Krypto podvody, na ktoré si treba dať pozor

Ak ste ako väčšina ľudí, kontaktoval vás aspoň jeden nigérijský princ ohľadom sedemciferného dedičstva. Jediné, čo ste museli urobiť, bolo poslať im informácie o vašom bankovom účte, číslo sociálneho poistenia a niekoľko tisíc dolárov, aby ste si mohli uplatniť svoju cenu.

Čo by sa mohlo pokaziť?

Je zrejmé, že tento typ podvodu je ľahké odhaliť. Nepoznáte žiadnych nigérijských princov a každý, kto by vám chcel dať milióny, by vám pravdepodobne neposielal e-maily na váš starý hotmailový účet.

Ide o to, že takéto podvody niekedy naozaj fungujú, a preto sa zdá, že hackeri a zlodeji nikdy nezmiznú. V skutočnosti, Federálna obchodná komisia (FTC) nedávno oznámili, že v roku 2020 dostali od spotrebiteľov 2,1 milióna hlásení o podvodoch.

Najbežnejším typom hlásených podvodov boli „podvodné podvody“, kde predátor predstiera, že je niekým, kým nie je. Podľa agentúry stratili spotrebitelia kvôli podvodom v roku 2020 viac ako 3,3 miliardy dolárov, čo je nárast z 1,8 miliardy dolárov v roku 2019.

Kryptomenové podvody na vzostupe

Kryptomeny sa stávajú čoraz obľúbenejšími a sledovanie kryptomien je oveľa ťažšie ako tradičné bankové prevody, nie je prekvapujúce, že podvody s kryptomenami spôsobujú zmätok krajina.

Podľa údajov z mája 2021 Federálna obchodná komisia (FTC)od októbra 2020 takmer 7 000 spotrebiteľov nahlásilo straty spôsobené kryptografickými podvodmi. Celkové straty z nahlásených podvodov dosiahli od októbra 2020 do mája 2021 80 miliónov USD a jednotlivci, ktorí nahlásili podvod, prišli o strednú sumu 1 900 USD.

Ak si myslíte, že sa vám to nemôže stať, zamyslite sa znova. Krypto podvodníci sú notoricky dôvtipní vo svojich stratégiách a presne vedia, ako si získať vašu dôveru. Nedávno som v mojom podcaste robil rozhovor s niekým, kto bol cieľom kryptopodvodníkaa spôsob, akým to išlo dole, je taký prekvapivý, že som len ťažko uveril tomu, čo som počul.

Ak radšej počúvate podcast, pozrite si ho Dobrý podcast Financial Cents na Spotify. Tu je epizóda:

Tu je epizóda o Wealth Hacker:

Krypto podvody: Skutočný príbeh

Chlapík, s ktorým som robil rozhovor pre môj podcast, chcel zostať v anonymite, takže vám musím povedať, čo sa stalo z pohľadu tretej strany. Pre účely tohto príbehu ho volajme „John“.

Stručne povedané, John sa už trochu venoval investovaniu, ale potom cez zoznamovaciu aplikáciu stretol dievča, ktoré áno fušovať do krypto investovania prostredníctvom niekoľkých rôznych webových stránok.

Žena v tom čase žila mimo krajiny, no mala v pláne presťahovať sa späť do Spojených štátov. S Johnom sa donekonečna rozprávali o najrôznejších témach a nakoniec ho presvedčila, že musí začať investovať s ňou prostredníctvom svojich preferovaných platforiem na obchodovanie s bitcoínmi, Binance.com a ďalšej webovej stránky s názvom "Bitlont."

Teraz vieme, že Binance je legitímny krypto web, ale John nikdy predtým o Bitlonte nepočul. Či tak alebo onak, začal investovať malé sumy peňazí prevodom kryptomien z Coinbase do Binance a Bitlontu.

