CrowdStreet Review 2021: Davovo financované investície do komerčných nehnuteľností

Chcete investovať do nehnuteľností, ale nie ste úplne predaní myšlienke investičných trustov do nehnuteľností (REIT)? Ak je to tak, možno by ste sa na to mali pozrieť zblízka CrowdStreet.

CrowdStreet je súčasťou novej a rýchlo rastúcej triedy vozidiel investujúcich do nehnuteľností, často označovaných ako nehnuteľnosti crowdfunding, kde sa investori stretávajú, aby investovali svoje peniaze do realitných projektov, ktoré ponúka nehnuteľnosť sponzorov.

CrowdStreet vám ponúka nielen príležitosť investovať do nehnuteľností, ale aj jednu z najobľúbenejších investícií do nehnuteľností medzi inštitúciami a bohatými jednotlivcami: komerčné nehnuteľnosti. Nehnuteľnosti majú tú výhodu, že pri prípadnom predaji základných nehnuteľností môžu potenciálne poskytovať stabilný pravidelný príjem a zhodnotenie kapitálu.

Prečo investovať do komerčných nehnuteľností? Podľa agentúry NAREIT, investície do nehnuteľností na základe akcií zarobili v rokoch 1978 až 2016 12,87%. Porovnajte to s výrobkom S & P500, ktorý za rovnaké časové obdobie zarobil 11,64%. Vidíte, prečo je nehnuteľnosť tak atraktívnou investíciou.

CrowdStreet je jedným zo spôsobov, ako investovať do komerčných nehnuteľností a využiť tieto potenciálne výnosy.

Kto je CrowdStreet?

So sídlom v Portlande, Oregon, CrowdStreet podniká od roku 2014. Aj keď to nemusí znieť dlho, pochopte, že celý biznis crowdfundingu nehnuteľností neexistoval, kým neprešiel Začnite zákon o zahájení podnikania (JOBS) v roku 2012. Jedným z primárnych výsledkov tohto zákona bolo otvorenie prístupu k investíciám súkromného kapitálu vrátane projektov komerčných nehnuteľností pre viacerých investorov.

Do tej doby bol prístup k investovaniu do komerčných nehnuteľností obmedzený na bohatých investorov a inštitucionálne peniaze, ako sú dôchodky a poisťovacie spoločnosti.

V priebehu iba šiestich rokov spoločnosť CrowdStreet financovala viac ako 430 ponúk investovania do komerčných nehnuteľností, čím získala kapitál viac ako 1,22 miliardy dolárov. Tridsaťtri z týchto projektov odvtedy skončilo (predalo sa).

Je CrowdStreet iba pre akreditovaných investorov?

Krátka odpoveď je áno. Vzhľadom na vysokú povahu rizika/vysokú návratnosť investícií CrowdStreet je potrebný status akreditovaného investora.

Kvalifikovať sa na status akreditovaného investora, musíte splniť buď ročný príjem alebo požiadavky na čisté imanie takto:

1. Každý z nich má ročný osobný príjem najmenej 200 000 dolárov (alebo 300 000 dolárov spoločne s manželom) posledných dvoch rokov s rozumným očakávaním dosiahnutia rovnakého príjmu v aktuálnom roku, alebo
2. Majte minimálnu čistú hodnotu 1 milión dolárov bez osobného bydliska.

Na rozdiel od niektorých investičných platforiem, ktoré vyžadujú iba to, aby ste svoj status akreditovaného investora certifikovali sami, CrowdStreet vyžaduje nezávislé overenie. Môžete to urobiť buď pomocou VerifyInvestor.com prostredníctvom transakčného centra CrowdStreet, alebo certifikované nezávislým overovateľom tretej strany, ako je napríklad váš CPA, právny zástupca alebo poradca v oblasti majetku. Tretia strana môže poskytnúť overenie dodaním overovacieho listu, ktorý je k dispozícii v šablóne prostredníctvom CrowdStreet.

