Bitfinex Review 2022: Je táto výmena bezpečná a oplatí sa ju používať?

Bitfinex je globálna kryptomenová burza, ktorá by mohla byť príťažlivá pre aktívnych obchodníkov vďaka svojim pokročilým typom objednávok a nízkym poplatkom.

Bitfinex však nie je k dispozícii v Spojených štátoch. A spoločnosť v minulosti čelila aj niekoľkým bezpečnostným a regulačným problémom. Naša recenzia pokrýva riziká tejto burzy, jej výhody a nevýhody a ako sa môžete rozhodnúť, či je správne obchodovať ďalej.

Výhody nevýhody

Pre koho je Bitfinex určený?

Bitfinex je jedným z najväčších globálnych výmeny kryptomien. Rozsiahla podpora kryptomien, nízke poplatky a pokročilé obchodné nástroje sú hlavnými dôvodmi, prečo používať Bitfinex.

Výmena však utrpela množstvo hacknutí. A pokračujúce regulačné obavy s iFinex Inc, jej materskou spoločnosťou, sú znepokojujúce. v konečnom dôsledku investori by mali pri vkladaní finančných prostriedkov na túto burzu postupovať opatrne kvôli jej problematickej histórii.

Čo sa nám na Bitfinexe páči

Hoci Bitfinex nie je k dispozícii v Spojených štátoch, stále je to populárna globálna burza z niekoľkých dôvodov. Predovšetkým má množstvo pokročilých obchodných nástrojov a niektoré z najnižších výmenných poplatkov.

Prispôsobiteľný obchodný panel

Jedným z hlavných predajných bodov Bitfinexu je jeho pokročilý obchodný panel. Tento webový obchodný portál vám umožňuje používať viac ako tucet rôznych ukazovateľov a nástrojov technická analýza. Obchodníci majú tiež prístup k historickým údajom o knihe objednávok.

Pokiaľ ide o umiestňovanie obchodov, existuje viac ako 100 obchodných párov. Populárne kryptomeny si môžete kúpiť za USD alebo iné meny, ako sú eurá, britské libry, japonský jen a čínsky jüan. K dispozícii je aj výmena kryptomien.

Bitfinex okrem spotového obchodovania podporuje aj niekoľko typov objednávok:

• Limit
• trhu
• Stop
• Limit zastavenia
• Trailing stop
• Naplňte alebo zabite
• Okamžite alebo zrušiť

Celkovo má Bitfinex jeden z najlepších dashboardov pre pokročilých obchodníkov. A jeho mobilná aplikácia má rovnaké nástroje a funkcie na vytváranie grafov.

Ak chcete jednoduché riešenie obchodovania s kryptomenami, Bitfinex je dosť zastrašujúci. Ponúka však obchodovanie s papierom, takže začiatočníci si môžu platformu aspoň vyskúšať a otestovať svoje obchodné zručnosti pred vykonaním vkladu.

Nízke poplatky za obchodovanie

Bitfinex má jedny z najnižších poplatkov za obchodovanie zo všetkých krypto búrz. To je tiež dôvod, prečo je tak populárny pre aktívnych obchodníkov a má obrovský denný objem objednávok.

Poplatky za obchodovanie začínajú na 0,10 % tvorcom a 0,20 % poplatkom príjemcu. To je porovnateľné s burzami ako Binance a FTX.US a je to výrazne lacnejšie ako Coinbase.

Poplatky Bitfinex tiež využívajú viacúrovňový systém zliav, takže čím viac obchodujete, platíte menej. Väčšina úrovní však znižuje iba poplatky tvorcov a na získanie zľavy z poplatku za prvého príjemcu musíte počas 30-dňového obdobia zobchodovať 10 000 000 USD.