John bol spočiatku mierne skeptický, a tak urobil nejaké „testovanie“, aby sa uistil, že dokáže investovať, zarábať zisky a nakoniec svoje kryptomeny vyplatiť. V tomto bode všetko fungovalo tak, ako malo.

Aj keď si John nebol úplne istý, ako Bitlont funguje, povedal, že webová stránka má množstvo užitočných funkcií. Bolo to základné, ale nie nevyhnutne všeobecné, povedal. A hoci nesledovala žiadne metriky akciového trhu, webová stránka a aplikácia Bitlont vám umožňujú sledovať, čo robia iní obchodníci v reálnom čase. Bol dosť šialený, dokonca niekoľkokrát telefonicky hovoril so zákazníckym servisom Bitlont a povedal, že ich služba bola bezchybná.

John si postupom času zvykol investovať cez Bitlont, zarobiť nejaké peniaze, potom ich previesť cez Binance a späť na svoj bankový účet.

Nakoniec sa však situácia zhoršila. Dievča, s ktorým sa rozprával, mu začalo rozprávať o členskom balíku, ktorý mal Bitlont. Ak by ste prostredníctvom členstva vložili 5 000 dolárov mesačne, zaručili by vám konkrétnu výšku zisku za deň. To isté platilo, ak by ste sa mohli zaviazať k investovaniu 10 000 dolárov mesačne a zisky sa zvýšili iba odtiaľ.

Medzitým Johnova milenka povedala, že sa títo dvaja stretnú a začnú spolu chodiť, keď sa vráti späť do štátov. Jej textové správy sa stali romantickejšími a poslala mu množstvo svojich fotiek, ktoré vyzerali úplne reálne.

V jednom momente John povedal, že začal používať svoju kreditnú kartu, aby investoval viac, aby sa dostal na ďalšiu úroveň členstva, a tam sa to všetko začalo rúcať.

Žena, s ktorou sa rozprával, ho zrejme pred koncom mesiaca začala otravovať, aby viac investoval, čo znamenalo, že budúci mesiac nemôžu zarobiť. To nedávalo zmysel. Prečo? nemohol zarábajú zisky nasledujúci mesiac ako v predchádzajúcom mesiaci?

Nakoniec sa ženy spýtal, či všetko, čo sa deje, je skutočné. Namiesto toho, aby ho uistila alebo dokázala, že je taká, aká bola, namiesto toho sa rozčúlila.

Odtiaľ začal John skúmať spoločnosť a nájsť ďalšie červené vlajky. Tam, kde bol Bitlont na jednom mieste uvedený ako novootvorený v júni 2021, inde na webovej stránke spoločnosti uviedli, že oslavujú 10 rokov služby. To nedávalo zmysel.

John, unavený všetkými nezmyslami, sa pokúsil preplatiť svoj účet v Bitlonte. Počas tohto procesu mu povedali, že na jeho účte došlo k podozrivej aktivite a že musí zaplatiť ďalších 1 500 dolárov, aby sa dostal k svojim peniazom.

Očividne vieme, čo sa odtiaľ stalo. Všetky Johnove aktíva zamknuté v Bitlonte boli preč a webová stránka (a žena) hneď potom záhadne zmizli. John hovorí, že mal trochu šťastie, že časť jeho hotovosti stále držala Binance. Ak by podvod objavil len o niekoľko týždňov neskôr, pravdepodobne by stratil oveľa viac.

Ďalšie krypto podvody, na ktoré si treba dať pozor

Ak začnete čítať o bežných kryptografických podvodoch, ľahko zistíte, že „Johnov“ podvodný príbeh nie je vôbec nezvyčajný. FTC uvádza, že kryptopodvodníci sa zvyčajne snažia začleniť do scény a majú tendenciu vystupovať ako krypto nadšenci, ktorí sa zhromažďujú online, aby hovorili o svojich investíciách.

Nielen to, ale FTC hovorí, že kybernetická romantika a kryptomeny môžu byť „horľavou kombináciou“.

