Keď som prvýkrát začal investovať, vyskúšal som takmer každý softvér na správu investičného portfólia. Mal som niekoľko maklérskych účtov a bolo ťažké vidieť alokáciu svojich aktív a sledovať výkonnosť môjho portfólia na jednom mieste.
A vtedy boli nástroje pomerne jednoduché.
Na zoškrabanie vašich účtov použili agregátory ako Yodlee a na jednoduchom dashboarde zobrazili vaše držby. Bolo veľmi málo analýzy vášho portfólia, pretože sa vám v skutočnosti len snažili predať svoje služby v oblasti správy majetku a investičných služieb.
V súčasnosti sú nástroje oveľa lepšie. Neanalyzujem svoje portfólio každý deň (to je prehnané), ale tieto softvérové balíky vám môžu poskytnúť rýchly náhľad, kedykoľvek budete chcieť.
Možno vás neprekvapí, že sa ma neustále pýtajú: „Aký je najlepší softvér na správu investičného portfólia?
Odpoveď je tá, ktorá vyhovuje vašim potrebám.
Poviem vám, čo sa mi na každom z nich páčilo, a uvidíte, ktorý z nich je pre vás najlepší.
Obsah
- Osobný kapitál
- Správa portfólia StockRover
- Ziggma
- Portfólio manažér Morningstar
- Kubera Portfolio Tracker
- Tabuľky Google s funkciami
- Konečný verdikt
Osobný kapitál
Používal som Osobný kapitál už roky a je to jeden z mojich obľúbených nástrojov. Ak chcete rýchly prehľad o svojich celkových financiách, tento nástroj vám ich poskytne veľmi rýchlo, keď pripojíte všetky svoje zdroje údajov. Aj keď by som povedal, že by ste nemali kontrolovať svoje financie každú minútu každého dňa (pretože je to plytvanie časom), osobný kapitál to robí tak, že plytvanie časom trvá oveľa menej aktuálne čas.
Osobný kapitál je bezpečný, má nástroj na kontrolu investícií, ktorý vám poskytne predstavu, či sú vaše investície na správnej ceste, a má aj celkom dobrú kalkulačku odchodu do dôchodku založenú na vašich údajoch. Ak potrebujete rozpočet, môže tiež sledovať výdavky, ale nie je taký dobrý ako špeciálne nástroje na tvorbu rozpočtu.
S osobným kapitálom získate množstvo funkcií úplne zadarmo. A ak sa chcete porozprávať s finančným poradcom, vždy je to tiež možnosť. Nie je to povinné, ale mať to k dispozícii je vždy príjemné.
Zistite viac o osobnom kapitáli
Správa portfólia StockRover
StockRover ponúka možnosť prepojiť váš maklérsky účet a používať jeho výkonné analytické nástroje s použitím vašich špecifických maklérskych údajov. Budete môcť analyzovať svoje portfólio oproti benchmarkom a robiť kľúčové rozhodnutia pomocou údajov, a nie pocitov alebo odhadov. Ak nechcete pripojiť svoje maklérstvo, môžete ho zadať ručne alebo použiť aj import tabuľky. Podporujú tisíce účtov vrátane Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase a ďalšie.
Po nastavení môžete získať denné, týždenné alebo mesačné prehľady zobrazujúce aj výkonnosť analyzovať ho pre rôzne metriky, ako je rizikovo upravený výnos, volatilita, beta, IRR, Sharpe Ratio a viac. Je komplexný a oveľa podrobnejší ako mnoho iných v tomto zozname. Naozaj záleží na tom, ako hlboko chcete ísť.
StockRover má bezplatnú úroveň, ale získate viac, keď sa zaregistrujete do platených služieb.
Pozrite si správu portfólia StockRover
Ziggma
Ziggma je nástroj na sledovanie portfólia, ktorý vám umožňuje prepojiť vaše maklérske účty a analyzovať vaše portfólio na jednom mieste na základe rôznych faktorov. Prvé prihlásenie môže byť trochu zastrašujúce vzhľadom na to, koľko informácií je tak ľahko dostupných, ale časom si na to zvyknete a informácie nájdete veľmi rýchlo.
Keď napríklad prepojíte svoje účty, môžete vidieť, ako ste diverzifikovaní podľa piatich faktorov (spoločnosti, sektor, trieda aktív, krajina a ich „Skóre Ziggma.“ (Skóre Ziggma je ich vlastníctvo bodovací systém)
Pre dividendových investorov existuje dokonca rýchly graf vášho 12-mesačného forwardového peňažného toku a výnosu.
Jedným z faktorov, ktoré som nikde inde nevidel, je klimatické skóre a uhlíková stopa pre vaše portfólio. Uhlíková stopa je súčet celkových ročných emisií uhlíka Rozsah 1 a 2 vašich spoločností v metrických tonách, ak sú tieto informácie k dispozícii.
To je len začiatok – svoj výskum môžete prehĺbiť pomocou rôznych ďalších screenerov, portfóliových simulátorov, nástrojov spätného testovania a ďalších.