To znamená, že štartovné poplatky sú mimoriadne konkurencieschopné. A získate 15 % zľavu z poplatku pre príjemcu pri obchodoch medzi kryptomenami a krypto a stabilnými coinmi za držanie LEO v hodnote 1 USDT, natívneho tokenu platforiem. Ak vlastníte LEO v hodnote 5 000 USDT, zľava sa zvýši na 25 % a pridá 10 % zľavu na obchody s kryptomenami a fiatmi.

Maržové obchodovanie

Ak ste novým investovaním do digitálnych aktív, obchodovanie s maržou pravdepodobne nestojí za riziko, najmä vzhľadom na to, aké volatilné môžu byť krypto trhy.

Ak však chcete obchodovať s až 10-násobným pákovým efektom, Bitfinex je pre vás. Ak chcete odomknúť obchodovanie s maržami, musíte vykonať priebežné overenie. Zahŕňa to odovzdanie ďalších dokladov totožnosti s fotografiou, potvrdenie adresy a vyplnenie finančného dotazníka.

Počiatočný kapitál sa líši v závislosti od obchodného páru. Napríklad obchodovanie s BTC/USD vyžaduje 10 % počiatočného kapitálu, zatiaľ čo ETH/USD vyžaduje v súčasnosti 20 %. Čo sa týka kolaterálu, na väčšinu aktív získate 10x pákový efekt. Niektoré kryptomeny však majú z dôvodu zvýšeného rizika „zrážky so zárukou“, takže získate o niečo menší pákový efekt.

Celkovo však Bitfinex umožňuje otvárať dlhé a krátke pozície na obchodovanie s maržou. Bitfinex tiež podporuje obchodovanie s derivátmi, ak dokončíte priebežné overenie.

Odmeny za stávkovanie a požičiavanie

Hlavným dôvodom používania Bitfinexu sú jeho pokročilé obchodné nástroje a nízke poplatky. Ale môžu aj zákazníci získať pasívny príjem s ich kryptom cez Bitfinex's odmeny za stávkovanie a požičiavanie.

Na stávkovanie jednoducho vložíte na svoj účet Bitfinex kryptomeny, ktoré chcete vsadiť. Bitfinex drží väčšinu vkladaných tokenov v studenej peňaženke a vsádza len časť aktív, aby znížil riziko. Výmenou vám zaplatí určitú sumu týždenného úroku, ktorý sa líši podľa aktív.

V súčasnosti Bitfinex podporuje viac ako 10 kryptomien na stávkovanie:

Token	APY
Algorand	3% - 5%
Cardano	4% - 5%
Kozmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	až 10 %
Kusama	až 8 %
Polkadot	až 7 %
Polygón	15% - 17%
Solana	až 6,5 %
Tezos	3% - 5%
Tron	6% - 8%

Odmeny sa vyplácajú v naturáliách a neplatíte poplatky za stávkovanie. Skutočnosť, že kryptomenu nemusíte uzamykať na mesiace, je tiež výhodou v prípade, že chcete nakoniec predať.

Bitfinex sa tiež integruje so stupňom Celzia, takže si môžete požičiavať svoje kryptomeny, aby ste získali úrok. Celzia je populárna alternatíva k BlockFi. Má úrokové sadzby až 17% pre určité tokeny a podporuje desiatky kryptomien.

OTC obchodovanie

Obchodovanie mimo burzy (OTC) vám umožňuje vykonávať veľké obchody priamo s inou stranou, namiesto toho, aby ste sa spoliehali na knihy verejných objednávok. To vám umožňuje nakupovať alebo predávať veľké množstvo kryptomien za dohodnutú cenu bez ovplyvnenia trhových cien.

OTC môžete obchodovať s ostatnými používateľmi Bitfinexu a minimálna suma objednávky je ekvivalent 50 USD. Bitfinex má tiež svoj vlastný OTC pult s ekvivalentom 100 000 USD na obchodovanie.

Kupujúci aj predávajúci platia poplatok 0,1 % OTC za peer-to-peer obchody. OTC pult Bitfinexu si však neúčtuje poplatky, takže je atraktívny pre veľké obchody.