„Podvodníci sú známi tým, že využívajú umelosť lásky na diaľku, aby si získali dôveru ľudí, len aby ich priviedli k podvodu s investíciami do kryptomien,“ píše FTC. Poznamenávajú tiež, že 20 % jednotlivcov, ktorí prišli o peniaze vo finančných podvodoch, poslalo kryptomeny online a urobili tak cez závoj romantiky.

„Mnohí z nich si mysleli, že investujú, čo im odporučil ich údajný miláčik,“ oni píšu.

Všimnite si tiež, že vás môže podviesť niekto, koho poznáte, alebo odborník z odvetvia, ktorému by ste mali dôverovať. Podľa a príbeh v Inverse24-ročný manažér krypto hedžových fondov známy ako Stefan Quin sa začiatkom tohto roka priznal k tomu, že sa priznal, že roky klamal investorom o svojich výnosoch. Po zdieľaní falošných údajov, aby nalákal svojich investorov, aby naliali viac svojich peňazí do jeho fondu 90 miliónov dolárov, mu teraz hrozí 20 rokov väzenia.

Na konci dňa existuje množstvo ďalších podvodov, o ktorých by ste si mali byť vedomí a mali by ste sa im snažiť vyhnúť. Niektoré z najbežnejších podvodov s kryptomenami zahŕňajú:

• Kryptomery, ktoré podvodne používajú meno celebrity: V niektorých prípadoch sa zlodeji kryptomien pokúsia použiť meno celebrity, aby dodali svojej firme dôveryhodnosť. FTC tvrdí, že kvôli tomuto podvodu ľudia údajne poslali viac ako 2 milióny dolárov v kryptomenách imitátorom Elona Muska počas šesťmesačného obdobia, počas ktorého sa profilovali.
• Krypto podvod s ponukou práce: Niektorí podvodníci s kryptomenami sa tiež pokúšajú najímať jednotlivcov, aby predávali kryptomeny iným a potenciálne boli dokonca platení kryptomenami. Dostať sa k vašim bankovým údajom a osobným údajom je však všetko lesť. Podľa Inverse je tento podvod zvyčajne nastavený ako pyramídová hra, pričom investori na vrchole zbierajú všetky zisky a podvádzajú tých, ktorí sú pod nimi.
• Vydieracie emaily: Inokedy budú podvodníci posielať výhražné e-maily požadujúce kryptoplatby výmenou za nezverejnenie citlivých informácií alebo fotografií cieľa.
• Kryptopodvody na sociálnych sieťach: FTC tiež poznamenáva, že ak si prečítate tweet, textovú správu, e-mail alebo dostanete správu na sociálnych sieťach, ktorá vám povie, aby ste poslali kryptomenu, je to určite podvod. Platí to aj vtedy, ak správa pochádza od celebrity alebo niekoho, koho poznáte.
• Rozdávacie podvody: Príbeh v Inverse tiež popisuje istý druh podvodu s rozdávaním, ktorý zvyčajne zahŕňa prísľub „zdvojnásobenia“ alebo „trojnásobku“ množstva kryptomien, ktoré má niekto na svojom účte. V prípadoch, keď podvod funguje a obete posielajú kryptomeny do podvodníkovej peňaženky, tieto aktíva jednoducho „zmiznú“.

Spodný riadok

Ak sa niečo zdá byť príliš dobré na to, aby to bola pravda, pravdepodobne to tak je. To je niečo, čo si náš priateľ John pravdepodobne uvedomil príliš neskoro, ale je to lekcia, ktorú sa všetci môžeme naučiť a použiť ju v každodennom živote.

Podvody s kryptomenami sú už bežné, no ich prevalencia sa odtiaľto pravdepodobne len zvýši. Ak sa chcete dostať dopredu investovaním do kryptomien, musíte sa vyhýbať podvodníkom, ktorí sľubujú svetu, ale vás nechajú držať vrece.