Robinhood bol priekopníkom obchodovania s akciami bez provízií, ktoré navždy zmenilo spôsob, akým investori obchodujú. Odvtedy ich však nasledovali ďalší makléri s vysoko konkurenčnými ponukami. Jedným z takýchto konkurentov je M1.
Obaja brokeri ponúkajú celý rad investičných možností vhodných pre rôzne typy investorov nad rámec obchodovania s nulovou províziou a nákupu a predaja akcií. Hoci tieto dve maklérske spoločnosti ponúkajú intuitívne a ľahko použiteľné platformy, je dôležité zvážiť ich funkcie skôr, ako investujete svoje peniaze.
Táto recenzia porovnáva M1 vs. Robin Hood ktoré vám pomôžu rozhodnúť sa, ktorá platforma obchodovania s akciami bez provízie najlepšie vyhovuje vašim investičným potrebám.
Skrátená verzia
- M1 Finance je najlepšia pre dlhodobých alebo pasívnych investorov, ktorí majú záujem investovať a žiť svoj život.
- Robinhood je vhodný pre aktívnych investorov, ktorí uprednostňujú obchodovanie s kryptomenami, obchodovanie s opciami a denné obchodovanie.
- M1 ponúka automatizované investovanie, požičiavanie, kreditné karty, bankovníctvo a dôchodkové investičné účty všetko na jednej platforme.
- Robinhood má ľahko použiteľnú platformu, vďaka čomu je ideálny pre začínajúcich investorov, ktorí sa chcú naučiť nakupovať a predávať jednotlivé akcie, opcie, ETF alebo kryptomenu.
M1 vs. Robinhood: Prehľad
Čo je M1?
M1 (predtým M1 Finance)je spoločnosť poskytujúca finančné služby so sídlom v USA, ktorá ponúka obchodovanie s akciami bez provízie a niekoľko ďalších investičných možností. Spoločnosť M1 Holdings Inc., ktorú v roku 2015 založil Brian Barnes. (vrátane jej pridružených spoločností, M1 LLC a M1 Spend LLC), M1 je obľúbený medzi investormi, ktorí chcú širšiu škálu finančných produktov.
Spoločnosť pre správu osobných peňazí typu všetko v jednom poskytuje používateľom prístup k službám požičiavania, investovania a míňania. Platforma poskytuje inteligentnú správu peňazí a automatizované investovanie pre pasívneho investora, vďaka čomu je všestranným nástrojom osobných financií.
Prečítajte si našu recenziu M1 >>>
Čo je Robinhood?
V roku 2013 Vladimir Tenev a Baiju Bhatt narušili spôsob, akým Američania obchodujú s akciami zavedením Robin Hood– bezplatná aplikácia na obchodovanie s akciami. Namiesto účtovania provízií z obchodov zarába spoločnosť poskytujúca finančné služby peniaze z požičiavania marží, toku objednávok, úrokov, rehypotekácie a zvýšených poplatkov za služby.
Broker so sídlom v USA má užívateľsky príjemnú platformu, ktorá investorom umožňuje prístup na akciový trh na obchodovanie s akciami a ETF. Ponúka tiež obchodovanie s opciami.
S Robinhood Crypto môže využiť každý investor na platforme kryptomena trhu. Na investičnej platforme Robinhood je však momentálne kótovaných len sedem kryptomien.
Prečítajte si našu úplnú recenziu Robinhood >>>
M1 vs. Robinhood: Kľúčové vlastnosti
Jedinečné vlastnosti M1:
- Výdavky M1. M1 Spend je bežný účet so sprievodnou debetnou kartou, ktorá používateľom umožňuje získať cashback za ich nákupy. Zvyčajne, keď si investori zaregistrujú účet M1 Invest, získajú aj prístup k M1 Spend. Pomocou M1 Spend môžete jednoducho a rýchlo prevádzať prostriedky medzi účtami bez poplatkov a minimálneho zostatku.
- M1 Požičajte si. M1 Borrow je program portfóliových pôžičiek makléra pre investorov, ktorí chcú využiť maržu. S M1 Borrow získajú používatelia jedny z najnižších marží v odvetví. Všetci používatelia sa môžu tešiť z marže 3,75 %. Používatelia s členstvom M1 Plus získajú maržu 2,25 %. Investori si môžu požičať až 40 % svojho investovaného zostatku pomocou funkcie M1 Borrow.
- M1 Plus. M1 Plus je možnosť prémiového účtu, ktorý ponúka 1 % cashback z vašich nákupov a 1 % APY z vášho zostatku. S M1 Plus majú investori prístup k funkcii Smart Transfers, ktorá umožňuje automatické prevody hotovosti medzi M1 Invest a M1 Spend.
