Vsi iščejo notranjo pot za iskanje najboljših naložb in naložbenih strategij. In tudi uspešni vlagatelji nenehno iščejo načine za izboljšanje svoje uspešnosti. To običajno vključuje obračanje na priznane vire naložb in celo naročanje na vrhunske naložbene storitve.
Dva najboljša vira na tem področju sta The Motley Fool in Morningstar. Ne samo, da je vsak izmed najbolj cenjenih virov informacij v naložbeni industriji, temveč ponuja tudi premium naročnine, ki vam omogočajo dostop do notranjih informacij.
Toda primerjava med tema dvema - Motley Fool vs. Morningstar - ni ravno enakovreden. Kot boste videli iz naše analize obeh storitev, medtem ko ena ponuja posebne naložbene nasvete, je druga predvsem splošen vir informacij o skoraj celotnem investicijskem vesolju.
Katera storitev bo za vas delovala bolje, je odvisno od vaših lastnih naložbenih izkušenj in osebnih želja.
Kazalo
- O Pestrem norcu
- O Morningstarju
- Kako deluje šaren bedak
- Kako deluje Morningstar
- Motley Fool Advisor programi
- The Motley Fool Stock Advisor
- Motley Fool Rupe Breakers
- Pestri norci vladajo vaši upokojitvi
- Motley Fool Discovery: Disruptors Cloud 2020 (CD20)
- Morningstar Premium program
- The Motley Fool Stock Advisor Prednosti in slabosti
- Prednosti in slabosti Morningstar
- Za koga je pestra norca najboljša?
- Za koga je Morningstar najboljši?
- The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - Katera je najboljša storitev nabiranja zalog?
O Pestrem norcu
Šaren bedak je ena najpogosteje spremljanih investicijskih novic v industriji in ponuja več svetovalnih načrtov za nabiranje zalog. Podjetje sta leta 1993 ustanovila dva brata, Tom in David Gardner. Trdijo, da imajo več kot 700.000 naročnikov na glasilo.
Ena od prednosti The Motley Fool je, da je namenjena vlagateljem na vseh ravneh, zlasti novih in vmesnih vlagateljev, ki morda niso tako seznanjeni s tehničnimi vidiki vlaganja dejavnosti. Zaradi tega je storitev še posebej uporabniku prijazna. Ponujajo pa tudi številne novice, ki ustrezajo različnim potrebam njihovih strank. To lahko vključuje storitve za nove vlagatelje, upokojence in tiste, ki želijo vlagati v najsodobnejšo tehnologijo.
Če se pritožujete glede The Motley Fool, je to, da se podjetje, ko se prijavite na glasilo, še vedno ukvarja s prodajo. Če pa lahko prenesete ponavljajoče se poskuse, da bi vas prosili, da zamenjate še eno svetovanje za glasilo, je to lahko ena najboljših razpoložljivih storitev zbiranja zalog.
O Morningstarju
Jutranja zvezda je zlahka eno najbolj cenjenih imen v naložbeni industriji. Ne samo, da svojim naročnikom ponujajo svoj načrt Morningstar Premium, ampak so priznan vir informacij in varnostnih ocen v celotni industriji. Mnoga investicijska podjetja celo vključujejo storitve Morningstar v svoje naložbene programe, da bi vlagateljem omogočila večji vpogled pri izbiri naložb.
Podjetje ima sedež v Chicagu in je bilo ustanovljeno leta 1984 kot investicijsko raziskovalno podjetje. Najbolj znan je po zagotavljanju bonitetnih ocen vzajemnih skladov, vendar ima v upravljanju tudi več kot 220 milijard dolarjev premoženja, zaradi česar je tudi eno večjih podjetij za upravljanje naložb.
Kako deluje šaren bedak
Čeprav sta v središču naše analize med The Motley Fool in Morningstar storitve zbiranja delnic, ki jih ponujajo, vsako podjetje ponuja druge storitve, ki so dragocene za vlagatelje. Za oba ponudnika imate na spletnem mestu vsakega podjetja brezplačen dostop do teh storitev in informacij.
Spletna stran Motley Fool ponuja obsežne vire za vlagatelje na vseh ravneh. To vključuje članke o tem, kako vlagati denar, v kaj vlagati in kako vlagati posebej v delnice, indeksne sklade in ETF. Zagotavljajo tudi podrobne informacije o različnih borzah in vezanih indeksih ter sezname najboljših posredniških računov in najboljše IRA račune.
Zajemajo tudi različne vrste delnic - rast, vrednost, dividende in velikost kapitalizacije - pa tudi posebne panoge, kot so tehnologija, energija, zdravstvo in druge.
