V roku 1872, keď sa zdalo, že horúčava z kalifornskej zlatej horúčky vyprchá, sa dvaja zvetraní hľadači zatúlali do San Francisca s taškou plnou diamantov.
Diamanty si nechal overiť sám Charles Tiffany z Tiffany & Co. a čoskoro dvaja šťastní hľadači priviedli skupinu nadšených investorov na ich zázračné pole drahokamov južne od Rock Springs, CO.
Investori nemohli uveriť tomu, čo videli. Diamanty, rubíny, smaragdy a zafíry boli posypané po celom území, priamo pod ich nohami. Prospektori predali pôdu za 650 000 dolárov - asi 14 miliónov dolárov v dolároch roku 2022 - a okamžite zmizli.
Vtedy Clarence King, geológ vyštudovaný na Yale, poukázal na to, že rubíny a zafíry sa v prírode nikdy nenachádzajú popri diamantoch – a celý podvod sa rozlúštil. „Šťastní“ hľadači jednoducho kúpili drahokamy v hodnote 20 000 dolárov v Londýne a zasadili ich v Colorade pred návštevou investorov.
O 150 rokov neskôr je digitálna zlatá horúčka plná podobných podvodov. Kryptomena SQUID, falošné Banksy NFT a plán pumpovania a vyhadzovania Johna McAfeeho sú pokračovaniami The Great Diamond Hoax z roku 1872.
Ešte horšie je, že ich obeťami nie sú hyper-bohatí investori, ktorí by sa inak mohli zotaviť. Len v roku 2021 kryptopodvodníci ukradol viac ako 14 miliárd dolárov. A počet podvodov sa zvyšuje.
Z tohto dôvodu by mal každý, kto sa čo i len trochu zaujíma o kryptomeny, vedieť, ako tieto podvody fungujú, ako ich rozpoznať a predovšetkým, ako sa im vyhnúť.
Poďme preskúmať krypto podvody.
Skrátená verzia
- Podvody s kryptomenami sú obľúbené u podvodníkov kvôli nedostatku federálnej právnej ochrany pre transakcie s kryptomenami a ich nezvratnosti.
- Niekoľko príkladov populárnych kryptografických podvodov zahŕňa: napadnutí influenceri, falošné ICO, falošné rande, phishingové podvody a pump and dumps. Pokračujte v čítaní, aby ste videli podrobnejší zoznam.
- Bežné varovné signály, ktoré by mohli naznačovať, že sa zaoberáte kryptografickým podvodom, zahŕňajú: prísľuby nereálnych výnosov, webové stránky, nedostatok adekvátnej bielej knihy, obmedzená viditeľnosť tímu, žiadosti o súkromné kľúče a bezplatné kryptomeny darčeky.
Čo je to podvod s kryptomenou?
Kryptomeny majú mnoho podôb, ale zvyčajne zahŕňajú oklamanie, aby ste podvodníkovi poslali svoje krypto výmenou za nič.
Krypto podvodníci môžu:
- Oklamať vás, aby ste zaplatili kryptomeny za službu, ktorú nikdy neposkytujú
- Prepadnite účet celebrity na sociálnych sieťach, aby ste mohli žiadať platby
- Požiadajte o malú platbu v kryptomenách, aby ste dokázali, že ste skutočný
- Tvrdte, že ste „zakladateľ“ a predajte vám krypto, ktoré neexistuje
- Sľubujte rýchle bohatstvo alebo finančnú slobodu bez detailov
Samozrejme, že je to celá poschodová posteľ. A niektoré konkrétne príklady si trochu rozoberieme.
Prečo podvodníci tak milujú kryptomeny?
Podvodníci milujú obchodovanie s kryptomenami, pretože na rozdiel od transakcií kreditnou kartou sú krypto transakcie nezvratné. Akonáhle podvodník získa vašu kryptomenu, v podstate ste ju navždy stratili.
Naopak, ak ste boli oklamaní nákupom kreditnou kartou, môžete podvod nahlásiť svojej banke. A potom máte veľkú šancu získať svoje peniaze späť.
„Transakcie s kryptomenami nemajú právnu ochranu,“ Píše Federálna obchodná komisia (FTC) — a tak sa to zlým ľuďom páči.