Upozorňujeme, že odosielanie foriem vlastnej certifikácie, ako je napríklad podávanie daňových priznaní k dani z príjmu, W-2 alebo účtovná závierka, nie je prijateľnými spôsobmi overenia.

Ak nie ste akreditovaným investorom, ale máte záujem investovať do nehnuteľností, zvážte to Streitwise. Ponúkajú kapitálové REIT a nevyžadujú akreditáciu. Tu je naša úplná recenzia.

Začnite s CrowdStreet

Minimálna počiatočná investícia

Typické minimum je 25 000 dolárov, aj keď niektoré obchody môžu vyžadovať najmenej 100 000 dolárov. Minimálne investície budú zvyčajne uvedené v podrobnostiach individuálnej investície.

Ak práve nemáte 25 000 dolárov na investovanie do nehnuteľností, Tu je niekoľko spôsobov, ako začať už od 1 000 dolárov.

Ponúkané typy účtov

Crowdstreet ponúka individuálne alebo spoločné investičné účty alebo IRA, ak sú zahrnuté v špecializovanej samoriadenej IRA (SDIRA). Nejde o bežné účty IRA, ktoré si sami riadia, ako sú účty ponúkané investičnými maklérmi. Obvykle sú to vysoko špecializovaní správcovia IRA, ktorí pracujú špecificky s alternatívnymi investíciami, vrátane komerčných nehnuteľností private equity.

CrowdStreet vybudoval online integrácie s Millenium Trust, Entrust a Equity Trust špeciálne pre účty IRA.

Frekvencia distribúcie príjmu

V závislosti od dohody môžu niektorí investori počas obdobia držania získať rozdelenie príjmu, ale väčšina distribúcií príde, keď sa nehnuteľnosť predá.

Dostupnosť investície

Akcie CrowdStreet sú dostupné vo všetkých 50 štátoch a sú otvorené pre amerických investorov.

Zákaznícka podpora

Zákaznícka podpora je k dispozícii iba prostredníctvom e-mailu na mieste. Nie je uvedený žiadny telefónny kontakt a neexistuje žiadna mobilná aplikácia.

Zabezpečenie účtu

Ako väčšina investícií, ani CrowdStreet nie je chránený FDIC ani SIPC.

Investície CrowdStreet

CrowdStreet investície sú získavané a kontrolované tímom realitných profesionálov s viac ako 60 rokmi dohromady skúsenosti so súkromným kapitálovým trhom s nehnuteľnosťami a spoluúčasť na celkovom objeme viac ako 6,5 miliardy dolárov transakcií.

Každý obchod s nehnuteľnosťami ponúkaný na platforme musí prejsť tromi krokmi:

1. Sponzor Vetting. Tu sa skúmajú znalosti a skúsenosti a skúsenosti a skúsenosti developera alebo prevádzkovateľa a hodnotí sa odbornosť. To zahŕňa podrobné previerky, referenčné kontroly a preskúmanie predchádzajúcich projektov sponzora. Sponzori budú klasifikovaní ako novo vznikajúci, ostrieľaní, podnikoví alebo držitelia.
2. Skríning obchodu. Tento krok zahŕňa vyhodnotenie samotnej investície. CrowdStreet sa snaží zabezpečiť, aby sa navrhovaná investícia zhodovala s pozadím sponzora a všeobecnou investičnou tézou CrowdStreet.
3. Kontrola podmienok ponuky. Podmienky navrhovanej ponuky a súvisiace dokumenty sa posudzujú podľa štandardnej matice kritérií CrowdStreet pre podmienky investora. Tento krok môže viesť k tomu, že sponzor upraví určité podrobnosti alebo bude dohoda úplne odmietnutá.

Napríklad všetci sponzori transakcií musia do transakcie spoluinvestovať a uviesť svoje spoluinvestície pre ponuky akcií.

Až keď budú splnené všetky tri kritériá, budú na investičnej platforme k dispozícii obchody.

Ponuky na CrowdStreet spadajú do štyroch rizikových kategórií. Dva ponúkajú konzervatívnejší výnos - a menšie riziko - zatiaľ čo dva ďalšie majú vyšší výnos aj vyššie úrovne rizika.

