar vse postavlja v kontekst, da lahko razumete, zakaj stoji podjetje. Zakaj je Apple dober? »Appleova konkurenčna prednost izhaja iz njegove zmožnosti pakiranja strojne opreme, programske opreme, storitev in aplikacij drugih proizvajalcev v elegantne, intuitivne in privlačne naprave. To strokovno znanje podjetju omogoča, da za razliko od večine svojih kolegov pridobi vrhunsko strojno opremo. "

Če ste opazili, ima Apple na zgornjem seznamu le dve zvezdici. To ni obtožnica podjetja, ampak vrednotenje. Za vsako delnico izračunajo pošteno vrednost (3 zvezdice) in ugotovijo, da je Apple precenjen z 20-odstotno premijo-zato je to le izbor dveh zvezdic. S Premium dobite tudi oceno zvezdic, ekonomski jarek, oceno skrbništva in negotovost poštene vrednosti.

Če o Apple -u ne veste ničesar, bi z branjem te celotne analize razumeli, da tako hitro ne morete priti nikjer drugje.

Vsako podjetje nima poročil analitikov. V nekaterih primerih, tako kot ADT Inc, Morningstar uporablja količinske ocene za primerjavo podjetja z enakovrednimi podjetji, ki imajo ocene. Poleg zvezdic boste videli majhno Q:

Analiza najboljših naložb in skladov

Če imate težave pri izbiri najboljših sredstev za svoj portfelj, ta funkcija ponuja tisto, kar Morningstar ocenjuje kot najboljše naložbene ideje, zbrane od 220 neodvisnih analitikov. Kategorije vključujejo delnice s petimi zvezdicami, ETF, sklade, obveznice z visokim donosom, temeljne obveznice, sklade tujih obveznic, ZDA indeksni skladi, tuji indeksni skladi, indeksni skladi obveznic, »borci proti inflaciji«, skladi na ciljne datume in začetniki sredstva.

Kaj nam Morningstar pove o vzajemnih skladih? Poglejmo v VOO, Vanguardov S&P 500 ETF:

Analiza sklada vključuje povzetek, ki mu sledi pregled procesa sklada, ljudi, staršev, uspešnosti in cene. Oddelek Proces za indeksni sklad ni tako zanimiv, saj le sledi indeksu, vendar je bilo zanimivo brati Ljudje, ko razpravljajo o upravljavcih skladov.

Če sem 100% iskren, nikoli nisem pogledal upraviteljev sklada, zagotovo ne indeksnega sklada. Zanimivo je bilo prebrati, da bi malo zagledali, kako Vanguard počne (»Vanguard ima kulturo promocije od znotraj, kot člani skupine Index Analytics so napredovali v upravljanje portfelja in trgovanje. "), vendar ne nekaj, kar bi potreboval vlagati.

Če imate raje posamezna podjetja, si oglejte nekaj najboljših izbira je pogled na delnice s 5 zvezdicami - to so podjetja, za katera je Morningstar ugotovil, da so cene nižje od poštene vrednosti. Ta podjetja lahko nato razvrstite po negotovosti poštene vrednosti glede na stopnjo nestanovitnosti, ki ste jo pripravljeni sprejeti pri naložbi.

Portfolio Manager

Upravitelj portfelja vam omogoča, da spremljate svoje naložbe, ocenite svojo strategijo in ustvarite sezname možnih priložnosti. Vrednost je v tem, da poročila Morningstar potegne kot povezave v tabelo, zato jih lahko preprosto vidite na strani. To je eden od razlogov, zakaj ga uvrščamo na seznam najboljših portfeljskih analizatorjev.

V testni portfelj sem dal:

Portfelj X-Ray

Ko ustvarite svoj portfelj, to orodje oceni razporeditev sredstev in ponderje sektorjev. Zdi se, da razkriva koncentrirane pozicije in delnice v vaših vzajemnih skladih. Tako se boste izognili podvajanju istih podjetij v vašem portfelju (ali vas vsaj obvestili, kdaj se to zgodi).

Naš testni portfelj samo Apple ne prinaša tako zanimivega rentgenskega žarka! 🙂

Presejalniki

Jutranja zvezda ponuja svoj "preglednik osnovnih sredstev". To je orodje, ki vam omogoča iskanje in filtriranje vzajemnih skladov po kategoriji, ocenah ali uspešnosti. S pregledovalnikom lahko poiščete najboljša sredstva, ki ustrezajo izbranim merilom naložbe.

»Preglednik premijskih skladov« vam omogoča iskanje in filtriranje vzajemnih skladov po kategorijah, ocenah analitikov ali uspešnosti. Posebna merila vključujejo oceno in tveganje Morningstar, trajnost, letne donose, zadnje donose, donose, prilagojene obremenitvi, razmerje davčnih stroškov, donos in vrsto drugih meril. (To orodje ni na voljo v brezplačni različici.)