Ďalším kľúčovým dôvodom, prečo podvodníci milujú transakcie s kryptomenami, je ich pseudoanonymný charakter. Ak chcete získať krypto, jediné, čo musíte zdieľať, je váš verejný kľúč – dlhý reťazec veľkých a malých písmen a číslic. Nezobrazuje sa žiadne meno, adresa ani iné identifikovateľné informácie.
Je pravda, že kryptomeny nie sú úplne anonymné – videli sme vládne agentúry, aby predvolali veľké burzy, aby vystopovali daňových podvodníkov – ale ak vás podvedú, šanca na identifikáciu vášho podvodníka je takmer nulová.
Na čo si dať pozor na niektoré bežné krypto podvody?
Tu sú niektoré z najbežnejších kryptografických podvodov. Všimnite si tiež, že mnohé z nich sú verzie starých školských podvodov s kryptomenou.
Hacknutý influencer
Buď falošné influencerské účty, resp skutočné Účty influencerov, ktoré boli napadnuté, zverejnia verejný kľúč podvodníka a budú žiadať o dary alebo platby za nové investičné príležitosti. Len falošné účty Elona Muska ukradli týmto spôsobom viac ako 2 milióny dolárov v kryptomenách, podľa CNBC.
Falošné ICO
Podvodníci, ktorí tvrdia, že sú „zakladateľmi“ najhorúcejších nových kryptomien, spustia ICO (počiatočnú mincu ponuku, ako je IPO pre krypto), predaj svojich nových coinov v hodnote miliónov a potom s nimi jednoducho utečie hotovosť. Po „ťahaní koberca“ sa minca zrúti na 0 USD a investori ostanú bez peňazí.
Falošné rande
Falošné zoznamovacie profily budú vyžadovať platby v kryptomenách za letenky, lekárske účty atď., a potom zmiznú po prijatí platieb.
Phishingové podvody
Podvodníci vystupujúci ako vládne agentúry alebo zástupcovia zákazníckeho servisu vás požiadajú o informácie o vašom účte. Tieto informácie potom použijú na prístup k vašim súkromným kľúčom a vyprázdnenie vašich účtov.
Falošné NFT
Keďže môžete „raziť“ a predávať NFT bez preukázania, že ste vlastníkom autorských práv, trhoviská NFT sú plné podvodníkov predávajúcich bezcenné falzifikáty. Falošný Banksy účet predal NFT v hodnote 1 milióna dolárov pred odhalením, že sú totálni podvodníci.
NFT „Wash Trading“
Premývacie obchodovanie nastáva, keď si ho držiteľ NFT predá pomocou samostatnej peňaženky. Kupujú a predávajú svoje vlastné NFT tam a späť, aby vytvorili ilúziu dopytu. To umelo zvyšuje ceny a zvyšuje hodnotenie vyhľadávania na populárnych trhoch NFT.
Vydieranie/vydieranie
Podvodníci budú posielať hrozivo znejúce e-maily, v ktorých budú tvrdiť, že vlastnia vaše nezákonné alebo citlivé údaje, a požadujú kryptoplatby za výkupné.
Pump a Dump
Toto je moderný pohľad na klasiku z Wall Street. Podvodníci vytvárajú vír falošného humbuku, aby „vypumpovali“ cenu investície oveľa vyššie, a potom so ziskom „vyhodili“ svoje držby naivným investorom.
Falošná výmena
Podvodníci niekedy vytvoria celú falošnú burzu, aby nalákali kupujúcich, vzali ich hotovosť a zmizli. Tieto stránky často vyzerajú legitímne a dokonca znejú ako odnože dôveryhodných búrz (napr. podvodná stránka CoinDesk Miners).
Chamtivá baňa
Nikdy neťažte kryptomeny so spoločnosťou alebo službou, ktorej plne nedôverujete. Objavili sa podvodné ťažobné operácie povedať dnes ste vyťažili iba 10 dolárov, keď ste skutočne vyťažili 100 dolárov. Spoločnosť alebo služba získa rozdiel 90 dolárov.
Toto nie je úplný zoznam, ale určite zahŕňa mnohé z najbežnejších podvodov a schém, ktoré tam uvidíte.
Aké sú niektoré včasné varovné signály kryptografického podvodu?
Ak preverujete potenciálny dobrý obchod alebo investičnú príležitosť, aké sú niektoré včasné varovné signály, že sa pozeráte na podvod?
