Rebalance IRA: Správa vášho portfólia pre odchod do dôchodku

Rozhodne nie som investičný guru, ale vždy ma zaujíma zoznámenie sa s investičnými službami, ako je Rebalance IRA. Prečo? Priznajme si to, vyberanie a správa investícií pre IRA (alebo akýkoľvek dôchodkový účet) nie je pre priemerného Joea jednoduché a je to seriózny obchod. Koniec koncov, tieto rozhodnutia vás ovplyvnia vo vašom dôchodkovom veku!

Súhlasili by ste s tým, že stať sa investičným manažérom „urob si sám“ nie je zvyčajne dobré, pokiaľ nie ste ochotní si nájsť čas na určenie svojho všetky svoje dlhodobé ciele, vyhodnotte svoju toleranciu voči riziku a určite sa uistite, že skúmate a robíte správne investície na podporu svojho plánu?

Tu vstupujú do obrazu finanční poradcovia, pretože sú profesionálmi v pomáhaní ľuďom zosúladiť investície s osobnými cieľmi. Väčšina ľudí tiež nemôže zvládnuť emocionálnu stránku investovania a potrebuje profesionála, ktorý by upokojil nervy a udržal ich v kondícii, keď je ťažké obdobie a na trhu dochádza k prepadu.

Môj záujem o Vyrovnajte IRA rástlo viac, keď som zistil, ako sú transparentné v súvislosti s poplatkami a ako sa postavili ako organizácia založená na službách a províziách. Investujú tiež s použitím lacnejších fondov obchodovaných na burze alebo ETF (o tom neskôr) v porovnaní s drahými investičnými fondmi a majú pevný základ s veľmi skúsenými odborníkmi.

Čo je to Rebalance IRA?

Čo to teda vlastne Rebalance IRA je? Rebalance IRA je investičná spoločnosť zameraná na pomoc ľuďom pri správe individuálnych dôchodkových účtov (IRA) pomocou toho, čo označujú ako pasívnu investičnú stratégiu. Inými slovami, ich presvedčením je nechať trh fungovať za vás, a preto nemrhajte časom ani peniazmi pokúšaním sa poraziť trh množstvom krátkodobých transakcií.

Tradičnú IRA by ste mohli otvoriť, ak by ste zmenili zamestnanie a z účtu svojho predchádzajúceho zamestnávateľa ste získali viac ako 401 tis. Ak ste sa pokúšali spravovať účet sami alebo ste mu nevenovali potrebnú pozornosť, služby Rebalance IRA by vás mohli zaujímať. To znamená, že ich môžete tiež zvážiť z iného pohľadu, ak máte finančného poradcu, ktorý za vás spravuje vašu IRA.

Po nastavení účtov IRA sa ľudia stretávajú s mnohými výzvami. Bez odborného vedenia mnohým ľuďom chýba dlhodobá stratégia založená na ich tolerancii voči riziku a cieľoch. Väčšina ľudí nevie, kam investovať svoje peniaze a ako ich diverzifikovať. A akonáhle sú peniaze investované, úloha rebalansovať a udržať v poriadku ich portfólio sa zabudne alebo sa v drvivej väčšine odloží na ďalší deň.

Rebalance služieb IRA pomáha ľuďom prekonať všetky tieto výzvy. Ako to teda robia? Ich prístup pozostáva zo 4 krokov a je celkom jednoduchý:

Vyrovnajte prístup IRA

1. Poraďte - Keď požiadate o bezplatnú konzultáciu, ich počiatočný krok zahŕňa kontrolu aktuálneho rozdelenia investícií a identifikáciu akýchkoľvek oblasti na zlepšenie a odporúčanie portfólia ETF a dlhodobého plánu na základe ich investičnej metodiky (viac o tom nižšie).

2. Transformovať - V tomto kroku vám Rebalance IRA pomôže pri výbere investičnej platformy. Spolupracujú so spoločnosťami Fidelity a Schwab, kde sú vaše investície spravované. Poznámka - Rebalance IRA uvádza, že nemajú finančný vzťah ani s jednou z týchto finančných inštitúcií. Hneď ako si založíte účet, je váš a dostanete výpisy priamo od finančného ústavu.

3. Rásť, pestovať - Rast je miesto, kde poradca monitoruje vaše investície, podľa potreby rebalancuje vaše portfólio a priebežne vás informuje. Aj tu sa vykonávajú každoročné kontroly, ktoré zisťujú, ako sa vášmu portfóliu darí, a uisťujú sa, že zvolená investičná stratégia je stále v súlade s vašimi dlhodobými cieľmi.

4. Relaxuj -Rebalance IRA uvádza, že týmto posledným krokom je jednoducho nechať trhy vykonávať svoju prácu v dlhodobom horizonte. A opäť je to tu, kde väčšina ľudí pri investovaní zlyhá. Neuvoľňujú sa a často sa denne pozerajú na svoje investície. Nakoniec, pri poklese trhu, panikária v nízkom predaji a prinútia sa nakupovať vysoko, keď sa trh začne šplhať alebo ešte horšie, potom, čo sa vráti. Je to emocionálne bolestivé a celkovo zlá investičná stratégia, ktorej sa Rebalance IRA snaží pomôcť ľuďom vyhnúť.

Rebalance Metodika IRA

V tomto príspevku nebudem rozpisovať všetky podrobnosti metodiky investovania Rebalance IRA, pretože investíciu Rebalance IRA môžete ľahko navštíviť metodická stránka na ich webových stránkach a naplánujte si bezplatnú konzultáciu s poradcom, aby vám položil všetky vaše investičné otázky.

