Streitwise Recenzia: Investície do komerčných nehnuteľností iba za 1 000 dolárov

Využili by ste investíciu do komerčných nehnuteľností s vysokým výnosom, keby ste sa mohli dostať už od 1 000 dolárov? Môžete investovať do Streitwise REIT. Dôvera očakáva vyplatenie anualizovanej dividendy 8-9% v roku 2021 plus príležitosť podieľať sa na zhodnocovaní kapitálu základných nehnuteľností.

Investícia je likvidnejšia ako vo väčšine platforiem kolektívneho financovania nehnuteľností a môžete investovať buď ako akreditovaný alebo neakreditovaný investor. A možno najlepšie zo všetkých je, že Streitwise REIT je dôkladne pasívne investovanie. Budete investovať svoje peniaze, vyplatiť dividendy a podieľať sa na zhodnocovaní kapitálu - bez toho, aby ste si museli špiniť ruky alebo dokonca spravovať základné nehnuteľnosti.

Streitwise môže byť perfektnou investičnou platformou pre malých investorov na účasť v sofistikovanej oblasti komerčných nehnuteľností.

Obsah

1. O spoločnosti Streitwise
2. Ako funguje Streitwise
1. Pre akreditovaných investorov
3. Investície spoločnosti Streitwise
4. Vlastnosti a výhody Streitwise
5. Streitwise klady a zápory
1. Pros
2. Zápory
6. Mali by ste investovať so Streitwise?

O spoločnosti Streitwise

Streitwise so sídlom v Los Angeles v Kalifornii začala svoju činnosť v roku 2017. Spoločnosť sponzoruje investičné fondy pre investície do nehnuteľností (REIT) pre investície individuálnych investorov.

Na rozdiel od mnohých súčasných online platforiem pre investície do nehnuteľností je Streitwise REIT, a nie platforma crowdfundingu nehnuteľností. Oproti konkurencii to ponúka určité výhody.

REIT sa považuje za kmeňové akcie REIT, čo znamená, že budete mať tiež podiel na zhodnotení kapitálu na akejkoľvek zo základných investícií, okrem dividend vytvorených čistým peňažným tokom generovaným prenájmom z nehnuteľností.

Ako funguje Streitwise

Streitwise je neverejne obchodovaný trust pre investície do nehnuteľností, ktorý investuje do komerčných nehnuteľností. Každá investícia držaná v REIT je priamo vo vlastníctve REIT. Prostredníctvom vlastníctva akcií v REIT ste vlastníkom nehnuteľností, ktoré vlastní. Aktuálna čistá hodnota majetku na akciu kmeňových akcií je 10,11 dolára (k 30.6.2019).

Streitwise hľadá nehnuteľnosti s nasledujúcimi charakteristikami:

• Nehnuteľnosti nachádzajúce sa na „trhoch, ktoré nie sú bránou“. Ide o trhy s miernejšími cenami s vyššími dividendovými výnosmi. (Zamyslite sa nad trhmi, ktoré sa nenachádzajú v cenovo dostupných pobrežných oblastiach.)
• Nehnuteľnosti sa nachádzajú v blízkosti dopravy, občianskej vybavenosti a základne etablovaných zamestnávateľov a priemyslu.
• Vysoko kvalitná konštrukcia.
• Záznam o trvalej obsadenosti má dobrú pozíciu na to, aby prekonal širší trh.

Spoločnosť taktiež využíva iba mierne finančné páky, aby minimalizovala riziko každej jednotlivej investície. Cieľový pákový efekt je obmedzený na 40 až 60% z vyšších nákladov alebo reálnej trhovej hodnoty každého majetku. Zameriavajú sa na nehnuteľnosti s bonitnými nájomníkmi.

Investovaním do Streitwise REIT získavate príjem z distribúcie dividend a potenciálneho zhodnotenia základných nehnuteľností. Dividendy sa vyplácajú štvrťročne. Spoločnosť inzeruje, že od začiatku vyplácala 8% a viac anualizovanej dividendy, naposledy to bolo 8,4% anualizovaných dividend s ich výplatou za 2. štvrťrok 2021. Dividendy sa budú vykazovať na formulári 1099-DIV IRS každý rok do 31. januára.

Keďže REIT je investícia do akcií, existuje riziko straty časti alebo všetkých vašich investícií. Riziká zahŕňajú neschopnosť nájsť vhodné investície, zníženie peňažných tokov alebo veľké udalosti, ako napríklad narušenie finančného trhu alebo zhoršenie ekonomických podmienok a ďalšie. To však nie je špecifické pre Streitwise, všetky investície zdieľajú tieto riziká.