1. Prísľub vysokých výnosov, bohatstva a finančnej nezávislosti
Podvodníci vedia, že ak dokážu vypnúť logickú časť mozgu a nadchnúť emocionálnu časť, oklamú viac ľudí, aby im impulzívne posielali kryptomeny.
Z tohto dôvodu často uvidíte, že podvodníci preskočia údaje a analýzy pre vágne hyperboly.
- “Okamžité vrátenie!”
- “Garantujeme 3-násobok vašej investície!”
- "Dosiahnite finančnú nezávislosť!"
To všetko sú bežné reči medzi podvodníkmi. Ale bona fide tvorcovia kryptomien takéto tvrdenia nerobia.
2. Útržkovité webové stránky
Čo mali spoločné SQUID a CoinDesk Miner?
Samozrejme útržkovitý web.
Keďže stránky s kryptografickými podvodmi musia vydržať len niekoľko týždňov, dní alebo dokonca hodín, aby slúžili svojmu účelu, podvodníci si na ich vytvorenie zvyčajne nenajímajú crackový tím dizajnérov stránok. Sú plné preklepov, nefunkčných adries URL a falošných odporúčaní od celebrít alebo renomovaných investorov.
SQUID vytvoril pôsobivú fasádu s pekným používateľským rozhraním, úhľadnou grafikou a dokonca aj whitepaperom. Stránka však bola (údajne) plná preklepov.
Pokus CoinDesk Miner bol o niečo menej presvedčivý, s obrázkom, ktorý by neprešiel ani piatym ročníkom Photoshopu:
Vo všeobecnosti, ak sa vám niečo zdajú nízke nájomné alebo útržkovité o príležitosti, utekajte do kopca.
3. Mätúca alebo neexistujúca biela kniha
Všetky legitímne kryptomeny budú mať bielu knihu napísanú zakladateľom (zakladateľmi), ktorá vysvetľuje ich účel a dizajn. Tu je bitcoinový [PDF].
Ako bolo naznačené vyššie v prípade SQUID, falošná kryptomena nebude mať buď vôbec žiadnu bielu knihu, alebo bude vágna, mätúca.
Ak tomu nerozumieš, tak do toho neinvestuj. (To je len dobrá zásada, ktorú by investori mali dodržiavať pri všetkých investíciách.)
4. Tím bez tváre a vedenie
Ďalším kľúčovým rozdielom medzi podvodníkmi a legitímnymi zakladateľmi kryptomien je to, že podvodníci sa nikdy neodhalia.
Ak nedokážete identifikovať jedinú ľudskú bytosť za kryptomenou, do ktorej sa chystáte investovať, je to jasný indikátor, že ide o podvod.
Podobne, ak neviete nájsť zakladateľov kdekoľvek — nie na LinkedIn, nie v krypto médiách — to je tiež veľká červená vlajka.
5. Žiadosť o vaše súkromné kľúče
Pamätajte, že váš súkromný kľúč je kryptografický ekvivalent používateľského mena a prístupového kódu vášho bankového účtu, ktoré sú zlúčené do jedného. Podeľte sa o to a vaše peniaze budú v poriadku.
Legitímny zakladateľ, maklér alebo burza nikdy požiadať o váš súkromný kľúč.
6. Bezplatné krypto darčeky
Mali by ste využiť každú príležitosť, ktorá ponúka bezplatné kryptomeny extrémna skepticizmus.
Všetko, čo vám niekto musí poslať krypto, je váš verejný kľúč. A môžete to zdieľať kedykoľvek s kýmkoľvek bez strachu, že stratíte svoje kryptomeny. Je to len adresa, na ktorú vám ostatní môžu poslať krypto.
Avšak niekto, kto sa snaží vytiahnuť kryptografický podvod, bude vždy žiadať viac. Aby vám podvodník mohol poslať kryptomenu zadarmo, môže požiadať o:
- Vaše osobné údaje
- Vaše bankové údaje
- Váš súkromný kľúč
Alebo viac.
Ale nepotrebujú akýkoľvek z toho vám pošleme kryptomeny. Všetko, čo potrebujú, je vaša verejnosti kľúč.
