Ta zgodba je zelo znana.
Na spletu izpolnite obrazec ali odgovorite na nekatere oglase. Podjetje, običajno z zelo uradnimi pisemskimi pismi, vam po pošti pošlje obsežen ček v višini nekaj tisoč dolarjev. Rečeno vam je, da deponirate ček, kupite na stotine ali tisoče dolarjev darilnih kartic, jih fotografirate in jim pošljete e -pošto, denar pa hranite kot plačilo. Svoje izkušnje morate zapisati kot del "službe".
Sliši se dovolj "varno", kajne? Položite ček, sredstva so na voljo v enem dnevu in greste opraviti svoje delo. Razen po nekaj dneh bo ček odskočil, banka bo sredstva vzela nazaj, zdaj pa vam zmanjka porabljenega denarja.
To se je dogajalo vedno znova in znova.
Tu sta dva primera iz resničnega življenja in kako jih lahko preprečite.
Kazalo
- Zakaj ta prevara prevara toliko ljudi
- Kako ta prevara izgleda v resničnem življenju?
- Mystery Shopping Scam #1
- Prevara pri skrivnostnem nakupovanju #2
- Ogromne rdeče zastave za to prevaro
- Kaj naj storim s ponarejenim čekom?
Zakaj ta prevara prevara toliko ljudi
Ko deponirate uradni ček (zakladništvo ZDA, vladni čeki, bančni čeki, kot so blagajniški čeki, overjeni čeki in blagajniški čeki), po zvezni zakonodaji mora banka dati na voljo sredstva v enem delovnem dnevu.
Za neuradne preglede (osebne, poslovne) morajo banke dati 200 USD na voljo po enem delovnem dnevu, preostanek pa po drugem dnevu.
Toda to ne pomeni, da je ček poravnan! In ne bo jasno!
Sredstva so na voljo, vendar banka ni potrdila, da so čeki dobri. Ta postopek lahko traja od nekaj dni do več tednov. Odgovorni ste, dokler banka tega ne potrdi.
Prevaranti izkoristijo to napako v sistemu. Zgodi se, da deponirate ček, zvezni zakon pravi, da vam mora banka omogočiti dostop do sredstev (čeprav jih banka ni prejela) in menite, da je ček dober, ker je denar v vašem račun.
Goljuf vas pripelje do tega, da čim hitreje porabite denar za darilne kartice (zato so tako nagnjeni). To počnejo, ker vam bo banka sčasoma povedala, da je ček slab, denar vzamejo nazaj (po pravici), vi pa ste zanj.
Zato bodo vsi čeki "uradni" čeki (blagajniški ček itd.) In ne poslovni, na primer pri podjetju za skrivnostno nakupovanje.
Kako ta prevara izgleda v resničnem življenju?
Ko ste videli dva primera iz resničnega življenja, je osupljivo, koliko informacij o teh "blagajniških čekih", v narekovajih, ker niso resnični.
Pravi blagajniški ček v banki je zelo preprost. Ti pregledi so polni uradno neumnosti.
Blagajniški ček ne bo imel "kupca", ker ni kupca, ček tehnično prihaja iz same banke. Prav tako ne bo navedel lokacije izdajatelja, kot sta Walmart ali MoneyGram, ker jo izda banka.
Že samo to je rdeča zastava (poleg dejstva, da vam je neznanec poslal na tisoče dolarjev v upanju, da ne boste le pobegnili z njim), a to je le, če poznate blagajniške čeke.
Poglejmo dva primera iz resničnega življenja ...
Bralka mi je poslala e -pošto, ker jih je zaposlilo podjetje za skrivnostno nakupovanje. Vsaj mislili so, da so.
Raziskovali so podjetje in našli moj prispevek o tem prevare skrivnostnega nakupovanja, sem videl podjetje, s katerim so sodelovali, na mojem seznamu podjetij OK, vendar sem se vseeno počutil sumljivo (dobro!).
Izkazalo se je, da lahko vsakdo kopira logotip, dobi številko Google Voice, ki se ujema z območno kodo, in se pretvarja, da je uslužbenec tega podjetja. V tem primeru so se pretvarjali, da so zaposleni v podjetju About Face, podjetju za skrivnostno nakupovanje s sedežem v Atlanti, ki je uvrščeno na MSPA, združenje ponudnikov skrivnostnih nakupov.
