Pohľad späť na moje prvé dva výbery akcií: Ako sa cítim o 15 rokov neskôr

Krátko počas mojej kariéry finančného analytika som otvoril a maklérsky účet na burze a kúpil som svoje prvé dve akcie za približne 500 dolárov. Od týchto prvých investícií ubehlo asi 15 rokov, čo mi dáva dostatok času na ich analýzu a reflexiu. Tu je bližší pohľad na moje skoré investície do akciového trhu a na to, čo som sa naučil.

Moje prvé investície po vysokej škole

Keď som na začiatku svojej kariéry nastúpil do svojej prvej práce v oblasti podnikových financií, mal som šťastie, že som mal okrem 401(k) zápas. Vedel som však, že chcem investovať viac. Po použití môjho otca ako ozvučovacej dosky som si otvoril svoj prvý zdaniteľný maklérsky účet a vložil som 500 dolárov.

Ako čerstvý absolvent financií som chcel dobre využiť svoje analytické schopnosti a vzdelanie. Rozhodol som sa, že prvé dve jednotlivé akcie, ktoré som kúpil, budú veľké, relatívne bezpečné akcie.

Načítal som investičnú stránku a kúpil som asi 250 dolárov za každý z Walmartu WMT a General Electric GE zásob.

Pohľad na akciové grafy WMT a GE ukazuje vzostupy a pády ekonomiky, zmeny manažmentu, spin-off a ďalšie udalosti v niektorých z najväčších a najznámejších amerických spoločností. Tu je bližší pohľad na to, ako tieto prvé dve investície fungovali.

Prečítajte si o modrých žetónoch >>>Blue-Chip Stocks Guide: Mali by ste nakupovať počas poklesu trhu?

Predal som svoje zásoby Walmart príliš skoro

Walmart bola prvá akcia, ktorú som si vybral ako individuálnu investíciu. Môj starý otec, ktorý poznal Sama Waltona osobne, bol prvým investorom Walmartu a jeho portfóliu to prinieslo veľké výnosy. Akcie som kúpil približne začiatkom roku 2008, keď sa cena pohybovala okolo 50 dolárov za akciu. Akcie ponúkali skromné dividenda a vykázala silný rast, ďaleko predbehla súperov ako Target.

Vybral som si túto akciu v zaujímavom čase. Amazon práve začínal ukazovať svoj potenciál ako novo dominantný online predajca. Walmart sa počas nasledujúceho desaťročia väčšinou zmietal hore a dole. Zatiaľ čo som stále dostával svoje dividendy, zdalo sa, že akcie nedokážu preraziť nad určitým cenovým rozpätím.

Asi o 10 rokov neskôr som mal hroznú skúsenosť s produktom skorého online vyzdvihnutia spoločnosti Walmart. Rozhodol som sa, že Walmart pravdepodobne nedokáže držať krok s Amazonom a predal som ho s miernym ziskom.

Pri spätnom pohľade však Walmart skutočne prišiel na systém online nakupovania. A Walmart bol jednou z cien akcií, ktoré počas pandémie prudko vzrástli. Keby som držal, moja investícia by dnes stála oveľa viac.

Prečítajte si viac o dlhodobom držaní >>> Dobré a zlé z nákupu a držania

Moje inštinkty boli správne o General Electric

Mojím druhým blue chipsom bol General Electric (GE). GE sleduje svoje korene až k vynálezu žiarovky. Bol som ohromený rôznymi obchodnými líniami GE vrátane výroby elektrární, prúdových motorov a veľkej finančnej jednotky.

Ak ste za posledných desať rokov sledovali správy o GE, viete, že to nebola hladká jazda. Akcie som kúpil krátko pred vážnym poklesom výkonnosti. Finančné podnikanie GE bolo hlavnou obeťou finančnej krízy v rokoch 2007 a 2008. Videl som hodnotu mojich akcií GE. Chvíľu som však vydržal.

Nakoniec som zanevrel na spoločnosť, pretože sa nezdalo, že by sa dokázala zotaviť z konkurenčných a manažérskych výziev. Predal som, pretože akcie boli na ceste späť hore pred ďalším poklesom. Skončil som s miernou stratou.

Ale keď som sa pozrel na to, ako sa GE odvtedy darí, urobil som dobré rozhodnutie pre predaj. Cena akcií zostáva nižšia ako tam, kde som ju kúpil vo svojich raných 20 rokoch.

Prečítajte si viac >>>Nákup a predaj akcií — Sprievodca 2022

Čo som sa naučil z mojich prvých dvoch akcií

Keď sa obzriem späť, urobil som najlepšie investičné rozhodnutia, aké som mohol s informáciami, ktoré som v tom čase mal. Svoje rozhodnutie investovať do týchto dvoch spoločností neľutujem. Ale ako športový tím, ktorý znovu sleduje staré hry, môžem sa veľa naučiť pri pohľade späť na svoje skoré investície.

Môj nákup stabilných blue chip akcií mal zmysel. Keďže som bol na začiatku svojej kariéry, mohol som si kúpiť akcie s trochu väčším rizikom a potenciálom. Zatiaľ čo Walmart a GE boli stabilné spoločnosti s tým, čo som považoval za relatívne nízke riziko, obe zaznamenali vzostupy a pády a zmiešané dlhodobé výsledky.

Keby som sa mohol vrátiť s vedomím toho, čo viem teraz, možno by som si kúpil viac Walmartu, aby som ho mohol držať dlhšie, a vynechal by som GE. Ale to by znamenalo, že moje portfólio bolo menšie rôznorodé, čo nie je skvelý spôsob riadiť riziko. Takže som vlastne celkom hrdý na myšlienkový proces, ktorý viedol k týmto prvým dvom akciám v mojom portfóliu.

Tiež by som si povedal, aby som pravidelne investoval viac všeobecne.

Vložiť o niečo viac na moje 401(k) a iné investičné účty znamená, že by som dnes mal celkovo viac.

Z dlhodobého hľadiska sa môjmu rôznorodému portfóliu darí mimoriadne dobre.

Prečítajte si viac o dôchodku >>>Priemerné dôchodkové sporenie podľa veku: Držíte tempo?

Zrátané a podčiarknuté: Časť vyhráte a časť stratíte, no vždy sa naučíte

Žiadny investor nie je dokonalý. Vždy sa nájdu víťazi a porazení. V súčasnosti si nechávam na dôchodok približne 80 % svojich aktív v nízkonákladových ETF, približne 15 % v samostatných akciách a 5 % v rizikovejších alternatívach.

Ak by som sa mohol vrátiť, poradil by som si kúpiť všetky akcie Amazonu, ktoré som mohol, keď to bolo lacné. Ale keďže nemám prístup k stroju času z Späť do budúcnosti, budem sa musieť obzrieť späť a vziať si skoré investičné lekcie k srdcu pre budúce rozhodnutia.

Moja najväčšia rada pre seba je toto: kúpiť viac akcií a ETF a držať ich dlhšie. Celkovo by mi to dalo najlepšie výsledky.

Ďalšie čítanie:

• Čo je to akciový trh? Ako to funguje?
• Čo spôsobuje vzostup a pád akciového trhu?
• 5 príznakov problémov na akciovom trhu