Drugo dragoceno orodje je funkcija »Podobna sredstva«. Zagotovil vam bo seznam sredstev, podobnih tistim, ki jih izolirate prek pregledovalcev sredstev, kar vam bo omogočilo večjo izbiro sredstev.

Tukaj so tudi presejalniki, ki so na voljo za zaloge in ETF.

Arhiv člankov

Morningstar Premium ponuja različna orodja za načrtovanje. Vključuje davčno načrtovanje, osebne finance, varčevanje za fakulteto in upokojitev ter vlaganje v pokoj. Večina teh orodij za načrtovanje vključuje vrsto člankov, povezanih s posebno dejavnostjo načrtovanja.

Podobni skladi

Drug uporaben pregledovalnik je orodje za podobna sredstva, ki vam pomaga najti vzajemne sklade, ki so podobni vašemu ciljnemu skladu. To je lahko zelo koristno, če poskušate nekaj izvesti pobiranje davčne izgube za zmanjšanje davka na dobiček.

Orodje vam bo pokazalo sredstva, ki so podobna po svoji uspešnosti, dodelitvi in ​​razmerju med obremenitvami in odhodki. To je hiter način za iskanje nadomestnih sredstev, ki jih lahko uporabite.

Aplikacije za iPad / iPhone

Morningstar ima brezplačno aplikacijo, ki vam omogoča, da sinhronizirate svoje portfelje z vmesnika spletnega mesta, tako da dobite dostop kjer koli že ste. Aplikacija še vedno zaostaja v funkcionalnosti spletnega mesta, saj je odlično, če dobite idejo in želite na hitro raziskati, ne da bi morali krmariti po spletnem mestu v telefonu.

Vključitev osebnega kapitala

Ko se prvič prijavite za storitev, boste imeli možnost individualnega finančnega pregleda z licenciranim svetovalcem prek Osebni kapital. To zahteva minimalni portfelj naložb v višini 100.000 USD. Poleg pregleda boste prejeli tudi brezplačno Osebni kapital orodja, ki vam bodo pomagala pri upravljanju naložb.

Če vas to zanima, vam ni treba iti skozi Morningstar, ker je to na voljo vsakemu na novo registriranemu uporabniku Osebni kapital ki ima 100.000 USD+ povezanih sredstev.

Morningstar Premium cenovni načrti

Koliko stane Morningstar Premium?

Morningstar Premium ima 14-dnevno brezplačno preskusno različico, ki vam omogoča oceno storitve. Če se odločite za nadaljevanje, je naročnina 29,95 USD na mesec ali 199 USD na leto. Plačilo letne naročnine pomeni, da prihranite 160 USD pri plačilu iz meseca v mesec.

Če se prijavite prek povezave tukaj, boste dobili 30 USD popusta na letno naročnino, torej le 169 USD.

Če se želite zavezati dve leti, je normalna cena 349 USD. Če se prijavite prek povezave tukaj, dobite 70 USD popusta in to je samo 279 USD.

Če se lahko zavežete za tri leta, je običajno 449 USD. Če se naročite prek povezave na tem spletnem mestu, lahko dobite 100 USD popusta in to je le 349 USD.

Pridobite 14-dnevno brezplačno preskusno obdobje in do 100 USD popusta na Morningstar Premium

Prednosti in slabosti Morningstar Premium

Prednosti:

• Morningstar velja za enega najbolj cenjenih virov informacij, analiz in ocen o sredstvih v posameznih vrednostnih papirjih. Z Morningstar Premium boste imeli popoln dostop do teh podatkov.
• Orodja za pregledovanje sredstev vam bodo pomagala zožiti zelo veliko področje sredstev na prebavljivo število možnosti.
• Storitev bo zagotovila razčlenitev stroškov in pristojbin, povezanih s sredstvi, v katera nameravate vlagati, kar vam omogoča, da vidite celoten učinek tega, kar boste plačali za lastništvo teh sredstev.
• Ocene se redno posodabljajo, zato boste vedno imeli dostop do najnovejših informacij.
• Platforma ima številna orodja, ki novim ali rahlo izkušenim vlagateljem pomagajo izboljšati njihovo igro.

Slabosti:

• Storitev se osredotoča predvsem na vzajemne sklade in le v manjši meri na ETF in posamezne delnice.
• Mesečna naročnina v višini skoraj 30 USD bo za male vlagatelje velika.
• Na voljo je brezplačna različica ("Basic"), vendar ne omogoča dostopa do poročil in ocen analitikov profesionalne kakovosti. To daje storitvi le minimalno vrednost.

Če želite orodje videti sami, Morningstar ponuja 14-dnevno brezplačno preskusno različico, ki vam omogoča popoln dostop do izdelka Premium. To je tudi vsestransko preskušanje-tako da lahko orodje postavite v korak.

