J.P. Morgan Self-Directed Investment Review 2022

JPMorgan Chase je spoločnosť poskytujúca bankové a finančné služby, ktorá pôsobí vo viac ako 100 krajinách. A vďaka vlastnému investičnému účtu získajú zákazníci Chase obchodovanie bez provízií a môžu si otvoriť účet len ​​s 0 dolármi.

Ale kým J. P. Samoriadené investovanie Morgan je známy svojim obchodovaním s podielovými fondmi bez provízie, nie je to najlepší broker pre každého investora. To je dôvod, prečo naša recenzia pokrýva jeho funkcie, výhody a nevýhody a ceny, aby ste sa mohli rozhodnúť, či je to pre vás ten správny maklér.

Výhody nevýhody

Pre koho je samoriadené investovanie J.P. Morgan?

Bez poplatkov za obchodovanie vo všetkých svojich podielových fondoch, Samoriadené investovanie J.P. Morgan je jasnou voľbou, ak podielové fondy tvoria významnú časť vášho portfólia.

A keďže sa integruje s platformou mobilného a webového bankovníctva Chase, tento maklér pomáha zákazníkom Chase konsolidovať všetky ich účty.

Prečo je samoriadené investovanie J.P. Morgan skvelé?

Ak chcete burzového makléra so všetkými obchodnými nástrojmi pod slnkom, toto nie je ten správny maklér pre vás. Ale J.P. Morgan Self-Directed Investing má niekoľko funkcií, ktoré stoja za zváženie, najmä pre fanúšikov podielových fondov.

Žiadna požiadavka na minimálny zostatok

Samoriadené investovanie J.P. Morgan má požiadavku na zostatok na účte 0 USD, takže je to životaschopný spôsob, ako začnite investovať s malými peniazmi. Táto požiadavka 0 USD platí aj pre všetky typy účtov: individuálne zdaniteľné účty a dôchodkové účty, ako sú tradičné IRA alebo Roth IRA.

Obchodovanie bez provízie zahŕňa podielové fondy

V týchto dňoch, väčšina online brokerov je bez provízií. To znamená, že môžete obchodovať s akciami a fondy obchodované na burze (ETF) bez platenia poplatkov účtovaných sprostredkovateľom. Väčšina brokerov ponúka aj cenovo dostupné možnosti obchodovania za 0,65 $ na zmluvu.

Samoriadené investovanie J.P. Morgan je tiež bez provízie ako konkurencia. Ale jedným z jeho hlavných predajných bodov je, že ponúka bez provízie podielový fond obchodovanie. Mnoho maklérov ponúka niektoré podielové fondy bez transakčných poplatkov, ale J.P. Morgan to rozširuje na všetky podielové fondy, ktoré podporuje.

Táto štruktúra s nulovými poplatkami z nej robí jednu z najlepší makléri pre podielové fondy tam vonku. Existuje však dôvod, prečo sa mnohí investori vyhýbajú podielovým fondom: poplatky za správu sú zvyčajne oveľa vyššie ako poplatky za ETF a v mnohých prípadoch môžu dosiahnuť viac ako 1 % ročne. Ak chcete vo svojom portfóliu podielové fondy, J.P. Morgan Self-Directed Investing by mohlo byť pre vás, ale majte na pamäti tieto poplatky.

Portfolio Builder Research Tool

S nástrojom Portfolio Builder získate pomocnú ruku pri zostavovaní portfólia, ktoré zodpovedá vašej úrovni tolerancia rizika a požadovanú alokáciu aktív. Keď poznáte rámec, v ktorom sa nachádzate, môžete si pozrieť, ako by rôzne investície do akcií a ETF ovplyvnili zloženie vášho portfólia.

Nástroj Portfolio Builder má minimum 2 500 USD, čo je mierna nevýhoda. J.P. Morgan tiež zdôrazňuje, že neanalyzuje vaše investičné portfólio alebo v skutočnosti neposkytuje odporúčania, či by ste mali kúpiť, držať alebo predať rôzne cenné papiere. Celkovo je to skôr nástroj na usmernenie a nie skutočne personalizované finančné poradenstvo, aké by ste dostali Finančný poradca.

Integruje sa s Chase Mobile

Ak ste fanúšikom mobilného obchodovania, integrácia J.P. Morgan Self-Directed Investing s aplikáciou Chase je skvelou správou. Tento maklér je hosťovaný v rámci aplikácie a ekosystému Chase, takže je ideálny na existenciu Chase banka zákazníkov. Môžete tiež obchodovať cez Chase.com, takže to nie je len pre mobilné obchodovanie.