Kde by sa mohol Bitfinex zlepšiť

Bitfinex má konkurenčné poplatky a niektoré z najpokročilejších dostupných obchodných nástrojov. Jeho možnosti stávok a pôžičiek vám tiež umožňujú zarábať pasívny príjem. Ako spoločnosť má však Bitfinex hrboľatý plán a to predstavuje niekoľko nevýhod.

Bezpečnosť

Bitfinex začal v roku 2012 a globálna burza sa rýchlo rozrástla na jednu z najpopulárnejších možností.

Ale počas celej svojej histórie, Bitfinex bol sužovaný bezpečnostnými problémami. To zahŕňa a 2015 hack horúcej peňaženky Bitfinex, ktorá stratila 1 500 bitcoinov. Zahŕňa aj jeho 2016 hack takmer 120 000 bitcoinov, jeden z najväčších výmenných hackov v histórii.

Pre kontext, toto množstvo bitcoinov má pri dnešných cenách hodnotu zhruba 4,7 miliardy dolárov. V tom čase bol Bitfinex nútený rozložiť škody, takže zákazníci utrpeli 36% „účes“ z hodnoty ich účtu. Trvalo to kým 2017 aby Bitfinex odkúpil tokeny BFX, ktoré vydal dotknutým zákazníkom ako IOU.

Bitfinex má zavedené bezpečnostné protokoly, ako je dvojfaktorová autentifikácia a zoznam povolených IP adries. Ale početné hacky nie sú znakom dôvery.

Jednoduchosť použitia

Bitfinex je pre aktívnych obchodníkov, ktorí chcú vykonávať technickú analýzu alebo obchodovať na maržu. Ale nie je to veľmi vhodné pre začiatočníkov ani intuitívne.

Okrem toho Bitfinex nemá odľahčenú verziu, ktorá by vyhovovala začínajúcim investorom. Jeho mobilná aplikácia je v podstate portom komplexného webového obchodného dashboardu.

Zvládnutie krivky učenia znamená, že získate nízke obchodné poplatky a množstvo užitočných nástrojov. Ale ak ste príležitostný krypto investor, ktorý oceňuje jednoduchosť, výmeny ako Coinbasealebo Blížencisú lepšie voľby.

Transparentnosť

Narušenie bezpečnosti je jedným z problémov, ktorým sa Bitfinex v priebehu rokov venoval. Spoločnosť však čelila aj regulačným a právnym problémom kvôli údajným pochybným praktikám.

Veľa z toho súvisí s materskou spoločnosťou Bitfinex, iFinex Inc, a niektorými zakladateľmi zapojenými do Tether, jedného z najpopulárnejších stablecoinov. Podľa Generálny prokurátor JamesVyšetrovanie Bitfinexu z roku 2019 to zistilo „prevádzkovatelia obchodnej platformy ‚Bitfinex‘, ktorí ovládajú aj virtuálnu menu ‚tether‘ zapojila sa do zatajenia, aby zakryla zjavnú stratu 850 miliónov dolárov zmiešaného klienta a spoločnosti fondy."

Bitfinex tieto obvinenia poprel, no problémy sa tým neskončili. V októbri 2021 Komisia pre obchodovanie s komoditnými futures (CFTC) pokutovaný Tether s občianskym peňažným trestom vo výške 41 miliónov dolárov. Pokuta prišla v dôsledku zavádzajúcich tvrdení o tom, že Tether je plne krytý dolárovými rezervami.

CFTC tiež potrestala Bitfinex občianskou peňažnou pokutou vo výške 1,5 milióna dolárov po zistení, že Bitfinex sa zaoberal nezákonným, maloobchodné komoditné transakcie financované mimo burzy s osobami z USA, ktoré nespĺňali podmienky podľa zákona o burze komodít (CEA).

