Vinovest Review 2022: Automatizované investovanie do vína pre každodenných investorov

Ľudia vyrábajú a pijú víno už tisíce rokov. Víno v skutočnosti zohralo dôležitú úlohu v histórii ľudstva, od jeho používania pri náboženských obradoch až po oslavy, a konzumovalo sa prakticky všade na zemi.

Ale ako investícia víno nebolo vždy také dostupné. Za normálnych okolností potrebujete vínnu pivnicu a znalosti na správne skladovanie vína, aby ste to vôbec považovali za investíciu. A keď príde čas na predaj, musíte poznať sieť kupujúcich a zberateľov, ktorí majú záujem.

Spoločnosti ako Vinovest tieto bariéry vstupu menia. S Vinovestom môžete investovať do portfólia kvalitných vín z celého sveta už od 1 000 USD. A získate plné vlastníctvo svojho vína bez toho, aby ste sa museli starať o dopravu, skladovanie a poistenie.

Naša recenzia Vinovest pokrýva vlastnosti tejto alternatívnej investičnej platformy, jej výhody a nevýhody a ako sa rozhodnúť, či víno patrí do vášho portfólia.

Výhody nevýhody

Čo je Vinovest?

Vinovest je platforma na investovanie do kvalitného vína, ktorá začala v roku 2019. Spoločnosť vám umožňuje investovať do modrého vína z populárnych oblastí ako Burgundsko a Bordeaux a rozvíjajúcich sa trhov z celého sveta.

Spoločnosť založili Anthony Zhang a Brent Akamine, obaja majú skúsenosti so startupmi ako Blockfolio a skúsenosti s rizikovým kapitálom. A napriek tomu, že ide o mladú spoločnosť, Vinovest sa rýchlo rozrástol na jeden z najobľúbenejších spôsobov, ako investovať do vína bez toho, aby ste si ho museli sami skladovať a poisťovať.

Pre koho je Vinovest určený?

Investovanie do vína je obľúbené pre každého, kto chce diverzifikovať svoje portfóliá s dlhodobou, menej volatilnou triedou aktív. A s Vinovestom to môžete urobiť automaticky prostredníctvom mnohých portfólií poháňaných AI, ktoré ponúka. Je tu aj trhovisko, kde si môžete kúpiť jednotlivé fľaše vína, ktoré si pridáte do svojej zbierky.

Toto nie je tá správna platforma, ak si stále staviate hniezdo a ešte vám nevyhovujú alternatívne prostriedky. Ale na zmiešanie vášho portfólia s historicky vysoko výkonnou triedou aktív sa Vinovest oplatí použiť.

Čo robí Vinovest skvelým?

Medzi jednoduchou obsluhou a viacerými možnosťami investovania existuje množstvo dôvodov, prečo je Vinovest jedným z najlepších spôsobov, ako investovať do vína.

Početné portfóliá Vinovest

Keď investujete s Vinovestom, vyberáte si z troch rôznych portfólií, ktoré sú navrhnuté tak, aby zodpovedali vašim investičným cieľom a tolerancia rizika:

• konzervatívny: Cieľové ročné výnosy 5,5 %.
• Mierne: Zameriava sa na 8% ročné výnosy.
• Agresívne: Zameriava sa na 12% ročné výnosy.

Čo sa týka druhov vín, do ktorých investujete, Vinovest vytvára vaše portfólio pomocou svojich majstrovských someliérov a algoritmu poháňaného AI, ktorý vyberá vína z viacerých oblastí. Napríklad agresívnejšie portfólio môže vyberať vína z rozvíjajúcich sa trhov, zatiaľ čo konzervatívne portfólio sa bude držať modrých vín zo zavedených regiónov so stabilnejšími výnosmi.

Po vykonaní zálohy trvá Vinovestu približne dva až tri týždne, kým víno skutočne kúpi. Snaží sa nakupovať víno pod maloobchodnú cenu, aby pomohla zlepšiť výnosy. Keď Vinovest víno získa, overí, odošle a uskladní víno v najbližšom colnom sklade.