Štyri rizikové profily zahŕňajú:

Oportunistické ponuky

Ide o investície do nehnuteľností, ktoré sú zamerané na najvyššiu návratnosť, ale majú aj najväčšie riziko. Kategória zahŕňa základný vývoj, ktorý má malý alebo žiadny peňažný tok a často predstavuje veľmi komplexné obchodné plány.

CrowdStreet do dnešného dňa zverejnil 102 oportunistických obchodov, z ktorých sedem bolo predaných a úplne ukončených.

Dohody s pridanou hodnotou

Toto je ďalší rizikový profil, kde je cieľom výrazne zvýšiť hodnotu majetku. To sa robí rozsiahlymi vylepšeniami nehnuteľnosti.

CrowdStreet ponúkla investorom účasť na 227 obchodoch s pridanou hodnotou, z ktorých 23 bolo predaných a ukončených.

Ponuky Core-Plus

Investície typu Core-plus sú vysokokvalitné nehnuteľnosti, ktoré sú väčšinou obsadené, ale majú pridelený určitý mesačný príjem na budúcu údržbu a inovácie. Inak povedané, sú to konzervatívnejšie investície s nižším potenciálnym ročným výnosom. Zo 70 ponúk tri skončili.

Základné ponuky

Základné obchody majú stabilné, predvídateľné peňažné toky, nachádzajú sa na hlavných trhoch a sú spravidla plne obsadené a nepotrebujú žiadne zásadné zlepšenia.

Menej bežná ponuka na Marketplace, CrowdStreet zverejnila iba päť základných ponúk, pričom žiadna ešte neukončila.

Začnite s CrowdStreet

Investovanie s CrowdStreet

Keď investujete s CrowdStreet, budete mať možnosť investovať do jednotlivých obchodov a/alebo fondov a vozidiel.

Individuálne ponuky

Ak investujete do jednotlivých nehnuteľností, platforma poskytuje podrobnosti o konkrétnych parametroch každého obchodu. Poskytnú napríklad päť základných informácií:

• Cielený investor IRR - predpokladaný priemerný ročný výnos po dokončení obchodu, pričom sa zohľadnia priemerné ročné peňažné toky a výnosnosť vlastného imania počas obdobia držby.
• Cieľový kmeňový kapitál - kumulatívne rozdelené výnosy vydelené sumou splateného kapitálu. Ak napríklad vložíte do dohody 100 000 dolárov a očakávate, že po dokončení dostanete celkovú návratnosť 200 000 dolárov, cieľový násobok vlastného kapitálu bude 2 -násobok.
• Cielený priemerný peňažný výnos - predpokladaná ročná miera návratnosti rozdelenia príjmu, ktorú získate zo svojej investície.
• Cielené investičné obdobie - doba, ktorá sa očakáva medzi počiatočnou investíciou a predajom nehnuteľnosti. V závislosti od individuálnej dohody to môže byť od dvoch rokov do 10 rokov, pričom v priemere ide o tri až päť rokov.

Budete si môcť vybrať jednotlivé nehnuteľnosti, do ktorých chcete investovať, na základe vyššie uvedených kritérií a do akej miery to vyhovuje vašim vlastným investičným očakávaniam.

Platforma ponúka aj filtrovanie vyhľadávania, ktoré vám umožní zúžiť výber vašich investícií na základe IRR, podmienok obchodu, príjmu frekvencia distribúcie, minimálna veľkosť investície a investičná štruktúra (dlh, kmeňové akcie, mezanínový dlh, portfólio, preferovaný kmeňový kapitál, príp. REIT).

Môžete tiež filtrovať podľa geografickej oblasti v krajine a typu vlastníctva - ako je napríklad pôda, pohostinstvo, priemysel, lekárska kancelária, viacbytové, maloobchodné, študentské alebo seniorské bývanie alebo zmiešané použitie vlastnosti.