Každodenní obchodníci môžu mnohé z týchto regulačných obáv a hluku ľahko prehliadnuť. Faktom však je, že tak materská spoločnosť Bitfinexu, ako aj burza boli mnohokrát v horúcej vode s regulátormi.

Podporované kryptomeny

Bitfinex podporuje viac ako 150 kryptomien vrátane populárnych mincí ako:

• 1 palec
• Algorand
• Axie Infinity
• Bitcoin
• Cardano
• Chainlink
• DAI
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monero
• Polygón
• Solana
• Tezos
• Uniswap

To je výrazne väčší výber ako na burzách ako FTX.US a je podobný Coinbase.

Poplatky a limity

Bitfinex spoplatňuje a 0,20 % poplatok pre príjemcu a 0,10 % pre tvorcu za prvú úroveň poplatkov. Obchodné poplatky môže klesnúť až o 0,055 % za poplatky príjemcu a 0,00 % poplatky za tvorcu. Dosiahnutie úrovne 2 pre zľavy z obchodného poplatku však vyžaduje obchodovanie s ekvivalentom 500 000 USD za 30 dní, čo pre väčšinu obchodníkov nie je reálne.

Napriek tomu má Bitfinex veľmi nízke základné obchodné poplatky. A keď pridáte 25 % v zľavách z poplatkov pre potenciálnych príjemcov pre držanie tokenov LEO sa stáva ešte dostupnejším.

Okrem toho Bitfinex neúčtuje poplatky za vklad na krypto alebo stablecoiny. Ale spoplatňuje a 0,10 % poplatok za bankový prevods s a minimálny poplatok 60 EUR alebo USD, čo je nevýhoda. Niektoré kryptomeny a stablecoiny si účtujú aj poplatky za výber. Môžete si pozrieť Bitfinex stránku poplatkov pre zoznam aktuálnych poplatkov za výber.

Z dlhodobého hľadiska vám Bitfinex pomáha ušetriť peniaze na poplatkoch za obchodovanie. Nerobte však príliš veľa vkladov, aby ste sa vyhli minimálnemu poplatku 60 USD.

Proces otvorenia účtu

Registrácia na Bitfinex trvá niekoľko minút a vyžaduje zadanie používateľského mena, e-mailu a hesla. Ak chcete povoliť dvojfaktorové overenie, musíte použiť aj aplikáciu Google Authenticator.

Potom dokončíte požiadavky svojich zákazníkov (KYC) na odomknutie obchodovania. Bitfinex má štyri úrovne overenia: Basic, Basic Plus, Intermediate a Full.

Základné overenie vyžaduje odovzdanie vládneho preukazu totožnosti s fotografiou, selfie a vášho telefónneho čísla. Toto odblokuje obchodovanie na burze, ale nemôžete financovať svoj účet prostredníctvom bankového prevodu.

V skutočnosti musíte vykonať prechodné overenie, aby ste mohli financovať svoj účet, obchodovať s každým obchodným párom a získať prístup k obchodovaniu s maržou. Vyžaduje si to predloženie ďalšieho dokladu totožnosti, doklad o adrese a vyplnenie finančného dotazníka.

Úplné overenie nepreukazuje mnoho ďalších výhod, pokiaľ vaša jurisdikcia nevyžaduje dodatočné overenie pre obchodovanie s maržami a derivátmi. V tomto prípade nahráte bankový výpis, aby ste dokončili úplné overenie.

Ako bezpečný je Bitfinex?

Bitfinex má rovnaké bezpečnostné protokoly ako mnohé iné popredné burzy. Zahŕňa to dvojfaktorové overenie účtu, zoznam povolených adries IP a detekciu podozrivej aktivity. Uvádza tiež, že v držbe je iba 0,5 % aktív horúce peňaženky.

To znamená, Bitfinex nemá uzatvorenú žiadnu poistnú zmluvu. A vzhľadom na históriu hackerov a regulačných problémov to nie je najbezpečnejšia burza.