Nie je možné zobraziť zoznam všetkých dostupných vín. Algoritmus Vinovestu však berie do úvahy tisíce vín z rôznych ročníkov, vrátane najprestížnejších vín. Zisk sa automaticky reinvestuje do vášho portfólia a dokonca aj Vinovest rebalansuje vaše portfólio automaticky podobné mnohým robo-poradcovia.

Obchodovanie na trhovisku

Jednou z nových a vzrušujúcich funkcií Vinovestu je možnosť investovať do jednotlivých fliaš vína bez použitia vopred zostaveného portfólia. Trhovisko Vinovest vám umožní preskúmať rôzne zbierky vín a fliaš, do ktorých môžete investovať. V čase písania tohto článku je k dispozícii 93 druhov vín.

Kliknutím na fľašu sa rozbalia ďalšie informácie o ročníku, historickej cene, ponukových a dopytových cenách a hodnoteniach kritikov od someliérov a hodnotiteľov vína. Obsahuje aj časť s názvom „Prečo nakupujeme“, ktorá vysvetľuje dôvody Vinovestu, prečo investovať aj do konkrétneho vína.

Nízke investičné minimum

Pre portfóliá spoločnosti Vinovest je stanovená minimálna investícia 1 000 USD. Pre trh neexistuje minimálna požiadavka na investovanie, hoci veľa fliaš vína začína na približne 80 až 150 USD.

Vinovest má tiež štyri úrovne v závislosti od toho, koľko peňazí investujete. Úrovne majú tiež nižšie ročné poplatky, čím viac investujete. A horné dve úrovne, Premium a Grand Cru, vám umožňujú manuálne vybrať vína, ktoré tiež pridáte do svojho portfólia.

Základná úroveň však vyžaduje iba 1 000 dolárov, čo je vo svete dosť málo alternatívne investovanie aktív. Naproti tomu platformy ako Yieldstreet často vyžadujú 5 000 až 15 000 USD pre mnohé investičné príležitosti.

Historické návraty

Podľa svojej webovej stránky kvalitné vína sa za posledných 30 rokov vrátili o 10,6 %.. A keďže víno má zvyčajne držbu 10 až 15 rokov alebo viac, ide o menej volatilnú dlhodobú investíciu. Skutočnosť, že ročníky sú obmedzené, môže tiež pomôcť vínu stať sa hodnotnejším v dôsledku nedostatku.

Tím Vinovest tiež hľadá vhodný čas na predaj vín vo vašom portfóliu s cieľom maximalizovať výnosy. Okrem toho sa spoločnosť snaží zabezpečiť víno pod maloobchodnú cenu, aby pomohla zlepšiť návratnosť.

Celkovo Vinovest poskytuje dlhodobú alternatívnu investičnú príležitosť, ktorá nie je neuveriteľne volatilná. Ak teda chcete diverzifikovať svoje portfólio a vzdialiť sa od akcií a ETF, oplatí sa to zvážiť.

Nevyžaduje sa žiadna akreditácia

Mnoho alternatívnych platforiem na investovanie aktív vyžaduje, aby ste boli akreditovaný investor pridať sa. Vinovest je však otvorený aj pre neakreditovaných investorov, vďaka čomu je veľmi vhodný pre začiatočníkov.

Prístup k ľudským poradcom

Ak máte otázky týkajúce sa Vinovest alebo prečo by investovanie do vína mohlo byť pre vás to pravé, môžete si rezervovať čas na rozhovor s portfóliovým poradcom vo vašom regióne. Investori s plánom Premium a Grand Chu tiež získajú špecializovaných poradcov.

Wine Futures

Portfólio a obchodovanie na trhu sú dva hlavné spôsoby investovania s Vinovets. Platforma vám však tiež umožňuje obchodovať s futures na víno, ak ste klient Premium alebo Grand Chu.

Futures na víno zahŕňajú nákup nových ročníkov, kým sú ešte v sude. To umožňuje investorom dostať sa včas do kvalitného vína a Vinovest z času na čas prináša tieto exkluzívnejšie ponuky na platformu.

Program odporúčaní a zľavy na poplatky za správu

Ak na Vinovest odporučíte kamaráta, obaja získate tri mesiace bezplatnej správy, keď prefinancujú svoj účet. A ak povolíte automatické investovanie, získate aj 5 % zľavu z poplatkov za správu.