Pre akreditovaných investorov

Niektoré crowdfundingové realitné platformy sú len pre akreditovaných investorov. Ostatné sú zamerané na neakreditovaných investorov, medzi ktoré štandardne patria akreditovaní investori. Streitwise umožňuje obom, ale neakreditovaným investorom, mať malé obmedzenia.

Ak chcete neobmedzené limity, musíte byť vo všeobecnosti an akreditovaný investor. K tomu patria nasledujúce požiadavky:

• Vy (alebo vy a váš manžel) musíte mať minimálnu čistú hodnotu najmenej 1 milión dolárov, bez vlastného imania vo vašom hlavnom bydlisku, ALEBO
• V každom z dvoch posledných rokov musíte mať individuálny príjem vyšší ako 200 000 dolárov alebo vyšší ako 300 000 dolárov spoločne s manželom / manželkou. Tiež musí byť odôvodnené očakávanie dosiahnutia rovnakej úrovne príjmu v aktuálnom roku.

Ak ste neakreditovaný investor, stále môžete investovať. So spoločnosťou Streitwise môžete investovať, aj keď nie ste akreditovaným investorom, ale vaša investícia nesmie prekročiť 10% z vyššieho z vašich individuálny alebo spoločný príjem v každom z posledných dvoch rokov alebo 10% vášho individuálneho alebo spoločného čistého majetku, bez hodnoty vášho Domov.

Streitwise poplatky a ceny. Za vašu investíciu sa vopred účtuje poplatok vo výške 3%. Potom je tu ročný poplatok za správu vo výške 2% z vašej investície. Neexistujú žiadne skryté poplatky, ako napríklad poplatky za poradenstvo, dispozície, kaskádu alebo pôžičku. Kúpa vašej investície do trustu taktiež nezahŕňa žiadne provízie.

Investície spoločnosti Streitwise

Investície držané v rámci Streitwise REIT sa konajú dovtedy, kým nedosiahnu to, čo manažment považuje za optimálnu hodnotu počas očakávanej životnosti spoločnosti. V takom prípade zvážia predaj investície. Výnosy budú buď rozdelené akcionárom, alebo budú investované do iného majetku, od ktorého sa očakáva, že prinesie vyšší celkový budúci výnos. Všeobecne sa očakáva, že tento proces bude trvať približne 10 rokov na jednu investíciu.

Súčasný REIT mal niekoľko nehnuteľností, vrátane:

• Kancelársky park na predmestí St. Louis. Kancelársky park triedy A s rozlohou 290 000 štvorcových stôp v súčasnosti obýva sídlo spoločnosti Panera Bread, Regionálne riaditeľstvo New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, celoštátne poistenie a ďalšie nájomníkmi.
• Budova a parkovacia garáž s rozlohou 142 000 stôp štvorcových sa nachádza v meste Carmel, Indianapolis. Je to tiež priestor triedy A, pričom spoločnosť Allied Solutions, LLC má do roku 2030 prenajatý pozemok o rozlohe 108 000 stôp štvorcových stôp a do roku 2030 prenajatý pozemok 15 750 stôp štvorcový. Tuckera do roku 2029.

Dôvera v súčasnosti aktívne hľadá ďalšie nehnuteľnosti v rámci REIT, pretože sa snaží diverzifikovať portfólio pridaním ďalších kvalitných kancelárskych nehnuteľností. V súčasnosti však nezverejňuje potenciálne dodatočné nákupy.

Vlastnosti a výhody Streitwise

Dostupné účty: Jednotlivé účty, trusty a IRA, ktoré si môžu sami riadiť. Každý typ dôchodkového účtu musí byť vedený sám, a nie inštitucionálny účet.

Minimálna počiatočná investícia: 5 000 dolárov, ktoré je možné zvýšiť o 500 dolárov.

Investičná likvidita: Rovnako ako u všetkých platforiem crowdfundingu nehnuteľností je likvidita obmedzená. Existuje ročná výluka, počas ktorej nebudete môcť svoju investíciu zlikvidovať. Potom budete mať štvrťročnú možnosť zúčastniť sa plánu spätného odkúpenia akcionárov. Konkrétne podrobnosti tohto plánu sa budú líšiť v závislosti od investície, ktorú vlastníte.

Plán spätného odkúpenia akcií funguje na základe nasledujúceho plánu:

• Investície držané kratšie ako jeden rok, nie je možné ich spätné odkúpenie.
• Jeden až dva roky, 90% čistej hodnoty majetku (NAV).
• Dva až tri roky, 92,5% NAV.
• Tri až štyri roky, 95,0% NAV.
• Štyri až päť rokov, 97,5% NAV.
• Päť rokov a viac, 100% NAV.

V prípade smrti alebo úplnej invalidity akcionára bude 100% NAV spôsobilých na vykúpenie podľa plánu.