- Robo poradca. M1 Finance ponúka cenovo dostupné robo poradenská služba ktorá poskytuje investičné poradenstvo a služby správy portfólia. Investorom tiež umožňuje automatizovať správu portfólia.
- M1 koláč. Jednou z jedinečných vlastností M1 je spôsob, akým obchoduje s akciami, ETFa uzavreté fondy. Umožňuje používateľom obchodovať s koláčmi, ktoré sú v podstate výberom cenných papierov. Investori si môžu vytvoriť svoje vlastné koláče alebo obchodovať s koláčmi, ktoré už ponúka sprostredkovateľ. Každý koláč môže pozostávať až zo 100 kusov akcií, ETF a uzavretých fondov.
Z tohto prehľadu M1 je jasné, že filozofia brokera sa opiera o tri hlavné piliere: investovanie, požičiavanie a míňanie. Vďaka tomu by sa platforma mohla stať vynikajúcou voľbou pre investorov, ktorí chcú sprostredkovateľa osobnej správy typu všetko v jednom.
Jedinečné vlastnosti Robinhoodu:
- Zlatý účet Robinhood. Investori môžu upgradovať na účet Robinhood Gold a obchodovať s nimi marža (pri nízkej 2,5% marži), prístup k exkluzívnemu prieskumu trhu a získavaniu údajov úrovne II. Na kvalifikáciu však musíte mať aspoň 2 000 $.
- Nízkonákladové obchodovanie. Robinhood ponúka lacné a bezprovízne obchodovanie s akciami. Investori, ktorí sa zaujímajú o denné obchodovanie, považujú nízke poplatky za celkom atraktívne.
- Virtuálna knižnica: Jedným z dôvodov, prečo začiatočníci považujú Robinhood za vhodnejší, je ten, že majú prístup k virtuálnej knižnici. Knižnica je bohatým zdrojom obsahujúcim rôzne témy o obchodovaní s opciami a investovaní vo všeobecnosti.
- Predĺžené hodiny. Obchodníci si môžu užiť viac obchodných hodín na obchodnej platforme Robinhood. Na rozdiel od M1 Finance, ktorej táto funkcia chýba, Robinhood ponúka obchodovanie pred trhom a po ňom. Pre-market sa otvára o 9:00 ET – o 30 minút skôr ako je tradičný trhový čas v bežné pracovné dni. Obchodovanie po pracovnej dobe končí o 18:00. ET – dve hodiny navyše po zvyčajných trhových hodinách v bežných pracovných dňoch.
- Samoriadené obchodovanie. Robinhood umožňuje obchodníkom investovať do rôznych tried aktív vrátane akcií, ETF, možnostia kryptomeny.
Robinhood je vhodný pre začiatočníkov so záujmom o denné obchodovanie, pretože umožňuje investorom obchodovať bez obáv z vysokých poplatkov. Mohlo by to byť tiež vhodné na obchodovanie s maržami.
M1 vs. Robinhood: Dostupné investičné možnosti
Väčšina brokerov ponúka akcie a ETF a M1 nie je iný. Aj keď ste malý investor, môžete využiť investovanie do zlomkových akcií dostupných na platforme na nákup veľkých akcií. Investori na M1 sa však obmedzujú na investovanie do jednotlivých akcií a ETF.
Na druhej strane Robinhood podporuje obchodovanie s kryptomenami a umožňuje investorom nakupovať zlomkové akcie. Používatelia môžu nakupovať akcie, ETF, ADR a broker umožňuje obchodovanie s opciami bez účtovania provízie.
Bohužiaľ, obaja makléri nepodporujú niekoľko ďalších investičných možností, vrátane CD, podielové fondy, futures, forexa dlhopisy.
M1 vs. Robinhood: Obchodná platforma a použiteľnosť
Obe platformy sú veľmi užívateľsky prívetivé a ponúkajú efektívnejší zážitok. Webová stránka M1 poskytuje používateľom jasné metriky výkonnosti s niekoľkými kartami, ktoré zobrazujú portfóliá a aktivity. Navigácia v platforme je jednoduchá, s jednoduchými tlačidlami, ktoré vám umožnia predávať, nakupovať alebo rebalansovať. Investori majú prístup k podrobnému rozpisu ich alokácie pomocou grafov.
Na druhej strane je Robinhood známy svojou extrémnou jednoduchosťou, ktorú demonštruje dizajn platformy. Dokonca aj nováčik môže rýchlo navigovať a nájsť cestu na intuitívnej platforme. Platforma poskytuje oznámenia o IPO, správy o transakciách, aktualizácie Robinhood a informačný kanál s prispôsobiteľnými zoznamami akcií.