Motley Fool ima tudi obsežen arhiv člankov o upokojitvi. To ni presenetljivo, saj se njihovi članki o upokojitvi pogosto pojavljajo na drugih večjih spletnih mestih finančnih medijev.
Preberite naš celoten pregled pesmi The Motley Fool tukaj.
Kako deluje Morningstar
Morningstar je morda najbolj znan po ocenjevanju naložbenih vrednostnih papirjev, vključno z vzajemnimi skladi in delnicami, na splošno na petstopenjski lestvici, pri čemer je pet točk najvišja ocena. Lahko pa sklad tudi ocenijo kot zlato sklad, kar na podlagi njihove analize pomeni, da bo določen sklad dolgoročno presegel svojo skupino enakovrednih. Če bodo sredstva ocenjevali z zlatom, srebrom ali bronom, bo predvidoma v naslednjih petih letih presegel trg.
Da pa boste imeli od raziskave največ koristi, se boste morali prijaviti na njihovo storitev Premium, ustrezno poimenovano Morningstar Premium. Naša analiza Morningstar se bo od zdaj naprej osredotočala na storitev Morningstar Premium.
Preberite celoten pregled Morningstar tukaj.
Motley Fool Advisor programi
Skupaj, Šaren bedak ponuja najmanj 24 svetovalnih storitev pri zalogah. Cene se gibljejo od 199 USD na leto do 13.999 USD na leto. Vendar pa je 20 novih svetovalnih služb trenutno zaprtih za nove člane. V tem razdelku se bomo osredotočili na štiri ravni načrta, ki so trenutno na voljo novim vlagateljem.
The Motley Fool Stock Advisor
To je najosnovnejši načrt, ki ga ponuja Motley Fool, in tudi njegova vodilna storitev. Storitev je bila uvedena leta 2002 in je trenutno na voljo za 199 USD na leto.
Storitev ponuja naslednje ugodnosti:
- Dva nova nabora zalog vsak mesec.
- Najboljši nakupi zdaj - izbrali boste 10 pravočasnih nakupov med več kot 300 zalogami.
- Začetne delnice - To je tisto, kar Motley Fool imenuje temeljna priporočila za delnice tako za nove kot za izkušene vlagatelje.
- Skupnost in naložbeni viri - Imeli boste dostop do izobraževalnih materialov "največje svetovne skupnosti vlagateljev", ki vam bodo pomagali izboljšati vašo naložbeno igro.
Družba trdi, da so kumulativni povprečni donosi vseh borznih izbir, ki jih je izvedel borzni svetovalec od začetka storitve, vrnili 502% v primerjavi s 101% na S&P 500 v istem časovnem okviru.
Motley Fool Rupe Breakers
To svetovanje bo dalo priporočila za visoko rastoče delnice, ki jih je izbral ustanovitelj Motley Fool David Gardner. Storitev se je začela leta 2004 in je trenutno na voljo za 299 USD na leto.
Kršitelji pravil ponujajo naslednje storitve:
Dva nova nabora zalog vsak mesec
- Best Buys Now - Zdaj boste kupili pet delnic, izbranih med več kot 200 delnicami.
- Začetne zaloge - enako kot pri načrtu borznega svetovalca.
- Skupnost in naložbeni viri.
Kumulativna rast naložbe v višini 10.000 USD po izbiri delnic, priporočenih v Rule Breakers, je 262% v primerjavi s 85% za S&P 500 v istem časovnem okviru.
Pestri norci vladajo vaši upokojitvi
O tem načrtu ni na voljo veliko informacij, na primer, kdaj se je začel ali kakšne so bile kumulativne donosnosti v primerjavi s S&P 500. Ampak to je najnižji načrt stroškov, ki je na voljo Motley Fool pri 149 USD na leto.
Pravilo o vaši upokojitvi ponuja naslednje storitve:
- Vzorčni portfelji - trije vam bodo v resnici pomagali doseči najboljšo mešanico naložb z uporabo smernic za dodelitev in uravnoteženje Motley Fool.
- Priporočila vzajemnih skladov in skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF)-Vključuje posebne indeksne sklade in ETF.
- Nasveti, triki in strategije socialne varnosti - Pomaga vam, da od socialne varnosti pridobite največ koristi.
- Pokritost in analiza o kritičnih temah upokojitve - vključuje načrtovanje nepremičnin, zavarovanje in druge informacije, ki vam bodo v pomoč pri pripravi na boljšo upokojitev.