Ziggma má bezplatný plán, ktorý zahŕňa tento nástroj na sledovanie portfólia, takže sa môžete zaregistrovať a zistiť, či sa vám to naozaj páči. Zahŕňa tiež screener akcií a ETF, skóre Ziggma, skóre klímy a ďalšie analýzy.
Prémiový plán, ktorý je 9,90 USD mesačne alebo 89 USD ročne po 7-dňovej bezplatnej skúšobnej verzii, pridáva simulátor portfólia, upozornenia, modelové portfóliá a spätné testovanie.
Pozrite si Ziggmu
Portfólio manažér Morningstar
nepouzivam ho uz dlho ale Portfólio manažér Morningstar je nástroj, ktorý existuje už veky. Poskytuje vám možnosť sledovať všetky vaše investície na jednom mieste, sledovať zmeny cien, získajte hodnotenia hviezdičkami a ďalšie údaje spoločnosti Morningstar a zároveň vám poskytneme prehľady a výskumy Zornička. Portfólio manažér neprepája vaše účty, takže musíte svoje údaje zadávať manuálne (čo môže byť plus, ak máte obavy z bezpečnostného rizika).
Je k dispozícii pre bezplatné členstvo. Ak ste prémiovým členom, získate prístup k viacerým nástrojom – sledovanie je však bezplatné. Uvedomujem si, že je to všetko dosť vágne, ale chcel som to zahrnúť do zoznamu, pretože to stále ponúkajú a je tu niečo, čo treba povedať o dlhovekosti.
Prémiová služba má tiež 14-dňovú bezplatnú skúšobnú verziu, takže si ju môžete zadarmo vyskúšať na dva týždne a zistiť, či vám funguje. Prostredníctvom nášho odkazu tiež získate až 50 USD z ceny predplatného Morningstar Investor, ak sa rozhodnete predplatiť po skúšobnej dobe.
Pozrite sa na Morningstar Portfolio Manager
Kubera Portfolio Tracker
Kubera je jedným z novších účastníkov zoznamu a je „moderným“ nástrojom na sledovanie portfólia v tom, že sa dobre integruje s maklérskymi spoločnosťami, ako aj s globálnymi bankami, menami a kryptomeny. Vďaka kryptomene je v porovnaní s alternatívami moderný. Ak chcete mať prehľad o svojej kryptomenke spolu s inými známymi aktívami, Kubera sa oplatí pozrieť.
Integruje sa so všetkými hlavnými online maklérstvo účty, synchronizuje sa so všetkými veľkými bankami, má schopnosť sledovať meny, krypto aktíva (vrátane DeFi na viacerých reťazcoch), domáca hodnota (používa Zillow), autá, kovy, názvy domén a, samozrejme, vaša banka účtov.
Jednou z pekných funkcií je, že má „kontrolu života“, ktorá kontroluje dlhšie obdobia nečinnosti a môže poslať vaše portfólio určenému príjemcovi. Ak sa vám niečo stane, budú upozornení – pekná malá výhoda.
Má jednodolárovú 14-dňovú skúšobnú verziu, ale potom stojí 15 dolárov mesačne alebo 150 dolárov ročne.
Pozri Kubera
Tabuľky Google s funkciami
Ak sa vám páči úplné prispôsobenie a zabezpečenie vašich údajov na serveroch Google, môžete si vytvoriť vlastnú tabuľku Google a stiahnuť údaje pomocou funkcie poskytovanej spoločnosťou Google. Nevýhodou je, že si ho musíte prispôsobiť a bude to veľmi manuálny proces, ale vy ho ovládate a vždy bude zadarmo. Riskujete, že sa pod vami zmení funkcia GoogleFinance, no zatiaľ sa tak nestalo už mnoho rokov.
Hlavná funkcia ťahania cien akcií je jednoduchá:
=GoogleFinance("TICKER", "cena")
Kde TICKER je symbol akcie, ktorú sledujete. Tieto údaje môžu byť oneskorené až o 20 minút.
Ak chcete skontrolovať Amazon, vložte to do bunky a vyplní sa:
=GoogleFinance("AMZN", "cena")
K dispozícii je syntax funkcie tu. Existuje obrovská ponuka vecí, ktoré môžete s touto funkciou robiť, vrátane zobrazenia historických údajov, tabuliek atď. Je veľmi solídny a veľa sa nezmenil, napriek tomu, že Google Finance je užšie integrovaný do Vyhľadávania Google.
Konečný verdikt
Pomocou jednej z vyššie uvedených možností budete môcť nájsť nástroj na sledovanie akciového portfólia.
Ak chcete niečo relatívne ľahké a praktické, osobný kapitál môže analyzovať vaše portfólio a pomôcť vám pochopiť, či ste na dobrej ceste odísť do dôchodku s aktívami, ktoré potrebujete. Morningstar a Stock Rover existujú pre tých, ktorí chcú viac informácií a podrobnejšie informácie o svojich investičných podieloch.
A pre milovníkov tabuliek máte vždy k dispozícii Tabuľky Google alebo svoje vlastné tabuľky, ktoré si môžete prispôsobiť presne podľa svojich predstáv. Všetko je to o tom, čo chcete dosiahnuť a koľko majstrovania musíte urobiť, aby ste sa k tomu dostali.