Medzi týmito dvoma výhodami môžete potenciálne znížiť poplatky spoločnosti Vinovest alebo sa im úplne vyhnúť, čo vám pomôže zarobiť ešte viac.

Kde by sa mohla spoločnosť Vinovest zlepšiť

Je ťažké nájsť užívateľsky príjemnejšiu platformu pre investovanie do vína ako Vinovest. Existuje však niekoľko nevýhod, ktoré by investori mali zvážiť pred vykonaním vkladu.

Ročné poplatky

Ak investujete do portfólia Vinovest, zaplatíte ročný poplatok za správu od 2,25 % do 2,85 %. Za víno, ktoré si kúpite na trhovisku, platíte aj obchodné a skladovacie poplatky. Tieto poplatky nie sú vo svete alternatívneho investovania aktív neobvykle vysoké. Sú však oveľa vyššie ako poplatky, ktoré majú radi robo-poradcovia Zlepšenie alebo realitných crowdfundingových spoločností Páči sa mi to Financovanie poplatok.

Betterment účtuje 0,25 % ročne a umožňuje vám investovať do portfólia akcií, dlhopisov a ETF. Ako pre Fundrise vám umožňuje investovať do nehnuteľností už od 10 USD a platíte len 1 % ročne poplatky.

Toto nie je priame porovnanie, ale ukazuje, ako sú alternatívne investičné platformy ako Vinovest na vyššej strane, pokiaľ ide o poplatky za správu.

Doby držania

Keď investujete s Vinovestom, beriete na seba dlhodobú investíciu. A hoci víno môžete predávať kedykoľvek a zaplatiť len malý poplatok za predčasný výber, nie je to ideálna platforma na krátkodobé investovanie.

Viac výberu trhoviska

V súčasnosti je na trhu Vinovest menej ako 100 dostupných druhov vín. Je to skvelý východiskový bod pre diverzifikáciu vašej zbierky. Viac možností by však bolo pre investorov príjemnou výhodou, najmä ak máte plán Starter alebo Plus a nemôžete si spravované portfólio prispôsobiť.

Vinovest plány a ceny

Vinovest si za svoj Start plán účtuje 2,85 % ročných správcovských poplatkov. Po dosiahnutí plánu Grand Chu sa poplatky za správu dostanú až na 2,25 % ročne. Ktorý plán Vinovest si vyberiete, závisí od toho, akou sumou financujete svoj účet.

Tu je porovnanie štyroch rôznych plánov Vinovest:

Štartér	Plus	Premium	Grand Chu
Minimálny zostatok	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Ročný poplatok	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Overené vína	Áno	Áno	Áno	Áno
Prístup k vzácnym vínam	nie	Áno	Áno	Áno
Poistenie vína	Áno	Áno	Áno	Áno
Prispôsobenie portfólia	nie	nie	Áno	Áno
Wine Futures	nie	nie	Áno	Áno
Exkluzívne pozvánky na podujatia Vinovest	nie	nie	Áno	Áno

Ako už bolo spomenuté, ak chcete prispôsobiť svoje portfólio, musíte investovať aspoň 50 000 dolárov. Plán Starter však poskytuje všetko, čo potrebujete na pridanie vína do svojho portfólia bez toho, aby ste sa museli starať o jeho nákup, skladovanie a poistenie.

Pri obchodovaní s vínom na trhovisku si Vinovest účtuje aj niekoľko poplatkov:

• Nákup: Zaplaťte 2,5 % poplatok, ktorý zahŕňa tri mesiace skladovania.
• Predaj: Zaplaťte 1 % poplatok, keď predávate víno inému používateľovi na trhu.
• Skladovanie: Zaplaťte 1,5 % ročný poplatok za skladovanie, ktorý sa účtuje mesačne.

Likvidita

Podľa jej webovej stránky je víno vo všeobecnosti a dlhodobá investícia s dobou držby minimálne 10 až 15 rokov. Tím Vinovest stále hľadá najvhodnejší čas na predaj vín, aby maximalizoval výnosy, no v žiadnom prípade nejde o krátkodobú investičnú stratégiu.

