Čo je marža na Forexe? Prehľad rizík, výhod a základných pojmov

Na forexe, marža vám umožňuje obchodovať s väčším množstvom meny, ako by ste si mohli dovoliť na základe hodnoty aktuálneho účtu. Ak vložíte napríklad 1 000 dolárov, v cudzej mene budete môcť obchodovať až 100 000 dolárov. Aj keď sa 100 -násobné ovládanie zostatku na vašom účte môže zdať veľa, v forexovom odvetví je to bežné.

Pokračujte v čítaní, aby ste sa dozvedeli viac o forexovej marži, rizikách spojených s obchodovaním na forexovej marži a o tom, či má účet forexovej marže zmysel pre vaše jedinečné obchodné a investičné ciele.

Čo je „marža“ na Forexe?

Na finančných trhoch, vrátane forexu, marža je termín na obchodovanie alebo investovanie viac, ako je zostatok na vašom účte.

Marža je forma kreditu, ktorý poskytuje vaša maklérska spoločnosť, čo je dôvod, prečo pri niektorých makléroch možno budete musieť požiadať o maržový účet alebo práva na obchodovanie s maržou.

Keď vám maklérstvo umožní obchodovať na maržu, považuje zostatok na vašom účte za formu bezpečnostného vkladu. Ak sa vaše straty z marže príliš hromadia, môžete byť nútení predať časť svojej pozície na krytie strát. A pretože marža vám umožňuje vykonávať oveľa väčšie obchody, zvyšuje to vaše trhové riziko. Vzhľadom na riziká a potenciál výraznejších strát nie je obchodovanie s maržou vhodné pre väčšinu investorov. Je však rozšírený v obchodovanie na forexe.

Maržové pôžičky si spravidla vyžadujú zaplatenie úroku bez ohľadu na to, či sú vaše obchody ziskové alebo nie. Takže aj keď robíte veci perfektne, pri použití marže stále existujú náklady.

Ďalšie čítanie: Čo je obchodovanie na Forexe?

Čo je to „úroveň marže“?

The úroveň marže je to, koľko páky získate za svoju investíciu. S vyššou úrovňou marže máte k dispozícii viac finančných prostriedkov na obchodovanie. A s nižšou úrovňou marže máte menej finančných prostriedkov, s ktorými môžete obchodovať. Úroveň marže sa na váš účet vzťahuje iba vtedy, ak máte otvorené obchody na marži.

Vzorec pre úroveň marže je:

Jednoducho povedané, úroveň marže vám hovorí, koľko máte k dispozícii pre nové obchody. Pomáha obchodníkom porozumieť ich aktuálnej úrovni rizika na devízových trhoch.

Čo je to „maržová výzva“ na Forexe?

Nie všetky obchody sú ziskové. Ak vsadíte na maržu, prehráte, môžete vidieť, že vaše straty predstavujú viac ako všetky peniaze na vašom účte. Dobre čítate. S maržou môžete prísť o viac, ako je vaša počiatočná investícia.

Forex makléri sú zvyčajne ochotní požičať vám finančné prostriedky až do určitej úrovne. Ak sa vaše straty začnú sčítavať a maklérska spoločnosť sa obáva, že straty nepokryjete, môžu implementovať a margin call.

S výzvou na dodatočné vyrovnanie ste nútení predať časť svojej pozície na pokrytie neuhradených strát. Ak by si mysleli, že sa budete delikventovať, bolo by možné, keby vaša banka ťukla na váš bežný účet na pokrytie účtov za kreditné karty. Maržová výzva vás samozrejme núti predávať za nižšiu cenu. A je to zablokované v tejto strate.

Aby ste sa vyhli maržovej výzve, nechajte vo svojom účte priestor na pokrútenie marže. Nadmerné zadlžovanie je riskantné a stavia vás do situácie, v ktorej je väčšia pravdepodobnosť, že narazíte na maržovú výzvu.

Čo je to „požadovaná marža“?

A požiadavka na maržu je percento účtu zákazníka, ktoré musí zostať na vklade, aby bolo možné použiť maržu. Vaša požiadavka na maržu sa líši v závislosti od sprostredkovania a histórie vášho účtu a niekedy aj od konkrétneho menového páru, s ktorým obchodujete.

Povedzme, že si otvoríte devízový účet s požiadavkou 3% marže. To znamená, že na každých investovaných 100 000 dolárov potrebujete iba 3 000 dolárov na vklad. Ak ale kúpite investície vo výške 100 000 dolárov a váš vlastný kapitál klesne pod 3 000 dolárov, ste pod požadovanou maržou. V takom prípade by bol váš účet pravdepodobne predmetom výzvy na dodatočné vyrovnanie, ako je vysvetlené vyššie.

Rozdiel medzi Forexovou maržou a pákou

Pákový efekt a marža sú veľmi podobné, ale tieto výrazy znamenajú rôzne veci. Oba naznačujú, že vaše investície majú väčšiu hodnotu ako zostatok na vašom účte. V niektorých prípadoch môžu byť výrazy použité trochu zameniteľne, aj keď môžu existovať rozdiely v tom, na čo odkazujú.