Podvodník vás môže dokonca požiadať, aby ste mu poslali malé množstvo kryptomeny na „overenie vášho účtu“, čo je samozrejme totálne bologna.
Na šťastnejšiu nôtu sú časy, kedy môžete skutočne a bezpečne získať bezplatné kryptomeny. Coinbase napríklad pripíše na váš účet bezplatné kryptomeny len za absolvovanie mikro lekcií o kryptomenách.
Zakladatelia nových kryptomien môžu tiež rozdávať malé množstvo svojich výtvorov na Reddite alebo iných sociálnych médiách, aby propagovali svoje nadchádzajúce ICO.
Ale jedna vec, ktorú majú tieto bezplatné darčeky spoločné, je to, že sú takmer vždy v altcoinoch – nie v bitcoine alebo ethereu. Existuje len veľmi malý dôvod, aby cudzinec prezrádzal dve najpopulárnejšie kryptomeny, pokiaľ nemajú zlý koniec.
Aké sú niektoré užitočné nástroje na odhaľovanie podvodov?
Tu je súbor detektívnych nástrojov, ktoré môžete použiť na identifikáciu potenciálneho podvodu:
- Google „[názov stránky alebo krypto] podvod“ — Niekedy podvody naďalej podvádzajú investorov aj po tom, čo sú odvolaní. Z tohto dôvodu rýchle vyhľadávanie Google odhalí, či je prípravok už pripravený.
- Obrátené vyhľadávanie obrázkov Google — Podvodníci zvyčajne kradnú grafiku a fotografie z iných, renomovanejších stránok. To isté platí pre headshoty ich tímu. Zistite, či spätné vyhľadávanie obrázkov zobrazuje pôvodný zdroj.
- Reddit — Redditori sú celkom dobrí v odhaľovaní podvodov a varovaní zvyšku krypto komunity, ak sa sami stanú obeťou. Pozrite sa, či niekto diskutuje o potenciálnom podvode r/kryptomena.
- Váš inštinkt — Ako všeobecná investičná rada pomáha vypnúť všetky emócie (nádej, vzrušenie, FOMO [strach z premeškania]) a položiť si otázku, "Zdá sa ti to legitímne?" Alebo ešte lepšie: "Mohol by som presvedčiť niekoho iného, že je to legitímne?" Ak máte pochybnosti, nedovoľte, aby prekonala nádej ich; nasleduj svoje črevo.
Čo by ste mali robiť, ak ste sa už stali obeťou podvodu s kryptomenami?
Ak ste sa stali obeťou podvodu alebo podvodu, okrem upozornení úradov a upovedomenia zvyšku komunity nemôžete urobiť veľa.
Ak chcete pomôcť v boji proti podvodníkom, požaduje FTC že nahlásite podvod (alebo dokonca podozrenie na podvod):
- FTC at ReportFraud.ftc.gov
- The Commodity Futures Trading Commission (CTFC) at cftc.gov/complaint
- Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) at sek.gov/tcr
- Kryptoburza, ktorú ste použili na odoslanie peňazí
- Chce to vedieť aj FBI. Môžete podať správu FBI na adrese ic3.gov.
Tiež by ste mali zvážiť varovanie komunity ako celku odhalením kryptografického podvodu na medium.com alebo v jednoduchom príspevku na Reddite.
Ak sa prihlási dostatok obetí, FBI by to mohla vyšetriť, zverejniť bulletin varujúci ostatných investorov a dokonca zastaviť podvodníkov. Takže aj keď svoje peniaze nikdy nedostanete späť, môžete zachrániť nespočetné množstvo ďalších investorov pred stratou svojich.
Záver
Meteorický vzostup kryptomien a nedostatočná ochrana spotrebiteľov, ktorá ju obklopuje, vytvorili úrodnú pôdu pre podvody. Podvodníci sa tradične živia nádejou a FOMO, ale sú stále múdrejší. Sakra, dokonca aj BBC, Business Insider a CNBC všetci padli na podvod SQUID.
Preto sa (doslova) oplatí byť ako kryptoinvestor ostražitý. Ak pod nohami začnete vidieť diamanty a rubíny, nevzrušujte sa – buďte skeptickí.
Viac o tom, ako bezpečne investovať do kryptomien, nájdete v našom sprievodcovi na Ako investovať do kryptomeny: Sprievodca pre začiatočníkov.