M1 vs. Robinhood: Typ účtu
M1 Finance ponúka úschovné a spoločné účty, čo umožňuje jednoduchý prevod vlastníctva účtu medzi investormi. Zákazníci si môžu založiť bežný bežný účet typu všetko v jednom, ktorý kombinuje požičiavanie, investovanie a bankovníctvo do jedného typu účtu. Broker ponúka aj kreditné karty a maržové účty.
Okrem všetkých týchto ponúka M1 niekoľko rôznych typov individuálnych dôchodkových účtov, vrátane tradičných IRA, Roth IRA a SEP IRA.
Zákazníci Robinhood majú medzitým menej možností účtu. K maržovému účtu na pôžičky máte prístup iba vtedy, ak máte ako investor účet Robinhood Gold. A Robinhood v súčasnosti nepodporuje žiadne dôchodkové účty.
Zistite viac >>> Ako zbohatnúť z akcií
M1 vs. Robinhood: Poplatky
Robin Hood je známy svojim obchodovaním bez provízií. Sprostredkovateľ si neúčtuje poplatok za obchodovanie s akciami, ETF, kryptomenami a opciami. Navyše, za vedenie účtu sa neúčtuje žiadny poplatok, čo z neho robí jedného z najlepších nízkonákladových brokerov v tomto odvetví.
Avšak investori, ktorí si vyberú účet Robinhood Gold na obchodovanie s maržou, budú platiť mesačný poplatok za vedenie účtu 5 USD.
Rovnako ako Robinhood, aj M1 ponúka obchodovanie s akciami a ETF bez provízie. A hoci neúčtuje zákazníkom poplatky za vedenie účtu, investori s nulovou aktivitou po dobu dlhšiu ako 90 dní zaplatia poplatok za nečinnosť účtu.
| Provízia / Poplatok | M1 Finance | Robin Hood |
|---|---|---|
| skladom | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| možnosti | N/A | $0 |
| kryptomena | N/A | $0 |
| Poplatok za vedenie účtu | $0 | 0 $ (5 $ mesačne pre účet Robinhood Gold) |
| Poplatok za prevod účtu | $100 | $75 |
| Podielové fondy | N/A | N/A |
Celkovo obe maklérske firmy ponúkajú nižšie transakčné poplatky ako mnohí iní makléri. Zatvorenie účtu však prináša poplatky. Robinhood účtuje poplatok 75 USD za prevody účtu, zatiaľ čo M1 účtuje 100 USD za rovnakú transakciu.
M1 vs. Robinhood: Zákaznícky servis
M1 poskytuje dobrý zákaznícky servis s niekoľkými možnosťami. Tie obsahujú:
- Telefonická podpora
- E-mailová podpora s dobou odozvy maximálne 24 hodín
- Okamžitý chat
Okrem toho všetkého má M1 na svojej webovej stránke rozsiahle centrum pomoci s množstvom užitočných článkov, ktoré poskytujú ľahko pochopiteľné odpovede na najčastejšie otázky týkajúce sa investícií.
V minulosti bol Robinhood známy tým, že ponúkal veľmi obmedzené služby zákazníkom. Nedávno však urobila v tejto oblasti určité kroky na zlepšenie. V októbri 2021 to oznámil spustenie 24/7 telefonickej podpory. Hovory na zákaznícky servis je možné vyžiadať priamo z aplikácie Robinhood.
M1 vs. Robinhood: mobilná aplikácia
M1 má vysoké hodnotenie mobilná aplikácia, najmä pre jeho jednoduchosť použitia. Aplikácia je dostupná pre zariadenia so systémom Android a iOS a obsahuje takmer všetky funkcie, ktoré nájdete na webovej stránke.
Robin Hoodmá tiež plnohodnotnú mobilnú aplikáciu pre zariadenia so systémom Android a iOS. Aplikácia je špeciálne navrhnutá s ohľadom na nového investora, takže tu nie je príliš veľa pokročilých funkcií. Je však ľahko použiteľný a umožňuje rýchle a jednoduché obchodovanie.
M1 vs. Robinhood: Bezpečnosť
Obaja makléri berú bezpečnosť veľmi vážne a majú zavedených niekoľko opatrení na zabránenie podvodom a hackerom. Tiež chránia prostriedky investorov v prípade, že niektorý z maklérov spadne.
M1 bezpečnostné funkcie zahŕňajú dvojfaktorové overenie a 4096-bitové šifrovanie na vojenskej úrovni. Investície investorov sú kryté poistením SIPC a vklady sú poistené FDIC.
Medzi bezpečnostné funkcie Robinhood patrí biometrické rozpoznávanie a dvojfaktorové overenie. Akcie, hotovosť, fondy a ETF investorov sú poistené. Investori môžu tiež odpojiť akékoľvek neznáme zariadenia od svojho účtu na obchodovanie s kryptomenami.