Stručne povedané, Rebalance IRA sa snaží pomôcť investorom maximalizovať výnosy pri minimalizácii rizika. Tí z vás, ktorí poznajú základné princípy investovania, to dosiahnu diverzifikáciou investícií medzi rôzne investičné triedy (akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti atď.) založené na mnohých faktoroch vrátane veku, tolerancie voči riziku, investičných cieľov, atď.

Je to samozrejme zdravá stratégia, ale aké typy investícií si investori Rebalance IRA vybrali, aby to dosiahli? Zameriavajú sa výlučne na používanie ETF, ktoré sú lacnejšie ako investičné fondy, s ktorými nájdete mnoho finančných poradcov.

ETF sú v podstate zbierkou akcií, ktoré sa riadia indexom, akým je napríklad S&P 500. Investiční profesionáli nemôžu zarábať poplatky z ETF, takže ich poradcovia bežne nepoužívajú. Môžu byť kúpené prostredníctvom diskontného makléra za nízke obchodné náklady a nemajú poplatky za správu, ktoré sú zvyčajne spojené s investičnými fondmi.

Vyrovnajte náklady IRA

Znie to zatiaľ dobre, nie? Čo vás teda stoja služby Rebalance IRA a prečo Rebalance IRA poráža poplatky, ktoré možno platíte finančnému poradcovi?

Web Rebalance IRA uvádza, že „vám môže ušetriť v priemere 45% až 72% ročných poplatkov”. Oni sú veľmi dopredu v tom, že ich poradenské poplatky sú, 5% a vy zaplatíte, 2% v poplatkoch ETF. Majte to na pamäti - Je bežne známe, že poradcovia iba za poplatky (nie za províziu) účtujú za svoje poplatky za správu 1%.

Web Rebalance IRA tiež uvádza nasledujúce informácie o poplatkoch za ETF:

"Priemerný aktívne spravovaný investičný fond účtuje ročný poplatok 1,27%, zatiaľ čo priemerný ETF účtuje iba 0,2%." „Podielové fondy sú šesť až desať krát viac nákladov ako ETF, pretože najímajú profesionálov, ktorí sa pokúšajú vybrať niekoľko akcií v rámci indexu, o ktorých sa domnievajú, že porazili celý index. “

Špeciálne služby Rebalance IRA sú celkovo oveľa lacnejšou možnosťou a ušetriť vám viac peňazí so službami správy investícií znamená viac peňazí v penzii!

Dobre, zdravý prístup a metodika investovania, lacnejšie investície, lacnejšie poplatky za správu, ale skutočne Rebalance IRA ponúka služby podporované profesionálmi s adekvátnymi skúsenosťami s riadením vašich IRA?

Kto je za vyvážením IRA?

Na čele spoločnosti Rebalance IRA je niekoľko špičkových profesionálov v tomto odvetví, ale čo je najdôležitejšie, uvedomte si, že ich investičné poradné rady sú veľmi úspešné.

Burton Malkiel je vedúcim ekonómom na Princetonskej univerzite a je autorom kníh o investovaní a mnohých článkov pre New York Times, Wall Street Journal a Financial Times. Slúžil tiež v rade takých organizácií, ako je Vanguard Group.

Dr. Charles Ellis vyučoval kurzy riadenia investícií na Yale a Harvarde, bol tiež členom predstavenstva skupiny Vanguard, Yale a Harvard Business School.

Nakoniec je Jay Vivian bývalým generálnym riaditeľom penzijných fondov IBM a dohliadal na investície 135 miliárd dolárov pre viac ako 400 000 zamestnancov. Bol citovaný ako investičný expert vo Wall Street Journal, USA Today a ďalších známych publikáciách.

Títo skúsení a rešpektovaní jednotlivci vo finančnom odvetví si myslia, že by ľudia mali investovať na dôchodok pomocou nízkonákladovej metodiky pasívneho investovania, ktorá zodpovedá trhovým výnosom dlhodobých a krátkodobých stratégií obchodovania s množstvom akcií na prekonanie trhu. A opäť je to dôraz, ktorý stojí za prístupom Rebalance IRA a metodikou investovania.

Prečítajte si viac o investičnom poradnom výbore Rebalance IRA a jeho tíme tu.

Ako začať?

Tu to máte. Zníženie kapacity Rebalance IRA z ich služby na prístup, metodiku, náklady a ľudí, ktorí za tým stoja. Služby, ktoré Rebalance IRA ponúka, majú veľký zmysel pri úsporách nákladov a pasívnej investičnej stratégii dlhodobých výnosov pomocou lacnejších ETF.

Uľahčili vám začiatok tým, že poskytli možnosť naplánovať si bezplatnú konzultáciu. Neexistuje absolútne žiadny záväzok, okrem trochy vášho času nechať svojich profesionálov skontrolovať vaše súčasné portfólio a zdieľať všetky oblasti na zlepšenie. Poznámka: minimálna investícia je 75 000 dolárov. Ak ste nižšie, odporúčajú vám pokračovať v sporení a kúpou fondu Vanguard LifeStrategy a osloviť ich, keď dosiahnete minimum.

Ste pripravení dozvedieť sa viac? Kliknutím tu, môžete vyplniť krátky formulár a naplánovať si stretnutie úplne zadarmo. Poskytuje vám tiež príležitosť položiť akékoľvek otázky týkajúce sa ich investície stratégie, tím poradcov, ich prístup a ďalšie, ktoré táto recenzia alebo webová stránka nemá odpovedal za teba.

navštíviť www.rebalance-ira.com