Poslala mi je fotografijo čeka in zelo uradno pismo.
Prvič, velika velikost čeka je klasika preverite prevaro s preplačilom. To vidite pri Craigslistu na tone. Prodajate drobtino za približno 500 dolarjev in nekdo reče "oh, tukaj je 3250 dolarjev čeka, ki mi ga je poslal nek drug jabroni, vendar ne morem unovči, ga lahko unovčiš, daš mi denar in dodaten denar ter obdrži še 100 USD zase. " Ali kakšen BS podoben to.
(to je BS, ker lahko vsak unovči blagajniški ček, to je uradni bančni ček!)
Poleg velikega zneska na čeku piše tudi, da ga je izdal Moneygram Payment Systems (ha?), Nato pa Drawee pravi BOKF, NA, Eufaula, OK. Zdi se čudno kajne?
Kar me je prepričalo, da gre za goljufijo, je bila usmerjevalna številka ABA. 103100551 se ne ujema z imenom banke na čeku. 103100551 se ujema z Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Nacionalno združenje ček pa je bil "Jordanska kreditna unija". (tukaj poiščite številke ABA)
BOKF je tisto, kar piše pod Drawee... torej ček Jordanske kreditne unije ali BOKF? Oh počakaj, to je uradni ček, ki ga je izdal Moneygram, tako piše!
Če sploh verjamete, da je Jordanska kreditna unija resnična (česar jaz ne), lahko preverite Spletno mesto NCUA.gov čeprav bi bilo težko potrditi, ker ček nima naslova (druga rdečkasta zastavica). Jordanska kreditna unija se nahaja v Utahu in ima isti logotip... toda zakaj bi podjetje s sedežem v Atlanti uporabljalo kreditno unijo v Utahu? (in njihova usmerjevalna številka ABA je 324379705, ne 103100551)
Odgovor…. je, da ne bi. Prav tako ne bi uporabljali Moneygrama, če vam lahko brezplačno napišejo poslovni ček.
Toda prevarant bi to postavil na ta način kako se obdelujejo čeki.
Ta naj bi bil iz Target, tukaj sta ček in pismo.
Kaj je pri tem ribiško? Veliko.
Prva sumljiva stvar je, da bo dopis po e -pošti na naslovu [email protected] - kar Target ne bi storil. Mislim resno... moraš biti boljši od tega.
Ta e -poštni naslov sem poslal po navodilih (seveda z e -poštnim naslovom za enkratno uporabo, za kakšnega norca me smatrate ???) in ni dobil odgovora, zato se ne trudite, da bi se z njimi zapletli. Nisem si upala pisati. 🙂
Lahko tudi poiščete Googlovo telefonsko številko, 585-391-0687, da preverite, ali obstajajo poročila o goljufiji... Na AngryCitizen.com sem našel vsaj eno:
Če to ni bilo dovolj, da bi vaš notranji alarm za goljufijo ostal stran, si oglejte številko ABA.
Usmerjevalna številka ABA (314972853) je primerna ujemajo se z Woodforest National Bank ne pa tistega v Teksasu. V Teksasu uporabljajo 113008465 (razen njihove podružnice v Refugio v Teksasu).
Slabo. Preverite slabo.
Ogromne rdeče zastave za to prevaro
Tukaj iščem:
- Če zahtevajo, da jim karkoli plačate. Če od vas zahtevajo, da plačate prijavnino ali pristojbino za potrdilo ali opravite plačani tečaj, je to prevara. Če od vas zahtevajo plačilo članarine za dostop do posebnega seznama ali dodatno plačilo za prednostni dostop, je to prevara. Nikoli ne boste plačali zakonitega podjetja.
- Ček z visokim dolarjem - Zakaj bi vam plačali na tisoče dolarjev, samo da bi jih porabili za tisoče dolarjev v darilnih karticah, položnice, itd? Dajo vam 3000 dolarjev, ste porabili 2700 dolarjev in obdržali 300 dolarjev? Ne bi, ker bi bilo tako noro. Verjetno ste prav zato našli to stran.