Začnite z Motley Fool
Motley Fool Discovery: Disruptors Cloud 2020 (CD20)
To je premijski načrt po ceni visokih 1.999 USD na leto. Podobno kot pravilo o vaši upokojitvi ni na voljo nobenih informacij o tem, kdaj se je storitev začela, in kakšna je bila donosnost priporočil. Toda načrt promovirajo kot "Vlagajte v tehnologijo št. 1 Motley Fool's leta 2020" - kar verjetno pomeni, da jim leta 2021 in pozneje ne bo treba spremeniti imena načrta.
Ocenjuje se, da ima program 33 -krat večji potencial rasti za desetletje 20. let. Motley Fool trdi, da je to edina storitev, osredotočena izključno na maksimiziranje ocenjenih 3,2 bilijona dolarjev potencialnega trga, ki izhaja iz računalništva v oblaku. Od leta 2020 do leta 2022 porabijo 500.000 dolarjev za razbijalce oblakov. Zaradi tega se sliši, da bo ta načrt v nekaj letih zaprt tudi za nove člane.
Morningstar Premium program
Morningstar Premium vlagateljem omogoča dostop do zelo specifičnih naložbenih informacij. Tu lahko vlagatelji dostopajo analize in ocene zalog, obveznice, borzni skladi in vzajemni skladi. Kot je opisano že prej, je storitev namenjena poudarjanju podjetij in skladov, ki bodo verjetno v naslednjih petih letih presegli svoje ustrezne skupine enakovrednih.
Ponujajo pa svoj načrt Morningstar Basic, ki ga lahko uporabljate brezplačno. Zagotavlja pa le omejen dostop do naložbenih orodij Morningstar in nima dostopa do poročil analitikov in najboljših naložb - dva glavna razloga za uporabo storitve Morningstar.
Toda obe kritični storitvi sta na voljo prek storitve Morningstar Premium. Za 199 USD na leto boste imeli popoln dostop do analize vrednostnih papirjev in skladov ter seznamov najbolje ocenjenih delnic in obveznic. Načrt vključuje tudi 14-dnevno brezplačno preskusno različico, tako da lahko preizkusite storitev, preden se odločite, ali jo želite obdržati.
Morningstar Premium vam omogoča popoln in neomejen dostop do naslednjih storitev:
Poročila analitikov. To so podrobna poročila analitikov podjetja Morningstar s poglobljenim povzetkom njihove ocene prihodnjih možnosti te naložbe.
Najboljše naložbene izbire. To so najpomembnejše ocene naložb Morningstar, ki jih je sestavilo 220 neodvisnih analitikov. Vključuje delnice s petimi zvezdicami, ETF, obveznice, obveznice z visokim donosom ali obvezniške sklade, sklade tujih obveznic, ameriški indeks skladov, tujih indeksnih skladov, indeksnih skladov obveznic, "borcev proti inflaciji", skladov na ciljne datume in začetnikov sredstva. To je storitev, po kateri je Morningstar tako dobro znan.
Portfolio Manager. To je spletna platforma, kjer lahko spremljate svoje naložbe, ustvarite sezname za spremljanje in spremenite svojo strategijo za naprej. Pravzaprav lahko dostopate do poročil Morningstar skozi tabelo, da si hitro in enostavno ogledate informacije.
Portfelj X-Ray. To je orodje, ki ocenjuje vašo dodelitev sredstev, vključno z utežmi vašega sektorja. Opozorilo vas bo, če imate koncentrirane pozicije v skladih in posameznih delnicah. Tako ne boste nalagali zalog, ki so morda že vključene v vzajemne sklade.
Presejalniki. To je vrsta orodij, ki vam bodo omogočila iskanje in filtriranje vzajemnih skladov po kategoriji, oceni in uspešnosti. Pomagal vam bo pri odločitvi, katera sredstva bodo najbolje delovala v vašem portfelju. Pregledovalnik premijskih skladov gre še dlje in vam omogoča, da filtrirate sredstva glede na ocene analitikov in na podlagi njih merila, kot so tveganje, trajnost, letni donos, zadnji donos, donos prilagojen obremenitvi, razmerje davčnih stroškov in drugo merila. Pregledovalniki zalog so na voljo tudi za delnice in ETF.
Začnite z Morningstarjem
The Motley Fool Stock Advisor Prednosti in slabosti
Prednosti:
- Ponuja najmanj štiri različne naložbene svetovalne načrte, vsak s specializacijo.
- Zagotavlja priporočila za posamezne delnice in sklade ter z načrtom Pravila za upokojitev celo dodelitve portfelja.
- Vsaj dva od njihovih svetovalnih načrtov zahtevata svoje izbira zalog so zlahka presegli S&P 500, celo za pet do ena.
- Na svoji spletni strani ponuja obilne in brezplačne informacije o naložbah.