Ak už ste v Chase, konsolidácia všetkých vašich účtov pod jednou strechou môže tiež pomôcť spravovať vaše financie oveľa jednoduchšie.

Bonus za registráciu

Noví zákazníci J.P. Morgan Self-Directed Investing môžu zarobiť až 625 USD za otvorenie účtu. Koľko zarobíte závisí od toho, koľko financujete svoj účet:

• Získajte 125 dolárov na financovanie účtu s 25 000 – 99 000 USD
• Získajte 300 dolárov na financovanie účtu 100 000 – 249 999 USD
• Získajte 625 dolárov na financovanie účtu s 250 000 $+

Je pravda, že získanie prvej úrovne bonusu si vyžaduje vážne peniaze, ale aj bezplatných 125 dolárov je pekných propagácia online makléra.

Aké sú nevýhody samoriadeného investovania J.P. Morgan?

Napriek tomu, že J.P. Morgan Self-Directed Investing je skvelý pre fanúšikov podielových fondov a existujúcich zákazníkov Chase, stále má niekoľko významných nevýhod, najmä v porovnaní s jeho konkurentmi.

Žiadne pokročilé možnosti obchodovania

Ak chcete obchodovať s maržou alebo fušovať do futures, J.P. Morgan Self-Directed Investing nie je pre vás. Tento maklér sa drží základov a obchodovanie s opciami je tak pokročilý, ako len môže.

Obmedzené typy účtov

Môžete si otvoriť zdaniteľné účty alebo tradičné a Roth IRA účty s J.P. Morgan Self-Directed Investing. Nevýhodou je však nedostatok úschovných účtov, SEP IRA, 529, Solo 401 (k) a iných typov účtov.

Obmedzené nástroje na výskum a obchodovanie

V porovnaní s inými maklérmi spoločnosť J.P. Morgan neposkytuje množstvo priemyselných prieskumov, ktoré by pomohli vzdelávať investorov. Má nástroje na kontrolu akcií a môžete si nastaviť zoznamy sledovania, aby ste dostali upozornenia na ceny o spoločnostiach, o ktoré máte záujem. A J.P. Morgan poskytuje svojim zákazníkom obsah vlastného výskumu a analýzy trhu.

Ale v porovnaní s maklérmi ako TD Ameritrade a Merrill Edge, trochu zaostáva v oblasti výskumných a obchodných nástrojov.

Žiadna podpora kryptomien

Ak chceš investovať do kryptomeny, J.P. Morgan Self-Directed Investing nie je maklér pre vás. Nepodporuje kryptomeny na rozdiel od konkurenčných brokerov eToro, ktorý podporuje viac ako 30 digitálnych aktív, ako napr Bitcoin a Ethereum.

Ak chcete to najlepšie z pravidelného investovania aj kryptomien, odporúčame platformy ako eToro a Robin Hood pretože podporujú populárne kryptomeny a ponúkajú aj obchodovanie s akciami a ETF bez provízie.

Žiadne zlomkové akcie

Minimum účtu 0 $ je pekné, ale zákazníci nemôžu investovať do zlomkových akcií, čo je nevýhoda. To znamená, že drahé akcie spoločností ako Amazon a Tesla sú pre investorov s malým kapitálom mimo stôl.

Samozrejme, môžete si kúpiť ETF, ktoré obsahujú tieto spoločnosti, aby ste ich stále pridávali do svojho portfólia. Ale pre čiastočné investovanie do akcií sú možnosti ako Robin Hood a Webull sú lepšie voľby.

Možnosť Robo-Advisor nie je konkurencieschopná

J.P. Morgan tiež ponúka a robo-poradca ak sa viac zaujímate o automatizované investovanie. Minimálna investícia je 500 USD. Rovnako ako ostatní robo-poradcovia vyplníte dotazník, ktorý vám pomôže vybrať investície, ktoré zodpovedajú vašej tolerancii rizika a celkovým cieľom.

Portfóliá sú postavené s rôznymi J.P. Morgan ETF a na výber sú štyri možnosti:

• konzervatívny: 75 % pevný príjem, 25 % vlastný kapitál.
• Mierne: 50 % pevný príjem, 50 % vlastný kapitál.
• rast: 25 % pevný príjem, 75 % vlastný kapitál.
• Agresívne: 10 % pevný príjem, 90 % vlastný kapitál.