Prav tako za omejen čas ponujajo velik popust na ceno članstva - do 100 USD popusta. Popust temelji na dolžini vašega članstva. Lahko dobite 30 USD za enoletno članstvo, 70 USD za dvoposlušno članstvo in 100 USD za triletno članstvo.

V enoletnem načrtu to zniža letno ceno s 199 USD na 169 USD-ali okoli 14 USD na mesec. To je cena, kjer je pravo vprašanje uporabnost. Če lahko uporabljate Morningstar Premium, je to zelo ugodno. Najboljši način, da to ugotovite, je, da poskusite!

Tekmovalci Morningstar

Ko iščem Morningstarjeve konkurente, ko gre za orodja za posamezne vlagatelje, je težko najti podobno storitev.

Če želite nasvete, izbiro in analizo zalog - Zakladni svetovalec Motley Fool je verjetno vaša najboljša možnost. Običajno znaša 199 USD na leto, vendar ga diskontirajo na 99 USD na leto s 30-dnevnim obdobjem 100-odstotnega vračila članarine. Imajo veliko knjižnico priporočila in analize zalog z novimi zalogami vsak mesec. Izbire so le del članstva, imajo tudi obsežno zbirko nasvetov, ki se osredotočajo na različne teme, kot so začetek vlaganja, najboljši nakupi, novice s trga itd. Obdobje vračila pomeni, da se prijavite in če v prvih 30 dneh niste zadovoljni, dobite celotno vračilo kupnine.

Imamo tudi a celovit pregled storitve Motley Fool Stock Advisor to gre podrobneje.

(Stock Advisor je le ena od njihovih vrhunskih storitev, vidite celoten seznam Motley Fool Premium storitev tukaj)

Na institucionalnih in poklicnih mestih vlagateljev imamo podjetja, kot so Bloomberg, FactSet in Thomson Reuters Eikon. Bloombergovi terminali so v industriji dobro znani, vendar stanejo približno 24.000 dolarjev na leto - to je izven cenovnega razreda posameznih vlagateljev. FactSet in Thomson Reuters Eikon nimata prepoznavnosti blagovne znamke, kot je Bloomberg, vendar ponujajo podobne podatke na institucionalni ravni z naročninami v razponu petmestnih vrednosti na leto.

Za posamezne vlagatelje ne boste dobili globine raziskav, ki so na voljo naročnikom Morningstar Basic, vendar sta MarketWatch in Reuters spletna mesta, ki ponujajo raziskave za posamezne vlagatelje. So bolj novi kot Morningstar in se bolj osredotočajo na splošne osebne finance in vlaganje vsebin, vendar je to najbližja primerjava.

Na področju orodij lahko dobite podobna orodja za upravljanje portfelja z drugih spletnih mest, vendar vam raziskovalni del manjka. Naredimo primerjavo na voljo pet najboljših brezplačnih orodij za naložbene portfelje danes.

Ali je naročnina na Morningstar vredna?

Morningstar Premium je namenjen predvsem samostojnim vlagateljem. Ne vlaga namesto vas (to je roboadvisor), vendar vam bo dal vsa orodja, raziskave in analiza moraš biti boljši vlagatelj.

Prav tako je najbolj primeren za dolgoročne vlagatelje, zlasti tiste, ki raje vlagajo prek vzajemnih skladov. V zvezi s tem storitev ponuja enega najbolj celovitih paketov v industriji. Pregledovalniki, ki jih ponujajo, vam bodo pomagali izbrati sredstva - in celo delnice -, v katere želite vlagati, ter predlagati primerljive vrednostne papirje. Zagotavljajo tudi razčlenitev letnih pristojbin tako za ETF kot za vzajemne sklade.

Orodje za rentgensko slikanje je za nepremičninske vlagatelje lahko neprecenljivo, ker ni mogoče kopati po deležih vsakega vzajemnega sklada, da bi ugotovili natančno mešanico sredstev. Če imate v lasti tako posamezne delnice kot sredstva, boste morda ugotovili, da ima vaš portfelj pretirano dodeljene delnice. To je zato, ker lahko sredstva, ki jih imate, vključujejo tudi velike pozicije v istih posameznih delnicah, ki jih imate drugje. Njihovo orodje vam lahko pomaga doseči to prepoznavnost, ne da bi pregledali poročila o posameznih skladih.

Če želite več informacij ali se želite prijaviti na preskus, obiščite spletno mesto Spletno mesto Morningstar Premium. Ne pozabite, da če uporabite povezavo na našem spletnem mestu, lahko dobite 100 USD popusta.

Pridobite 14-dnevno brezplačno preskusno obdobje in do 100 USD popusta na Morningstar Premium