To znamená, že víno vo svojom portfóliu môžete kedykoľvek predať, aby ste uvoľnili kapitál. Likvidita je vysoká, bez slovných hračiek, pretože Vinovest spolupracuje s globálnou sieťou nákupcov vína, takže nie je ťažké zbaviť sa svojich majetkov. Predaj vína zvyčajne trvá dva až tri týždne.

Za predaj tiež neplatíte žiadne sankcie. Ak však vyberiete prostriedky do troch rokov od prvého nákupu vína, zaplatíte 3 % pokutu.

Ako kontaktovať Vinovest

Zákaznícku podporu Vinovest môžete kontaktovať e-mailom na [email protected] alebo na čísle 213-410-4546. Spoločnosť má 4,3 hviezdičkovú recenziu Trustpilota mnohí zákazníci uvádzajú pohotový, priateľský tím podpory a jednoducho použiteľnú platformu.

Ako si otvoriť účet

Na Vinovest sa prihlásite pomocou svojho e-mailu alebo účtu Apple alebo Google. Po registrácii si vyberiete typ portfólia, o ktorý máte najväčší záujem. K dispozícii je dokonca aj užitočná kalkulačka, ktorá vám ukáže, o koľko môže vaše portfólio rásť v určitom časovom rámci v závislosti od portfólia, ktoré si vyberiete, a na ako dlho investujete.

To je všetko, čo potrebujete na prihlásenie sa na Vinovest. Odtiaľ môžete jednoducho financovať svoj účet pomocou možností, ako sú:

• Prevody na bankový účet
• kryptomena
• Debetné a kreditné karty
• Papierová kontrola
• Drôtový prenos

Skutočnosť, že môžete premeniť kryptomeny na hotovosť, ktorú použijete na investovanie do vína, je jedinečným aspektom Vinovest. Spolupracuje s BitPay na podporu krypto konverzií. Môžete previesť populárne kryptomeny ako napr Bitcoin, Dogecoin a Ethereum. A Vinovest tiež podporuje viacero mien, ako sú americké doláre, britské libry, eurá a kanadské doláre.

Nevýhodou je, že pri každom vklade, nielen pri otvorení účtu, je minimálny vklad 1 000 USD. Výnimkou je, že automatické vklady majú minimálne 500 USD, ale nemôžete si dobiť účet 50 USD alebo malými čiastkami.

Je Vinovest legitímny a bezpečný?

Vinovest poskytuje všetkým investorom poistenie tretej strany, ktoré kryje škody spôsobené nesprávnym zaobchádzaním a prírodnými katastrofami až do plnej trhovej hodnoty vášho vína. Spoločnosť tiež skladuje víno v bezpečných skladoch po celom Francúzsku, Spojenom kráľovstve, Dánsku, Singapure, Hong Kongu a Spojených štátoch. Zariadenia sú prepojené, čo pomáha eliminovať dodatočné dane a clá na víno počas skladovania.

Za zmienku tiež stojí, že keď investujete s Vinovest, vlastníte 100 % vína vo svojom portfóliu. Dokonca získate vlastnícke listy, ktoré dokazujú, že vaše víno je skutočne vaše. Vinovest vám dokonca umožňuje piť víno z vášho portfólia, ak chcete; zaplatíte za to, aby ste poslali puzdro, ktoré vlastníte, až k vašim dverám.

Úplné vlastníctvo znamená, že ak Vinovest niekedy zanikne, stále vlastníte svoje víno. V takom prípade by ste mohli kontaktovať sklad a dohodnúť sa na ďalšom skladovaní alebo zaplatiť za odoslanie vašej zbierky vína k vám.

Podľa svojej webovej stránky spoločnosť Vinoves každoročne dostáva viacero auditov od svojich poskytovateľov poistenia a audítora tretej strany. Celkovo je to bezpečný a bezpečný spôsob, ako investovať do kvalitného vína. A nemusíte sa starať o správne uskladnenie vín sami alebo investovať do poriadnej pivnice.

Len si všimnite, že Vinovest nie je regulovaný SEC, pretože nepredáva cenné papiere.

Najlepšie alternatívy

Vinovest je podľa nás jedným z najlepších spôsobov, ako pridať víno do svojho portfólia. Nemusíte si robiť starosti s poistením či správnym skladovaním a minimálna suma 1 000 dolárov je stále vhodná pre začiatočníkov.