Prostriedky a vozidlá

CrowdStreet ponúka aj fondy komerčných nehnuteľností. Pozostávajú z investícií rozložených do viacerých nehnuteľností v rámci jedného diverzifikovaného portfólia.

Prostriedky jedného sponzora sú spravované jednou realitnou spoločnosťou a zameriavajú sa na čokoľvek, čo je špecializáciou tejto firmy. To môže byť založené na geografickom regióne alebo konkrétnom type komerčného majetku, ako sú maloobchodné, kancelárske alebo viacrodinné komplexy.

Prostriedky CrowdStreet sú spravované samotným CrowdStreet. Existujú rôzne fondy ponúkané na základe rôznych investičných stratégií.

Výhody a nevýhody CrowdStreet

Klady:

• Možnosť investovať do komerčných nehnuteľností, ktoré sú jednou z najvyšších výnosných dlhodobých investícií, ktoré sú k dispozícii.
• Potenciál vysokých výnosov - typická investícia má pri ročných distribúciách cielenú IRR 22% a zhodnotenie kapitálu pri predaji nehnuteľnosti je zahrnuté, ale musíte to skontrolovať prípad od prípadu základ.
• Budete mať možnosť investovať do jednotlivých nehnuteľností alebo investičných fondov.
• Môžete si vybrať geografickú polohu aj konkrétne typy nehnuteľností, do ktorých chcete investovať, vrátane veľkých bytových komplexov, maloobchodných alebo kancelárskych priestorov, pohostinstva, bývania pre študentov a ďalších.

Zápory:

• Vyžaduje sa status akreditovaného investora, ktorý bude overený.
• Vysoká minimálna počiatočná investícia už od 25 000 dolárov.
• Nedostatok likvidity - to je bežné pre všetky investície kolektívneho financovania nehnuteľností, pretože každá z nich je samostatnou zmluvou, ktorá neponúka žiadnu verejnú výmenu za predčasné ukončenie.
• Investičný záväzok - podmienky môžu trvať od minimálne dvoch rokov až po desať rokov.
• Veľmi obmedzený kontakt - iba e -mailový kontakt, žiadny telefónny kontakt nie je ponúkaný.
• Žiadna mobilná aplikácia, z ktorej by bolo možné sledovať vaše investície.
• Nie je ponúkané žiadne poistné krytie, ako napr FDIC alebo SIPC. Vaša investícia je však zaistená základnou nehnuteľnosťou, ku ktorej je pripojená.

Sú ponuky na CrowdStreet dobrou investíciou?

Iba vy môžete určiť, čo je pre vás dobrá investícia, na základe vlastnej tolerancie voči riziku, investičných cieľov, časového horizontu a osobných preferencií.

Aj keď sa kvalifikujete ako akreditovaný investor, mali by ste investovať iba malé percento svojho portfólia prostredníctvom CrowdStreet alebo akéhokoľvek iného singlu crowdfunding nehnuteľností plošina. Nehnuteľnosti by mali predstavovať percento z vašej celkovej alokácie kmeňového kapitálu v portfóliu a je rozumné diverzifikovať, aby bola táto čiastka rozložená do niekoľkých investícií. To bude obzvlášť dôležité, ak investujete do individuálnych obchodov s nehnuteľnosťami.

Ale ak máte finančné prostriedky a hľadáte pridať do svojho portfólia skutočnú alternatívnu investíciu - jednu s očakávané výnosy vysoko nad priemerom a ktoré priaznivo konkurujú akciám - CrowdStreet by mal byť na vašom užšom zozname možnosti.

Ak chcete viac informácií alebo chcete investovať, navštívte stránku Web CrowdStreet.

Začnite s CrowdStreet

Zrieknutie sa zodpovednosti:
Tento príspevok obsahuje pridružený odkaz. CrowdStreet tento príspevok neschválil. Ak sa však zaregistrujete na CrowdStreet prostredníctvom tohto partnerského odkazu, WalletHacks.com vám môže bezplatne zarobiť odporúčací poplatok.