Uvedomte si však, že spätné odkúpenie akcií nie je zaručené. Spoločnosť obmedzuje celkové spätné odkúpenie na najviac 5% akcií v obehu v danom roku alebo na 1,25% za štvrťrok. Ak spätné odkúpenie v danom štvrťroku alebo roku prekročí tieto prahové hodnoty, spätné odkúpenie nebude možné.

Opätovné investovanie dividend: Môžete sa zaregistrovať do plánu reinvestície dividend (DRIP) a použiť svoj príjem z dividend na zvýšenie svojej investície.

Daňové výhody: Keďže investujete do REIT, môžete si zo zdaniteľného príjmu odpočítať až 20% svojich dividend. Zdaniteľný príjem REIT je možné znížiť o náklady na odpisy, ktoré sú nepeňažnými výdavkami bežnými pri investíciách do nehnuteľností.

Streitwise klady a zápory

Pros

• Relatívne nízka minimálna počiatočná investícia iba 5 000 dolárov.
• Očakáva sa, že súčasný dividendový výnos Streitwise REIT bude 8-9% ročne.
• K dispozícii pre akreditovaných aj neakreditovaných investorov, ale pre neakreditovaných investorov platia určité obmedzenia.
• Traja zakladajúci spoločníci spoločnosti majú viac ako 5 miliónov dolárov z vlastných peňazí investovaných do REIT. To znamená, že pri správe investícií sú ohrozené ich vlastné peniaze.
• Investície sa sústreďujú na trhy s nižšími nákladmi, ktoré sa prenajímajú nájomcom hodným úveru, aby sa vytvoril vyšší peňažný tok, ako bude k dispozícii na trhoch s vysokými nákladmi.
• Streitwise obmedzuje pákový efekt na rozsah 40% až 60%, čo tiež minimalizuje investičné riziko.
• Súčasný Streitwise REIT je akciový REIT, ktorý vám dáva výhodu pravidelného príjmu z dividend aj zhodnotenia kapitálu po vyradení podkladovej investície.
• Schopnosť vyplatiť 90% alebo viac vašich investícií po držaní investície najmenej jeden rok v rámci Plánu spätného nákupu akcií. Ide o oveľa veľkorysejšiu politiku vyplácania, ako je to v prípade crowdfundingu nehnuteľností platformy, ktoré zvyčajne vyžadujú, aby ste investovali po celé očakávané obdobie investičné obdobie.
• Plány sú k dispozícii pre individuálne účty, trusty a IRA, ktoré riadia sami. To sa môže perfektne hodiť, pretože nehnuteľnosť je dlhodobá investícia poskytujúca vyššie ako priemerné výnosy.

Zápory

• Súčasný REIT existuje iba od septembra 2017.
• Streitwise má v súčasnosti iba jednu možnosť REIT.
• Pri počiatočnej investícii sa platí poplatok vo výške 3% vopred.

Mali by ste investovať so Streitwise?

Uviedli sme zoznam rizík spojených s investovaním do komerčných nehnuteľností. Ale v skutočnosti každá investícia zahŕňajúca majetkovú účasť prináša určité riziká. Výnosy zo Streitwise REIT sú však konzistentné, dvojciferné výnosy z dividend a potenciál podieľať sa na zhodnocovaní kapitálu.

Môžete to urobiť už za 1 000 dolárov, čo z neho robí perfektnú platformu na investovanie do komerčných nehnuteľností pre malých investorov. Kvalita Streitwise REIT-investovanie do nehnuteľností nachádzajúcich sa na lacných trhoch pre vysokokvalitných nájomcov s iba malým pákovým efektom - robí túto investíciu nižším rizikom a vyšším potenciálnym prínosom ako tie, ktoré sú k dispozícii pri typickom crowdfundingu nehnuteľností platformy.

Streitwise REIT je k dispozícii aj pre samoriadené IRA. Toto je veľmi dôležité, pretože je to komerčné nehnuteľnosť je jednou z najlepších dlhodobých investícií, a preto je ideálnou voľbou na odchod do dôchodku investovanie.

Potom je tu faktor diverzifikácie. Ak vo vašom súčasnom portfóliu dominujú „papierové aktíva“, ako sú akcie a dlhopisy, komerčné nehnuteľnosti pridajú k zmesi alternatívnu investíciu. Dôvodom je, že komerčné nehnuteľnosti sú „tvrdým aktívom“ a do značnej miery odolné voči trhovým cyklom papierových aktív, najmä akcií. Môžete vidieť, že váš Streitwise REIT produkuje pozitívne výnosy, aj keď sú akcie na medvedom trhu. Je to druh investičnej diverzifikácie, ktorú potrebuje každý, ale väčšine portfólií chýba.

Ak chcete viac informácií alebo chcete investovať, navštívte stránku Web Streitwise.