Mať túto možnosť je fajn, ale platíte 0,35% ročných poplatkov. To je o 0,10 % viac ako to, čo získate s robo-poradcami ako sú Zlepšenie. A Betterment má minimálne financovanie 0 USD a viac portfólia. Robo-poradcovia majú radi Bohatstvo tiež účtujú len 0,25 % ročne a sú lepšou možnosťou pre pasívnych investorov.

Celkovo je samoriadené investovanie J.P. Morgan skvelé, ak chcete investovať do podielových fondov a už bankujete s Chase. Jeho ponuka robo-poradcov však v súčasnosti zaostáva za konkurenciou.

Samoriadené investovanie J.P. Morgan Obchodovanie a poplatky za účet

Ako už bolo spomenuté, J.P. Morgan Self-Directed Investing je bez provízie pre akcie, ETF a podielové fondy. Opcie začínajú na 0,65 USD za zmluvu ako mnoho iných brokerov. Pre dlhopisov, za dlhopisy novej emisie sa neplatia poplatky. Ale platíte 1 dolár za dlhopis s minimom 10 USD a maximom 250 USD za obchod.

Medzi ďalšie potenciálne poplatky, ktoré môžete zaplatiť, patria:

• • Prevod a zrušenie maklérskeho účtu: $75.
  • Asistované obchody s maklérom: $20 – $30
  • Drôtový prenos: $25.
  • Zastaviť platby: $30

Ako kontaktovať J.P. Morgana

Ak máte otázky týkajúce sa vlastného investičného účtu, môžete zavolať na číslo 1-800-392-5749. Otváracie hodiny sú pondelok až piatok od 8:00 do 21:00 a v sobotu od 9:00 do 17:00 ET.

Môžete si tiež naplánovať stretnutie v miestnej pobočke Chase a Chase má viac ako 5 000 miest po celej krajine. Je to podobné ako Merrill Edge, ktorý vám umožňuje plánovať stretnutia vo vybraných pobočkách Bank of America a je to pekný rozdiel od úplne online maklérov.

Najlepšie alternatívy

J.P. Morgan Self-Directed Investing je jedným z najlepších brokerov pre podielové fondy. A jeho jednoduchá integrácia s ekosystémom Chase z neho môže urobiť prirodzenú voľbu, ak už v danej banke ste.

Iní makléri však môžu byť lepší, ak neinvestujete do podielových fondov kvôli lepším obchodným nástrojom a väčšiemu výberu investícií.

Máme radi TD Ameritrade ako alternatívu, ak chcete viac obchodných nástrojov a prieskumných ponúk. Tento broker je tiež bez provízie pre akcie a ETF a tiež ponúka obchodovanie s maržami a futures na rozdiel od J.P. Morgan.

A ak chcete kryptoexpozíciu a zlomkové akcie, odporúčame použiť eToro. Tento broker podporuje viac ako 30 populárnych kryptomien, má obchodovanie bez provízií a umožňuje vám investovať do zlomkových akcií, čo je užitočné, ak investujete malé sumy peňazí.

Spodná čiara

Ak pravidelne investujete do podielových fondov, urobte prechod na Samoriadené investovanie J.P. Morgan mohli ušetriť značnú sumu na poplatkoch. A ak bankujete s Chase a chcete mať život jednoduchý, môžete zvážiť vyskúšanie tohto brokera.

To znamená, že preferujeme možnosti ako TD Ameritrade a eToro pretože máte viac investičných príležitostí a obchodných nástrojov. A ak máte väčší záujem o robo-poradcu, odporúčame ísť s ním Zlepšenie

V konečnom dôsledku výber správneho makléra znamená zvážiť poplatky, výber investovania, typy účtov a nástroje, ktoré získate. J.P. Morgan má to, čo začínajúci investori potrebujú, mínus zlomkové akcie. Ale skúsenejší jednotlivci by sa mali pravdepodobne poobzerať inde.

Zverejnenie inzerenta – Táto reklama obsahuje informácie a materiály poskytnuté spoločnosťou Robinhood Financial LLC a jej pridruženými spoločnosťami („Robinhood“) a InvestorJunkie, treťou stranou, ktorá nie je pridružená k Robinhood. Všetky investície zahŕňajú riziko a minulá výkonnosť cenného papiera alebo finančného produktu nezaručuje budúce výsledky alebo výnosy. Cenné papiere ponúkané prostredníctvom Robinhood Financial LLC a Robinhood Securities LLC, ktoré sú členmi FINRA a SIPC. InvestorJunkie nie je členom FINRA ani SIPC.“