Na porovnanie, burzy ako Coinbase poskytujú až 250 000 $ v poistení FDIC na hotovostných zostatkoch. Coinbase má tiež poistenie proti zločinu, ktoré chráni časť digitálnych aktív.

Najlepšie alternatívy

Pre Bitfinex bol slon v miestnosti vždy zvláštnym zapojením materskej spoločnosti do Tetheru a jeho niekoľkých hackov. Ako investor nemôžete ignorovať tieto červené vlajky. V konečnom dôsledku existuje niekoľko alternatív Bitfinex, ktoré sú bezpečnejšie a renomovanejšie.

Coinbase

Ako jedna z najpopulárnejších svetových búrz je Coinbase vynikajúcou voľbou pre začínajúcich obchodníkov. Podporuje viac ako 100 kryptomien a tiež vám umožňuje vsadiť niekoľko mincí, aby ste získali pasívny príjem. Navyše, jeho nový program Coinbase Learn vám za absolvovanie krátkych vzdelávacích modulov zaplatí bezplatnou kryptomenou.

Poplatky za obchodovanie na Coinbase sú vyššie ako na Bitfinexe. Ale toto je jedna z najdôveryhodnejších a najuznávanejších búrz, vďaka ktorej môžete obchodovať s pokojom.

Získajte zadarmo krypto po prvom obchode >> Vyskúšajte Coinbase.

Blíženci

Ak chcete podobné obchodné nástroje ako Bitfinex, Blíženci je pre teba. Platforma ActiveTrader sa stará o aktívnejších obchodníkov a Gemini podporuje desiatky populárnych kryptomien ako Bitfinex.

Jednou z hlavných výhod Gemini je jej bezpečnosť a poistenie. Americké doláre sú poistené FDIC a Gemini má tiež poistenie digitálnych aktív. Navyše uchováva väčšinu prostriedkov v chlade krypto peňaženky ktoré sú menej zraniteľné voči hackerom ako horúce peňaženky.

Poplatky za obchodovanie sú vyššie ako u Bitfinexu, ale podobne ako Coinbase, aj Gemini je lepší z hľadiska bezpečnosti a transparentnosti.

Robin Hood

Robin Hood je aplikácia na obchodovanie s akciami a investovanie bez provízie, ktorá vám tiež umožňuje obchodovať s kryptomenami z vášho smartfónu. Ak ste fanúšikom mobilného obchodovania a chcete mať prístup k akciám, ETF, drahé kovy a kryptomeny, toto je aplikácia pre vás.

Nevýhodou oproti Bitfinexu je, že Robinhood podporuje pod tucet kryptomien. Nemáte ani zďaleka toľko obchodných a výskumných nástrojov. Ale na doplnenie svojho portfólia bitcoinmi alebo ethereom to urobí svoju prácu. A platíte iba poplatky za šírenie kryptomien, ktoré sa líšia v závislosti od mince a trhu.

Robinhood tiež dáva novým používateľom a voľné zásoby v rozmedzí od 3 do 255 USD, takže je ideálny čas vyskúšať túto obchodnú aplikáciu.

Získajte zadarmo akcie a investujte do kryptomien >> Vyskúšajte Robinhood.

Spodná čiara

Bitfinex je vynikajúca burza kryptomien na papieri. Vďaka nízkym poplatkom za obchodovanie a pokročilým obchodným nástrojom je to lákavá, globálne priateľská kryptoburza.

Bitfinex je však riskantnejší ako mnohé iné burzy kvôli svojej histórii hackerov a regulačných problémov. Môžete ho použiť na aktívne obchodovanie, ak chcete ušetriť na poplatkoch, ale nevkladajte všetky svoje digitálne vajcia do tohto košíka.

A keďže Bitfinex nie je dostupný v Spojených štátoch, investori z USA sú na tom lepšie s renomovanými burzami, ako je napr. Coinbase, FTX.US, alebo Blíženci.