Výhody a nevýhody M1
klady
- Dynamické vyvažovanie: Sprostredkovateľ môže vyvážiť vaše portfólio pomocou vašich nových nákupov na nákup pozícií, pri ktorých má vaše portfólio nedostatočnú výkonnosť.
- Poskytuje prístup k mnohým účtom: Investor si môže otvoriť a investovať do rôznych účtov, vrátane zdaniteľného účtu, individuálny dôchodkový účet, spoločný účet alebo trust.
- Podporuje mnoho typov účtov: Okrem šekových, maržových a kreditných kariet umožňuje M1 investorom otvárať a investovať do niekoľkých individuálnych typov dôchodkových účtov, vrátane SEP IRA, Roth IRA a tradičných IRA.
- Nízke marže: M1 ponúka jednu z najnižších marží v odvetví s funkciou M1 Požičiavanie.
zápory
- Žiadne obchodovanie s kryptomenami. M1 nepodporuje obchodovanie s kryptomenami, takže nie je vhodné pre žiadneho investora, ktorý chce obchodovať s touto triedou aktív.
- Žiadne podielové fondy, dlhopisy a CD. Skutočne diverzifikované portfólio môže byť náročné s M1, pretože obmedzuje investorov na akcie a ETF. Maklér neponúka investičné možnosti, ako sú dlhopisy, podielové fondy a CD.
- Nie pre aktívneho investora. M1 je skutočne postavená tak, aby vyhovovala potrebám pasívnych investorov. Takže to nemusí byť vhodné, ak máte záujem o krátkodobé obchodovanie.
- Nedáva investorom úplnú kontrolu. M1 pre vás nemusí fungovať dobre, ak chcete brokera, ktorý podporuje investovanie do jednotlivých pozícií namiesto portfólia. Aj keď môžete nakupovať a predávať akcie, musia byť z konkrétnych častí vášho portfólia.
Výhody a nevýhody Robinhoodu
klady
- Umožňuje skutočne diverzifikované portfólio. Obchodníci môžu obchodovať s kryptomenami Robinhood alebo investovať do akcií, opcií a ETF.
- Žiadne poplatky ani minimá. Obchodníci Robinhood nemusia udržiavať minimálny zostatok na svojich obchodných účtoch a účtoch Robinhood Gold. Obchodovanie s kryptomenami, akciami, opciami a ETF je bez provízií.
- Možnosť obchodovania s maržou. Obchodníci môžu obchodovať s maržami a majú prístup k investovaniu do zlomkových akcií. Na platforme Robinhood sa tiež neúčtuje žiadny poplatok za opcie na základe zmluvy.
- Ľahko použiteľná platforma. Obchodná platforma webových stránok aj aplikácia Robinhood sú ľahko pochopiteľné, navigácia a používanie. Vďaka tomu je skvelou voľbou pre každého začínajúceho investora.
zápory
- Žiadne dôchodkové účty, dlhopisy a investície do podielových fondov. Robinhood neponúka dlhopisy, podielové fondy a IRA. Ak máte záujem o tieto investičné možnosti, budete si musieť nájsť iného makléra.
- Obmedzené krypto možnosti. Zatiaľ čo Robinhood podporuje investovanie do kryptomien, investori môžu považovať len sedem krypto opcií uvedených na obchodnej platforme za dosť obmedzujúce.
- Používatelia nemôžu vyberať kryptofondy. Investovanie do kryptomien je možné, ale dostať svoje prostriedky z Robinhood môže byť problém. Ak chcete vybrať svoje kryptofondy, musíte ich najskôr predať, aby ste ich premenili na fiat peniaze.
M1 vs. Robinhood: Ktorý maklér je pre vás lepší?
Tu je náš konečný verdikt: Zvážte výber M1ak ste investor so zložitou vlastníckou alebo daňovou situáciou. Vďaka typom účtov a investičným možnostiam platformy tiež lepšie funguje M1 pre pasívneho investora so záujmom o dlhodobé investovanie.
Robin Hood, na druhej strane, funguje najlepšie pre aktívneho obchodníka, ktorý sa zaujíma o denné obchodovanie. Je to tiež lepšia voľba, ak chcete nakupovať a predávať kryptomeny (napriek obmedzenému počtu mien, ktoré ponúka), keďže M1 v čase písania vôbec nepodporuje obchodovanie s kryptomenami.
Inými slovami, ak máte záujem o pôžičky a investovanie, M1 môže byť lepšou voľbou.
A nakoniec, majte na pamäti, že jeden maklér nemusí byť nevyhnutne lepší ako druhý. Jednoducho sa od seba líšia a sú vhodné pre rôzne typy investorov.