Existuje však niekoľko alternatív Vinovest, ktoré môžete zvážiť, ak chcete investovať s ešte menšími peniazmi alebo preskúmať iné alternatívne triedy aktív.

Vint

Vint je ďalšou populárnou platformou na investovanie do vína, ktorá je najbližšou alternatívou k Vinovestu. Hlavný rozdiel je v tom, že Vint vám umožňuje nakupovať akcie kvalitného vína s kvalifikáciou SEC, pretože víno sekuritizuje, zatiaľ čo Vinovest nakupuje iba fľaše. To vám umožní nakupovať akcie ako napr zlomkové akcie akcií namiesto toho, aby ste museli kupovať celé fľaše.

Tento rozdiel tiež znamená, že môžete začať investovať s Vint iba s 25 dolármi. Neplatíte ani ročné poplatky, hoci Vint berie 0,5 % až 10 % z každej ponuky, ktorú otvára skupine investorov. Vint tiež predáva celé zbierky vín, ktoré sa často pohybujú od 25 000 do 100 000 USD, pričom ceny akcií sa zvyčajne pohybujú v rozmedzí 25 až 50 USD.

Nedostanete spravované portfóliá ako pri Vinovest. Ale ak chcete investovať malé množstvo peňazí, Vint je lepší ako Vinovest.

Yieldstreet

Ak chcete investovať do vína a iných alternatívnych aktív, Yieldstreet je najlepšou alternatívou Vinovest. Táto platforma vám umožňuje investovať do umeleckých diel, vína, nehnuteľnosť, krátkodobé zmenky a dokonca aj obchody so súkromným kapitálom a spotrebiteľský alebo obchodný dlh.

Neakreditovaní investori môžu investovať do hlavného fondu Yieldstreet len ​​s 500 USD. Tento fond poskytuje expozície voči mnohým triedam aktív, vrátane umenie a nehnuteľností. Priame obchody a iné fondy sú otvorené pre akreditovaných investorov a zvyčajne majú minimálnu požiadavku 5 000 až 15 000 USD.

Ročné poplatky za správu sa líšia podľa investičnej príležitosti a dosahujú až 2,5 % ročne. Podľa svojej webovej stránky zaznamenala Yieldstreet od svojho vzniku 9,71 % čistých anualizovaných výnosov.

Majstrovské diela

Majstrovské diela je ďalšia populárna alternatívna investičná platforma, ktorá sa špecializuje na umelecké diela. S viac ako 400 000 investormi je najobľúbenejší platforma na investovanie umeleckých diel existuje. A podľa svojej webovej stránky zaznamenala spoločnosť Masterworks od septembra 2019 do marca 2022 návratnosť 14,3 % bez poplatkov.

Majstrovské diela je podobný Vint v tom, že umelecké diela sú sekuritizované, čo vám umožňuje nakupovať jednotlivé akcie. Obdobia držby sa pohybujú od troch do 10 rokov, ale ak chcete skončiť skôr, môžete svoje akcie predať aj na sekundárnom trhu.

Za poplatky si Masterworks účtuje 1,5 % ročne a 20 % budúcich ziskov pri predaji umeleckých diel. Na používanie Masterworks nemusíte byť akreditovaným investorom. Existuje tiež investičné minimum 0 USD a akcie môžu začínať už od 20 USD.

Spodná čiara

Pokiaľ ide o investovanie do vína, Vinovest je lídrom v tomto odvetví z niekoľkých dôvodov. Nedostatok požiadaviek na akreditáciu a minimum 1 000 USD ho robia priateľským pre začiatočníkov. Navyše má dobré výsledky a víno je obľúbenou alternatívnou triedou aktív, ktorá investorom umožňuje diverzifikovať sa od tradičnejších investícií.

Investovanie s Vinovestom je však dlhodobá stratégia, a to aj s možnosťou predčasného predaja. Víno potrebuje čas, kým sa zhodnotí, a sú to posledné roky, ktoré robia ročník cennejším, nie tie skoršie.

Nakoniec môžete zvážiť diverzifikáciu časti svojho portfólia triedami aktív, ako je víno. A ak sa nechcete trápiť bolesťou hlavy pri skladovaní a poistení vína sami, Vinovest stojí za vyskúšanie.