- Z gotovinskim čekom ali nakaznico - Če bi imeli velik posel in bi te preglede izvajali nenehno, zakaj bi plačali pristojbino za nakaznico ali blagajniški ček? Prav tako lahko preprosto odrežete redni ček. Razen tega, da ni zakonov, ki bi zahtevali redno preverjanje v enem dnevu, kar uporabljajo zvijače.
- Če so vas kontaktirali prek spletne objave. To se veliko zgodi, če svoj življenjepis objavite na spletu in pregledajo vašo e -pošto. Verjetno je prevara, ker imajo podjetja za skrivnostno nakupovanje pogosto več kupcev kot priložnosti.
- Če zahtevajo občutljive osebne podatke. Ne potrebujejo več kot vaše ime in naslov, da vam pošljejo ček (ali e -pošto za Paypal). Ne potrebujejo vaše številke socialnega zavarovanja, to je velika rdeča zastava.
- Uporabljajo brezplačen e -poštni račun - Ugledno podjetje lahko dobi e -poštni naslov, ki se ujema z njegovim imenom, in ne enega iz Gmaila, Yahooja, Hotmaila, Outlooka itd.
- Če dajo navidez nerazumne obljube. Ali lahko obdržite tono blaga? Boste preplavljeni z delovnimi mesti? Boste bogatili? Bo to trajalo le nekaj minut na dan? Vse laži in ponavadi so te obljube prisiljene plačati pristojbino. Dejstvo je, da boste za nalogo dobili približno 15-20 USD. Lepo je dodatno denar, vendar ga ne boste obogateti.
- Preverite usmerjevalno številko ABA - Prevara temelji na slabem preverjanju, vendar potrditev traja več kot en dan, zato je usmerjanje ABA številka, ki je resnična, vendar se ne ujema z banko, je odličen način, da sistem malo zavedete medtem.
- Vedno lahko pokličete banko, da preveri ček - V redu, recimo, da naredite čim več raziskav, vse se zdi 100% legitimno in mi ne verjamete ko rečem, da je pošiljanje čeka v višini 3.000 dolarjev za 3000 dolarjev grozljivo... se lahko obrnete na bančne storitve preverjanja čekov potrditev. Ne kličite številke na čeku, poiščite banko na spletu in jo pokličite.
- Je prišel UPS ali FedEx? To je bolj svetlo rdeča zastava, vendar prevaranti uporabljajo te storitve, ker če so jih poslali poštni službi Združenih držav, je to goljufija s pošto. Goljufija s pošto je zvezni prekršek.
- Niso v Združenju ponudnikov skrivnostnih kupcev. Obstaja dovolj zakonitih podjetij za skrivnostno nakupovanje v MSPA prepričan sem, da bi morali preskočiti tiste, ki niso v njem. Naredite si uslugo in začnite najprej s temi.
Nenazadnje, če niste prepričani... uporabite mojo brezhibna strategija proti goljufijam: vprašajte pet prijateljev. Postavili vas bodo naravnost.
Tu je nekaj uglednih podjetij (vsa so v MSPA), za katera vemo:
- Tajni kupec
- Tržna sila
- O obrazu
- Confero
- Najboljši Mark
- Glejte Ravni kupci
- Skoraj nič
- Intellishop
Ne pozabite, da se prevarant lahko pretvarja, da je iz enega od teh podjetij, tako kot je prejšnji prevarant rekel, da so iz Targeta.
Kaj naj storim s ponarejenim čekom?
Če menite, da je ponaredek, je čas, da to prijavite ustreznim organom.
Lažni ček morate prijaviti pristojnim organom:
- Vložitev pritožbe pri FTC z uporabo Pomočnik pri pritožbah FTC.
- Klicanje vašega lokalna pisarna FBI ali želijo raziskati.
- Poročanje lokalnemu poštarju (več informacij iz USPS)
- O tem poročajte svojemu državnemu tožilcu, poiščite lokalnega AG.
Preiskali ga bodo in upajmo, da bodo ujeli prevaranta ali prevarante.