• Okraj — sa vo všeobecnosti týka schopnosti investovať viac, ako máte na svojom účte.
• Páka - typicky sa týka konkrétnych typov investícií, ktoré vám poskytnú dodatočné vystavenie trhu. Napríklad pákový forexový produkt by vám mohol poskytnúť 2x alebo 3x trhové výsledky bez akýchkoľvek požičaní marže. To znamená, že z jednej pozície môžete zažiť 2x alebo 3x zisky alebo straty.

Kalkulačky marže na Forexe

Ak sa chcete ponoriť do možností okraja, môžete mať súbor a kalkulačka marže alebo displej vstavaný do vášho maklérskeho účtu. Ak hľadáte externé kalkulačky, niekoľko maklérskych spoločností ponúka bezplatné nástroje, ktoré vám pomôžu vypočítať maržu, pip (skratka pre „percento v bode“) a ďalšie forexové metriky.

Jednou z najlepších kalkulačiek marže forexu je a bezplatná kalkulačka od maklérstva Forex.com. Táto kalkulačka obsahuje požiadavky na pip a maržu pre mnoho mien. V rozbaľovacej ponuke si okrem iných funkcií vyberiete aj požiadavky na maržu, skupiny mien a veľkosti kontraktu.

Príklady v reálnom živote na Forexovej marži

Nasleduje niekoľko príkladov použitia forexovej marže.

Výpočet úrovne marže

V prvom prípade vypočítajme úroveň marže pre účet. Povedzme, že ste si otvorili účet s 5 000 dolármi a mali ste obchody s maržou, čo vám vystavilo trh 40 000 dolárov.

Nezabudnite na vzorec marže vyššie: Úroveň marže = vlastný kapitál/marža x 100%

40 000 dolárov/5 000 dolárov x 100%= 8 x 100%= 800%

Úroveň marže 800% naznačuje, že obchodujete s 8 -násobkom vlastného kapitálu na vašom účte.

Príklad volania na okraj

V druhom prípade sa pozrime na situáciu s požiadavkou na maržu. Povedzme, že váš účet má požiadavku na maržu 10%. Vložíte 1 000 dolárov a začnete obchodovať. Čoskoro získate pozíciu 10 000 dolárov v cudzej mene. V tom okamihu je vaša marža presne na 10% maxime stanovenom vašim maklérom.

Predpokladajme, že vaša mena klesá v porovnaní s dolárom, takže vaša pozícia má hodnotu iba 8900 dolárov. 1 100 dolárov v strate je viac ako množstvo peňazí, ktoré máte na účte, a podliehate výzve na dodatočné vyrovnanie. V tomto okamihu musíte buď vložiť vklad, ktorý vráti vašu maržu späť na 10% (pridajte 990 dolárov na svoj účet, aby ste vytvorili kladný zostatok 890 dolárov), alebo predajte svoju pozíciu. Ak predávate, zostane vám záporný zostatok 100 dolárov, ktorý ste stále povinní vložiť, aby bol váš účet opäť v dobrom stave.

Aké sú riziká Forexovej marže?

Vyššie uvedený príklad ukazuje, čo sa môže stať, keď robíte zlé obchody s maržou alebo pákovým efektom. Ak veci nevychádzajú podľa vašich predstáv, môžete prísť o viac, ako bol váš pôvodný vklad.

Nákup a predaj akcií iba s množstvom peňazí na vašom účte (pokiaľ sa vyhnete predaju nakrátko a exotickým finančným produktom), nikdy nemôžete stratiť viac, ako vložíte. Ale s obchodovaním s maržou, vaše straty sa rýchlo sčítajú a môžu sa dokonca zadĺžiť.

Pred obchodovaním na forexe s maržou sa vždy uistite, že úplne rozumiete tomu, čo robíte a súvisiacim rizikám. Väčšina investorov by sa nemala zúčastňovať žiadneho obchodovania s forexovou maržou.

Ďalšie čítanie: Investičné riziká 101

Aké sú výhody obchodovania s maržou na Forexe?

Na opačnej strane, s väčším rizikom prichádza aj väčšia potenciálna odmena. Keď obchodujete s 10 -násobnou alebo 100 -násobnou hodnotou účtu, mohli by ste vidieť zisky ekvivalentné oveľa väčšej investícii. To vám umožní začať s malými a veľkými výnosmi, ak robíte dobré obchody.

Opäť je dôležité porozumieť súvisiacim rizikám. Ak zvážite riziká a prínosy a úplne porozumiete tomu, čo robíte so svojim forexovým účtom, mohli by ste na zrýchlenie svojich ziskov použiť obchodovanie s maržou.

Je obchodovanie na Forexovej marži pre vás to pravé?

Obchodovanie s maržou nie je vhodné pre väčšinu investorov. Ak ste však nadšení z forexových trhov a ste si istí, že vaša stratégia je víťazná, možno si budete chcieť uľahčiť cestu do obchodovania s maržami. Pri prvom obchodovaní na maržu je najlepšie začať pomaly, aby ste obmedzili riziká a lepšie porozumeli tomu, čo sa deje na vašom účte pri kolísaní cien.

Ak ste pripravení začať, pozrite sa na náš zoznam špičkové forexové maklérske spoločnosti. Váš prvý obchod môže byť vzdialený iba niekoľko kliknutí!