Slabosti:
- Znano je, da Motley Fool prodaja svoje stranke. Če imate eno svetovalno službo, vas bodo prepričali, da dodate drugo.
- Nekateri premijski načrti so očitno nedosegljivi malim in celo srednje velikim vlagateljem.
- Ne ponuja orodij za upravljanje vašega portfelja in ne ponuja priporočil o tem, kdaj prodati priporočeno naložbo.
Prednosti in slabosti Morningstar
Prednosti:
- Zagotavlja analizo vrednostnih papirjev in ocene naložb na tisoče vrednostnih papirjev in skladov, kar vam omogoča, da izberete naložbe, ki jih želite narediti.
- S svojim portfeljem lahko upravljate s platforme Morningstar.
- Analiza in ocene so stalno na voljo v programu, vključno s posodobitvami. Tako se boste lahko bolje odzvali na spremembe v stanju naložbe.
- Premium je en sam program, ki vključuje vse prednosti in storitve, ki jih ponuja Morningstar.
- Pregledovalniki vam bodo omogočili izbiro posameznih vrednostnih papirjev in sredstev v okviru načrta.
Slabosti:
- Ne daje posebnih priporočil glede zalog.
Za koga je pestra norca najboljša?
Ker vsebuje posebna priporočila za naložbe - ali dodelitve portfelja v primeru načrta Pravila za upokojitev - Šaren bedak je najbolj primeren za nove vlagatelje ali izkušene vlagatelje, ki bi delo izbire naložb raje prepustili tretji osebi.
Začnite z Motley Fool
Za koga je Morningstar najboljši?
Glede na obsežno analizo vrednostnih papirjev in skladov ter ocene naložb in spletno platformo za upravljanje portfelja, Morningstar Premium je zelo primeren za izkušene, samostojne vlagatelje.
Morningstar ponuja analizo in informacije o naložbah ter sistem razvrščanja, ki vam bo pomagal izbrati, kateri vrednostni papirji in skladi bodo verjetno presegli trg. Nato lahko na podlagi lastnih naložbenih preferenc in izkušenj izberete, katere posebne naložbe želite narediti.
Začnite z Morningstarjem
The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - Katera je najboljša storitev nabiranja zalog?
| Kategorija | Šaren bedak | Jutranja zvezda |
|---|---|---|
| Brezplačne informacije o naložbah | Da | Da |
| Število premijskih načrtov | 4 | 1 |
| Stroški premijskega načrta | $199 – $1,999 | $199 |
| Varnostna priporočila | Da | Ne |
| Varnostna analiza | Omejeno na priporočene vrednostne papirje | Na voljo za skoraj vse delnice in sklade |
| Upravljanje portfelja | Samo s svojim pravilnikom o upokojitvi | Da, spletni portfelj platformo za upravljanje |
| Podpora v živo | Ne | Ne |
| Najboljše za | Vlagatelji iščejo smernice za naložbe | Vlagatelji, ki se sami usmerjajo |
| Naložbena uspešnost Zgodovina objavljena |
Da | Ne |
Čeprav oboje Jutranja zvezda in Šaren bedak zagotavljajo veliko količino brezplačnih informacij, pa tudi vrhunske storitve izbire naložb, to je skoraj vse, kar jim je skupno.
Morningstar je med obema bolj obsežen. Idealen je za vlagatelja, ki se samostojno usmerja in ne išče posebnih naložbenih priporočil, ampak si želi zožiti področje potencialnih kandidatov.
Morningstar ne ponuja le boljše analize celotnega spektra naložb, temveč ponuja tudi spletno stran portfelja, kjer lahko upravljate svoje naložbe in dostopate do informacij, ki jih posreduje Morningstar Premium.
Po drugi strani pa je Motley Fool veliko bolj ciljno usmerjen. Ne bo vam treba prebirati z analizo in ocenami na desetine ali celo stotine vrednostnih papirjev in skladov. Namesto tega boste dobili zelo natančna naložbena priporočila. Zaradi tega je odlična izbira za nekoga, ki želi izboljšati uspešnost svojih naložb, vendar nima časa ali motivacije za izbiro naložb.
Če vas zanima katera od storitev in ne veste, kaj bi izbrali, začnite z analizo lastnega profila vlagatelja. Če ste usmerjeni v samostojno vlaganje in želite samo naložbeno pomoč-pa tudi platformo, kjer lahko sledite svojemu deležu-boste dali prednost Morningstarju. Če pa iščete posebna priporočila za naložbe, bo ena izmed štirih svetovalnih storitev, ki jih ponuja The Motley Fool, verjetno boljša izbira.